Кейс: разработка бизнес-плана и финансовой модели проекта гольф-курорта

Привлечение финансирования для проектов, особенно в сфере туризма, требует учёта массы отраслевых и межотраслевых показателей, которые банки используют при оценке инвестиционных инициатив. Самостоятельно выстроить такую модель и учесть все нормативы и ковенанты бывает непросто. Команда O2Consulting помогает реализовать и такие проекты — от проработки концепции до подготовки полного пакета документов для банка.

Об одном из самых сложных и одновременно интересных кейсов рассказываем в этом посте.

👨‍💼Клиент: частный инвестор

✏️Ситуация

Частный инвестор планировал запуск проекта по созданию гольф-курорта с привлечением значительного объёма финансирования от одного из ведущих банков страны. Для получения инвестиций такого уровня требовалась детализированная и полностью обоснованная финансово-экономическая модель, соответствующая внутренним требованиям кредитной организации.

➡️Специфика проекта

В таких случаях банки обычно применяют систему отраслевых ковенант и нормативов, которые включают коэффициенты риска, показатели загрузки, нормативы операционных затрат, энергопотребления и минимальной эффективности. Для туристической отрасли используются десятки специфических параметров — от доходности номерного фонда до требований к структуре затрат и устойчивости денежных потоков.

В этой связи требовалось провести глубокую оценку потенциала локации, спроса со стороны целевой аудитории, конкурентной среды и финансовой устойчивости будущего курорта. Каждая предпосылка и расчётный показатель проходили детальную проверку. Важно было доказать, что проект соответствует базовым отраслевым ориентирам банка, не содержит необоснованных отклонений по рискам и затратам, а также обладает объективными конкурентными преимуществами, усиливающими его экономику.

💼Решение

Что именно сделала команда O2Consulting, реализовав комплексный проект:

🛑проанализировала локации, оценив их туристическую привлекательность и инфраструктурное окружение, в том числе: ключевые объекты туристического спроса; текущую посещаемость гольф-курорта; структуры и профиля аудитории; позиционирование проекта; градостроительные параметры; транспортную доступность и пр.

🛑определила ЦА: сегментировав потенциальных клиентов проекта; проведя опрос заинтересованности в размещении; определив требования к параметрам объекта, сервисам и предпочтительным операторам.

🛑исследовала конкурентную среду и провела бенчмаркинг, изучив сопоставимые проекты в России и за рубежом (до 5 кейсов); выделив сильные и слабые стороны проекта относительно конкурентов; определив возможные направления для корректировки и усиления концепции.

🛑разработала детализированную финансово-экономическую модель проекта, включающую: прогноз доходов на 10 лет в целом по проекту и по каждому центру прибыли; прогноз операционных расходов с детальной структурой затрат; расчёт фиксированных расходов и вознаграждения оператора; расчёт ключевых показателей эффективности (NPV, IRR); оценку бюджета строительства на основе бенчмаркинга и анализа применяемых технологий; разработку схемы финансирования проекта.

🛑подготовила итоговый пакет документов для банка, включая обоснование рыночного позиционирования, инфраструктурной концепции и финансовой устойчивости проекта.

✅Результат

Инвестор получил комплексный бизнес-план и финансово-экономическую модель гольф-курорта, полностью соответствующие требованиям банка и обосновывающие инвестиционную привлекательность проекта. После передачи материалов команда консультантов также сопровождала клиента в процессе рассмотрения проекта в банке.

❗️Проект получил финансирование и был реализован.

#Кейсы_O2Consulting
🌐Ваш O2Consulting