Forwarded from VeroTrace | AML-AI
ЦБ и Минфин договорились о регулировании криптоотрасли и оно должно заработать к 01.07.2026. Так, на нашем крипторынке планируется создать компании, чьей основной целью станет обеспечение совершения сделок с цифровой валютой и цифровыми правами на организованных торгах. Для таких компаний будет обязательным наличие лицензии биржи или торговой системы.
Также появятся цифровые депозитарии, чья задача — осуществление учета и перехода прав на цифровую валюту или цифровые права, перевод цифровой валюты и предоставление доступа к адресам-идентификаторам, на которых она хранится. Банк России будет вести специальный реестр цифровых депозитариев. Последние смогут открывать различные счета цифровых активов для учета прав на них: счета обладателей, доверительных управляющих, иностранного номинального держателя и иностранного уполномоченного держателя (нужны нерезидентам, чтобы инвестировать на российском крипторынке.
Посредниками на крипторынке (по аналогии с традиционным) станут брокеры — через них можно будет совершать сделки с цифровыми активами. Управляющие компании будут управлять активами клиентов в интересах последних.
Новым игроком на крипторынке станут организации по обмену цифровой валюты (криптообменники). ЦБ планирует установить требования к их минимальному объему конверсионных операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц. Исключения сделают для внешнеторговых контрактов. Помимо этого, регулятор будет следить за нормативом достаточности собственных средств и минимальным размером капитала криптообменников. Они будут внесены в специальный реестр, вести который также будет ЦБ. Задача обменников — следить за проводимыми сделками и передавать в ЦБ сведения о подозрительных операциях.
Цифровые депозитарии и криптообменники будут обязаны соблюдать 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), а значит — контролиовать все операции своих клиентов. Для тех, кто совершает сделки на сумму до 100 тыс. руб., будет предусмотрена упрощенная идентификация. При переводах сверх 100 тыс. руб. компании должны иметь все сведения об отправителе и получателе платежа.
Цифровые валюты нельзя будет использовать в качестве средства платежа в России, за исключением использования в отдельных внешнеторговых конрактах. Резиденты вправе совершать сделки (операции) с цифровой валютой только с участием лиц, осуществляющих организацию обращения цифровых валют. Исключениями из этого станут внешнеторговые сделки и операции с новой криптовалютой, проводимые майнерами. Активы за пределами адресов-идентификаторов не будут подпадать под судебную защиту в России.
Под адресами-идентификаторами понимается определенная последовательность цифр, необходимая для учета цифровой валюты или цифровых прав в информационных системах депозитариев и иных участников крипторынка. По ним будут проходить все поручения по сделкам, списания и зачисления. Участники рынка должны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки с криптовалютой, но сведения могут быть переданы госорганам по их требованию.
Нерезиденты будут иметь право без огранчиений совершать сделки (операции) с цифровой валютой, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с криптовалютой только после прохождения тестирования, срок действия его результата 1 год. УК или брокер обязан уведомлять такого инвестора о том, что сделки с криптовалютой несут повышенный риск. Цифровая валюта, которую захочет приобрести неквалифицированный инвестор, должна быть допущена к организованным торгам в России.
Сделки с криптовалютой смогут совершать и госорганы, Российская Федерация, органы прокуратуры, муниципалитеты и другие ведомства.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Cryptocurrencies #Regulation #RF #MF #CBRF #CryptoExchange #Exchange #Depository #Licensing
Также появятся цифровые депозитарии, чья задача — осуществление учета и перехода прав на цифровую валюту или цифровые права, перевод цифровой валюты и предоставление доступа к адресам-идентификаторам, на которых она хранится. Банк России будет вести специальный реестр цифровых депозитариев. Последние смогут открывать различные счета цифровых активов для учета прав на них: счета обладателей, доверительных управляющих, иностранного номинального держателя и иностранного уполномоченного держателя (нужны нерезидентам, чтобы инвестировать на российском крипторынке.
Посредниками на крипторынке (по аналогии с традиционным) станут брокеры — через них можно будет совершать сделки с цифровыми активами. Управляющие компании будут управлять активами клиентов в интересах последних.
Новым игроком на крипторынке станут организации по обмену цифровой валюты (криптообменники). ЦБ планирует установить требования к их минимальному объему конверсионных операций — не менее 3,5 млн рублей в месяц. Исключения сделают для внешнеторговых контрактов. Помимо этого, регулятор будет следить за нормативом достаточности собственных средств и минимальным размером капитала криптообменников. Они будут внесены в специальный реестр, вести который также будет ЦБ. Задача обменников — следить за проводимыми сделками и передавать в ЦБ сведения о подозрительных операциях.
Цифровые депозитарии и криптообменники будут обязаны соблюдать 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), а значит — контролиовать все операции своих клиентов. Для тех, кто совершает сделки на сумму до 100 тыс. руб., будет предусмотрена упрощенная идентификация. При переводах сверх 100 тыс. руб. компании должны иметь все сведения об отправителе и получателе платежа.
Цифровые валюты нельзя будет использовать в качестве средства платежа в России, за исключением использования в отдельных внешнеторговых конрактах. Резиденты вправе совершать сделки (операции) с цифровой валютой только с участием лиц, осуществляющих организацию обращения цифровых валют. Исключениями из этого станут внешнеторговые сделки и операции с новой криптовалютой, проводимые майнерами. Активы за пределами адресов-идентификаторов не будут подпадать под судебную защиту в России.
Под адресами-идентификаторами понимается определенная последовательность цифр, необходимая для учета цифровой валюты или цифровых прав в информационных системах депозитариев и иных участников крипторынка. По ним будут проходить все поручения по сделкам, списания и зачисления. Участники рынка должны обеспечивать конфиденциальность информации о лицах, совершающих сделки с криптовалютой, но сведения могут быть переданы госорганам по их требованию.
Нерезиденты будут иметь право без огранчиений совершать сделки (операции) с цифровой валютой, если иное не предусмотрено законодательством РФ.
Неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с криптовалютой только после прохождения тестирования, срок действия его результата 1 год. УК или брокер обязан уведомлять такого инвестора о том, что сделки с криптовалютой несут повышенный риск. Цифровая валюта, которую захочет приобрести неквалифицированный инвестор, должна быть допущена к организованным торгам в России.
Сделки с криптовалютой смогут совершать и госорганы, Российская Федерация, органы прокуратуры, муниципалитеты и другие ведомства.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Cryptocurrencies #Regulation #RF #MF #CBRF #CryptoExchange #Exchange #Depository #Licensing
👍4👏2
Forwarded from VeroTrace | AML-AI
Правительство одобрило ряд законопроектов, направленных на выведение крипторынка из «серой зоны», сообщил «Известиям» источник в кабмине. Они были рассмотрены правкомиссией по законопроектной деятельности 23 марта.
Согласно законопроектам, покупать и продавать криптовалюту можно будет только через уполномоченных посредников. Для неквалифицированных инвесторов вводится лимит в 300 тыс. рублей и обязательное тестирование перед покупкой. Квалифицированные смогут приобретать любые цифровые активы без ограничений.
После принятия законопроекта криптообменники должны будут уточнять статус инвестора при операциях. Если компания продаст неквалифицированному инвестору цифровые активы сверх лимита в 300 тыс., то ей будет грозить штраф от 700 тыс. до 1 млн рублей. Проверка статуса будет проходить по тем же принципам, что и на фондовом рынке — через реестры ЦБ.
Кроме того, вводится «цифровой контроль»: операции с криптовалютой будут проверяться на связь с незаконной деятельностью, добавил председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев. Также устанавливается механизм защиты граждан от мошенничества — при подозрении на операции без добровольного согласия клиента средства смогут возвращаться.
Несогласованный майнинг теперь будет строго наказываться: за незаконную добычу криптовалюты организованной группой или при ущербе более 13 млн руб. грозит лишение свободы до 5 лет или штраф от 500 тыс. до 2,5 млн рублей. Если ущерб меньше 13 млн — штраф составит до 1,5 млн.
При этом физлица могут избежать наказания, если возместят причиненый ущерб. Сейчас в реестре ФНС зарегистрировано около 1,5 тыс. майнеров, хотя фактически их может быть порядка 50 тыс. Введение уголовной ответственности направлено на то, чтобы участники рынка регистрировались и работали легально.
Эти меры входят в пакет законопроектов по легализации криптовалют в РФ. В целях легализации майнинга и оборота цифровых активов под контролем государства, защиты прав инвесторов и обеспечения соблюдения валютного законодательства. При этом запрет на использование криптовалюты как средства платежа внутри страны сохраняется. Базовое регулирование в рамках законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах» планируется с июля 2026 года, следует из текста инициативы.
Резкий рост нелегального майнинга стал одной из причин жестких мер. Число таких ферм к концу 2025 года достигло почти 197 тыс., увеличившись на 44% за год. Значительная часть из них работает вне правового поля, создавая нагрузку на энергосистему.
В России регулярно проходят облавы на криптообменники, особенно в Москве. Так, в 2024–2025 годах силовики проводили рейды в «Москва-Сити» с изъятием техники и крупных сумм наличных, а часть площадок временно прекращала работу. Следствие обычно вменяет таким сервисам незаконную банковскую деятельность, обналичивание средств, вывод денег за рубеж и участие в схемах отмывания доходов. В ряде дел фигурируют обвинения в организации преступного сообщества и работе с киберпреступниками, которые используют обменники для легализации средств.
Тем не менее доступ к рынку будет существенно ограничен из-за верхней границы вложений в крипту. Квалифицированные инвесторы с активами от 24 млн руб. смогут покупать любые криптовалюты без ограничений, но их в РФ всего около 920 тыс., тогда как цифровыми активами пользуются 7–10 млн россиян.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Russia #Regulation #Cryptocurrency #Mining #CBRF #Exchanges #Licensing
Источник: https://iz.ru/2064741/evgenii-grachev/fermy-i-zaderzhaniya-v-rf-nachnut-shtrafovat-za-prodazhu-kripty-na-summu-sverh-300-tysyach
Согласно законопроектам, покупать и продавать криптовалюту можно будет только через уполномоченных посредников. Для неквалифицированных инвесторов вводится лимит в 300 тыс. рублей и обязательное тестирование перед покупкой. Квалифицированные смогут приобретать любые цифровые активы без ограничений.
После принятия законопроекта криптообменники должны будут уточнять статус инвестора при операциях. Если компания продаст неквалифицированному инвестору цифровые активы сверх лимита в 300 тыс., то ей будет грозить штраф от 700 тыс. до 1 млн рублей. Проверка статуса будет проходить по тем же принципам, что и на фондовом рынке — через реестры ЦБ.
Кроме того, вводится «цифровой контроль»: операции с криптовалютой будут проверяться на связь с незаконной деятельностью, добавил председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев. Также устанавливается механизм защиты граждан от мошенничества — при подозрении на операции без добровольного согласия клиента средства смогут возвращаться.
Несогласованный майнинг теперь будет строго наказываться: за незаконную добычу криптовалюты организованной группой или при ущербе более 13 млн руб. грозит лишение свободы до 5 лет или штраф от 500 тыс. до 2,5 млн рублей. Если ущерб меньше 13 млн — штраф составит до 1,5 млн.
При этом физлица могут избежать наказания, если возместят причиненый ущерб. Сейчас в реестре ФНС зарегистрировано около 1,5 тыс. майнеров, хотя фактически их может быть порядка 50 тыс. Введение уголовной ответственности направлено на то, чтобы участники рынка регистрировались и работали легально.
Эти меры входят в пакет законопроектов по легализации криптовалют в РФ. В целях легализации майнинга и оборота цифровых активов под контролем государства, защиты прав инвесторов и обеспечения соблюдения валютного законодательства. При этом запрет на использование криптовалюты как средства платежа внутри страны сохраняется. Базовое регулирование в рамках законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах» планируется с июля 2026 года, следует из текста инициативы.
Резкий рост нелегального майнинга стал одной из причин жестких мер. Число таких ферм к концу 2025 года достигло почти 197 тыс., увеличившись на 44% за год. Значительная часть из них работает вне правового поля, создавая нагрузку на энергосистему.
В России регулярно проходят облавы на криптообменники, особенно в Москве. Так, в 2024–2025 годах силовики проводили рейды в «Москва-Сити» с изъятием техники и крупных сумм наличных, а часть площадок временно прекращала работу. Следствие обычно вменяет таким сервисам незаконную банковскую деятельность, обналичивание средств, вывод денег за рубеж и участие в схемах отмывания доходов. В ряде дел фигурируют обвинения в организации преступного сообщества и работе с киберпреступниками, которые используют обменники для легализации средств.
Тем не менее доступ к рынку будет существенно ограничен из-за верхней границы вложений в крипту. Квалифицированные инвесторы с активами от 24 млн руб. смогут покупать любые криптовалюты без ограничений, но их в РФ всего около 920 тыс., тогда как цифровыми активами пользуются 7–10 млн россиян.
@VeroTrace | https://xn--r1a.website/verotrace
#VeroTrace #AML #CFT #KYC #KYT #AI #AML_AI #Russia #Regulation #Cryptocurrency #Mining #CBRF #Exchanges #Licensing
Источник: https://iz.ru/2064741/evgenii-grachev/fermy-i-zaderzhaniya-v-rf-nachnut-shtrafovat-za-prodazhu-kripty-na-summu-sverh-300-tysyach
👍2😁1