Пару месяцев назад ставил «на шару» уведомления для покупки акций по хорошим ценам. Не думал, что вот так разом все сработают. Ну что же, расчехляем кубышку и начинаем закупки.

Сейчас не февраль 22, но ощущения схожие. Все говорят «срочно продавать», а ты как дурак покупаешь 🤷🏿‍♂️

Получил самую бесполезные ачивку на российском рынке. Даже как-то неловко, но зато теперь могу козырять в инфоциганских кругах, если жизнь заставит.

Что лучше: 350 тыс или 940 тыс?

На днях серьёзно задумался. Есть ли смысл дальше тянуть лямку и покупать акции с непонятной див доходностью, если можно на годы вперёд зафиксировать гарантированную доходность через облигации.

Смотрите сами. По итогам года дивидендами придет около 350 тыс рублей. Если же всё продать и купить облигации (например, РЖД или Дом ру) на 4 года под 18% годовых, то в год уже будет 940 тыс купонов или почти в 3 раза больше чем сейчас приходит. Это ещё очень надежные бумаги, можно и под 20% поискать выпуски.

При такой доходности, с учетом реинвестирования, за 4 года я тупо удвою капитал без каких-либо вливаний своих денег.

Да, есть инфляция, но какой она будет ещё большой вопрос, чет мне не верится в сценарий Турции или Ирана.

Получается, на одной чаше весов: возможность гарантированно получать почти миллион рублей в год и удвоение капитала за 4 года, на другой болтанка с акциями и всего лишь 350к в год дивидендами + любовь папищеков.

Что же выбрать? 🧐

P.s. конечно, я уже вписался в тему и не кину моих братишек фаерщиков, но по ощущениям прям ошибку совершаю сейчас.

Срез портфеля: 79 месяцев (2 квартал 2024)

Во 2 квартале наконец-то наступила коррекция, усиленно закупался активами. За май и июнь пополнил портфель на 326 тыс, это половина от плана на этот год.

🔁 1. Закончил перевод активов из ВТБ, теперь началась тягомотина с документами для снятия обособления. Это достойно отдельного поста.

✅ 2. Для каждого актива расставил колокольчики на цены для закупа. Особо не анализировал, просто под пивас за полчасика прошелся по всем интересным активам. Это позволяет не следить за рынком и закупаться на проливах.

❌ 3. Продажи: избавился от остатков АФК Системы.

✅ 4. Покупки: всё в рамках стратегии сбора индекса, за вычетом говно-компаний.

• Тиньк — активно брал, особенно ниже 2800р, т.к. ожидаемо в индексе с июля вес кратно вырос,
• Новатек — в районе 1000р, приятно взять компанию по ценам 2018 года,
• Совкомбанк — как альтернативу Сбера (топ-1 по весу в портфеле),
• Газпром нефть — как дойную корову газпрома в ближайшие пару лет,
• Софкомфлот — на проливах и страхе санкций,
• Фосагро — на лоях за год,
• Татнефть, Сургут преф, Самолет, Инарктика — подтянул до целевой доли,
• Газпром — без комментариев,
• Лукойл, Новабев, ИнтерРао, ММК, Северсталь, Мосбиржа — на дивы от них же,
• Мать и дитя — дождался переезда и норм цены.

Чуть втарил облигаций - короткие корпоративные и ОФЗ, старался брать в моменты просадки, когда доходность была 16+.

🤡 5. Стузинг: обокрал банки на 31.220р, продолжаю тёмные делишки, весь доход вкладываю в индекс мосбиржи (TMOS).

Статистика на 30.06.24:
— уровень FIRE 97/300 месячных трат
— портфель ~5.2 млн ₽
— дивы/купоны за год (прогноз) ~321 тыс ₽
— акции 86%, облигации 14%, остальное ликвидность.

Стузинг

Удалось пробить 1 млн оборота в стузинге. Когда только начинал этим заниматься (февраль 2024 года), ставил цель именно по этой сумме.

На весь доход покупаю фонд TMOS (индекс мосбиржи). На 08.07.24 бесплатно накопилось 6901 пай или ~45 тыс рублей.

С одной стороны, легчайшие деньги из воздуха за 30 мин работы в месяц. С другой стороны против меня статистика и математически высокая вероятность допустить ошибку, которая съест прибыль.

С учетом поднятия ставки и жирных предложений по накопительным счетам, думаю до конца года 150 тыс залутаю халявных денег.

Дисклеймер: НЕ повторять, опасно для кошелька!

Залетел на последние 100к в честь распродажи. Как правило это предвестник ещё большего падения.

Кто также покупает сегодня — я с вами!

P.s в ближайшее время сижу на грече и воде, никакого кьянти и стейков 😢

Иди сюда родненький.

Моё отношение к АДРкам строго негативное, беру бумаги только в рос контуре.

Впервые купил яндекс, православный российский, а не вот эти ваши голандские конторки.

Поговаривают скоро станет дивидендной коровой. Не удивительно, при таком то наборе мажоритариев.

С дивов брокеры по умолчанию удерживают 13% налога. Ну я так думал, пока не пересчитал последние поступления.

Например, в транснефти должны были забрать 17720р*13% = 2303р, а забрали 2226р. Разница 77р в мою пользу.

Проверьте по своим последним дивам в тиньке, какой процент налога с них удерживают?

И главное почему так происходит? Не хочу в конце года попасть на доп. списания какие-нибудь.

От этих скамных луковых фондов (FINEX) просто так не избавиться. Из заявки на 40 паев смогли продать только 2 штуки = 4 996 рублей. Ожидания были слить их полностью и получить 100к.

Ну ничего, ещё 19 таких попыток и распродам полностью.

Вроде как до 31.08.24 нерезы ещё могут что-то дополнительно выкупить, ждёмс.

А как у вас дела?

Таблица IPO на Мосбирже

Не знаю зачем, но собрал табличку всех IPO (вкл. SPO и просто листинг) с 2020 года по текущий день.

Тезисы:
1. Интуитивно кажется, что участие в IPO это лотерея: 16 прибыльных и 21 убыточных компаний подтверждают этот тезис.

2. В 2024 году почти не было смысла участвовать в IPO, если вы долгосрочный инвестор. Почти любую компанию можно было купить дешевле. Ситуация ещё может измениться, посмотрим результат 31 декабря.

3. Топ-3 лучших: Группа Позитив +263% (привет будущим допкам), Самолет +159% (хомяки хейтят, но видимо забыли как дешево он стоил) и ХедХантер +108% (заморозился, переезжает).

Можно сказать, что все компании строго технологичные. Неужели это залог успеха IPO?

4. Если без разбора залетать во все IPO на одинаковую сумму и ничего не продавать, то в среднем будем в плюсе на 4%. Сомнительно, но ОКэй.

Саму табличку прикладываю.

Заметки на будущие:
— добавить пик по цене в первый день торгов, т.к. многие участвуют только ради этого роста и сразу скидывают акции;
— добавить дивиденды, для честного расчёта, но как будто нет смысла, особо ситуацию это не изменит: Сегежа и Евротранс как были в попе, так и останутся;
— вести постоянную рубрику "РашнIPO" и обновлять табличку при выходе новых IPO.

Вообще нужно это всё, что думаете?