ЛИПСИЦ: СОВМЕСТНЫЙ СТРИМ С ВЛАДИСЛАВОМ ЖУКОВСКИМ 18.07.2025
****************************
Аудиоверсия - на моем аудиоканале.

https://www.youtube.com/watch?v=2EpCIqQ0Qv4&t=11s

ЛИПСИЦ: ИНТЕРВЬЮ ЮЛИИ ЛИТВИНЕНКО 21.07.2025
**************************
Аудиоверсия - на моем аудиоканале.

https://www.youtube.com/watch?v=uBYAfpW1Yw8

Хотите объяснений - нет проблем
*********************
"И далее " Ведь для этого надо выкупать валюту с рынка за рубли ...". Т.е. применить чисто рыночные механизмы для изменения курса. А как же управление курсом в ручном режиме до этого? Тут играть, тут не играть, а тут рыбу заворачивали?"
———————-
Так ведь и у ручного управления есть предел.

Чтобы продать валюту - ее должен кто-то купить для хранения под матрасом или для зачисления на счет. Можно приказать госкомпаниям покупать валюту по 100 руб./доллар? Можно. Но тогда эти госкомпании станут умирать или уходить в убытки - оборотный капитал-то будет заморожен в валюте.

Соответственно тогда госбюджету надо эти убытки компенсировать, а для этого денег - нет.

Да и полной реквизиции частной собственности пока проводить не приказано. А потому в экономике есть те, кому приказать можно, и те, кому нельзя. Два уклада, как говаривал товарищ Ленин. Отсюда и проблема: что-то командно сделать удается, а что-то - нет.

Если бы был огромный приток нефтедолларов как в СССР и вся экономика государственная - можно было бы в такие игры поиграть, как это делали в 70-е - начало 80-х. Да и частному бизнесу можно было давать дотации, предварительно назначив ему финдиректоров приказами Минфина.

А в "половинчатой" экономике управлять надо очень тщательно, что в условиях военной экономики России и при нынешних ее правителях не получается.

Поэтому в беду для бюджета валютные операции загнать удалось, а обратного хода - нет.

С середины июля импортеры столкнулись с абсурдной ситуацией: таможня резко изменила правила определения стоимости товаров, что привело к хаосу на границе. Вместо прежнего принципа оценки по идентичным товарам теперь применяется схема «однородных» — то есть формально похожих, но зачастую совершенно разных по цене. Китайские кроссовки за $20 и дизайнерская пара за $2000, «Лада» и «Роллс-Ройс» — для таможни это теперь одно и то же.

По духу правил ЕАЭС, такой метод допустим лишь в исключительных случаях, когда аналогов в статистике нет. Но российская таможня сделала его основным. Система автоматически помечает как «подозрительные» любые товары, чья заявленная стоимость ниже усредненной по группе. Результат — задержки оформления, доначисление платежей и случаи, когда стоимость растаможки фуры взлетает с 200 тысяч до 5 миллионов рублей.

Причина проста: ФТС отчаянно пытается выполнить план по сборам. Новый глава ведомства Валерий Пикалев объявил, что в 2025 году таможня должна перечислить в бюджет 8,167 трлн рублей — на 10% больше, чем в 2024-м. Но грузооборот падает, а индекс таможенной стоимости (цена за килограмм) не растет. Выход нашелся «гениальный»: если реальные поставки не дают нужных сумм, значит, надо «скорректировать» их стоимость. В 2024 году доначисления составили 38 млрд рублей. Чтобы выполнить план-2025, нужно собрать уже 817 млрд — в 21,5 раз больше. Неудивительно, что в самых вопиющих случаях платежи выросли как раз в 20–25 раз.

Проблема в том, что эти изменения вводились тихо, без публичных обсуждений. Никто из бизнеса заранее не мог проверить, как его товар соотносится с новыми «рисковыми» критериями. Просто приходит доначисление — хочешь, оспаривай в суде. При этом сроки оформления, которые и так далеки от президентского ориентира в 10 минут, теперь рискуют стать еще больше.

Но самое разрушительное последствие — это неизбежный уход импортеров в Казахстан и Беларусь. По правилам ЕАЭС, товары между странами союза перемещаются без дополнительного декларирования. Если в России растаможка превращается в лотерею с многомиллионными доначислениями, бизнес просто начнет везти грузы через соседей — а российский бюджет останется ни с чем.

Всё это — результат некомпетентных решений нового руководства ФТС. Вместо выстраивания понятных правил и поддержки бизнеса в условиях санкций таможня выбрала тактику грубого давления. Пикалев и его команда, видимо, надеялись быстро «нарисовать» выполнение плана, но просчитались: последствия ударят и по экономике, и по бюджету. Очередной пример того, как благие намерения разбиваются о реальность — потому что за их реализацию взялись не те люди.

https://gazeta.ru/comments/expert/21418328.shtml

Над дугою тучи ходят хмуро...
***************************
"В чёрной металлургии России занято более 660 тысяч человек. Эта отрасль составляет около 10% от общего объема промышленного производства в стране. В состав чёрной металлургии входит более 1500 предприятий и организаций, причем 70% из них являются градообразующими".
————————-
Тонна лома черных металлов подешевела до 15,25 тыс. руб., минимума с лета 2020 года. Такие цены уже ниже уровня рентабельности для ломозаготовительных предприятий. Причина падения в значительном сокращении электросталеплавильного производства в России, для которого лом — основное сырье. Для разворота тренда необходимо восстановление спроса на строительный прокат, и предпосылок к этому нет.

«Но для этого необходим рост спроса на строительный прокат, потому что лом на 90% идет именно на производство строительного проката.
Но сегодня потребление строительного проката снижается на 15–20%, особенно в регионах, и изменения динамики в ближайшее время не предвидится.

Более того, проблема, с которой сегодня столкнулась отрасль, не только в цене: нередко срок оплаты переносится на шесть-девять месяцев после поставки. «Поэтому из-за снижения спроса и снижения ликвидности на рынке количество ломозаготовительных компаний продолжает сокращаться. Даже некоторые дочерние компании металлургических заводов начали искать спрос на стороне из-за отсутствия заказов от материнских структур».

Основным типом электропечей для производства электростали являются дуговые печи.

https://www.kommersant.ru/doc/7906217

"Кажется, страны начали понимать, как с Трампом надо вести переговоры"
***********************************************
Заключена «сделка» США с Японией

Если отбросить бесконечный поток самопиара, бравады и хвастовства Трампа, фонтанирующего из соцсетей про «самую крупную сделку из когда-либо заключенных», а опираться на фактуру … окажется, что это очередная сортирная сделка и вот почему (сначала фактура, а уже потом мои комментарии):

🔘Ставка для Японии установлена на 15%, по авто тарифы снижены с 27.5% до 15% и отменены квоты на японские авто при сохранении тарифов на металлы в 50%;

🔘Япония оставляет действующие пошлины и открывает рынок для американских товаров (потенциал расширения квот);

🔘Япония инвестирует в США 550 млрд с долей прибыли для США в 90% по следующим направлениям:

• Энергетическая инфраструктура и производство
• Производство и исследования полупроводников
• Добыча, переработка и переработка критически важных полезных ископаемых
• Фармацевтическое и медицинское производство
• Коммерческое и оборонное судостроение.

🔘Япония немедленно увеличит импорт риса из США на 75% при значительном расширении импортных квот;

🔘Япония закупит американские товары на сумму 8 млрд, включая кукурузу, соевые бобы, удобрения, биоэтанол и авиационное топливо;

🔘Значительное расширение экспорта энергоносителей США в Японию (объемы не указаны);

🔘Покупка 100 самолетов Boeing и закупка американского вооружения (сумма не указана).

На этом все.

Это «сделка» чем-то похожа на сделку с Великобританией, где в сложившихся обстоятельствах Япония получает преференции на чувствительный экспорт авто, но ничего не дает взамен.

Во-первых, инвестиции в 550 млрд с долей прибыли США в 90% абсурдны по экономической логике, а во-вторых, дорожная карта нигде не закреплена.

Это в чистом виде рамочное соглашение по ранее рекомендованному мною паттерну, когда страны должны обещать триллионы, но не инвестировать ни одного доллара – та самая «школа Тима Кука». Кажется, страны начали понимать, как с Трампом надо вести переговоры – одобряю.

5.1 трлн по Ближнему Востоку – абсолютно аналогично.

Никто изначально не собирается выполнять соглашения по первичному мотиву, потому что нет никаких обязательств. Нет сроков, нет жестко установленных контрактов, нет прав и обязательств, нет ничего. Абсолютная пустота и только абстракции.

С инвестпакетом сразу в мусор (японцы просто пошутили, особенно про 90% прибыли для США, чтобы Трамп смог написать «ядерный твит»), пошли дальше.

Не было никакого закрытого рынка для США.

На 2024 год Япония имеет средневзвешенные импортные пошлины в 1.9% по всем торговым партнерам (11.6% по сельскому хозяйству и 1.1% по остальному импорту).

Для США средневзвешенная ставка около 1.8%, где сельское хозяйство – 3.6%, а прочие товары - 1.6%.

Причем как раз на транспорт, авиацию и высокотехнологический импорт Япония имеет 100% беспошлинных товаров.

Для Японии вообще ничего не меняется. Они и без «сделки» имели нулевые пошлины и открытый рынок для американских товаров, закрепленный еще в соглашении от 2020 года.

Трамп глуп и абсолютно безграмотен, написав, что:

«Возможно, самое главное, что Япония откроет свою страну для торговли, включая легковые и грузовые автомобили, рис и некоторые другие сельскохозяйственные продукты, а также другие товары. Япония будет платить США ответные тарифы в размере 15%».

Не Япония будет платить 15%, а американские импортеры, дистрибьютеры, компании и американские потребители будут платить 15% налог, а японский рынок был открыт и ранее, в том числе по соглашению USJTA от января 2020.

Япония импортирует 83.5 млрд американских товаров, а экспортирует в США на 140.6 млрд, причем США – это главный торговый партнер. В структуре японского экспорта почти 36% - это авто, ставка на которые снижена почти вдвое.

Это «сделка» выгодна Японии, т.к минимизирует ущерб по ключевому сегменту экспорта (точно также, как и Великобритания), но ничего не гарантирует США (только на словах в стиле Тима Кука и арабских шейхов), а США получили расширенный налог с 10 до 15% (самобичевание).

Трамп в очередной раз оказался посмешищем со своим пафосом и бравадой. Это правда очень смешно.

https://xn--r1a.website/spydell_finance/8021

"Из-за дополнительных поборов, направленных на защиту АвтоВАЗа, государство недополучило более 23 млрд рублей. В проигрыше оказались абсолютно все"
******************************
"Умирающий российский автопром хотят спасти поборами с покупателей иномарок. Импорт автомобилей в Россию рушится — падение почти в три раза! За что власти боролись, на то и напоролись. Государство теряет деньги, но в ответ лишь вводит новые ограничения для граждан: уже с 1 августа 2025 года ограничат ввоз некоторых популярных иномарок для личного использования".

https://newizv.ru/news/2025-07-23/vystrel-v-nogu-radi-avtovaza-s-1-avgusta-vlasti-blokiruyut-import-inomarok-437488

Вы что-нибудь поняли?
*******************
Профессор Иноземцев: "Вклады — важнейший источник банковских активов. Все разговоры о заморозке вкладов — паникерство. Понятно, что какую-то часть вы заморозите, но бóльшую часть так или иначе люди снимут. Потому что вы не можете заморозить все деньги. Вы можете заморозить в лучшем случае деньги 10% самых богатых вкладчиков".

Для справки: "Категория вкладчиков с суммами от 3 млн до 10 млн руб., как и категория со вкладами от 10 млн руб., самая малочисленная по количеству, следует из статистики АСВ. Суммарно на них приходится всего 1% всех вкладчиков (абсолютные значения АСВ не раскрывает). С другой стороны, этот 1% держит почти половину (47,9%) всех средств населения в банках – 27,5 трлн руб. Самая многочисленная категория вкладчиков (95,2%) имеет вклады до 1 млн руб., на них приходится 24,5% всех средств".

https://republic.ru/posts/116131

Отрицательное обаяние: Китай укрепляет свои позиции мировой сверхдержавы благодаря репутационному кризису США

#аналитика

Главным бенефициаром репутационных потерь США на мировой арене становится Китай. За последний год отношение к США в мире резко ухудшилось, тогда как репутация Китая, напротив, укрепилась. Медианный уровень благоприятного отношения к Китаю вырос с 31% в 2023 году до 36%, в то время как положительное восприятие США за то же время сократилось с 59 до 49%, согласно данным масштабного опроса Pew Research Center. Этот сдвиг отражает репутационный кризис США, связанный с «революционной» внешнеполитической стратегией Дональда Трампа.

Наиболее важным изменением, пожалуй, выглядит утрата Соединенными Штатами лидерства в экономической сфере. По медианному значению во всех странах опроса доля тех, кто считает первой экономикой мира китайскую, превысила долю тех, кто приписывает этот статус американской экономике. В то же время США продолжают лидировать в качестве наиболее важного и желанного экономического партнера.

Опасения и риски, связанные с Китаем, никуда не делись, однако преимущества и достоинства, которые ранее связывались в мировом общественном мнении с США, быстро девальвируются. В результате разница между двумя сверхдержавами нивелируется. Причем этот процесс характерен как для стран со средним доходом, так и для развитых стран, в особенности для молодых поколений их жителей. В итоге укрепление позиций Китая как глобальной сверхдержавы во многом обусловлено утратой США своего морального и экономического авторитета.

Внешняя политика «с позиции силы» в исполнении администрации Трампа, призванная остановить ослабление репутации США и укрепление репутации Китая, пока дает скорее обратный эффект. Сохраняющееся предпочтение экономических связей с США остается, на первый взгляд, важным ресурсом американского влияния. Однако парадокс состоит в том, что тарифная политика Трампа ведет к снижению привлекательности США как премиального рынка, которая преимущественно и является причиной заинтересованности в экономическом сотрудничестве с Америкой.

Подробнее >

Не открывается ссылка? Читайте здесь

Главные материалы недели — в нашей email-рассылке

@rerussia_org

"Горьковский автозавод в августе будет работать в четырехдневном режиме"
****************************
"...падение рынка по итогам первого полугодия составило почти 40% в сегменте среднетоннажных грузовиков, 30% в сегменте легких коммерческих автомобилей и 60% в сегменте автобусов".

https://www.interfax.ru/russia/1037878

В Госдуме предложили штрафовать россиян за дискредитацию отечественной продукции. По словам депутата Николая Новикова, порицание российской продукции непатриотичное преступление, за которое нужно наказывать. У российских производителей должен быть приоритет «абсолютно» во всём, считает Новиков. @bankrollo

В России в ближайшие дни может снова начать действовать полный запрет на экспорт бензина, в том числе для крупных производителей. Решение, в которое рынок не верил до последнего, должно стать мерой по снижению биржевых цен, которые вплотную приблизились к историческому рекорду сентября 2023 года. Эксперты называют такой механизм эффективным, но отмечают, что он не решает главную проблему — недостаточного производства, особенно высокооктанового топлива, — Коммерсант.
Платформа X (ru)|Платформa Х (eng)|BlueSky|WhatsApp

"Значительная доля банков из первой сотни — 48% — столкнулись со снижением прибыли, ушли в минус или нарастили убытки"
****************************
"Число игроков, чьи позиции ослабли, растет: по итогам прошлого года снижение чистой прибыли или убыток показали примерно треть игроков из первой сотни.

Сектор в целом демонстрирует динамику, схожую с рекордным 2024 годом, — за январь—июнь банки заработали 1,7 трлн руб., сообщал ЦБ. Согласно отчетности, 81,2% этой суммы, или 1,38 трлн руб., обеспечили системно значимые банки, за исключением оборонного ПСБ (он не публикует оборотную ведомость). Крупнейший участник рынка — «Сбер» — внес в общий результат почти половину, или 826,6 млрд руб.

Снижение чистой прибыли по российским стандартам наблюдалось у пяти системно значимых игроков — Совкомбанка (минус 85,8%, до 3,9 млрд руб.), Т-банка (минус 55,8%, 12,8 млрд руб.), Газпромбанка (минус 42,7%, 59,2 млрд руб.), Россельхозбанка (минус 39,9%, 32,2 млрд руб.) и Московского кредитного банка (минус 20%, до 17,2 млрд руб.)".

https://pro.rbc.ru/demo/6882638a9a794724a70b96ec

И на дорожку он уже посидел - теперь можно и отпустить на все четыре стороны
**************
"Миллиардер Вадим Мошкович, с марта находящийся под арестом по обвинению в мошенничестве и взятке, из СИЗО начал переговоры о продаже и передаче своих активов под государственный контроль, сообщают «Ведомости» со ссылкой на знакомые с ситуацией источники.

По словам собеседников издания, часть активов Мошковича, владеющего одним из крупнейших в стране агрохолдингов «Русагро», может быть передана в доверительное управление государственному Россельхозбанку. Под управление банка, которым ранее руководил Дмитрий Патрушев, в прошлом глава Минсельхоза, а ныне вице-премьер, уже перешли конфискованные у собственников «Макфа» (крупнейший производитель макарон) и группа «Ариант» (самый большой владелец виноградников на Кубани).

Все подразделения «Русагро», которая является одним из крупнейших в России производителей сахара, занимает 2-е место по производству мяса, а также владеет 700 тысяч га сельхозземель, будут проданы с существенной скидкой, говорят источники «Ведомостей».

Мошкович, подчеркивают они, владеет пакетом в группе через кипрскую компанию. А учитывая уголовное дело и текущую практику не исключено, что активы миллиардера будут просто национализированы по решению суда. В этом случае государство сможет провести их повторную приватизацию, отмечает старший партнер юридической компании «Поправка бизнеса» Наталия Дорофеева.

57-летний Мошкович, входящий в топ-60 богатейших людей России с состоянием $2,7 млрд, по оценке Forbes, был задержан 26 марта".

https://www.moscowtimes.ru/2025/07/24/arestovannii-milliarder-moshkovich-izsizo-soglasilsya-sdat-aktivi-gosudarstvu-a169698

А можно ввести термин "россозамещение" - процесс замещения россиян мигрантами?
***************************
Если собственных граждан массово нанимать на войну, чтобы они там погибали, а оставшихся подталкивать к эмиграции введением круглогодичного призыва в армию, то придется, конечно, заполнять просторы России северокорейцами, индийцами и нигерийцами...

Осталось только умерить чрезмерное рвение миграционной службы, которая по старинке работает в противоположном направлении.
****************************
"Россия в ближайшие годы вряд ли сможет преодолеть дефицит рабочей силы, который уже сегодня оценивается в диапазоне от 2,4 до более чем 3 млн человек. Об этом заявил президент Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП) Александр Шохин на заседании комитета организации по рынку труда и социальному партнерству. «Потребность дополнительной рабочей силы — 2,4 млн человек. А по некоторым экспертным оценкам — более 3 млн человек. Понятно, что мы вряд ли сможем эту проблему решить до 2030 года путем роста производительности труда или использования иных источников, в том числе и возможного расширения фонда рабочего времени», — приводит ТАСС слова Шохина.

Глава РСПП при этом подчеркнул, что ключевым инструментом выхода из кризиса может стать дополнительное привлечение в Россию мигрантов: «Регулирование процесса привлечения мигрантов является одним из ключевых для рынка труда».

О дефиците кадров в РСПП говорят уже не в первый раз. Так, в июне член правления союза Андрей Комаров предложил создавать учреждения среднего профобразования в «дружественных» странах, чтобы готовить там рабочих для российских предприятий. Он назвал Индию наиболее подходящей площадкой для такого проекта. Министр просвещения Сергей Кравцов эту инициативу поддержал. В свою очередь, глава Уральской торгово-промышленной палаты Андрей Беседин в июле заявлял, что до конца года в Россию планируется завезти около 1 млн индийских рабочих.

По данным Высшей школы экономики, к концу 2024 года нехватка кадров на российском рынке достигла 2,6 млн человек — это на 17% больше, чем годом ранее, и является рекордным показателем. Особенно остро дефицит ощущается в промышленности (391 тыс. человек), торговле (347 тыс.) и на транспорте (219 тыс.)".

https://www.moscowtimes.ru/2025/07/24/glava-profsoyuza-oligarhov-zayavil-onehvatke-3mln-rabotnikov-iprizval-zavozit-migrantov-a169744

На 40,2% упала прибыль всех российских компаний в мае 2025 года по сравнению с апрелем, составив всего 1,76 триллионов рублей. И на 38,7% — год к году (то есть, по сравнению с маем 2024 года). Это уже не снижение, а настоящий обвал. На этом фоне всё больше региональных бюджетов становятся дефицитными, так как налог на прибыль является главным источником для доходной части любого региона.

Стоит напомнить, что Кремль очень хотел добыть сотни миллиардов рублей через повышение налога на прибыль (с 20% до 25% с начала года). Но если вы повышаете налог на 5%, а налогооблагаемая база при этом падает на 40%, то выглядит всё это как кипячение пустого чайника — пожар неизбежен.

Топливный рынок: дело – в субсидиях, а не в росте спроса

✔️ Биржевые цены на бензин АИ-92 всю текущую неделю торгуются вблизи верхнего порога демпфера: по данным Петербургской биржи, 24 июля 2025 г. торги закончились на отметке 66 301 руб. за тонну.

▪️ Для сравнения: если среднемесячная биржевая цена АИ-92 превышает 66 495 руб. за тонну, то нефтяники, по действующим нормам, лишаются прав на выплаты по демпферу.

▪️ Продажа бензина по цене, наиболее близкой к границе демпфера, позволяет нефтяникам максимально увеличить выручку от продаж топлива и при этом сохранить за собой право на получение субсидий. Такая стратегия особенно актуальна летом, когда, в силу сезонного роста спроса, на рынке формируются ожидания повышения цен.

✔️ Однако стимулы для завышения цен будут сохраняться и осенью. Всё дело – в сокращении субсидий из-за падения европейских цен на бензин и дизель, которые, несмотря на эмбарго ЕС, до сих пор учитываются в формуле демпфера: чем ниже «внешняя» цена, тем ниже гипотетическая экспортная альтернатива, которую формально призван компенсировать демпфер.

▪️ По данным Минфина, выплаты по демпферу по итогам первого полугодия 2025 г. сократились на 45% в сравнении с аналогичным периодом 2024 г. (до 545 млрд руб.), а общие субсидии для НПЗ, включая обратный акциз и инвестнадбавку, а – на 28% (до 1,37 трлн руб.). Сокращение субсидий «бьет» по экономике нефтепереработки: согласно данным Росстата, за январь-май 2025 г. сальдированная прибыль российских НПЗ снизилась на 61,5% (год к году), до 521,5 млрд руб.

✔️ Поэтому нефтяники будут не только поддерживать биржевые цены вблизи текущей границы демпфера, но и лоббировать расширение предельного порога цен.

▪️ Нынешняя формула «10-20», при которой среднемесячные цены на бензин АИ-92 и дизельное топливо не должны превышать законодательно установленный порог на 10% и 20% соответственно, может быть изменена на правило «20-30». В таком случае порог биржевых цен АИ-92 будет повышен до 72 540 руб. за тонну, а цен на дизель – до 74 360 руб. за тонну (с нынешних 68 640 руб. за тонну).

▪️ Расширение границ демпфера может стать «разменной картой» в условиях, когда у Минфина нет средств для увеличения субсидий: в таком случае в проигрыше останутся независимые АЗС, которые закупают топливо на бирже, и автовладельцы, которые могут столкнуться с ускорением роста розничных цен.

✔️ Однако отрасли нужны принципиально новые решения, которые обеспечат рыночные стимулы для стабилизации цен без субсидий, в том числе за счет резкого повышения нормативов биржевых продаж, снижения акцизов, а также демонополизации нефтепереработки и топливной розницы.

Родионов

"Станет" или "должен был бы стать"? Я бы полагал верным вариант № 2
********************************
"Правительство не сможет поддерживать бюджетные расходы на текущем уровне на протяжении еще одного календарного года, в том числе из-за падения цен на нефть, роста затрат на обслуживание госдолга и риска исчерпания ликвидной части ФНБ.

Поэтому в 2026 году бюджетные приоритеты, скорее всего, будут пересмотрены, даже если в Думу сначала будет внесен нереалистичный бюджет, считает экономический обозреватель Кирилл Родионов".

https://www.forbes.ru/mneniya/542560-smena-prioritetov-pocemu-2026-j-stanet-godom-sokrasenia-budzetnyh-rashodov-v-rossii

ЛИПСИЦ: ИНТЕРВЬЮ ЕВГЕНИИ КУТНОВОЙ 21.07.2025
**********************
Аудиоверсия - на моем аудиоканале.

https://www.youtube.com/watch?v=6WHCxf2lgng

ЛИПСИЦ: ИНТЕРЬЮ ЭДУАРДУ ГЛЁЗЕ 22.07.2025
**************************
Аудиоверсия - на моем аудиоканале.

https://www.youtube.com/watch?v=0gH6XWrrNDs