Индекс эталонных эмитентов ⛔️
У меня сгорела жопа
В январе появилась здравая инициатива, отобрать лучшие акции нашего казино, создать из них индекс и тем самым выполнить указ президента:
Заявки принимали до 15 июня, видимо много пришло, целый месяц обрабатывали (вот методология) и выкатили индекс из 6 эталонных компаний:
• Мосбиржа — типа инициаторы входят по умолчанию с жирной долей на треть индекса, ну ок🖐
• ЭН+ — которая 5 лет ссыт в уши про дивиденды, но ещё ни разу их не платила и с пиков сложилась в 2 раза😡
• Эсефай — инвестиционный холдинг, ребята мутят что-то с активами, то выводят дочек, то выкупают кого-то, пока растут, но это чисто спекуляции;
• Европлан — минус 26% с IPO и ужаснейший последний отчёт, любимчик пары блохеров, но и они уже осознали свою ошибку;
• МТС-банк — который сложился в 2 раза с момента IPO и выплатили дивиденды через допку, кайф😂 ;
• Промомед — год на бирже, в скаме не замечена, но времени ещё прошло мало.
ИТОГО: 4 из 6 сомнительные эмитенты с душком.
Забавно, что отбор осуществляют представители Мосбиржи, ЦБ и АКРА. Блеать, а почему в состав комиссий никогда не берут обычных минеторитариев? Сделайте паритет: сколько офисного планктона, столько же и блогеров из народа в составе комиссии.
Где банально Сбер или Лукойл? Неужели норм эмитенты, кому эти игры в песочнице не нужны даже не подавали заявку, а всякий шлак пытается любыми способами привлечь внимание.
Самый приколдес, что обоснование для запуска программы это АНАЛитическая презентация от некой kept, где приводится единственный тезис: запуск программы на токийской бирже дал прирост +30%. ❗️Только я не нашел ни одного факта существования этой программы, а на слайде презентации тупо фейковый график (см. скрин)
Надеюсь это я дурачок и снова ничего не понял, но с 22.07.25 новый индекс (MVBI) можно сравнивать с любым инструментом, например с индексом мосбиржи.
Вот и посмотрим результаты через некоторое время.
@RomanRagulya
У меня сгорела жопа
В январе появилась здравая инициатива, отобрать лучшие акции нашего казино, создать из них индекс и тем самым выполнить указ президента:
Для обеспечения капитализации фондового рынка не менее 66% ВВП к 2030 году и до 75% ВВП к 2036 году Банк России и Мосбиржа запустили программу создания акционерной стоимости.
Заявки принимали до 15 июня, видимо много пришло, целый месяц обрабатывали (вот методология) и выкатили индекс из 6 эталонных компаний:
• Мосбиржа — типа инициаторы входят по умолчанию с жирной долей на треть индекса, ну ок
• ЭН+ — которая 5 лет ссыт в уши про дивиденды, но ещё ни разу их не платила и с пиков сложилась в 2 раза
• Эсефай — инвестиционный холдинг, ребята мутят что-то с активами, то выводят дочек, то выкупают кого-то, пока растут, но это чисто спекуляции;
• Европлан — минус 26% с IPO и ужаснейший последний отчёт, любимчик пары блохеров, но и они уже осознали свою ошибку;
• МТС-банк — который сложился в 2 раза с момента IPO и выплатили дивиденды через допку, кайф
• Промомед — год на бирже, в скаме не замечена, но времени ещё прошло мало.
ИТОГО: 4 из 6 сомнительные эмитенты с душком.
Забавно, что отбор осуществляют представители Мосбиржи, ЦБ и АКРА. Блеать, а почему в состав комиссий никогда не берут обычных минеторитариев? Сделайте паритет: сколько офисного планктона, столько же и блогеров из народа в составе комиссии.
Где банально Сбер или Лукойл? Неужели норм эмитенты, кому эти игры в песочнице не нужны даже не подавали заявку, а всякий шлак пытается любыми способами привлечь внимание.
Самый приколдес, что обоснование для запуска программы это АНАЛитическая презентация от некой kept, где приводится единственный тезис: запуск программы на токийской бирже дал прирост +30%. ❗️Только я не нашел ни одного факта существования этой программы, а на слайде презентации тупо фейковый график (см. скрин)
Надеюсь это я дурачок и снова ничего не понял, но с 22.07.25 новый индекс (MVBI) можно сравнивать с любым инструментом, например с индексом мосбиржи.
Вот и посмотрим результаты через некоторое время.
@RomanRagulya
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍84😁35❤11🗿8💯5🔥4
Бытовая инфляция
Все пишут про инфляцию, а я на бытовом уровне её прочувствовал. Сегодня продал велосипед 2015 года за те же деньги, что и покупал десять лет назад.
В рублях остался при своём, но есть нюанс. Раньше на них мог взять бодрый горный велосипед, а сейчас только ашан байк.
Если бы купил акции сбера, то капитал вырос бы в 7 раз. Променял бы их на эмоции от катания ? Однозначно нет.
@RomanRagulya
Все пишут про инфляцию, а я на бытовом уровне её прочувствовал. Сегодня продал велосипед 2015 года за те же деньги, что и покупал десять лет назад.
В рублях остался при своём, но есть нюанс. Раньше на них мог взять бодрый горный велосипед, а сейчас только ашан байк.
Если бы купил акции сбера, то капитал вырос бы в 7 раз. Променял бы их на эмоции от катания ? Однозначно нет.
@RomanRagulya
💯106👍64😁31🤔12❤8👎4
Биполярочка: нищий с деньгами
Впервые за период инвестирования капитал пробил 7 млн, эмоций нет. Получается смог накопить на однушку в регионе. Хотя если б брал ипотеки уже наверное три квартиры было.
С ростом капитала и как следствие пассивного дохода понимаю, что отдаляюсь от народа. Уже не могу называть себя обычным работягой. У меня нет знакомых, кто получает 500к+ в год дивидендами лёжа на диване.
Продавал телефон, товарищ сказал, что готов купить, но надо дождаться ЗП, сейчас денег нет. Вопрос был в районе 20к. Не понимаю как такое возможно, жить вообще без подушки и даже на такую небольшую сумму быть зависимым от выплаты ЗП.
С другой стороны, я нищий.
Пенсия и активы на бирже растут, но они заморожены на 5 лет минимум под ИИС, все поступления реинвестирую и намеренно урезаю своё потребление — выживаю на 50к в месяц.
Даже не знаю, что морально сложнее: жить одним днём без сбережений или наоборот сдерживать себя при наличии возможностей?
Как будто для первого много ума не надо, а второе требует героических усилий.
@RomanRagulya
Впервые за период инвестирования капитал пробил 7 млн, эмоций нет. Получается смог накопить на однушку в регионе. Хотя если б брал ипотеки уже наверное три квартиры было.
С ростом капитала и как следствие пассивного дохода понимаю, что отдаляюсь от народа. Уже не могу называть себя обычным работягой. У меня нет знакомых, кто получает 500к+ в год дивидендами лёжа на диване.
Продавал телефон, товарищ сказал, что готов купить, но надо дождаться ЗП, сейчас денег нет. Вопрос был в районе 20к. Не понимаю как такое возможно, жить вообще без подушки и даже на такую небольшую сумму быть зависимым от выплаты ЗП.
С другой стороны, я нищий.
Пенсия и активы на бирже растут, но они заморожены на 5 лет минимум под ИИС, все поступления реинвестирую и намеренно урезаю своё потребление — выживаю на 50к в месяц.
Даже не знаю, что морально сложнее: жить одним днём без сбережений или наоборот сдерживать себя при наличии возможностей?
Как будто для первого много ума не надо, а второе требует героических усилий.
@RomanRagulya
❤189🔥93👍73🤔51😁9👎3
Облигации
Уже понятно, что мы в цикле снижения ставки ЦБ и сегодня многие ждут 18%. Значит окно овертона жирных доходностей по облигациям закрывается, хочу воспользоваться моментом.
Ранее была идея: взять длинные ОФЗ и короткие корпоративные по верхней границе доходности в расчёте на рост тела. Офз 26238 уже дают не более 13% годовых (мало), а корпоративные (самолёт) стали стоить выше номинала.
В топе доходностей сейчас большинство облигаций с плавающим купоном, а значит итоговая доходность через пару часов упадет на 2-3% минимум.
В такой логике рационально забрать уже заработанные +15% на теле и выбрать новые корпоративные с фикс купоном под конец цикла снижения ставки.
Перелопатил все варианты и выбрал двух кандидатов.
Проверим идею через полгода. Там уже обратно можно будет вернуться в ОФЗ чуть потеряв в доходности, но сильно заработав снова на теле.
При наличии знаний такие темки кажутся очевидными.
Мой внутренний спекулянт накормлен и доволен.
upd. уже переобулся обратно, инвестор победил
@RomanRagulya
Уже понятно, что мы в цикле снижения ставки ЦБ и сегодня многие ждут 18%. Значит окно овертона жирных доходностей по облигациям закрывается, хочу воспользоваться моментом.
Ранее была идея: взять длинные ОФЗ и короткие корпоративные по верхней границе доходности в расчёте на рост тела. Офз 26238 уже дают не более 13% годовых (мало), а корпоративные (самолёт) стали стоить выше номинала.
В топе доходностей сейчас большинство облигаций с плавающим купоном, а значит итоговая доходность через пару часов упадет на 2-3% минимум.
В такой логике рационально забрать уже заработанные +15% на теле и выбрать новые корпоративные с фикс купоном под конец цикла снижения ставки.
Перелопатил все варианты и выбрал двух кандидатов.
Проверим идею через полгода. Там уже обратно можно будет вернуться в ОФЗ чуть потеряв в доходности, но сильно заработав снова на теле.
При наличии знаний такие темки кажутся очевидными.
Мой внутренний спекулянт накормлен и доволен.
upd. уже переобулся обратно, инвестор победил
@RomanRagulya
👍91🤔34❤14🔥6👀5👎1
Разморозка активов (почти)
Ранее мосбиржа уже запускала внебиржевые торги заблокированными иностранными акциями (127 шт). Кому они жгли карман, могли продать с дисконтом и забыть как страшный сон.
С 28.07.25 список сильно расширится, добавили ещё 500+ компаний, можно сказать почти всех. Новость тут, сам список смотрите в pdf-файле (34-48 стр).
Наблюдения:
• у "новых" бумаг будет явно завышенная цена в первые дни, далее пустые стаканы и планки пару дней, такое уже было в прошлый раз;
• если хотите продать, лучше делать это в первые минуты торгов, чтобы встать в очередь и выскочить первым, пока хомяки будут разбираться;
• если хотите купить, лучше подождать пока цена упадет и нащупает дно спроса-предложения;
• вроде бы у тинька этих торгов не будет, значит вырисовывается схемка — продавать у него подороже и откупать у другого подешевле (кто понял, тот понял);
• ❗️самый прикол, что открывают торги делистинговых компаний (твитер, активижн близарт, альтерикс, g1 терапетикс и т.д.) — как такое вообще возможно 🙈
Вывод: новость позитивная для всех, можно избавиться от замороженных активов по любой цене или наоборот скупить золото под ногами с дисконтом в надежде на разморозку.
Единственный вопрос по делистинговым компаниям. Неужели дяди просто не разбирались что там торгуется и добавили просто всё, а самые прошаренные опять смогут заработать.
У меня в заморозке только финекс на мизерную долю, забил болт на продажу, осталось на ~15 тыс примерно.
Смотрите у своих брокеров сегодня, пишите у кого какие цены показывает.
@RomanRagulya
Ранее мосбиржа уже запускала внебиржевые торги заблокированными иностранными акциями (127 шт). Кому они жгли карман, могли продать с дисконтом и забыть как страшный сон.
С 28.07.25 список сильно расширится, добавили ещё 500+ компаний, можно сказать почти всех. Новость тут, сам список смотрите в pdf-файле (34-48 стр).
Наблюдения:
• у "новых" бумаг будет явно завышенная цена в первые дни, далее пустые стаканы и планки пару дней, такое уже было в прошлый раз;
• если хотите продать, лучше делать это в первые минуты торгов, чтобы встать в очередь и выскочить первым, пока хомяки будут разбираться;
• если хотите купить, лучше подождать пока цена упадет и нащупает дно спроса-предложения;
• вроде бы у тинька этих торгов не будет, значит вырисовывается схемка — продавать у него подороже и откупать у другого подешевле (кто понял, тот понял);
• ❗️самый прикол, что открывают торги делистинговых компаний (твитер, активижн близарт, альтерикс, g1 терапетикс и т.д.) — как такое вообще возможно 🙈
Вывод: новость позитивная для всех, можно избавиться от замороженных активов по любой цене или наоборот скупить золото под ногами с дисконтом в надежде на разморозку.
Единственный вопрос по делистинговым компаниям. Неужели дяди просто не разбирались что там торгуется и добавили просто всё, а самые прошаренные опять смогут заработать.
У меня в заморозке только финекс на мизерную долю, забил болт на продажу, осталось на ~15 тыс примерно.
Смотрите у своих брокеров сегодня, пишите у кого какие цены показывает.
@RomanRagulya
👍35🤔8❤5🔥5😱2👎1
Диверсификация дохода
Собрать портфель из 1-2 акций также рискованно, как и иметь пару источников дохода. У большинства наверное только работа и это печально.
Свой доход разделяю на 3 категории: "работа" — все выплаты от работодателя, "пенсия" — дивы/купоны от портфеля и "остальное" — любые иные поступления.
Глобальная цель, чтобы работа занимала менее 50% от общего дохода за год.
По итогам 7 месяцев, получается "работа" всё ещё занимает более половины, но с каждым годом доля снижается.
Доход от "пенсии" в рублях растёт каждый год, а доля наоборот уменьшается, за счёт общего роста дохода.
Остальные источники каждый год меняются, их сложно прогнозировать, обычно 6-8 видов, на этот год для себя выделяю следующие:
• вклады — проценты, выбираю самые жирные варианты через фин услуги, например до сентября засолил пополняемый вклад под 20%;
• накопительные счета — кочую между пятью банками, ищу лучшие варианты, сейчас использую 18% на ежедневный остаток до сентября;
• блог — можно сказать весь контент платный, т.к. читаете рекламу, но это приближает меня к фаер;
• авито — продаю разный хлам, раз в квартал делаю чистку всей квартиры, писал тут;
• стузинг — закрытая тема, раньше публиковал, потом дали по шапке, кто знает - молодец, остальные не задавайте лишних вопросов;
• cashback — считаю отдельно как доход от банка, иногда существенный;
• вычет по ИИС — 52.000р записываю как доход от государства;
• X-категории — ещё парочка, суммы небольшие, без подробностей (НЕ эскорт, а жаль).
Неоднократно говорил, что главным считаю рост совокупного дохода. Многие понимают под этим только работу и ЗП, но это не так. У меня нет одного супер навыка, поэтому приходится собирать все крохи со стола и импровизировать.
Какие категории дохода у вас?
@RomanRagulya
Собрать портфель из 1-2 акций также рискованно, как и иметь пару источников дохода. У большинства наверное только работа и это печально.
Свой доход разделяю на 3 категории: "работа" — все выплаты от работодателя, "пенсия" — дивы/купоны от портфеля и "остальное" — любые иные поступления.
Глобальная цель, чтобы работа занимала менее 50% от общего дохода за год.
По итогам 7 месяцев, получается "работа" всё ещё занимает более половины, но с каждым годом доля снижается.
Доход от "пенсии" в рублях растёт каждый год, а доля наоборот уменьшается, за счёт общего роста дохода.
Остальные источники каждый год меняются, их сложно прогнозировать, обычно 6-8 видов, на этот год для себя выделяю следующие:
• вклады — проценты, выбираю самые жирные варианты через фин услуги, например до сентября засолил пополняемый вклад под 20%;
• накопительные счета — кочую между пятью банками, ищу лучшие варианты, сейчас использую 18% на ежедневный остаток до сентября;
• блог — можно сказать весь контент платный, т.к. читаете рекламу, но это приближает меня к фаер;
• авито — продаю разный хлам, раз в квартал делаю чистку всей квартиры, писал тут;
• стузинг — закрытая тема, раньше публиковал, потом дали по шапке, кто знает - молодец, остальные не задавайте лишних вопросов;
• cashback — считаю отдельно как доход от банка, иногда существенный;
• вычет по ИИС — 52.000р записываю как доход от государства;
• X-категории — ещё парочка, суммы небольшие, без подробностей (НЕ эскорт, а жаль).
Неоднократно говорил, что главным считаю рост совокупного дохода. Многие понимают под этим только работу и ЗП, но это не так. У меня нет одного супер навыка, поэтому приходится собирать все крохи со стола и импровизировать.
Какие категории дохода у вас?
@RomanRagulya
1👍133❤37🔥32😁9👎3👀3
Безумие в Лензолоте
Недавно писал про проклятый сектор золотодобытчиков, но таких безумных религиозных фанатиков давно не видел.
Компания ЛенЗолото, продала все активы в 2020 году, выплатила рекордные дивиденды, далее 5 лет в статусе компании-зомби и как итог объявление о скорой ликвидации.
Акции упали с пиков в 10 раз, дно было в середине июля, а потомобратно выросли на 150% 😡
НО сейчас в стакане планка, НЕТ ПРОДАВЦОВ, очевидно такая золотая корова всем нужна.
Вот где настоящие иксы, вот они лидеры российского рынка, вот какие компании должны входит в список эталонных от Мосбиржи!😂
@RomanRagulya
Недавно писал про проклятый сектор золотодобытчиков, но таких безумных религиозных фанатиков давно не видел.
Компания ЛенЗолото, продала все активы в 2020 году, выплатила рекордные дивиденды, далее 5 лет в статусе компании-зомби и как итог объявление о скорой ликвидации.
Акции упали с пиков в 10 раз, дно было в середине июля, а потом
НО сейчас в стакане планка, НЕТ ПРОДАВЦОВ, очевидно такая золотая корова всем нужна.
Вот где настоящие иксы, вот они лидеры российского рынка, вот какие компании должны входит в список эталонных от Мосбиржи!
@RomanRagulya
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁85🔥13😱12❤8🗿5🍌2
Инвестирую уже 92 месяца, кратко итоги 2025 года
В июле пенсия пришла 238.513р. Дембельский аккорд под конец дивидендного сезона, никогда столько на карман не падало.
Было 17 выплат: дивиденды от россетей ЦП, ленэнерго, инарктики, газпром нефти, совкомбанка, X5, мосбиржи, сургута, транснефти, тинька, сбера, роснефти и купоны от новатэка, сибура и офз.
С учетом прошлых выплат ежемесячная пенсия от капитала 55.031р, покрывает 80% всех текущих расходов.
Прогноз поступлений по году немного вырос до 46 тыс ежемесячно или ~551 тыс в общей сумме за год. Сильно уже не изменится, т.к. план пополнений на год перевыполнен, остались реинвестирования, но это уже задел на следующий год.
Накоплено 113/300 месяцев жизни - рекорд! Портфель также пробил 7 млн, но нужно контролировать расходы, т.к. ещё даже половина пути не пройдена.
Наблюдаем и инвестируем дальше.
@RomanRagulya
В июле пенсия пришла 238.513р. Дембельский аккорд под конец дивидендного сезона, никогда столько на карман не падало.
Было 17 выплат: дивиденды от россетей ЦП, ленэнерго, инарктики, газпром нефти, совкомбанка, X5, мосбиржи, сургута, транснефти, тинька, сбера, роснефти и купоны от новатэка, сибура и офз.
С учетом прошлых выплат ежемесячная пенсия от капитала 55.031р, покрывает 80% всех текущих расходов.
Прогноз поступлений по году немного вырос до 46 тыс ежемесячно или ~551 тыс в общей сумме за год. Сильно уже не изменится, т.к. план пополнений на год перевыполнен, остались реинвестирования, но это уже задел на следующий год.
Накоплено 113/300 месяцев жизни - рекорд! Портфель также пробил 7 млн, но нужно контролировать расходы, т.к. ещё даже половина пути не пройдена.
Наблюдаем и инвестируем дальше.
@RomanRagulya
👍206🔥90❤35👎2
Расходы в июле 43,718р
Жаркий по погоде и морозный по расходам месяц. Как только ушли расходы на технику, сумма сразу стала обычной, побольше бы таких месяцев в этом году.
За 7 месяцев потратил 478,615р или 68,373р в месяц, что на 11% больше прошлого года. Удивительно на сколько разная корзина расходов по годам, но превышение равно уровню наблюдаемой инфляции. Как это работает, хз
В период аномальной жары ничего не хочется, кроме гулять или кататься на велосипеде, отсюда и минимальные расходы.
По категориям:
• Продукты - 20,316р
• Кафе и рестораны - 4,673р
• Досуг - 4,049р
• ЖКХ - 3,200р
• Алкоголь - 2,328р
• Подписки - 2,178р
• Одежда и обувь - 1,480р
• Подарки и поборы - 750р
• Дом и быт - 690р
• Личное - 600р
• Транспорт - 300р
• Здоровье и медицина - 154р
• Обучение, Автомобиль, Налоги и штрафы, Техника, Путешествия - 0р
—————————
Нужно накопить 18.1 млн (сейчас 6.8 млн) или 300 месяцев жизни (сейчас 113). Норма сбережений более 60%.
@RomanRagulya
Жаркий по погоде и морозный по расходам месяц. Как только ушли расходы на технику, сумма сразу стала обычной, побольше бы таких месяцев в этом году.
За 7 месяцев потратил 478,615р или 68,373р в месяц, что на 11% больше прошлого года. Удивительно на сколько разная корзина расходов по годам, но превышение равно уровню наблюдаемой инфляции. Как это работает, хз
В период аномальной жары ничего не хочется, кроме гулять или кататься на велосипеде, отсюда и минимальные расходы.
По категориям:
• Продукты - 20,316р
(треть ушло на воду при такой жаре)• Кафе и рестораны - 4,673р
(шиковал в отпуске, обедал не дома)• Досуг - 4,049р
(убыток с дисков ps5 и на ИИ)• ЖКХ - 3,200р
• Алкоголь - 2,328р
(тут квас, честно)• Подписки - 2,178р
(бот для блога, защита от мошейников, всё ради папищеков)• Одежда и обувь - 1,480р
(нашел новый топовый дешевый бренд)• Подарки и поборы - 750р
(донат выживальщику)• Дом и быт - 690р
• Личное - 600р
(снова проиндексировали цену на стрижку)• Транспорт - 300р
• Здоровье и медицина - 154р
• Обучение, Автомобиль, Налоги и штрафы, Техника, Путешествия - 0р
—————————
Нужно накопить 18.1 млн (сейчас 6.8 млн) или 300 месяцев жизни (сейчас 113). Норма сбережений более 60%.
@RomanRagulya
👍123🔥43❤18🤔6😱5🗿3
Воскресная книжная рубрика
У нас культ на успешный успех и ошибка воспринимается как негативное событие в жизни, работе, инвестициях. Ценятся только достижения, а провалы замалчиваются. Трудно даже себе признаться, что ошибся.
Книга «Принцип черного ящика» Мэтью Сайеда пытается поменять отношение к ошибкам через примеры в авиации, медицине, спорте, системе правосудия.
Самолёт самый безопасный вид транспорта именно из-за отношений к ошибкам как к позитивному событию, возможности чему-то научиться.
Признайте и полюбите свои ошибки, иначе не будет роста!
Цитаты «наподумать»
Вывод: сочетание сторителинга и научно обоснованных данных, если после первой истории вы не пустите слезу, значит вы обреченный сухарь. Для меня 8 из 10
@RomanRagulya
#воскресная_книжная_рубрика
У нас культ на успешный успех и ошибка воспринимается как негативное событие в жизни, работе, инвестициях. Ценятся только достижения, а провалы замалчиваются. Трудно даже себе признаться, что ошибся.
Книга «Принцип черного ящика» Мэтью Сайеда пытается поменять отношение к ошибкам через примеры в авиации, медицине, спорте, системе правосудия.
Самолёт самый безопасный вид транспорта именно из-за отношений к ошибкам как к позитивному событию, возможности чему-то научиться.
Признайте и полюбите свои ошибки, иначе не будет роста!
Цитаты «наподумать»
Профессионализм часто приравнивают к безупречным результатам. Совершить ошибку — показать, что ты не соответствуешь требованиям.
Без доступа к быстрой обратной связи об ошибке можно обучаться и работать годами в «темноте» — и ничего не добиться.
Когнитивный диссонанс — при ошибочном решении, даже факт подтверждения ошибки усиливает правоту в изначальном решении.
Мозговой штурм более эффективен, если идеи аргументировано критикуются, а участники спорят в процессе обсуждения.
Вывод: сочетание сторителинга и научно обоснованных данных, если после первой истории вы не пустите слезу, значит вы обреченный сухарь. Для меня 8 из 10
@RomanRagulya
#воскресная_книжная_рубрика
👍105🔥25❤13🤔3🍌3🍾3
Реплицирование индекса R.I.P.
Изначально стратегия была покупать компании из индекса MOEX в рекомендуемых долях под винишко.
Потом стал исключать говно-компании, покупать хорошие компании вне индекса, добавил повышающие и понижающие коэффициенты.
С каждым годом портфель всё больше отклонялся от начальной идеи. Нет смысла дальше держать лицо и говорить, что реплицирую индекс. Переобуваюсь в полёте🥾
Фиксирую: за 92 месяца портфель обгоняет MCFTRR на 4.4%, значит в целом подход был верный, НО я устал от дробных долей, муток в индексе и банально хочу простоты!
Теперь у каждой акции может быть одна из целевых долей:
• до 10% — максимальная доля для крепких компаний, держать больше в одном эмитенте страшно;
• до 5% — базовая доля для просто норм компаний;
• до 3% — минимальная доля, т.к. распыляться на микро-доли бессмысленно, мышиная возня получается;
Последние годы портфель вёлся +- по такой логике, поэтому сейчас ничего не продаётся, выравнивание долей только через пополнения или реинвестирования.
Распределение активов не меняется: акции — 80%, рублевые и валютные облигации по 10%. Кэш, подушку и депозиты не считаю как сущности портфеля, не вижу смысла, но они есть.
На 8 год инвестирования история копирования индекса мосбиржи заканчивается 🫡
@RomanRagulya
Изначально стратегия была покупать компании из индекса MOEX в рекомендуемых долях под винишко.
Потом стал исключать говно-компании, покупать хорошие компании вне индекса, добавил повышающие и понижающие коэффициенты.
С каждым годом портфель всё больше отклонялся от начальной идеи. Нет смысла дальше держать лицо и говорить, что реплицирую индекс. Переобуваюсь в полёте🥾
Фиксирую: за 92 месяца портфель обгоняет MCFTRR на 4.4%, значит в целом подход был верный, НО я устал от дробных долей, муток в индексе и банально хочу простоты!
Теперь у каждой акции может быть одна из целевых долей:
• до 10% — максимальная доля для крепких компаний, держать больше в одном эмитенте страшно;
• до 5% — базовая доля для просто норм компаний;
• до 3% — минимальная доля, т.к. распыляться на микро-доли бессмысленно, мышиная возня получается;
Последние годы портфель вёлся +- по такой логике, поэтому сейчас ничего не продаётся, выравнивание долей только через пополнения или реинвестирования.
Распределение активов не меняется: акции — 80%, рублевые и валютные облигации по 10%. Кэш, подушку и депозиты не считаю как сущности портфеля, не вижу смысла, но они есть.
На 8 год инвестирования история копирования индекса мосбиржи заканчивается 🫡
@RomanRagulya
1👍188🤔23🍾19❤10🔥9😢3
Топ убыточных активов (каминг аут)
Это запретная тема для инфоцыган, у них все сделки только прибыльные и доходность всегда выше индекса, т.к. входят на низах, выходят на хаях.
У меня нет цели заработать на папыщиках😵 , как нет инсайтов и иксов, это в другие каналы.
Рефлексирую на свои "ошибки" (в тему прочитанной книги). Ниже только проданные и один замороженный актив, в процентах убытка.
По убывающей в %:
• FXCN (-87%) — заморожено 37 шт, повёлся как и все на сладкие рассказы о надежном хранении в сити и диверсификации, легко отделался, меньше 0.3% портфеля сейчас;
• POLY (-51%) — соскочил после муток собственников, в рублях немного потерял, вышел в 2 раза выше текущих цен, это был первый урок мутного сектора золотодобытчиков;
• SMLT (-34%) — повелся на сладкие речи IR и рекламу из каждого утюга, вышел с убытком, но после уже на опыте не повелся на позитив технолоджис, который разводил хомяков арендуя лужники и жопы блогеров;
• MVID (-28%) — одна из первых акций, не помню зачем покупал, был неопытный, долговая помойка;
• RSHE (-24%) — etf-фонд банка, в котором работал, уволился и продал, чисто символическая история, потом активы фонда блокнули;
• SGZH (-21%) — был на заводе, верил до последнего, но кампании тупо не фартануло, вышел по 4.1р, на хаях по текущим, после акции ещё сложились в 3 раза;
• TMOS (-9%) — убыток технический, была стратегия и я её придерживался, после всё продал и купил акций на дне, заработал больше по итогу;
• ALRS (-4%) — смотрю на зумеров и перестал верить в историю натуральных алмазов;
Остальные активы с символическим минусом, нет смысла их описывать. В рублях только финекс даёт убытка больше, чем совокупно большинство активов выше. Если (когда) его разморозят, картина станет повеселее.
За 8 лет инвестиций лосей накопилось не так много, как могло бы быть. Какие у вас самые убыточные сделки?
@RomanRagulya
Это запретная тема для инфоцыган, у них все сделки только прибыльные и доходность всегда выше индекса, т.к. входят на низах, выходят на хаях.
У меня нет цели заработать на папыщиках
Рефлексирую на свои "ошибки" (в тему прочитанной книги). Ниже только проданные и один замороженный актив, в процентах убытка.
По убывающей в %:
• FXCN (-87%) — заморожено 37 шт, повёлся как и все на сладкие рассказы о надежном хранении в сити и диверсификации, легко отделался, меньше 0.3% портфеля сейчас;
• POLY (-51%) — соскочил после муток собственников, в рублях немного потерял, вышел в 2 раза выше текущих цен, это был первый урок мутного сектора золотодобытчиков;
• SMLT (-34%) — повелся на сладкие речи IR и рекламу из каждого утюга, вышел с убытком, но после уже на опыте не повелся на позитив технолоджис, который разводил хомяков арендуя лужники и жопы блогеров;
• MVID (-28%) — одна из первых акций, не помню зачем покупал, был неопытный, долговая помойка;
• RSHE (-24%) — etf-фонд банка, в котором работал, уволился и продал, чисто символическая история, потом активы фонда блокнули;
• SGZH (-21%) — был на заводе, верил до последнего, но кампании тупо не фартануло, вышел по 4.1р, на хаях по текущим, после акции ещё сложились в 3 раза;
• TMOS (-9%) — убыток технический, была стратегия и я её придерживался, после всё продал и купил акций на дне, заработал больше по итогу;
• ALRS (-4%) — смотрю на зумеров и перестал верить в историю натуральных алмазов;
Остальные активы с символическим минусом, нет смысла их описывать. В рублях только финекс даёт убытка больше, чем совокупно большинство активов выше. Если (когда) его разморозят, картина станет повеселее.
За 8 лет инвестиций лосей накопилось не так много, как могло бы быть. Какие у вас самые убыточные сделки?
@RomanRagulya
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍109❤21🔥14😱4👎1🤔1
Валютные облигации (юани)
Ежемесячно слежу за ситуацией с валютными облигациями, т.к. это единственная прямая защита от девальвации рубля и альтернатива валютной подушки безопасности.
Сделал для вас срез лучших "народных" с небольшим номиналом в юанях.
Наблюдения:
• +2 новых выпуска: ЕвроСибЭнерго и Полипласт с купонами 8.7% и 13.95% — купоны приятные, но эмитенты неизвестные.
• в юанях в ~2.5 раза меньше выпусков, чем в долларах, но "народных" облигаций больше (39 vs 17) — компании охотнее берут в юанях у физиков;
• средняя доходность 5.5-6.5%, снизилась на 1% за месяц, как будто ниже уже не упадём;
• лучшая по max доходности, сроку и риску — черкизово (
• лучшая по max сроку, доходности и риску — снова полюс (
Вывод: лучшее время покупки юаневых облигаций было "вчера", интересные выпуски давно выше номинала, это и была стратегия заработка на них весь текущий год.
Текущие покупки можно обосновать только верой в девальвацию рубля, иначе всё ещё проще на вкладе заработать.
@RomanRagulya
Ежемесячно слежу за ситуацией с валютными облигациями, т.к. это единственная прямая защита от девальвации рубля и альтернатива валютной подушки безопасности.
Сделал для вас срез лучших "народных" с небольшим номиналом в юанях.
Наблюдения:
• +2 новых выпуска: ЕвроСибЭнерго и Полипласт с купонами 8.7% и 13.95% — купоны приятные, но эмитенты неизвестные.
• в юанях в ~2.5 раза меньше выпусков, чем в долларах, но "народных" облигаций больше (39 vs 17) — компании охотнее берут в юанях у физиков;
• средняя доходность 5.5-6.5%, снизилась на 1% за месяц, как будто ниже уже не упадём;
• лучшая по max доходности, сроку и риску — черкизово (
RU000A10B4V0), 10.8% на 1.6 лет, но уже выше номинала, золотое время прошло, брать надо было раньше.• лучшая по max сроку, доходности и риску — снова полюс (
RU000A1054W1), ещё можно рискнуть в АвтоМоё под 20.5% доходности, на 2.8 лет.Вывод: лучшее время покупки юаневых облигаций было "вчера", интересные выпуски давно выше номинала, это и была стратегия заработка на них весь текущий год.
Текущие покупки можно обосновать только верой в девальвацию рубля, иначе всё ещё проще на вкладе заработать.
@RomanRagulya
👍43❤9🤔7🗿2👎1😁1