«Не получается отправить электронную отчётность в Пенсионный фонд. Что делать?» Мой лайфхак

Рассказываю, как благодаря пандемии мы нашли нестандартное решение проблемы и смогли договориться с пенсионным фондом за три дня вместо привычных двух недель → узнать лайфхак.

Есть вопрос? Задавайте @KateZems.

#ПФР #сервисы #лайфхаки #ответынавопросы #кейс
@askkate

Дайджест за июль

Собрала для вас материалы за июль и разложила по полочкам, чтобы было удобнее пользоваться.

🤷‍♀️ Самозанятые
Рассказала всё, что предпринимателю нужно знать для безболезненного сотрудничества с самозанятыми. Это не страшно и даже выгодно.
Вам не нужно платить за самозанятого НДФЛ и страховые взносы. Главное — проверить его статус
Какой договор заключать и что учесть, чтобы избежать неприятностей
Когда можно заключить устный договор
Как вычесть из налоговой базы расходы на услуги самозанятого

🦠 Коронавирус
Успейте получить субсидию на профилактику коронавируса до 15 августа.
Для тех, у кого гостиничный бизнес, бизнес в сфере бытовых услуг, общепита, спорта или дополнительного образования.

👀 Налоги
С 1 января мне придётся платить за работника 15% НДФЛ? Только если его зарплата больше 400 тысяч в месяц.
Малому бизнесу не стоит волноваться.

Как мне уменьшить налог УСН 15%? Ищите чеки.
Часто чтобы уменьшить налог, не нужно придумывать сложные схемы. На примере кейса одного из своих клиентов рассказала про типичную ситуацию, в которую предприниматели часто попадают, и предложила решение проблемы.

🤘 Безболезненное общение с госорганами
Как избежать ошибок в платёжках, из-за которых налоговая начнёт списывать деньги с вашего счёта
Что делать, если налоговая уже списывает деньги со счёта?
Запрос, с которым предприниматели обращаются очень часто. Банальная ошибка в платёжке может превратить вас в должника.

«Не получается отправить электронную отчётность в Пенсионный фонд. Что делать?»
Делюсь лайфхаком, который открыла благодаря коронавирусу.

Инструкция: как отправить заявление на патент, не выходя из дома.
Быстрый способ для тех, у кого есть электронная цифровая подпись.

Я распечатал декларацию в одном экземпляре и сдал в налоговую. А теперь банк запрашивает копию. Как её получить?
Рассказала про три способа, как получить данные для банка или любой другой организации.

Есть вопрос? Задавайте @KateZems.

#дайджест #самозанятые #налоги #страховыевзносы #ответынавопросы #ПФР
@askkate

— Гендиректор не получает зарплату, хотя фирма работает. Мне нужно указывать его в отчёте о застрахованных лицах?
— Нужно

Как только вы заключили с сотрудником трудовой договор, для Пенсионного фонда он стал застрахованным лицом. Даже если это гендиректор и кроме него в компании больше никого нет. Даже если вы не платите ему зарплату и не отчисляете за него страховые взносы, информацию о нём нужно указывать:
– в ежемесячном отчёте СЗВ-М до 15 числа следующего месяца,
– в годовом отчёте СЗВ-СТАЖ до 1 марта следующего года.

Если не сдать отчёт или сдать позже срока, не указать информацию о сотруднике или указать недостоверные данные, работодателю грозит штраф — 500 ₽ за каждого застрахованного сотрудника, сведения о котором не передали в Пенсионный фонд (ч. 3 ст. 17 закона № 27-ФЗ от 01.04.1996).

Скачать форму СЗВ-М

Скачать форму СЗВ-СТАЖ

Про застрахованных лиц → письмо Минфина № 17-4/10/в-1846 от 16.03.2018

Есть вопрос? Задавайте @KateZems.

#страховыевзносы #налоги #отчётность #ПФР #ответынавопросы
@askkate

– Я ИП, работал в одиночку, а теперь хочу нанять сотрудника. Мне нужно сообщать об этом государству?
– Только если заключаете трудовой договор.

Наняв первого работника, вы сразу превращаетесь в работодателя и страхователя. А это значит, теперь вам нужно платить за сотрудника налоги и взносы, а потом отчитываться об этом. О вашей новой роли должны узнать налоговая, ПФР и ФСС. Рассказываю, что с этим делать.

Есть вопрос? Задавайте @KateZems.

#ПФР #ФСС #сотрудники #страховыевзносы #ответынавопросы
@askkate

– Я нанял первого сотрудника. Что я должен платить за него государству?
– НДФЛ и страховые взносы

Уже с первой зарплаты вам нужно заплатить за работника НДФЛ и страховые взносы.

НДФЛ — за счёт работника. После того, как вы начислили работнику зарплату, вам нужно вычесть из этой суммы налог 13% и не позднее следующего рабочего дня после выплаты перечислить в свою налоговую инспекцию. То есть на руки работник получит зарплату за минусом налога.

Например, вы начислили работнику зарплату 40 000 ₽.
Из них вам нужно отправить в налоговую: 40 000 ₽ × 13% = 5200 ₽
В результате на руки ваш работник получит: 40 000 ₽ - 5200 ₽ = 34 800 ₽

Если совсем не платить НДФЛ или заплатить меньше, и налоговая об этому узнает, вам всё равно придётся заплатить налог, но уже за свой счёт. Работник получил от вас зарплату и ничего не должен ни вам, ни государству. Вернуть часть его зарплаты, чтобы заплатить налог, не получится.

Про случаи уплаты НДФЛ за счёт работодателя → п. 9 ст. 226 НК РФ

Страховые взносы — за свой счёт. После того, как вы заплатили НДФЛ, с оставшейся суммы вам нужно рассчитать страховые взносы. Их нужно заплатить не позднее 15-го числа следующего месяца и за свой счёт. Правительство устанавливает размер взносов каждый год.

В 2020 году вам нужно заплатить:

1. В налоговую:
– 22% обязательное пенсионное страхование;
– 5,1% обязательное медстрахование.

2. В Фонд социального страхования:
– 2,9% социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством;
– от 0,2% до 8% от несчастных случаев на производстве и профзаболеваний в зависимости от вида деятельности и класса профессионального риска.

За работника из первого примера вы заплатите минимум 10 518,60 ₽:
Пенсионное страхование = 34 800 ₽ × 22% = 7656 ₽
Медицинское страхование = 34 800 ₽ × 5,1% = 1774,80 ₽
Социальное страхование = 34 800 ₽ × 2,9% + 34 800 ₽ × 0,2% = 1009,20 ₽ + 69,60 ₽ = 1087,80 ₽

Выплата зарплаты это огромный блок бухгалтерии с множеством вариантов для каждого конкретного случая. Например, за работников-иностранцев нужно платить 30% НДФЛ вместо 13%, а если вы попадаете под льготу, то будете платить меньше страховых взносов. Таких нюансов очень много. Если у вас есть вопросы, задавайте @KateZems. Я постараюсь ответить в канале.

Нужно ли сообщать о первом сотруднике государству

#сотрудники #налоги #зарплата #страховыевзносы #ответынавопросы
@askkate