💸 Стали известных причины блокировки переводов средств самому себе

Банки все чаще блокируют переводы клиентов, включая операции между их собственными счетами. Это связано с усилением контроля по закону о противодействии отмыванию денег и автоматизацией мониторинга, пояснила аналитик финансового маркетплейса Банки. ру Эряния Бочкина.

Блокировки случаются при крупных суммах или частых переводах. Подозрения вызывают нетипичные действия: переводы на новые реквизиты, дробление сумм, поступления от третьих лиц, резкие снятия средств после накоплений, необычные назначения платежей. В таких случаях банк обязан проверить источник денег и приостановить операцию.

Чтобы избежать блокировки, не стоит дробить крупные суммы, переводить средства незнакомым людям или указывать непонятные комментарии. При крупных переводах лучше заранее предупредить банк. Если операция все же приостановлена, нужно быстро предоставить документы, подтверждающие законность средств.

Нарушение требований 115-ФЗ грозит банкам штрафами и ограничениями от регулятора, а при доказанном участии в отмывании — уголовной ответственностью. Поэтому банки усиливают проверки и действуют максимально осторожно.

Бочкина также напомнила, что на накопительных счетах проценты начисляются на средний дневной остаток, поэтому частые переводы снижают доход и вызывают внимание службы безопасности. Лучше сохранять стабильный баланс и использовать такие счета именно для накоплений, а не для расчетных операций.

@KotElviry