💸 Скам на $50 млн, о котором никто не говорит

Пока все обсуждают геополитику и «подарки» за тысячи долларов, в Telegram прошёл один из самых масштабных скамов 2025 года.

Более $50 млн исчезли в цепочке OTC-сделок с участием известных токенов и крупных имён — от фондов до розницы.

🔤 Построение доверия (ноябрь 2024 — январь 2025)

Изначально все выглядело профессионально. Фонды и приватные группы начали делиться в Telegram «эксклюзивными» OTC-дисками — скидки до 50% на токены вроде Aptos, SEI, Swell, с вестингом на 4–5 месяцев.

Первые сделки действительно исполнялись и доверие росло. Многие заходили сначала на $5–10k, а через месяц — уже на $50k и больше.

К началу 2025 года количество сделок резко увеличилось.

💬 В чатах появлялись всё новые предложения. Схема выглядела как доступ к настоящему венчурному инсайду и с каждым днём в неё заходили всё более крупные игроки.

Один только факт участия фонда Aza Ventures стал для многих финальным «доказательством» , что всё легитимно.

🗂 Тревожные звоночки, которые никто не услышал

В мае начали появляться публичные предупреждения.

Представители SUI и MultiversX (ex-Elrond) открыто писали в X, что никаких OTC-договорённостей не существует и Telegram-сделки — это обман.

Но большинство проигнорировало эти сигналы. Люди смотрели на отчёты в чатах и продолжали инвестировать.

🪙 Крах: токены перестали приходить

1 июня появилась последняя сделка с токенами Fluid, после которой начались задержки. Обещанные выплаты по старым сделкам не приходили.

В ответ на вопросы модераторы ссылались на технические проблемы, поездки, биржи и даже конференции.

📅 19 июня произошло главное: Aza Ventures публично заявил, что сам стал жертвой обмана.

Они рассказали, что их поставщик — некий «Source 1» — на самом деле запустил классическую Ponzi-схему: деньги новых участников шли на выплаты старым.

Позже выяснилось, что другие поставщики Aza («Source 2» и «Source 3») тоже брали токены через этого же человека. Всё держалось на одном узком канале.

🥅 Масштаб потерь

Общий ущерб — более $50 млн. Некоторые инвесторы потеряли по $1 млн. и больше.

Пострадали венчурные фонды, ретейл, криптокиты и команды проектов.

В некоторых сообщениях фигурируют угрозы жизни и самоубийства.

🔎 Что важно понять инвестору

Этот кейс — наглядный пример того, как в крипте доверие может обернуться катастрофой.

Никаких взломов. Никаких скам-сайтов. Только социальное доказательство, вовлечённость и иллюзия доступа к «эксклюзиву».

❕ Если вы участвуете в OTC-сделках через Telegram — вы вне правового поля. Если всё пойдёт не так — ни одна биржа, ни один юрист вам не поможет.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат

💵 Невидимые сдвиги на рынке стейблкоинов

В 2025 году стейблкоины перестали быть просто тихой гаванью в мире криптовалют и превратились в мощный двигатель финансовых трансформаций.

Свежий отчет Messari демонстрирует, как у нас на глазах формируется новая архитектура глобальных финансов — с неожиданными последствиями для Китая, фондового рынка и даже агробизнеса.

🔤 Стейблкоины двигают рынок госдолга США

Мало кто ожидал, что USDT и USDC окажутся участниками «мини‑QE», но это уже реальность.

По данным BIS, приток миллиардов долларов в стейблкоины снижает доходность 3‑месячных T‑Bills на 2–5 б.п., фактически создавая эффект небольшого количественного смягчения.

Эти резервы в облигациях превращают «криптодоллары» не только в DeFi‑продукт, но и скрытый инструмент госфинансирования.

💵 USDT как «народный доллар» развивающихся стран

В России, Нигерии и Бразилии USDT торгуется с премией к официальному курсу — потому что он быстрее, чем наличные, и надежнее, чем местные банки.

P2P‑рынки стали альтернативой валютным обменникам: люди переводят USDT, чтобы обойти валютные ограничения, отправить ремиттансы или просто спасти сбережения от девальвации.

В Африке и Азии соотношение кошельков USDT к USDC достигает 5:1, а сеть TRON, где более 50% USDT, обрабатывает $21,5 млрд переводов в день.

🔎 Tether строит свою империю вне крипты

Вместо того чтобы сидеть на проценте с резервов, Tether начала агрессивно скупать активы:

• Биткоин‑майнинг в Уругвае;
• 70% в агроэнергохолдинге Adecoagro;
• запуск собственного AI‑P2P‑протокола QVAC;
• Layer‑1 Plasma с нулевыми комиссиями для USDT.

Это не просто диверсификация — Tether превращает USDT в «смазку» для товарных рынков, ИИ‑сервисов и даже золотых расчетов (через XAUt).

💳 Visa, Shopify и Stripe создают «стейблкоиновый ритейл»

За последние месяцы стейблкоины активно ворвались в e‑commerce.

Shopify и Coinbase запустили протокол, позволяющий платить USDC прямо с кошелька, а Visa и Mastercard тестируют карты, которые позволяют расплачиваться стейблкоинами и принимаются в любом магазине.

Компании, принимающие USDC, представлены вдвое большим числом стран и демонстрируют тройной рост среднего чека.

🗂 PayPal, BlackRock и Paxos ломают старую модель доходности

Классический стейблкоин зарабатывает на доходе с резервов, который уходит эмитенту.

Но Paxos с USDG и Agora с AUSD делятся процентами с биржами, финтехами и мерчантами — до 97% дохода возвращается партнёрам.

Это может стать новым стандартом: вместо того чтобы держатели искали 5% APY в DeFi, им просто будут платить за пользование «правильным» стейблкоином.

🌐 Стейблкоины как ответ на дедолларизацию

Китай через e‑RMB выстраивает собственные торговые коридоры, чтобы уйти от SWIFT и зависимости от доллара, а США отвечают долларовыми стейблкоинами.

Администрация напрямую заявляет: «Стейблкоины могут закрепить доминирование доллара».

Это уже не просто криптовалюта — это новый инструмент внешней политики, призванный удержать гегемонию доллара в цифровую эпоху.

❕ Если ещё пару лет назад мы говорили, что стейблы — это просто «цифровой доллар», то теперь очевидно, что это новая денежная архитектура, которая меняет мир быстрее, чем большинство успевает это заметить.

#ПользаОтБанана

🍌Наши проекты🟠Чат