Я переплатил налог на УСН. Как вернуть деньги?
Предприниматель Артём по ошибке дважды заплатил годовой налог на УСН. Поначалу я предложила ему оставить деньги в налоговой в счёт будущих платежей, но в его случае логичнее было поступить иначе. Рассказываю, что мы сделали и чем всё закончилось → история Артёма
#ИП #усн #переплата #кейс
Предприниматель Артём по ошибке дважды заплатил годовой налог на УСН. Поначалу я предложила ему оставить деньги в налоговой в счёт будущих платежей, но в его случае логичнее было поступить иначе. Рассказываю, что мы сделали и чем всё закончилось → история Артёма
#ИП #усн #переплата #кейс
Telegraph
Я переплатил налог на УСН. Как вернуть деньги?
Артём дважды заплатил годовой налог на УСН. Он просто не обратил внимание на реквизиты платёжки, которую автоматически сформировал банковский сервис бухгалтерии. Этот инструмент очень помогает, но нельзя использовать его не глядя. Настройки могут сработать…
«Не получается отправить электронную отчётность в Пенсионный фонд. Что делать?» Мой лайфхак
Рассказываю, как благодаря пандемии мы нашли нестандартное решение проблемы и смогли договориться с пенсионным фондом за три дня вместо привычных двух недель → узнать лайфхак.
Есть вопрос? Задавайте @KateZems.
#ПФР #сервисы #лайфхаки #ответынавопросы #кейс
@askkate
Рассказываю, как благодаря пандемии мы нашли нестандартное решение проблемы и смогли договориться с пенсионным фондом за три дня вместо привычных двух недель → узнать лайфхак.
Есть вопрос? Задавайте @KateZems.
#ПФР #сервисы #лайфхаки #ответынавопросы #кейс
@askkate
Telegraph
«Не получается отправить электронную отчётность в Пенсионный фонд. Что делать?» Мой лайфхак
Обычно предприниматели покупают электронную цифровую подпись (ЭЦП) у спецоператоров, например, Сбис, Контур, Калуга астрал, Такском, Моё дело. А те сразу предлагают свои сервисы для сдачи отчётности. После подключения можно сдавать отчётность в налоговую…
— Как мне уменьшить налог на УСН 15%?
— Ищите чеки
Бизнес требует быстрых решений и действий — в такие моменты не до формальностей. Здесь купил канцтовары в офис, там — докупил плитку для пола, а здесь разбился светильник и пришлось купить новый. В результате за месяц натекает несколько тысяч, а то и десятков тысяч рублей. А когда пора платить налог, уже и не вспомнишь, что когда покупал и куда сунул чеки — учесть такие расходы не получится. Рассказала про один из таких случаев и предложила решение проблемы → смотреть кейс.
Есть вопрос? Задавайте @KateZems.
#УСН #налоги #ответынавопросы #кейс
@askkate
— Ищите чеки
Бизнес требует быстрых решений и действий — в такие моменты не до формальностей. Здесь купил канцтовары в офис, там — докупил плитку для пола, а здесь разбился светильник и пришлось купить новый. В результате за месяц натекает несколько тысяч, а то и десятков тысяч рублей. А когда пора платить налог, уже и не вспомнишь, что когда покупал и куда сунул чеки — учесть такие расходы не получится. Рассказала про один из таких случаев и предложила решение проблемы → смотреть кейс.
Есть вопрос? Задавайте @KateZems.
#УСН #налоги #ответынавопросы #кейс
@askkate
Telegraph
«Как мне уменьшить налог на УСН 15%?» Ищите чеки
Ко мне часто обращаются за помощью с декларацией и почти каждый раз приходится по крупицам собирать чеки, которые подтверждают расходы на бизнес. Вот типичная ситуация: В тот раз нам удалось найти часть чеков и уменьшить налог почти на 200 000 ₽, но так везёт…
ИП заплатил вам с личного счёта, а у вас нет онлайн-кассы? Готовьте 30 000 ₽ для штрафа
Если ИП уговаривает вас принять оплату с личного счёта вместо расчётного, а у вас нет онлайн-кассы, не соглашайтесь. Это всё равно что продать что-то физлицу — по закону вы обязаны выдать покупателю чек и отправить информацию о платеже в налоговую.
Если этого не сделать, вас оштрафуют:
ИП — минимум на 10 000 ₽,
ООО — минимум на 30 000 ₽.
Без онлайн-касс можно принимать платежи только с расчётного счёта компании и ИП.
Про расчёты с физлицами → ч. 1 ст. 1.2 закона 54-ФЗ
Про расчёты между юрлицами и ИП → ч. 9 ст. 2 закона 54-ФЗ
Про размер штрафов за расчёты без онлайн-кассы → ч. 2 ст. 14.5 КоАП РФ
Есть вопрос? Задавайте @KateZems.
#ИП #ООО #физлица #онлайнкассы #кейс
@askkate
Если ИП уговаривает вас принять оплату с личного счёта вместо расчётного, а у вас нет онлайн-кассы, не соглашайтесь. Это всё равно что продать что-то физлицу — по закону вы обязаны выдать покупателю чек и отправить информацию о платеже в налоговую.
Если этого не сделать, вас оштрафуют:
ИП — минимум на 10 000 ₽,
ООО — минимум на 30 000 ₽.
Без онлайн-касс можно принимать платежи только с расчётного счёта компании и ИП.
Про расчёты с физлицами → ч. 1 ст. 1.2 закона 54-ФЗ
Про расчёты между юрлицами и ИП → ч. 9 ст. 2 закона 54-ФЗ
Про размер штрафов за расчёты без онлайн-кассы → ч. 2 ст. 14.5 КоАП РФ
Есть вопрос? Задавайте @KateZems.
#ИП #ООО #физлица #онлайнкассы #кейс
@askkate
Компании на УСН заблокировали счёт за неподачу декларации НДС. Что делать, если налоговая ошиблась?
Что случилось. Мой клиент на УСН получил от налоговой уведомление о блокировке счёта за то, что не сдал декларацию по НДС. Когда мы подавали документы на регистрацию организации, заявление о переходе на УСН отдали в регистрирующую налоговую. А в местной налоговой инспекции, видимо, поленились посмотреть в базу и назначили его нарушителем. В результате счёт заблокировали.
Как мы действовали. Я была уверена в нашей правоте — заявление о переходе на УСН было указано в списке документов в ЕГРЮЛ. В налоговой признали свою ошибку и пообещали всё исправить. Но это оказалось делом небыстрым — мне пришлось перезванивать и торопить их.
В результате на разблокировку у меня ушло три дня: четверг, пятница и понедельник. Фактически счёт лежал до вторника — пять календарных дней предприниматель не мог работать.
А как же убытки из-за простоя? Это чистый косяк налоговой. Теоретически можно подать на них в суд и заставить выплатить ущерб, но фактически очень тяжело доказать реальную потерю денег. А без конкретики суд вам точно откажет. Я видела только одно решение суда, где предприниматель смог отсудить у налоговой деньги за простой. В их случае на выходные зависли какие-то депозиты. Это была реальная сумма потерь, которую удалось доказать. Если конкретики нет, в суд идти нет смысла — только потеряете время и деньги.
Что же тогда делать? Как только узнали о проблеме, сразу звоните в свою налоговую инспекцию и сообщите об ошибке. Дополнительно опишите ситуацию в письме и отправьте в налоговую. Если инспектор начинает затягивать процесс, жалуйтесь его руководству. Если и там не отвечают — звоните и пишите жалобу в управление налоговой службы вашего региона. Чем быстрее и настойчивее вы отреагируете, тем скорее ваша проблема решится.
Если вы можете доказать реальные потери из-за простоя, можно попробовать судиться с налоговой.
#налоговая #кейс #расчетныйсчет
@askkate
Что случилось. Мой клиент на УСН получил от налоговой уведомление о блокировке счёта за то, что не сдал декларацию по НДС. Когда мы подавали документы на регистрацию организации, заявление о переходе на УСН отдали в регистрирующую налоговую. А в местной налоговой инспекции, видимо, поленились посмотреть в базу и назначили его нарушителем. В результате счёт заблокировали.
Как мы действовали. Я была уверена в нашей правоте — заявление о переходе на УСН было указано в списке документов в ЕГРЮЛ. В налоговой признали свою ошибку и пообещали всё исправить. Но это оказалось делом небыстрым — мне пришлось перезванивать и торопить их.
В результате на разблокировку у меня ушло три дня: четверг, пятница и понедельник. Фактически счёт лежал до вторника — пять календарных дней предприниматель не мог работать.
А как же убытки из-за простоя? Это чистый косяк налоговой. Теоретически можно подать на них в суд и заставить выплатить ущерб, но фактически очень тяжело доказать реальную потерю денег. А без конкретики суд вам точно откажет. Я видела только одно решение суда, где предприниматель смог отсудить у налоговой деньги за простой. В их случае на выходные зависли какие-то депозиты. Это была реальная сумма потерь, которую удалось доказать. Если конкретики нет, в суд идти нет смысла — только потеряете время и деньги.
Что же тогда делать? Как только узнали о проблеме, сразу звоните в свою налоговую инспекцию и сообщите об ошибке. Дополнительно опишите ситуацию в письме и отправьте в налоговую. Если инспектор начинает затягивать процесс, жалуйтесь его руководству. Если и там не отвечают — звоните и пишите жалобу в управление налоговой службы вашего региона. Чем быстрее и настойчивее вы отреагируете, тем скорее ваша проблема решится.
Если вы можете доказать реальные потери из-за простоя, можно попробовать судиться с налоговой.
#налоговая #кейс #расчетныйсчет
@askkate
Проверьте ОКВЭД сами и подскажите знакомым. Вдруг вам тоже не нужно платить налоги за второй квартал
На днях я консультировала клиента на патенте, который попросил помочь ему рассчитать налог. Он ещё ничего не платил за этот год и хочет разобраться, сколько ему сейчас нужно заплатить. Мы встретились.
В ходе разговора выяснилось: он не знает, что его ОКВЭД 5610 «Деятельность ресторанов и услуги по доставке продуктов питания» попал в пострадавшие. Я ему сообщила приятную новость о том, что за второй квартал не нужно платить налоги.
Проверить себя по коду ИНН
Если вы сами уже всё тысячу раз проверили, подскажите знакомым предпринимателям. Возможно, они упустили этот момент и не знают, что попали под льготу.
Если вы уже заплатили налог и только потом узнали, что можно было не платить, у вас есть два варианта:
вернуть деньги — долго и муторно → узнать, как вернуть деньги;
зачесть в счёт будущих платежей — просто уменьшить на сумму переплаты следующий налоговый платёж и написать заявление о зачёте в свою налоговую инспекцию → скачать форму заявления.
#налоги #льготы #субсидии #коронавирус #ОКВЭД
@askkate
А вы попали под льготы?
На днях я консультировала клиента на патенте, который попросил помочь ему рассчитать налог. Он ещё ничего не платил за этот год и хочет разобраться, сколько ему сейчас нужно заплатить. Мы встретились.
В ходе разговора выяснилось: он не знает, что его ОКВЭД 5610 «Деятельность ресторанов и услуги по доставке продуктов питания» попал в пострадавшие. Я ему сообщила приятную новость о том, что за второй квартал не нужно платить налоги.
Проверить себя по коду ИНН
Если вы сами уже всё тысячу раз проверили, подскажите знакомым предпринимателям. Возможно, они упустили этот момент и не знают, что попали под льготу.
Если вы уже заплатили налог и только потом узнали, что можно было не платить, у вас есть два варианта:
вернуть деньги — долго и муторно → узнать, как вернуть деньги;
зачесть в счёт будущих платежей — просто уменьшить на сумму переплаты следующий налоговый платёж и написать заявление о зачёте в свою налоговую инспекцию → скачать форму заявления.
#налоги #льготы #субсидии #коронавирус #ОКВЭД
@askkate
А вы попали под льготы?
Telegram
Бухгалтер на связи
Я переплатил налог на УСН. Как вернуть деньги?
Предприниматель Артём по ошибке дважды заплатил годовой налог на УСН. Поначалу я предложила ему оставить деньги в налоговой в счёт будущих платежей, но в его случае логичнее было поступить иначе. Рассказываю…
Предприниматель Артём по ошибке дважды заплатил годовой налог на УСН. Поначалу я предложила ему оставить деньги в налоговой в счёт будущих платежей, но в его случае логичнее было поступить иначе. Рассказываю…
Как за пять дней перейти на ОСНО, чтобы не потерять выгодный контракт
Недавно ко мне за консультацией обратился предприниматель. Он договорился про выгодный контракт с очень крупной компанией. Всё бы хорошо, но компания предпринимателя работает на УСН, а одно из условий сотрудничества — общая система налогообложения. Всё остальное заказчика устраивает. Возникла проблема — как быстро, безопасно и при минимуме затрат перейти с УСН на ОСНО.
Добровольно перейти с УСН на ОСНО можно только с начала года, а нам нужно — в течение недели. Этот вариант отмели сразу. Значит, остаётся слететь с УСН «принудительно», а для этого нужно максимально быстро нарушить ограничения для УСН.
По закону для использования УСН есть три ограничения:
1. До 100 работников.
Нанять сразу 100 работников — практически нереально, дорого и у налоговой с Рострудом сразу возникнут вопросы. Нереально.
2. До 150 млн рублей дохода в течение года.
Одним махом докинуть на на счет недостающую сумму проблематично, дорого, у налоговой и банка сразу возникнут вопросы. Ещё, чего доброго, заблокируют счёт. Опасно.
3. Участие в компании других организаций не больше 25%.
Чтобы ввести в состав участников компании нового учредителя, достаточно принять такое решение на внеочередном собрании, подготовить документы, заверить их у нотариуса и отнести в налоговую. Это несложно, безопасно, а из затрат — услуги нотариуса и государственная пошлина за регистрацию изменений в уставные документы. Идеально.
Я предложила клиенту третий вариант — через пять дней он уже был на ОСН и подписывал контракт.
В этом случае компании выгодно заключить крупный контракт и перейти на ОСНО, но так бывает не всегда. Иногда ко мне приходят предприниматели с похожей ситуацией, но когда мы начинаем считать, оказывается, что им выгоднее отказаться от контракта. О том, как проверить, стоит ли игра свеч, я расскажу в отдельном посте.
А вам приходилось искать законные обходные пути для решение проблем бизнеса? Расскажите.
#кейс #налоги #ОСНО #УСН
@askkate
Недавно ко мне за консультацией обратился предприниматель. Он договорился про выгодный контракт с очень крупной компанией. Всё бы хорошо, но компания предпринимателя работает на УСН, а одно из условий сотрудничества — общая система налогообложения. Всё остальное заказчика устраивает. Возникла проблема — как быстро, безопасно и при минимуме затрат перейти с УСН на ОСНО.
Добровольно перейти с УСН на ОСНО можно только с начала года, а нам нужно — в течение недели. Этот вариант отмели сразу. Значит, остаётся слететь с УСН «принудительно», а для этого нужно максимально быстро нарушить ограничения для УСН.
По закону для использования УСН есть три ограничения:
1. До 100 работников.
Нанять сразу 100 работников — практически нереально, дорого и у налоговой с Рострудом сразу возникнут вопросы. Нереально.
2. До 150 млн рублей дохода в течение года.
Одним махом докинуть на на счет недостающую сумму проблематично, дорого, у налоговой и банка сразу возникнут вопросы. Ещё, чего доброго, заблокируют счёт. Опасно.
3. Участие в компании других организаций не больше 25%.
Чтобы ввести в состав участников компании нового учредителя, достаточно принять такое решение на внеочередном собрании, подготовить документы, заверить их у нотариуса и отнести в налоговую. Это несложно, безопасно, а из затрат — услуги нотариуса и государственная пошлина за регистрацию изменений в уставные документы. Идеально.
Я предложила клиенту третий вариант — через пять дней он уже был на ОСН и подписывал контракт.
В этом случае компании выгодно заключить крупный контракт и перейти на ОСНО, но так бывает не всегда. Иногда ко мне приходят предприниматели с похожей ситуацией, но когда мы начинаем считать, оказывается, что им выгоднее отказаться от контракта. О том, как проверить, стоит ли игра свеч, я расскажу в отдельном посте.
А вам приходилось искать законные обходные пути для решение проблем бизнеса? Расскажите.
#кейс #налоги #ОСНО #УСН
@askkate
— Мне нужно срочно перейти на ОСНО, иначе я потеряю крупный контракт
— Сначала убедись, что тебе это выгодно
Крупным компаниям невыгодно работать с предпринимателями на УСН, ЕНВД и патенте. Но бывает, что заказчик подходит по всем параметрам, кроме налогового режима.Тогда ему предлагают, мол, переходи на ОСНО, и заказ твой. Такое предложение может вскружить голову, и предприниматель спешит поскорее соскочить со спецрежима.
Когда ко мне приходит такой клиент, я первым делом выясняю, что у него с расходами. Возможно, ОСНО обойдётся ему слишком дорого, и он потеряет больше, чем заработает на этом контракте.
Переходить на ОСНО имеет смысл, если у вас стоимость закупки, аренды и другие постоянные услуги включают НДС. Если у вас закупка будет без него, а продажа — с ним, вы не сможете уменьшить НДС с продаж на сумму НДС с покупок. В результате вам придётся платить 40% налогов: 20% НДС + 20% налога на прибыль. Если у вас б́́о́льшая часть закупок идёт без НДС, вам придётся платить почти в 2,5 раза больше налогов — вы разоритесь.
Если закупка без НДС. Предположим, товар стоит 100 000 ₽, без НДС. Мы хотим получить за него 140 000 ₽. Добавляем к этой сумме 28 000 ₽ НДС и продаём товар за 168 000 ₽.
НДС к уплате = НДС с продаж – НДС с покупок = 28 000 ₽ – 0 ₽ = 28 000 ₽
Налог на прибыль = (Доходы без НДС – Расходы без НДС) × 20% = (140 000 ₽ – 100 000 ₽) × 20% = 40 000 ₽ × 20% = 8000 ₽
Всего налогов: 28 000 ₽ + 8000 ₽ = 36 000 ₽
Если закупка с НДС. Всё то же самое, но товар мы закупаем с НДС за 120 000 ₽.
НДС к уплате = НДС с продаж – НДС с покупок = 28 000 ₽ – 20 000 ₽ = 8 000 ₽
Налог на прибыль = (Доходы без НДС – Расходы без НДС) × 20% = (140 000 ₽ – 100 000 ₽) × 20% = 40 000 ₽ × 20% = 8000 ₽
Всего налогов: 8000 ₽ + 8000 ₽ = 16 000 ₽
Чтобы не считать НДС вручную, скачайте таблицу с формулами (xlsx).
Есть вопрос? Задавайте @KateZems
#кейс #налоги #НДС #налогнаприбыль #ОСНО
@askkate
— Сначала убедись, что тебе это выгодно
Крупным компаниям невыгодно работать с предпринимателями на УСН, ЕНВД и патенте. Но бывает, что заказчик подходит по всем параметрам, кроме налогового режима.Тогда ему предлагают, мол, переходи на ОСНО, и заказ твой. Такое предложение может вскружить голову, и предприниматель спешит поскорее соскочить со спецрежима.
Когда ко мне приходит такой клиент, я первым делом выясняю, что у него с расходами. Возможно, ОСНО обойдётся ему слишком дорого, и он потеряет больше, чем заработает на этом контракте.
Переходить на ОСНО имеет смысл, если у вас стоимость закупки, аренды и другие постоянные услуги включают НДС. Если у вас закупка будет без него, а продажа — с ним, вы не сможете уменьшить НДС с продаж на сумму НДС с покупок. В результате вам придётся платить 40% налогов: 20% НДС + 20% налога на прибыль. Если у вас б́́о́льшая часть закупок идёт без НДС, вам придётся платить почти в 2,5 раза больше налогов — вы разоритесь.
Если закупка без НДС. Предположим, товар стоит 100 000 ₽, без НДС. Мы хотим получить за него 140 000 ₽. Добавляем к этой сумме 28 000 ₽ НДС и продаём товар за 168 000 ₽.
НДС к уплате = НДС с продаж – НДС с покупок = 28 000 ₽ – 0 ₽ = 28 000 ₽
Налог на прибыль = (Доходы без НДС – Расходы без НДС) × 20% = (140 000 ₽ – 100 000 ₽) × 20% = 40 000 ₽ × 20% = 8000 ₽
Всего налогов: 28 000 ₽ + 8000 ₽ = 36 000 ₽
Если закупка с НДС. Всё то же самое, но товар мы закупаем с НДС за 120 000 ₽.
НДС к уплате = НДС с продаж – НДС с покупок = 28 000 ₽ – 20 000 ₽ = 8 000 ₽
Налог на прибыль = (Доходы без НДС – Расходы без НДС) × 20% = (140 000 ₽ – 100 000 ₽) × 20% = 40 000 ₽ × 20% = 8000 ₽
Всего налогов: 8000 ₽ + 8000 ₽ = 16 000 ₽
Чтобы не считать НДС вручную, скачайте таблицу с формулами (xlsx).
Есть вопрос? Задавайте @KateZems
#кейс #налоги #НДС #налогнаприбыль #ОСНО
@askkate
Google Docs
Расчет_НДС.xlsx
Я забыл перейти на УСН. Что делать?
Недавно ко мне обратился владелец кофейни, который обнаружил, что не подал заявление о переходе на УСН. Из-за суеты с запуском бизнеса он упустил этот момент. Он бы и дальше так работал, пока налоговая не постучалась бы к нему с вопросами, но его спасла любовь к автоматизации. Он зашёл в личный кабинет ИП на сайте налоговой и обнаружил, что находится на ОСНО.
Подавать заявление было поздно — прошло уже полтора месяца с момента регистрации. Тогда мы быстро оформили патент до конца года. Это, конечно, недёшево, но лучше, чем оставаться на ОСНО. Сейчас мы в срочном порядке собираем все документы, формируем отчёты и платим налоги за полтора месяца. А в конце года он подаст заявление о переходе на УСН и будет спокойно работать.
Резюме:
Пользуйтесь личным кабинетом налоговой — ИП часто пренебрегают этой возможностью, а зря. Получение логина и пароля от личного кабинета занимает 15 минут. Зато с ним вы сэкономите кучу времени и сможете избежать проблем из-за ошибки или быстро её исправить: сделать сверку с налоговой, подать заявление, задать вопрос, а если сделаете электронную подпись — сдать отчётность. Вам больше не придётся тратить время на поездки в налоговую с разными вопросами — большинство из них вы сможете решить через личный кабинет.
Есть вопрос? Задавайте @KateZems
А вы пользуетесь личным кабинетом налоговой?
#кейс #УСН #ОСНО #налоги
@askkate
Недавно ко мне обратился владелец кофейни, который обнаружил, что не подал заявление о переходе на УСН. Из-за суеты с запуском бизнеса он упустил этот момент. Он бы и дальше так работал, пока налоговая не постучалась бы к нему с вопросами, но его спасла любовь к автоматизации. Он зашёл в личный кабинет ИП на сайте налоговой и обнаружил, что находится на ОСНО.
Подавать заявление было поздно — прошло уже полтора месяца с момента регистрации. Тогда мы быстро оформили патент до конца года. Это, конечно, недёшево, но лучше, чем оставаться на ОСНО. Сейчас мы в срочном порядке собираем все документы, формируем отчёты и платим налоги за полтора месяца. А в конце года он подаст заявление о переходе на УСН и будет спокойно работать.
Резюме:
Пользуйтесь личным кабинетом налоговой — ИП часто пренебрегают этой возможностью, а зря. Получение логина и пароля от личного кабинета занимает 15 минут. Зато с ним вы сэкономите кучу времени и сможете избежать проблем из-за ошибки или быстро её исправить: сделать сверку с налоговой, подать заявление, задать вопрос, а если сделаете электронную подпись — сдать отчётность. Вам больше не придётся тратить время на поездки в налоговую с разными вопросами — большинство из них вы сможете решить через личный кабинет.
Есть вопрос? Задавайте @KateZems
А вы пользуетесь личным кабинетом налоговой?
#кейс #УСН #ОСНО #налоги
@askkate