Goldman Sachs: Биткоин — это не то, что нужно розничному инвестору
Биткоин и другие криптовалюты не подходят для розничных инвесторов. К такому выводу пришли аналитики американского банка Goldman Sachs, пишет Barron’s. Как выяснили эксперты исследовательского отдела Investment Strategy Group (ISG), биткоин не соответствует критериям инвестиционного актива.
Впрочем, аналитики признают, что экосистема криптовалют может в будущем «произвести революцию». Для оценки биткоина эксперты ISG использовали пять критериев, согласно которым актив должен:
1. генерировать стабильный и надежный денежный поток на договорной основе вроде облигаций;
2. генерировать прибыль за счет экономического роста по типу акций;
3. обеспечивать последовательную и надежную диверсификацию портфеля;
4. понижать волатильность;
5. предоставлять последовательные и надежные доказательства хеджирования инфляции или дефляции в качестве средства сбережения.
Биткоин же, как заявили в ISG, не соответствует ни одному критерию. Отчет аналитиков появляется на фоне опроса Goldman Sachs, согласно которому, биткоин продолжает оставаться одним из наименее привлекательных инвестиционных активов среди руководителей инвестиционных подразделений. Оказалось, что 35% респондентов считают биткоин (BTC) наименее любимым активом. На втором месте антирейтинга оказались новые первичные публичные размещения акций (IPO). Они набрали 25% голосов. Еще 20% набрали активы, чувствительные к ставкам.
Примечательно, что несмотря на скепсис, Goldman Sachs ранее запустил торговлю беспоставочными форвардами, привязанными к цене биткоина. Как заявил Макс Минтон, глава отдела цифровых активов Goldman в Азиатско-Тихоокеанском регионе, институциональный спрос на криптовалюты «продолжает расти».
Биткоин и другие криптовалюты не подходят для розничных инвесторов. К такому выводу пришли аналитики американского банка Goldman Sachs, пишет Barron’s. Как выяснили эксперты исследовательского отдела Investment Strategy Group (ISG), биткоин не соответствует критериям инвестиционного актива.
Впрочем, аналитики признают, что экосистема криптовалют может в будущем «произвести революцию». Для оценки биткоина эксперты ISG использовали пять критериев, согласно которым актив должен:
1. генерировать стабильный и надежный денежный поток на договорной основе вроде облигаций;
2. генерировать прибыль за счет экономического роста по типу акций;
3. обеспечивать последовательную и надежную диверсификацию портфеля;
4. понижать волатильность;
5. предоставлять последовательные и надежные доказательства хеджирования инфляции или дефляции в качестве средства сбережения.
Биткоин же, как заявили в ISG, не соответствует ни одному критерию. Отчет аналитиков появляется на фоне опроса Goldman Sachs, согласно которому, биткоин продолжает оставаться одним из наименее привлекательных инвестиционных активов среди руководителей инвестиционных подразделений. Оказалось, что 35% респондентов считают биткоин (BTC) наименее любимым активом. На втором месте антирейтинга оказались новые первичные публичные размещения акций (IPO). Они набрали 25% голосов. Еще 20% набрали активы, чувствительные к ставкам.
Примечательно, что несмотря на скепсис, Goldman Sachs ранее запустил торговлю беспоставочными форвардами, привязанными к цене биткоина. Как заявил Макс Минтон, глава отдела цифровых активов Goldman в Азиатско-Тихоокеанском регионе, институциональный спрос на криптовалюты «продолжает расти».
Число убыточных Ethereum-кошельков достигло 5,54 млн
Падение стоимости эфира (ETH) привело к резкому сокращению числа адресов, находящихся в прибыли. Параллельно до пятимесячного максимума выросло количество убыточных ETH-кошельков.
По данным Glassnode, сейчас чуть более 90,7% адресов находятся в прибыли. Последний раз примерно такая же обстановка наблюдалась на рынке в январе 2021 года, подчеркнули исследователи.
Количество убыточных кошельков же достигло 5,54 млн на фоне обвала курса эфира до $2200 в конце прошлой недели. Сегодня падение продолжается. На момент публикации данного материала крупнейший альткоин торговался в районе $1900 впервые с начала апреля.
Кроме этого, аналитики обратили внимание на падение доходов эфириум-майнеров. По данным той же команды Glassnode, выручка майнинг-пулов, добывающих эфир, сейчас находится на трехмесячном минимуме ($1,121 млн).
Увеличение биржевого баланса ETH в ближайшее время может привести к более значительному падению стоимости альткоина.
На минувшей неделе на торговые площадки поступили еще 187 000 монет — это тревожный сигнал для держателей криптовалюты. Если капитал пойдет из альткоинов в биткоин в ближайшие дни, то ETH может упасть до $1800, прогнозируют аналитики Crypterium.
Падение стоимости эфира (ETH) привело к резкому сокращению числа адресов, находящихся в прибыли. Параллельно до пятимесячного максимума выросло количество убыточных ETH-кошельков.
По данным Glassnode, сейчас чуть более 90,7% адресов находятся в прибыли. Последний раз примерно такая же обстановка наблюдалась на рынке в январе 2021 года, подчеркнули исследователи.
Количество убыточных кошельков же достигло 5,54 млн на фоне обвала курса эфира до $2200 в конце прошлой недели. Сегодня падение продолжается. На момент публикации данного материала крупнейший альткоин торговался в районе $1900 впервые с начала апреля.
Кроме этого, аналитики обратили внимание на падение доходов эфириум-майнеров. По данным той же команды Glassnode, выручка майнинг-пулов, добывающих эфир, сейчас находится на трехмесячном минимуме ($1,121 млн).
Увеличение биржевого баланса ETH в ближайшее время может привести к более значительному падению стоимости альткоина.
На минувшей неделе на торговые площадки поступили еще 187 000 монет — это тревожный сигнал для держателей криптовалюты. Если капитал пойдет из альткоинов в биткоин в ближайшие дни, то ETH может упасть до $1800, прогнозируют аналитики Crypterium.
Джона Макафи нашли мертвым в испанской тюрьме
Основатель компании по разработке антивирусного ПО Джон Макафи был найден мертвым в своей камере в испанской тюрьме, сообщает местное издание El Mundo. Вчера утром испанский суд утвердил решение об экстрадиции Макафи в США, где он преследовался за налоговое мошенничество и другие преступления.
«Все указывает на то, что это могло быть самоубийством», – сообщили в Департаменте юстиции Каталонии.
В конце прошлого года Министерство юстиции США обнародовало обвинение против Макафи, согласно которому тот «заработал миллионы на продвижении криптовалют, консалтинге, выступая в качестве спикера и продавая права на документалистику по истории своей жизни».
Обвинения ему также предъявляла Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), связывавшая Макафи с незаконным продвижением начальных размещений монет (ICO). В числе прочего участникам криптосообщества он запомнился по публикациям «Монет дня» в конце 2017 года в Twitter, фактически представлявшим собой схему «pump-and-dump».
Неделю назад Макафи заявил, что решение об его экстрадиции в США было политически мотивированным. Также он писал, что у него не осталось никаких активов криптовалютах. Он был арестован в октябре 2020 года в аэропорту Барселоны при попытке вылететь в Стамбул.
В ноябрьском интервью испанскому изданию El Diario Макафи сообщал:
«Жизнь в испанской тюрьме сродни жизни в “Хилтоне”, если сравнивать ее с сюрреалистически бесчеловечными условиями американских тюрем».
Основатель компании по разработке антивирусного ПО Джон Макафи был найден мертвым в своей камере в испанской тюрьме, сообщает местное издание El Mundo. Вчера утром испанский суд утвердил решение об экстрадиции Макафи в США, где он преследовался за налоговое мошенничество и другие преступления.
«Все указывает на то, что это могло быть самоубийством», – сообщили в Департаменте юстиции Каталонии.
В конце прошлого года Министерство юстиции США обнародовало обвинение против Макафи, согласно которому тот «заработал миллионы на продвижении криптовалют, консалтинге, выступая в качестве спикера и продавая права на документалистику по истории своей жизни».
Обвинения ему также предъявляла Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), связывавшая Макафи с незаконным продвижением начальных размещений монет (ICO). В числе прочего участникам криптосообщества он запомнился по публикациям «Монет дня» в конце 2017 года в Twitter, фактически представлявшим собой схему «pump-and-dump».
Неделю назад Макафи заявил, что решение об его экстрадиции в США было политически мотивированным. Также он писал, что у него не осталось никаких активов криптовалютах. Он был арестован в октябре 2020 года в аэропорту Барселоны при попытке вылететь в Стамбул.
В ноябрьском интервью испанскому изданию El Diario Макафи сообщал:
«Жизнь в испанской тюрьме сродни жизни в “Хилтоне”, если сравнивать ее с сюрреалистически бесчеловечными условиями американских тюрем».
Хэшрейт Ethereum обвалился на 20%
Майнеры биткоина – не единственные, кто пострадал от распоряжения китайских властей о запрете майнинга. За последние недели мощность хэширования Ethereum тоже резко упала, снизившись на 20%.
По данным Etherscan.io, 20 мая средний хэшрейт сети Ethereum достиг 643 терахэшей в секунду. В течение двух последующих недель он оставался стабильным на уровне 600 TH/s. Более резкое снижение последовало после 9 июня, когда власти китайской провинции Синьцзян приняли решение о запрете майнинговой деятельности в регионе и прекращении поставок электроэнергии зарегистрированным майнинговым фермам и частным майнерам. 18 июня администрация провинции Сычуань издала аналогичное распоряжение.
Это привело к тому, что майнинговые фермы начали закрываться или переезжать из этих китайских провинций, которые ранее привлекали их изобилием гидроэлектроэнергии. По состоянию на 24 июня, скорость хэширования сети Ethereum снизилась до 493 TH/s, сократившись почти на 20%. Для сравнения, общий хэшрейт сети Биткойна упал ниже 100 экзахэшей в секунду, снизившись почти на 50%.
Между тем, мощность хэширования пула Sparkpool в Ханчжоу сократилась до 85 TH/s, хотя ещё неделю назад этот показатель составлял 150 TH/s. Китайский майнинговый пул Poolin даже был вынужден приостановить выплаты за майнинг биткоина и токенов, привязанных к хэшрейту Ethereum. Это тоже связано с недавними действиями китайских регуляторов.
Запрет на майнинг в Китае привёл к перенасыщению вторичного рынка ASIC-майнерами. Поэтому на этой неделе производитель майнингового оборудования Bitmain приостановил продажи устройств. Кроме того, за последний месяц цены на различные модели графических процессоров (GPU) упали на 20-50%.
Майнеры биткоина – не единственные, кто пострадал от распоряжения китайских властей о запрете майнинга. За последние недели мощность хэширования Ethereum тоже резко упала, снизившись на 20%.
По данным Etherscan.io, 20 мая средний хэшрейт сети Ethereum достиг 643 терахэшей в секунду. В течение двух последующих недель он оставался стабильным на уровне 600 TH/s. Более резкое снижение последовало после 9 июня, когда власти китайской провинции Синьцзян приняли решение о запрете майнинговой деятельности в регионе и прекращении поставок электроэнергии зарегистрированным майнинговым фермам и частным майнерам. 18 июня администрация провинции Сычуань издала аналогичное распоряжение.
Это привело к тому, что майнинговые фермы начали закрываться или переезжать из этих китайских провинций, которые ранее привлекали их изобилием гидроэлектроэнергии. По состоянию на 24 июня, скорость хэширования сети Ethereum снизилась до 493 TH/s, сократившись почти на 20%. Для сравнения, общий хэшрейт сети Биткойна упал ниже 100 экзахэшей в секунду, снизившись почти на 50%.
Между тем, мощность хэширования пула Sparkpool в Ханчжоу сократилась до 85 TH/s, хотя ещё неделю назад этот показатель составлял 150 TH/s. Китайский майнинговый пул Poolin даже был вынужден приостановить выплаты за майнинг биткоина и токенов, привязанных к хэшрейту Ethereum. Это тоже связано с недавними действиями китайских регуляторов.
Запрет на майнинг в Китае привёл к перенасыщению вторичного рынка ASIC-майнерами. Поэтому на этой неделе производитель майнингового оборудования Bitmain приостановил продажи устройств. Кроме того, за последний месяц цены на различные модели графических процессоров (GPU) упали на 20-50%.
Хешрейт биткоина опустился на 34%
Хешрейт сети первой криптовалюты за прошедшие сутки упал на 34% — до 57,47 EH/s. По данным Coin Metrics, показатель не опускался ниже 60 EH/s с июля 2019 года, когда биткоин торговался на отметке $10 000.
Снижение хешрейта может быть связано с репрессивной политикой Китая в отношении цифрового золота и миграцией местных майнеров, которые перевозят вычислительные мощности за рубеж.
Ранее вице-президент добывающей криптовалюты компании Foundry Кевин Чжан заявил, что 70% отраслевых предприятий уже отключили свое оборудование, а к 30 июня их доля приблизится к 90%. Он также отметил, что майнеры активно вывозят ASIC-устройства за пределы Китая.
На фоне снижения хешрейта время генерации блока в сети биткоина выросло до 24 минут, по данным BitInfoCharts. C момента предыдущей корректировки сложности 14 июня среднее время нахождения нового блока составляет около 13,38 минут. В мемпуле ожидают подтверждения почти 50 000 транзакций.
Из-за падения показателя также ожидается, что при следующей корректировке сложность добычи биткоина может упасть более чем на 20% — до 15,3 T. Пересчет произойдет уже на этой неделе.
Несмотря на снижение фундаментальных показателей, цена первой криптовалюты за сутки выросла на 4,6%, по данным CoinGecko. На момент написания биткоин торгуется в районе $34,9 тыс.
Напомним, репрессии Китая также повлияли на общую вычислительную мощность сети Ethereum. На фоне отключения майнеров из КНР хешрейт второй по капитализации криптовалюты снизился на 20%.
Хешрейт сети первой криптовалюты за прошедшие сутки упал на 34% — до 57,47 EH/s. По данным Coin Metrics, показатель не опускался ниже 60 EH/s с июля 2019 года, когда биткоин торговался на отметке $10 000.
Снижение хешрейта может быть связано с репрессивной политикой Китая в отношении цифрового золота и миграцией местных майнеров, которые перевозят вычислительные мощности за рубеж.
Ранее вице-президент добывающей криптовалюты компании Foundry Кевин Чжан заявил, что 70% отраслевых предприятий уже отключили свое оборудование, а к 30 июня их доля приблизится к 90%. Он также отметил, что майнеры активно вывозят ASIC-устройства за пределы Китая.
На фоне снижения хешрейта время генерации блока в сети биткоина выросло до 24 минут, по данным BitInfoCharts. C момента предыдущей корректировки сложности 14 июня среднее время нахождения нового блока составляет около 13,38 минут. В мемпуле ожидают подтверждения почти 50 000 транзакций.
Из-за падения показателя также ожидается, что при следующей корректировке сложность добычи биткоина может упасть более чем на 20% — до 15,3 T. Пересчет произойдет уже на этой неделе.
Несмотря на снижение фундаментальных показателей, цена первой криптовалюты за сутки выросла на 4,6%, по данным CoinGecko. На момент написания биткоин торгуется в районе $34,9 тыс.
Напомним, репрессии Китая также повлияли на общую вычислительную мощность сети Ethereum. На фоне отключения майнеров из КНР хешрейт второй по капитализации криптовалюты снизился на 20%.
Ethereum Classic и Filecoin лидируют по росту цены за последние сутки
Похоже, Ethereum Classic и Filecoin возглавят восстановление рынка криптовалют в середине этой недели. За последние 24 часа ETC вырос на 14%, в то время как FIL прибавил 5%.
Во вторник биткоин отскочил от поддержки на уровне $ 34 000, но не смог преодолеть сопротивление на уровне $ 36 000. На момент написания статьи флагманская криптовалюта торговалась около $ 34,6 тыс.
Ethereum Classic
После прорыва выше месячной линии тренда Ethereum Classic торгуется около $ 60. Перед взлётом ETC протестировал поддержку на уровне $ 34,5, поскольку быки уступили недавнему давлению продаж на рынке.
Далее было преодолено несколько других областей сопротивления, включая 100 простых скользящих средних (SMA) и 200 SMA. Еженедельный максимум был установлен на уровне $ 62, затем давление наверху начало расти.
Поддержка на уровне 200 SMA и $ 54 необходима для предотвращения коррекции тренда, который может свести на нет часть накопленной прибыли. Торговля выше $ 62 может катапультировать Ethereum Classic до $ 100, запустив сильное бычье ралли.
Filecoin
Filecoin расширил бычью ногу от недавно установленной поддержки на уровне $ 41 до недельного максимума в $ 66. Однако сопротивление 50 простых скользящих средних (SMA) на 12-часовом графике препятствовало росту.
На момент написания FIL снизился до $ 62 и может продолжить падение. Индекс относительной силы (RSI) ослабляет растущее «медвежье» давление на рынке, опускаясь ниже средней линии.
Ожидается, что поддержка составит $ 55, но если она не удержится, Filecoin может продлить медвежью ногу до $ 40. Обратите внимание, что индикатор схождения расхождения скользящих средних (MACD) по-прежнему имеет бычий прогноз, подразумевая, что восходящий тренд не потерян и может возобновиться.
Похоже, Ethereum Classic и Filecoin возглавят восстановление рынка криптовалют в середине этой недели. За последние 24 часа ETC вырос на 14%, в то время как FIL прибавил 5%.
Во вторник биткоин отскочил от поддержки на уровне $ 34 000, но не смог преодолеть сопротивление на уровне $ 36 000. На момент написания статьи флагманская криптовалюта торговалась около $ 34,6 тыс.
Ethereum Classic
После прорыва выше месячной линии тренда Ethereum Classic торгуется около $ 60. Перед взлётом ETC протестировал поддержку на уровне $ 34,5, поскольку быки уступили недавнему давлению продаж на рынке.
Далее было преодолено несколько других областей сопротивления, включая 100 простых скользящих средних (SMA) и 200 SMA. Еженедельный максимум был установлен на уровне $ 62, затем давление наверху начало расти.
Поддержка на уровне 200 SMA и $ 54 необходима для предотвращения коррекции тренда, который может свести на нет часть накопленной прибыли. Торговля выше $ 62 может катапультировать Ethereum Classic до $ 100, запустив сильное бычье ралли.
Filecoin
Filecoin расширил бычью ногу от недавно установленной поддержки на уровне $ 41 до недельного максимума в $ 66. Однако сопротивление 50 простых скользящих средних (SMA) на 12-часовом графике препятствовало росту.
На момент написания FIL снизился до $ 62 и может продолжить падение. Индекс относительной силы (RSI) ослабляет растущее «медвежье» давление на рынке, опускаясь ниже средней линии.
Ожидается, что поддержка составит $ 55, но если она не удержится, Filecoin может продлить медвежью ногу до $ 40. Обратите внимание, что индикатор схождения расхождения скользящих средних (MACD) по-прежнему имеет бычий прогноз, подразумевая, что восходящий тренд не потерян и может возобновиться.
Технические индикаторы биткоина подают медвежьи сигналы
Биткоин с 29 июня сдает позиции, просев к поддержке восходящего клина. Технические индикаторы и ценовая динамика обрисовывают медвежью картину, суля цене медвежий пробой клина.
Биткоин опускается к поддержке
Биткоин (BTC) рос с 22 июня, когда рынок отметил минимум на $28 805. В ходе отскока цена восстановилась над областью горизонтальной поддержки $31 400.
29 июня рынок достиг максимума на $36 600 и резко откатился от него. На момент написания торги проходили в районе $32 800.
Технические индикаторы на дневном графике демонстрируют медвежий настрой. MACD готов подать сигнал медвежьего разворота, а его сигнальная линия располагается ниже 50. Индекс RSI держится под отметкой 50 и снижается, а осциллятор стохастик сформировал медвежье пересечение.
Главная область сопротивления находится в районе $40 550. Здесь проходят уровень горизонтального сопротивления и уровень Фибо 0.382 коррекции.
Восходящий клин
На 6-часовом графике BTC, вероятно, торгуется внутри восходящего клина с момента формирования упомянутого ранее минимума от 22 июня.
На момент написания цена находилась непосредственно в районе линии поддержки клина, который принято считать медвежьим паттерном.
MACD и RSI развернулись в медвежью зону, поддерживая вероятность нисходящего прорыва.
В этом случае курс BTC может снова посетить область горизонтальной поддержки $31 400 или даже снизиться еще сильнее.
Волновой анализ BTC
Если рост цены с 22 июня имел характер коррекции, то его вершина не смогла достичь даже линии сопротивления канала (красный значок). В итоге на графике появился вышеупомянутый паттерн «клин», и это явственно указывает на слабость ценового импульса.
Медвежий прорыв канала может подтвердить, что биткоин нацелен на тестирование более низких уровней поддержки.
Альтернативный сценарий
Альтернативный сценарий предполагает, что курс BTC с 22 июня двигался в рамках начальной диагонали (leading diagonal). В этом случае обозначенная нами выше волна 5 завершилась 22 июня.
Это может быть подтверждено поглощением максимума от 29 июня на $36 600.
Тем не менее, после завершения этого паттерна рынок может начать снижение, что потенциально приведет к медвежьему пробою клина и затем – к формированию повышающегося минимума.
Биткоин с 29 июня сдает позиции, просев к поддержке восходящего клина. Технические индикаторы и ценовая динамика обрисовывают медвежью картину, суля цене медвежий пробой клина.
Биткоин опускается к поддержке
Биткоин (BTC) рос с 22 июня, когда рынок отметил минимум на $28 805. В ходе отскока цена восстановилась над областью горизонтальной поддержки $31 400.
29 июня рынок достиг максимума на $36 600 и резко откатился от него. На момент написания торги проходили в районе $32 800.
Технические индикаторы на дневном графике демонстрируют медвежий настрой. MACD готов подать сигнал медвежьего разворота, а его сигнальная линия располагается ниже 50. Индекс RSI держится под отметкой 50 и снижается, а осциллятор стохастик сформировал медвежье пересечение.
Главная область сопротивления находится в районе $40 550. Здесь проходят уровень горизонтального сопротивления и уровень Фибо 0.382 коррекции.
Восходящий клин
На 6-часовом графике BTC, вероятно, торгуется внутри восходящего клина с момента формирования упомянутого ранее минимума от 22 июня.
На момент написания цена находилась непосредственно в районе линии поддержки клина, который принято считать медвежьим паттерном.
MACD и RSI развернулись в медвежью зону, поддерживая вероятность нисходящего прорыва.
В этом случае курс BTC может снова посетить область горизонтальной поддержки $31 400 или даже снизиться еще сильнее.
Волновой анализ BTC
Если рост цены с 22 июня имел характер коррекции, то его вершина не смогла достичь даже линии сопротивления канала (красный значок). В итоге на графике появился вышеупомянутый паттерн «клин», и это явственно указывает на слабость ценового импульса.
Медвежий прорыв канала может подтвердить, что биткоин нацелен на тестирование более низких уровней поддержки.
Альтернативный сценарий
Альтернативный сценарий предполагает, что курс BTC с 22 июня двигался в рамках начальной диагонали (leading diagonal). В этом случае обозначенная нами выше волна 5 завершилась 22 июня.
Это может быть подтверждено поглощением максимума от 29 июня на $36 600.
Тем не менее, после завершения этого паттерна рынок может начать снижение, что потенциально приведет к медвежьему пробою клина и затем – к формированию повышающегося минимума.
С переходом Ethereum на PoS доходы от стейкинга взлетят
Запуск сети Ethereum 2.0 на обновленном механизме консенсуса Proof-of-Stake сделает стейкинг более привлекательным источником доходов для розничных и институциональных инвесторов, считают аналитики JPMorgan.
По оценкам авторов доклада, сейчас использующие Proof-of-Stake блокчейны приносят около $9 млрд в год. Когда Ethereum осуществит переход с Proof-of-Work на Proof-of-Stake в следующем году, это значение вырастет больше чем в два раза до $20 млрд, прогнозируют в банке. К 2025 году показатель может достичь $40 млрд.
Аналитики JPMorgan сравнили финансовые стимулы стейкинга криптовалют с хранением активов в традиционной валюте, ее эквивалентах и инструментах с фиксированной доходностью, таких как американские гособлигации.
«Доход, получаемый от стейкинга, может смягчить упущенную выгоду от владения криптовалютами по сравнению с другими инвестициями в другие классы активов, такие как доллар США, гособлигации США или фонды денежных рыков, инвестиции в которые приносят некоторый положительный номинальный доход. Фактически в текущих условиях с нулевыми ставками мы рассматриваем доход в качестве стимула для инвестирования», – говорится в документе.
Согласно StakingRewards, доходность стейкинга 10 крупнейших по капитализации цифровых активов с поддержкой такой возможности в настоящее время составляет от 3,74% до 13,29%. Наименьшую доходность имеет относительно безопасный стейблкоин Dai, а наибольшую – Polkadot. Аналитики JPMorgan отмечают, что криптовалюты привлекают не только номинальной доходностью от стейкинга, которую можно увидеть в указанных процентах, но и реальной, получаемой за счет роста их курсов.
Поскольку стейкинг во многих сетях целесообразнее проводить в пулах, в JPMorgan заявляют, что это направление открывает новые возможности и для посредников, особенно с запуском Ethereum 2.0. Так, по оценкам, в 2022 году биржа Coinbase на соответствующем сервисе может заработать $200 млн, тогда как в 2020 году значение составляло $10,4 млн. Рост популярности стейкинга также станет положительным явлением для распространения криптовалют в целом, добавляют авторы.
Запуск сети Ethereum 2.0 на обновленном механизме консенсуса Proof-of-Stake сделает стейкинг более привлекательным источником доходов для розничных и институциональных инвесторов, считают аналитики JPMorgan.
По оценкам авторов доклада, сейчас использующие Proof-of-Stake блокчейны приносят около $9 млрд в год. Когда Ethereum осуществит переход с Proof-of-Work на Proof-of-Stake в следующем году, это значение вырастет больше чем в два раза до $20 млрд, прогнозируют в банке. К 2025 году показатель может достичь $40 млрд.
Аналитики JPMorgan сравнили финансовые стимулы стейкинга криптовалют с хранением активов в традиционной валюте, ее эквивалентах и инструментах с фиксированной доходностью, таких как американские гособлигации.
«Доход, получаемый от стейкинга, может смягчить упущенную выгоду от владения криптовалютами по сравнению с другими инвестициями в другие классы активов, такие как доллар США, гособлигации США или фонды денежных рыков, инвестиции в которые приносят некоторый положительный номинальный доход. Фактически в текущих условиях с нулевыми ставками мы рассматриваем доход в качестве стимула для инвестирования», – говорится в документе.
Согласно StakingRewards, доходность стейкинга 10 крупнейших по капитализации цифровых активов с поддержкой такой возможности в настоящее время составляет от 3,74% до 13,29%. Наименьшую доходность имеет относительно безопасный стейблкоин Dai, а наибольшую – Polkadot. Аналитики JPMorgan отмечают, что криптовалюты привлекают не только номинальной доходностью от стейкинга, которую можно увидеть в указанных процентах, но и реальной, получаемой за счет роста их курсов.
Поскольку стейкинг во многих сетях целесообразнее проводить в пулах, в JPMorgan заявляют, что это направление открывает новые возможности и для посредников, особенно с запуском Ethereum 2.0. Так, по оценкам, в 2022 году биржа Coinbase на соответствующем сервисе может заработать $200 млн, тогда как в 2020 году значение составляло $10,4 млн. Рост популярности стейкинга также станет положительным явлением для распространения криптовалют в целом, добавляют авторы.
Британские клиенты Barclays не смогут переводить средства на Binance
Один из крупнейших в Великобритании финансовых конгломератов Barclays запретил клиентам переводить средства на Binance с кредитных или дебетовых карт. Об этом сообщили пользователи Twitter.
5 июля Barclays уведомил об ограничениях клиентов, вносивших депозиты в текущем году. Мера не распространяется на функцию вывода средств с Binance.
«Это необходимо для того, чтобы помочь вам сохранить деньги в безопасности», — говорится в сообщении.
В конце июня Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) запретило британскому подразделению Binance осуществлять любую регулируемую деятельность без предварительного письменного одобрения ведомства.
Представители биржи заявили, что Binance Markets Limited является отдельным юридическим лицом и не предоставляет никаких услуг через упомянутый FCA сайт.
Ранее биткоин-биржа объявила о прекращении обслуживания резидентов канадской провинции Онтарио. Компания рекомендовала пользователям закрыть все активные позиции до 31 декабря 2021 года.
1 июля Управление денежного обращения Каймановых островов инициировало проверку деятельности биржи. Предупреждение компании также вынесло Агентство финансовых услуг Японии.
2 июля регулятор Таиланда обвинил Binance в работе без лицензии на территории страны.
Один из крупнейших в Великобритании финансовых конгломератов Barclays запретил клиентам переводить средства на Binance с кредитных или дебетовых карт. Об этом сообщили пользователи Twitter.
5 июля Barclays уведомил об ограничениях клиентов, вносивших депозиты в текущем году. Мера не распространяется на функцию вывода средств с Binance.
«Это необходимо для того, чтобы помочь вам сохранить деньги в безопасности», — говорится в сообщении.
В конце июня Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) запретило британскому подразделению Binance осуществлять любую регулируемую деятельность без предварительного письменного одобрения ведомства.
Представители биржи заявили, что Binance Markets Limited является отдельным юридическим лицом и не предоставляет никаких услуг через упомянутый FCA сайт.
Ранее биткоин-биржа объявила о прекращении обслуживания резидентов канадской провинции Онтарио. Компания рекомендовала пользователям закрыть все активные позиции до 31 декабря 2021 года.
1 июля Управление денежного обращения Каймановых островов инициировало проверку деятельности биржи. Предупреждение компании также вынесло Агентство финансовых услуг Японии.
2 июля регулятор Таиланда обвинил Binance в работе без лицензии на территории страны.
Ситуация в Китае сыграла на руку биткоину и мелким майнинг-пулам
Небольшие майнинг-пулы выиграли от китайский репрессий. Такого мнения придерживаются аналитики в IntoTheBlock.
Как написал Лукас Оутумуро в блоге компании, майнинг-пулы Binance и Huobi существенно сократили свои мощности (на 35% и 63% соответственно), что отразилось на добыче блоков.
Это сыграло на руку мелким или непопулярным до этого майнинг-пулам. Например, неизвестные майнинг-пулы добывают уже не 0,03 блока в день, как это было до запрета майнинга в Китае, а более чем 10 блоков. Прибыльность неизвестных майнинг-пулов по сравнению с январем выросла более чем на 30 000%.
Сдвиг прибыльности указывает на то, что майнинг биткоина становится более децентрализованным, отмечает Оутумуро. Так, уход майнеров из Китая решает угрозу теоретической атаки 51%, поскольку 65% хешрейта сети раньше находилось в Китае.
«В конечном счете биткоин оказался в более устойчивом положении, чем в начале года», — добавил Оутумуро.
Также в IntoTheBlock выяснили, что вместе с децентрализацией упало и влияние майнеров на цену биткоина. Например, общая активность майнеров от общего объема торгов упала с 20% в 2013 году до 3% в 2021 году.
Падение влияния, как считает Оутумуро, связано с уменьшением награды за блок после халвинга. Так, комиссионные остаются низкими, и майнеры по-прежнему полагаются на вознаграждение за блок. Напомним, в конце мая Китай объявил о борьбе с майнингом криптовалют на территории страны. Таким образом власти якобы пытаются защитить финансовую систему и заодно сократить углеродные выбросы.
Небольшие майнинг-пулы выиграли от китайский репрессий. Такого мнения придерживаются аналитики в IntoTheBlock.
Как написал Лукас Оутумуро в блоге компании, майнинг-пулы Binance и Huobi существенно сократили свои мощности (на 35% и 63% соответственно), что отразилось на добыче блоков.
Это сыграло на руку мелким или непопулярным до этого майнинг-пулам. Например, неизвестные майнинг-пулы добывают уже не 0,03 блока в день, как это было до запрета майнинга в Китае, а более чем 10 блоков. Прибыльность неизвестных майнинг-пулов по сравнению с январем выросла более чем на 30 000%.
Сдвиг прибыльности указывает на то, что майнинг биткоина становится более децентрализованным, отмечает Оутумуро. Так, уход майнеров из Китая решает угрозу теоретической атаки 51%, поскольку 65% хешрейта сети раньше находилось в Китае.
«В конечном счете биткоин оказался в более устойчивом положении, чем в начале года», — добавил Оутумуро.
Также в IntoTheBlock выяснили, что вместе с децентрализацией упало и влияние майнеров на цену биткоина. Например, общая активность майнеров от общего объема торгов упала с 20% в 2013 году до 3% в 2021 году.
Падение влияния, как считает Оутумуро, связано с уменьшением награды за блок после халвинга. Так, комиссионные остаются низкими, и майнеры по-прежнему полагаются на вознаграждение за блок. Напомним, в конце мая Китай объявил о борьбе с майнингом криптовалют на территории страны. Таким образом власти якобы пытаются защитить финансовую систему и заодно сократить углеродные выбросы.
Повторит ли Россия опыт Китая по запрету майнинга криптовалют?
В прошлом месяце Китай ужесточил регулирование криптовалют на территории страны. В четырех провинциях КНР был введен запрет на майнинг цифровых активов, а китайским банкам и другим финансовым организациям запретили проводить операции, связанные с криптовалютами.
Ограничения в Китае привели к тому, что более 70% майнеров к концу июня отключили оборудование для переезда в другие страны, а хешрейт сети биткоина обвалился более чем на 50%
Во время последнего перерасчета сложность майнинга биткоина упала на рекордные 27,94%. Согласно прогнозу BTC.com, во время следующего перерасчета сложность майнинга первой криптовалюты снизится еще на 28%.
Перенять опыт Китая в борьбе с распространением криптовалют призывали в Нидерландах. А регулятор Индонезии ввел запрет на использование цифровых валют в качестве платежного средства или других инструментов финансовых услуг. Глава Банка России Эльвира Наибуллина также неоднократно критиковала криптовалюты и называла их денежным суррогатом.
На данный момент в России действует закон «О финансовых цифровых активах», который вступил в силу с 1 января 2021 года. Документ дает определение криптовалюты и запрещает ее использование для оплаты товаров и услуг. Также под запрет подпадает реклама платежей цифровыми активами. Однако сфера майнинга криптовалют до сих пор остается нерегулируемой на территории РФ.
Почему российским властям нет смысла запрещать добычу цифровых активов и как в будущем может регулироваться эта индустрия на территории страны?
В прошлом месяце Китай ужесточил регулирование криптовалют на территории страны. В четырех провинциях КНР был введен запрет на майнинг цифровых активов, а китайским банкам и другим финансовым организациям запретили проводить операции, связанные с криптовалютами.
Ограничения в Китае привели к тому, что более 70% майнеров к концу июня отключили оборудование для переезда в другие страны, а хешрейт сети биткоина обвалился более чем на 50%
Во время последнего перерасчета сложность майнинга биткоина упала на рекордные 27,94%. Согласно прогнозу BTC.com, во время следующего перерасчета сложность майнинга первой криптовалюты снизится еще на 28%.
Перенять опыт Китая в борьбе с распространением криптовалют призывали в Нидерландах. А регулятор Индонезии ввел запрет на использование цифровых валют в качестве платежного средства или других инструментов финансовых услуг. Глава Банка России Эльвира Наибуллина также неоднократно критиковала криптовалюты и называла их денежным суррогатом.
На данный момент в России действует закон «О финансовых цифровых активах», который вступил в силу с 1 января 2021 года. Документ дает определение криптовалюты и запрещает ее использование для оплаты товаров и услуг. Также под запрет подпадает реклама платежей цифровыми активами. Однако сфера майнинга криптовалют до сих пор остается нерегулируемой на территории РФ.
Почему российским властям нет смысла запрещать добычу цифровых активов и как в будущем может регулироваться эта индустрия на территории страны?
Комиссия в сети биткоина опустилась до $3,77
Ослабление транзакционной активности в сети биткоина привело к резкому падению средней комиссии.
По данным BitinfoCharts, сейчас операционный сбор составляет $3,77. Отметим, что во второй половине апреля комиссия достигала $62,77.
Ниже $4 биткоин-сборы были в конце декабря прошлого года. Предыдущий максимум по комиссиям был зафиксирован в декабре 2017 года. На фоне первого забега биткоина транзакционная активность находилась на рекордно высоком уровне, тогда средний биткоин-сбор составлял $52,18, отмечают наблюдатели.
Напомним, в апреле текущего года крупнейшая цифровая валюта добилась самых лучших результатов в своей истории. Монета на некоторых торговых площадках вплотную приближалась к $64 400.
Однако уже в мае биткоин стал сдавать ранее завоеванные позиции. В понедельник, 12 июня, курс BTC держится в районе $34,4 тыс. В настоящее время, в среднем, сеть обрабатывает 187 102 транзакции в сутки.
Еще один удар по биткоину на прошлой неделе нанес Центральный банк Китая. Регулятор назвал BTC спекулятивным инструментом и указал на необходимость борьбы с криптосферой.
Ослабление транзакционной активности в сети биткоина привело к резкому падению средней комиссии.
По данным BitinfoCharts, сейчас операционный сбор составляет $3,77. Отметим, что во второй половине апреля комиссия достигала $62,77.
Ниже $4 биткоин-сборы были в конце декабря прошлого года. Предыдущий максимум по комиссиям был зафиксирован в декабре 2017 года. На фоне первого забега биткоина транзакционная активность находилась на рекордно высоком уровне, тогда средний биткоин-сбор составлял $52,18, отмечают наблюдатели.
Напомним, в апреле текущего года крупнейшая цифровая валюта добилась самых лучших результатов в своей истории. Монета на некоторых торговых площадках вплотную приближалась к $64 400.
Однако уже в мае биткоин стал сдавать ранее завоеванные позиции. В понедельник, 12 июня, курс BTC держится в районе $34,4 тыс. В настоящее время, в среднем, сеть обрабатывает 187 102 транзакции в сутки.
Еще один удар по биткоину на прошлой неделе нанес Центральный банк Китая. Регулятор назвал BTC спекулятивным инструментом и указал на необходимость борьбы с криптосферой.
Майнинг-компания The9 City переедет из Китая в Россию
Шанхайская компания The9 City, занимающаяся онлайн-играми и майнингом, планирует переместить мощности из Китая в Россию. Фирма запустила майнинговое подразделение всего четыре месяца назад.
The9 City заключила с российской компанией BitRiver соглашение, в рамках которого на площадях BitRiver будет размещено оборудование общей мощностью 15 МВт. Срок договора составляет 2 года, однако в будущем его можно продлить.
В Россию будет перемещено не все оборудование компании, так как она владеет 35 000 устройств, общий хэшрейт которых составляет 745 Пх\с. Устройства размещены в китайских провинциях Сычуань, Синьцзян, Цинхай, Внутренняя Монголия и Ганьсу.
Компания торгуется на фондовой бирже NASDAQ, поэтому должна отчитываться американским властям о своих активах. На конец марта на кошельках The9 City хранилось 126 BTC. По текущему курсу их стоимость составляет около $4 млн.
Изначально The9 City занималась компьютерными играми, а запустить майнинговое подразделение руководство фирмы решило лишь в начале этого года.
Отметим, что власти Китая начали планомерные запреты на майнинг. Связано это решение с опасениями насчет вреда для экологии, который наносит добыча криптовалют.
Шанхайская компания The9 City, занимающаяся онлайн-играми и майнингом, планирует переместить мощности из Китая в Россию. Фирма запустила майнинговое подразделение всего четыре месяца назад.
The9 City заключила с российской компанией BitRiver соглашение, в рамках которого на площадях BitRiver будет размещено оборудование общей мощностью 15 МВт. Срок договора составляет 2 года, однако в будущем его можно продлить.
В Россию будет перемещено не все оборудование компании, так как она владеет 35 000 устройств, общий хэшрейт которых составляет 745 Пх\с. Устройства размещены в китайских провинциях Сычуань, Синьцзян, Цинхай, Внутренняя Монголия и Ганьсу.
Компания торгуется на фондовой бирже NASDAQ, поэтому должна отчитываться американским властям о своих активах. На конец марта на кошельках The9 City хранилось 126 BTC. По текущему курсу их стоимость составляет около $4 млн.
Изначально The9 City занималась компьютерными играми, а запустить майнинговое подразделение руководство фирмы решило лишь в начале этого года.
Отметим, что власти Китая начали планомерные запреты на майнинг. Связано это решение с опасениями насчет вреда для экологии, который наносит добыча криптовалют.
В сети Биткоина установлен абсолютный рекорд по числу доступных нод
Количество доступных нод сети биткоина впервые превысило отметку в 13 000, предыдущий рекордный максимум в январе этого года составлял 11 613.
Согласно статистике сети биткоина от Bitnodes.io, этот рубеж был достигнут ещё 5 июля, когда количество доступных нод достигло 13 374. На момент написания данные Bitnodes оценивают текущее количество сетевых узлов примерно в 12 835.
Другой сайт статистики Coin.Dance также обозначил количество биткоин-нод на новом рекордно высоком уровне в 12 825. Ноды, на которых работает программное обеспечение Bitcoin Core, составляют 98,77% от общего числа, а остальные разбросаны по менее популярным реализациям, таким как Bitcore и Bitcoin Knots.
Bitcoin Core 0.21.1 был выпущен ещё в мае с кодом активации Taproot и почти на 5000 нодах (по данным Coin.Dance) и в настоящее время является наиболее используемой версией программного обеспечения среди организаций. По данным Bitnodes, это число составляет 5125 или 40% от общего количества сетевых нод.
Данные Bitnodes также показывают, что почти половина количества сетевых нод работает на Tor – в январе их было около четверти от общего числа. Это объясняется тем, что использование Tor обеспечивает дополнительный уровень конфиденциальности, поскольку IP-адреса подключающихся нод запутываются.
По информации Bitnodes, за последний год количество сетевых нод увеличилось на 2739 единиц, что усилило степень децентрализации биткоина.
Рост количества сетевых узлов сродни расширению, которое в настоящее время происходит в экосистеме Lightning Network, где ёмкость выросла более чем на 70% менее чем за шесть месяцев.
Количество доступных нод сети биткоина впервые превысило отметку в 13 000, предыдущий рекордный максимум в январе этого года составлял 11 613.
Согласно статистике сети биткоина от Bitnodes.io, этот рубеж был достигнут ещё 5 июля, когда количество доступных нод достигло 13 374. На момент написания данные Bitnodes оценивают текущее количество сетевых узлов примерно в 12 835.
Другой сайт статистики Coin.Dance также обозначил количество биткоин-нод на новом рекордно высоком уровне в 12 825. Ноды, на которых работает программное обеспечение Bitcoin Core, составляют 98,77% от общего числа, а остальные разбросаны по менее популярным реализациям, таким как Bitcore и Bitcoin Knots.
Bitcoin Core 0.21.1 был выпущен ещё в мае с кодом активации Taproot и почти на 5000 нодах (по данным Coin.Dance) и в настоящее время является наиболее используемой версией программного обеспечения среди организаций. По данным Bitnodes, это число составляет 5125 или 40% от общего количества сетевых нод.
Данные Bitnodes также показывают, что почти половина количества сетевых нод работает на Tor – в январе их было около четверти от общего числа. Это объясняется тем, что использование Tor обеспечивает дополнительный уровень конфиденциальности, поскольку IP-адреса подключающихся нод запутываются.
По информации Bitnodes, за последний год количество сетевых нод увеличилось на 2739 единиц, что усилило степень децентрализации биткоина.
Рост количества сетевых узлов сродни расширению, которое в настоящее время происходит в экосистеме Lightning Network, где ёмкость выросла более чем на 70% менее чем за шесть месяцев.
Один из сооснователей Ethereum разрывает связь с криптовалютами в целях безопасности
Сооснователь Ethereum и один из ранних биткоин-инвесторов Энтони Ди Иорио покидает криптовалютное пространство, пишет Bloomberg. По его словам, решение было продиктовано в том числе опасениями за собственную безопасность. Рассказать о сумме своих криптовалютных активов он отказался.
Ди Иорио надеется продать компанию Decentral Inc. в течение ближайших недель и сместить внимание на филантропию, а также на другие проекты, не имеющие отношения к криптовалютам. Со временем он также планирует разорвать связи с остальными криптостартапами и не видит для себя возможности дальнейшего финансирования блокчейн-проектов. С 2017 года предприниматель содержит собственную службу безопасности, представители которой повсеместно сопровождают его.
«Существующий профиль риска меня не слишком воодушевляет, – сказал Ди Иорио. – Я не чувствую себя в безопасности в этом пространстве. Если я сосредоточусь на более крупных проблемах, то, думаю, буду в большей безопасности».
В 2013 году Ди Иорио запустил биткоин-кошелек KryptoKit. Впоследствии к проекту примкнули Виталик Бутерин, Эрик Вурхис и Роджер Вер, а в 2014 году он сам стал сооснователем Ethereum. Ди Иорио помогал разрабатывать криптовалюту и одновременно занимался вопросами юридического характера. В феврале 2018 года Forbes оценивал его состояние в $1 млрд. Эфир на тот момент торговался около $750. Также он инвестировал в такие проекты, как Qtum, Vechain и Zcash, писал Forbes.
В последние годы Ди Иорио занимался венчурными инвестициями и консультированием стартапов. Кроме того, некоторое время он был директором цифрового направления Фондовой биржи Торонто. Его компания Decentral занимается развитием криптовалютной инфраструктуры, в том числе разработала кошелек Jaxx. По собственным словам, сейчас он ведет переговоры с потенциальными инвесторами и рассчитывает на оценку в «сотни миллионов». Продать компанию он готов за традиционную валюту или обменять на долю в другой фирме, но не за криптовалюту.
«Я хочу диверсифицировать, чтобы быть не парнем из крипты, а парнем, который занимается серьезными проблемами. Я буду использовать криптовалюты по мере необходимости, но во многих случаях не стану этого делать. Они, на самом деле, удовлетворяют лишь малую долю потребностей этого мира», – добавил он.
В настоящее время Ди Иорио участвует в проекте Arrow своего университетского друга по разработке автомобиля с нулевыми выбросами углерода, а также консультирует парагвайского сенатора.
Сооснователь Ethereum и один из ранних биткоин-инвесторов Энтони Ди Иорио покидает криптовалютное пространство, пишет Bloomberg. По его словам, решение было продиктовано в том числе опасениями за собственную безопасность. Рассказать о сумме своих криптовалютных активов он отказался.
Ди Иорио надеется продать компанию Decentral Inc. в течение ближайших недель и сместить внимание на филантропию, а также на другие проекты, не имеющие отношения к криптовалютам. Со временем он также планирует разорвать связи с остальными криптостартапами и не видит для себя возможности дальнейшего финансирования блокчейн-проектов. С 2017 года предприниматель содержит собственную службу безопасности, представители которой повсеместно сопровождают его.
«Существующий профиль риска меня не слишком воодушевляет, – сказал Ди Иорио. – Я не чувствую себя в безопасности в этом пространстве. Если я сосредоточусь на более крупных проблемах, то, думаю, буду в большей безопасности».
В 2013 году Ди Иорио запустил биткоин-кошелек KryptoKit. Впоследствии к проекту примкнули Виталик Бутерин, Эрик Вурхис и Роджер Вер, а в 2014 году он сам стал сооснователем Ethereum. Ди Иорио помогал разрабатывать криптовалюту и одновременно занимался вопросами юридического характера. В феврале 2018 года Forbes оценивал его состояние в $1 млрд. Эфир на тот момент торговался около $750. Также он инвестировал в такие проекты, как Qtum, Vechain и Zcash, писал Forbes.
В последние годы Ди Иорио занимался венчурными инвестициями и консультированием стартапов. Кроме того, некоторое время он был директором цифрового направления Фондовой биржи Торонто. Его компания Decentral занимается развитием криптовалютной инфраструктуры, в том числе разработала кошелек Jaxx. По собственным словам, сейчас он ведет переговоры с потенциальными инвесторами и рассчитывает на оценку в «сотни миллионов». Продать компанию он готов за традиционную валюту или обменять на долю в другой фирме, но не за криптовалюту.
«Я хочу диверсифицировать, чтобы быть не парнем из крипты, а парнем, который занимается серьезными проблемами. Я буду использовать криптовалюты по мере необходимости, но во многих случаях не стану этого делать. Они, на самом деле, удовлетворяют лишь малую долю потребностей этого мира», – добавил он.
В настоящее время Ди Иорио участвует в проекте Arrow своего университетского друга по разработке автомобиля с нулевыми выбросами углерода, а также консультирует парагвайского сенатора.
Банк России выступил против допуска инструментов, связанных с криптовалютами, на биржи
ЦБ РФ рекомендовал биржам не допускать к торгам ценные бумаги российских и иностранных эмитентов, выплаты по которым зависят от курсов криптовалют, цен на иностранные цифровые финансовые активы, изменения индексов криптоактивов, а также стоимости криптодеривативов и ценных бумаг криптовалютных фондов.
В центробанке также посоветовали управляющим компаниям не включать перечисленные активы в состав паевых инвестиционных фондов.
Брокерам и доверительным управляющим рекомендовали воздерживаться от предложения «псевдопроизводных финансовых инструментов с такими базисными активами» неквалифицированным инвесторам.
Регулятор вновь выразил позицию по отношению к криптовалютам как к активам с «высокой волатильностью, непрозрачностью ценообразования, низкой ликвидностью, технологическими, регуляторными и иными специфическими рисками».
«Покупка привязанных к ним финансовых инструментов влечет повышенные риски убытков для людей, не обладающих достаточным опытом и знаниями. Рекомендации Банка России являются превентивной мерой — они направлены на то, чтобы не допустить предложения таких инструментов массовому инвестору», — подчеркивается в сообщении ЦБ.
Ограничения не распространяются на государственные цифровые валюты в случае их запуска или цифровые активы, выпущенные в информационных системах, операторы которых включены в реестр ЦБ, отметил регулятор.
Представители российского центробанка часто высказываются о криптовалютах как о высокорисковых активах. ЦБ намерен проанализировать риски, сопряженные с цифровыми валютами.
ЦБ РФ рекомендовал биржам не допускать к торгам ценные бумаги российских и иностранных эмитентов, выплаты по которым зависят от курсов криптовалют, цен на иностранные цифровые финансовые активы, изменения индексов криптоактивов, а также стоимости криптодеривативов и ценных бумаг криптовалютных фондов.
В центробанке также посоветовали управляющим компаниям не включать перечисленные активы в состав паевых инвестиционных фондов.
Брокерам и доверительным управляющим рекомендовали воздерживаться от предложения «псевдопроизводных финансовых инструментов с такими базисными активами» неквалифицированным инвесторам.
Регулятор вновь выразил позицию по отношению к криптовалютам как к активам с «высокой волатильностью, непрозрачностью ценообразования, низкой ликвидностью, технологическими, регуляторными и иными специфическими рисками».
«Покупка привязанных к ним финансовых инструментов влечет повышенные риски убытков для людей, не обладающих достаточным опытом и знаниями. Рекомендации Банка России являются превентивной мерой — они направлены на то, чтобы не допустить предложения таких инструментов массовому инвестору», — подчеркивается в сообщении ЦБ.
Ограничения не распространяются на государственные цифровые валюты в случае их запуска или цифровые активы, выпущенные в информационных системах, операторы которых включены в реестр ЦБ, отметил регулятор.
Представители российского центробанка часто высказываются о криптовалютах как о высокорисковых активах. ЦБ намерен проанализировать риски, сопряженные с цифровыми валютами.
Эксперты прокомментировали предложение ЕС о запрете анонимных кошельков
20 июля Еврокомиссия предложила проект поправок в законодательство ЕС, согласно которым использование анонимных криптовалютных кошельков будет запрещено, а компании, обрабатывающие криптовалютные переводы, должны будут отслеживать персональные данные отправителей и получателей цифровых монет, включая имя, адрес проживания, дату рождения и номер счета. Новые правила были разработаны в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма
Малореальная задача
В первую очередь нововведения коснутся юридических лиц: криптобирж, обменников, управляющих компаний и кастодиальных провайдеров, считает ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. По его словам, если владелец криптовалюты будет вступать в отношения с этими организациями, то и ему придется раскрывать данные о владении цифровыми монетами на своем кошельке.
«Деанонимизация частных переводов криптовалюты между пользователями выглядит малореальной задачей, только если они не оставляют т.н. «хлебные крошки», по которым кошелек можно идентифицировать и привязать к человеку», — пояснил Першиков.
Нужно учитывать тот факт, что подавляющее большинство пользователей использует «горячие» кошельки, и высока вероятность того, что эти проекты, работающие на территории ЕС, будут запрашивать у пользователя больше информации на этапе KYC, дабы идентифицировать факт конечного владения активами на кошельке, добавил ведущий аналитик 8848 Invest.
Физически невозможно запретить использование «холодных» кошельков и «Open Source» приложений для управления ими, отметил старший аналитик BestChange.ru Никита Зуборев. Если оба участника сделки будут использовать анонимное ПО, вычислить, являются ли они гражданами ЕС, не представляется возможным.
Влияние на индустрию
Если закон о запрете анонимных криптокошельков будет принят в Евросоюзе, то криптокомпании будут вынуждены отказаться от листинга анонимных монет, уверен финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, объемы торгов такими монетами и так невысоки, поэтому закон повлияет только на «серые» и «черные» компании, которых в ЕС не так уж и много.
К полностью анонимным монетам можно отнести Monero, Zcash, Dash и другие токены, которые построены таким образом, чтобы транзакции с их использованием невозможно было отследить и привязать к конкретному пользователю.
«Запрет на использованием анонимных монет был лишь вопросом времени, и, отчасти, криптосообщество это понимало и было к этому готово», — добавил Кархалев.
Пострадать может сегмент внебиржевой торговли, в частном случае — p2p-площадки и обменные пункты, которые отличаются своей простотой и скоростью при относительной анонимности операций, спрогнозировал Зуборев. По его словам, с введением новых правил потребуется усовершенствование технической части и юридических регламентов, это в конечном счете приведет к удорожанию услуг на внебиржевом рынке.
20 июля Еврокомиссия предложила проект поправок в законодательство ЕС, согласно которым использование анонимных криптовалютных кошельков будет запрещено, а компании, обрабатывающие криптовалютные переводы, должны будут отслеживать персональные данные отправителей и получателей цифровых монет, включая имя, адрес проживания, дату рождения и номер счета. Новые правила были разработаны в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма
Малореальная задача
В первую очередь нововведения коснутся юридических лиц: криптобирж, обменников, управляющих компаний и кастодиальных провайдеров, считает ведущий аналитик 8848 Invest Виктор Першиков. По его словам, если владелец криптовалюты будет вступать в отношения с этими организациями, то и ему придется раскрывать данные о владении цифровыми монетами на своем кошельке.
«Деанонимизация частных переводов криптовалюты между пользователями выглядит малореальной задачей, только если они не оставляют т.н. «хлебные крошки», по которым кошелек можно идентифицировать и привязать к человеку», — пояснил Першиков.
Нужно учитывать тот факт, что подавляющее большинство пользователей использует «горячие» кошельки, и высока вероятность того, что эти проекты, работающие на территории ЕС, будут запрашивать у пользователя больше информации на этапе KYC, дабы идентифицировать факт конечного владения активами на кошельке, добавил ведущий аналитик 8848 Invest.
Физически невозможно запретить использование «холодных» кошельков и «Open Source» приложений для управления ими, отметил старший аналитик BestChange.ru Никита Зуборев. Если оба участника сделки будут использовать анонимное ПО, вычислить, являются ли они гражданами ЕС, не представляется возможным.
Влияние на индустрию
Если закон о запрете анонимных криптокошельков будет принят в Евросоюзе, то криптокомпании будут вынуждены отказаться от листинга анонимных монет, уверен финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, объемы торгов такими монетами и так невысоки, поэтому закон повлияет только на «серые» и «черные» компании, которых в ЕС не так уж и много.
К полностью анонимным монетам можно отнести Monero, Zcash, Dash и другие токены, которые построены таким образом, чтобы транзакции с их использованием невозможно было отследить и привязать к конкретному пользователю.
«Запрет на использованием анонимных монет был лишь вопросом времени, и, отчасти, криптосообщество это понимало и было к этому готово», — добавил Кархалев.
Пострадать может сегмент внебиржевой торговли, в частном случае — p2p-площадки и обменные пункты, которые отличаются своей простотой и скоростью при относительной анонимности операций, спрогнозировал Зуборев. По его словам, с введением новых правил потребуется усовершенствование технической части и юридических регламентов, это в конечном счете приведет к удорожанию услуг на внебиржевом рынке.
Число валидаторов в сети Ethereum 2.0 бьет рекорды и уже превысило 200 тысяч
Число валидаторов в сети Ethereum 2.0 превысило 200 000, обращает внимание Trustnodes.
Старт обновленной сети на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake был дан 1 декабря 2020 года. С тех пор объем ETH в депозитном контракте Ethereum 2.0 достиг 6,4 млн монет стоимостью около $13,5 млрд по текущему курсу. Другими словами, около 6% оборотного объема криптовалюты выведено из обращения ориентировочно еще на один год.
Сколько именно пользователей запустило валидаторов, неизвестно. Как и в случае с майнинговыми устройствами, один человек может владеть несколькими валидаторами, стоимость запуска каждого из которых составляет 32 ETH. Оценки осложняет еще и тот факт, что сервисы по стейкингу ETH 2.0 предоставляют биржи, способные объединять депозиты нескольких пользователей или запускать несколько валидаторов для одного. В настоящее время на своих активах такие пользователи зарабатывают 6,1% годовых или около 2 ETH с валидатора ($4 700).
Основатель Ethereum Виталик Бутерин ранее упоминал, что в будущем может возникнуть потребность ограничить число валидаторов 1 млн. Таким образом, в будущем присоединиться к Ethereum 2.0 в качестве валидатора может стать сложнее, а новым желающим придется ждать выхода существующих.
На этой неделе Бутерин выступил на «Всемирной блокчейн-конференции», в ходе которой отметил, что после слияния Ethereum 2.0 с существующей версией блокчейна будет проведен дополнительный хард форк для «очистки» сети.
«Существует множество моментов, которые вводятся с хард форком и не появятся после слияния. Например, вывод средств не будет доступен сразу же. Сейчас, если у вас имеется депозит в системе на Proof-of-Stake, вы не можете его вывести. После слияния это по-прежнему будет невозможно», — сказал он.
Хард форк также удалит используемый в Ethereum 1.x механизм голосования, благодаря чему новая сеть сможет «общаться» со старой. Бутерин предлагает всем клиентам перестать скачивать данные PoW-сети перед переходом.
«Просто множество более мелких изменений, которые можно было бы внедрить во время слияния, но мы хотим удостовериться в быстром слиянии, поэтому откладываем их до тех пор, пока не завершим всю сопутствующую работу», — добавил он.
Число валидаторов в сети Ethereum 2.0 превысило 200 000, обращает внимание Trustnodes.
Старт обновленной сети на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake был дан 1 декабря 2020 года. С тех пор объем ETH в депозитном контракте Ethereum 2.0 достиг 6,4 млн монет стоимостью около $13,5 млрд по текущему курсу. Другими словами, около 6% оборотного объема криптовалюты выведено из обращения ориентировочно еще на один год.
Сколько именно пользователей запустило валидаторов, неизвестно. Как и в случае с майнинговыми устройствами, один человек может владеть несколькими валидаторами, стоимость запуска каждого из которых составляет 32 ETH. Оценки осложняет еще и тот факт, что сервисы по стейкингу ETH 2.0 предоставляют биржи, способные объединять депозиты нескольких пользователей или запускать несколько валидаторов для одного. В настоящее время на своих активах такие пользователи зарабатывают 6,1% годовых или около 2 ETH с валидатора ($4 700).
Основатель Ethereum Виталик Бутерин ранее упоминал, что в будущем может возникнуть потребность ограничить число валидаторов 1 млн. Таким образом, в будущем присоединиться к Ethereum 2.0 в качестве валидатора может стать сложнее, а новым желающим придется ждать выхода существующих.
На этой неделе Бутерин выступил на «Всемирной блокчейн-конференции», в ходе которой отметил, что после слияния Ethereum 2.0 с существующей версией блокчейна будет проведен дополнительный хард форк для «очистки» сети.
«Существует множество моментов, которые вводятся с хард форком и не появятся после слияния. Например, вывод средств не будет доступен сразу же. Сейчас, если у вас имеется депозит в системе на Proof-of-Stake, вы не можете его вывести. После слияния это по-прежнему будет невозможно», — сказал он.
Хард форк также удалит используемый в Ethereum 1.x механизм голосования, благодаря чему новая сеть сможет «общаться» со старой. Бутерин предлагает всем клиентам перестать скачивать данные PoW-сети перед переходом.
«Просто множество более мелких изменений, которые можно было бы внедрить во время слияния, но мы хотим удостовериться в быстром слиянии, поэтому откладываем их до тех пор, пока не завершим всю сопутствующую работу», — добавил он.
Биржа Binance снижает лимит вывода средств
Криптовалютная биржа Binance снизила с 2 BTC до 0,06 BTC суточный лимит вывода средств для новых пользователей, прошедших базовую верификацию аккаунта.
Для существующих участников биржи изменения будут проходить поэтапно — с 8 по 23 августа.
Проверка личности позволит увеличить дневной лимит вывода средств до 100 BTC.
Кроме того, глава Binance Чанпэн Чжао написал, что его компания ищет кандидата на пост гендиректора.
Он выразил мнение, что CEO не должны оставаться в компании более 10 лет — 5 лет, на его взгляд, оптимальный период.
Криптовалютная биржа Binance снизила с 2 BTC до 0,06 BTC суточный лимит вывода средств для новых пользователей, прошедших базовую верификацию аккаунта.
Для существующих участников биржи изменения будут проходить поэтапно — с 8 по 23 августа.
Проверка личности позволит увеличить дневной лимит вывода средств до 100 BTC.
Кроме того, глава Binance Чанпэн Чжао написал, что его компания ищет кандидата на пост гендиректора.
Он выразил мнение, что CEO не должны оставаться в компании более 10 лет — 5 лет, на его взгляд, оптимальный период.
О прежних значениях говорить пока рано. Что думают эксперты о восстановлении хешрейта?
Объем вычислительной мощности, используемый для добычи биткоина, начал восстанавливаться после крупнейшего в истории снижения. Китайские майнеры, которые массово покидают КНР, уже вводят в эксплуатацию оборудование в других странах. По данным BitInfoCharts, на 29 июля 19:00 МСК хешрейт биткоина составляет 104 Eh/s (экзахешей)
Компания BIT Mining, еще несколько недель назад управлявшая дата-центрами в Синьцзяне, Цинхае и Сычуани, уже ввела в эксплуатацию более 3 тыс. ASIC-майнеров, перевезенных из Китая в Казахстан. Еще 4 тыс. устройств прибыли на объекты компании в Казахстане и ожидают установки. Также в BIT Mining сообщили о покупке дополнительных 2,5 тыс. майнеров, которые будут поставлены на объекты Казахстана в течение недели.
В конце июня хешрейт биткоина падал более чем на 50% и достигал 65 Eh/s (экзахешей) впервые с ноября 2019 года. Это произошло, когда майнеры начали массово покидать Китай после введения запрета на майнинг криптовалют. Изначально ограничения были введены в пяти провинциях, затем их распространили на всю территорию КНР.
Ускоренная релокация
Релокация майнингового производства проходит в очень ускоренном темпе, считает сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов. Он напомнил, что релокация — это не только перевозка оборудования, а еще подбор площадки, найм персонала и его обучение, полная процедура регистрации юрлица и другие бюрократические процедуры. По оценке Некрасова, в самом лучшем случае эти процессы можно завершить за три месяца.
«Я думаю, что хешрейт сети биткоина вряд ли восстановится ранее конца сентября, а более вероятно — где-то в октябре-ноябре. Но я не думаю, что процесс потребует ждать наступления нового 2022 года», — спрогнозировал эксперт.
За счет снижения хешрейта сети майнинг биткоина стал чуть более выгодным, а значит уже работающие фермы могут увеличить свою мощность, чтобы воспользоваться моментом, а это приведет к повышению хешрейта, добавил Некрасов.
Сейчас мы наблюдаем небольшой, но стабильный рост хешрейта, отметил генеральный директор интернет-магазина оборудования для майнинга и компьютерных комплектующих Hardvar.ru Иван Шаров. По его мнению, к прежним значениям хешрейт биткоина вряд ли вернется раньше конца этого года из-за логистических проблем майнеров из Китая, так как переезд в другую страну, а также пусконаладочные работы огромного количества оборудования не быстрый процесс.
Как хешрейт влияет на рынок
За прошедшую неделю биткоин подорожал на 25%, однако этот рост не стоит связывать с восстановлением хешрейта, уверен сооснователь ENCRY Foundation. По его словам, косвенно хешрейт и сложности сети оказывают влияние на котировки, однако не могут провоцировать резкие скачки курса.
В целом, чем выше хешрейт сети, тем выше себестоимость добычи биткоина, объяснил Некрасов. С ростом хешрейта себестоимость добычи криптовалюты повышается и в таких условиях майнеры предпочитают не продавать добытые монеты, поскольку текущий курс кажется им заниженным, подчеркнул эксперт.
«Когда майнеры придерживают монеты у себя, то на рынке возникает перекос спроса и предложения и это способствует росту курса. Но повторю — это не провоцирует резкий всплеск», — добавил Некрасов.
Объем вычислительной мощности, используемый для добычи биткоина, начал восстанавливаться после крупнейшего в истории снижения. Китайские майнеры, которые массово покидают КНР, уже вводят в эксплуатацию оборудование в других странах. По данным BitInfoCharts, на 29 июля 19:00 МСК хешрейт биткоина составляет 104 Eh/s (экзахешей)
Компания BIT Mining, еще несколько недель назад управлявшая дата-центрами в Синьцзяне, Цинхае и Сычуани, уже ввела в эксплуатацию более 3 тыс. ASIC-майнеров, перевезенных из Китая в Казахстан. Еще 4 тыс. устройств прибыли на объекты компании в Казахстане и ожидают установки. Также в BIT Mining сообщили о покупке дополнительных 2,5 тыс. майнеров, которые будут поставлены на объекты Казахстана в течение недели.
В конце июня хешрейт биткоина падал более чем на 50% и достигал 65 Eh/s (экзахешей) впервые с ноября 2019 года. Это произошло, когда майнеры начали массово покидать Китай после введения запрета на майнинг криптовалют. Изначально ограничения были введены в пяти провинциях, затем их распространили на всю территорию КНР.
Ускоренная релокация
Релокация майнингового производства проходит в очень ускоренном темпе, считает сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов. Он напомнил, что релокация — это не только перевозка оборудования, а еще подбор площадки, найм персонала и его обучение, полная процедура регистрации юрлица и другие бюрократические процедуры. По оценке Некрасова, в самом лучшем случае эти процессы можно завершить за три месяца.
«Я думаю, что хешрейт сети биткоина вряд ли восстановится ранее конца сентября, а более вероятно — где-то в октябре-ноябре. Но я не думаю, что процесс потребует ждать наступления нового 2022 года», — спрогнозировал эксперт.
За счет снижения хешрейта сети майнинг биткоина стал чуть более выгодным, а значит уже работающие фермы могут увеличить свою мощность, чтобы воспользоваться моментом, а это приведет к повышению хешрейта, добавил Некрасов.
Сейчас мы наблюдаем небольшой, но стабильный рост хешрейта, отметил генеральный директор интернет-магазина оборудования для майнинга и компьютерных комплектующих Hardvar.ru Иван Шаров. По его мнению, к прежним значениям хешрейт биткоина вряд ли вернется раньше конца этого года из-за логистических проблем майнеров из Китая, так как переезд в другую страну, а также пусконаладочные работы огромного количества оборудования не быстрый процесс.
Как хешрейт влияет на рынок
За прошедшую неделю биткоин подорожал на 25%, однако этот рост не стоит связывать с восстановлением хешрейта, уверен сооснователь ENCRY Foundation. По его словам, косвенно хешрейт и сложности сети оказывают влияние на котировки, однако не могут провоцировать резкие скачки курса.
В целом, чем выше хешрейт сети, тем выше себестоимость добычи биткоина, объяснил Некрасов. С ростом хешрейта себестоимость добычи криптовалюты повышается и в таких условиях майнеры предпочитают не продавать добытые монеты, поскольку текущий курс кажется им заниженным, подчеркнул эксперт.
«Когда майнеры придерживают монеты у себя, то на рынке возникает перекос спроса и предложения и это способствует росту курса. Но повторю — это не провоцирует резкий всплеск», — добавил Некрасов.