Подлежат ли контролю операции с ЦФА и криптовалютой по антиотмывочному закону?

Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.

Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.

Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.

#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance

«Одна мысль, одна мысль тревожит меня…»
В.Каверин «Два капитана»

«Заштормило» от новости о том, что, по мнению Минфина(пишут «Известия»),
#майнеры должны платить #налог на прибыль.

Установить могут либо это будет единый налог на вмененный доход (ЕНВД) — от 7 до 15%, либо налог на прибыль — 20%, сообщил глава комитета по финрынку Анатолий Аксаков.

«Введение такого сбора поддерживают и участники рынка, отметив, что его уже платят крупные компании, которые размещают оборудование по добыче «крипты».
КТО ЭТИ ЭКСПЕРТЫ??? На какой площадке это обсуждалось???
Особенно интересно, КАКИЕ проводки в бухучёте отражается и КАК фиксируется прибыль «крупных компаний», а главное - как рассчитывается прибыль???

Напоминаем, что в ГД РФ рассматривается законопроект о внесении изменении в закон о ЦФА.

Пишите вопросы, комментарии и вообще мнение - иначе эксперты дадут своё «экспертное» мнение.

#криптоправо
#криптоликбез
#налогнамайнинг

#CDBC - Central Bank Digital Currency

#ЦВЦБ - цифровая валюта центрального банка

На текущий момент, так или иначе, 110 стран задействованы в работе на своей #ЦВЦБ

Цифровой рубль — это цифровая форма российской национальной валюты, которую Банк России планирует выпускать в дополнение к существующим формам денег.

На текущий момент цифровой рубль тестируется в 12 банках

#криптоновости #криптоликбез
#цифровойрубль

#Криптоликбез

Web 3.0 или #Web3— новое поколение интернет- технологии. Web3 включает машинное обучение ( #machine_learning #ML ), искусственный интеллект ( #AI #artificial_intelligence #ИИ ) и технологию #блокчейн. Придумал термин Web3 Гэвин Вуд — основатель #Polkadot и соучредитель #Ethereum. Если поколение Web 2.0 больше направлено на пользователя в централизованной системе, то Web 3.0 создаётся для того, чтобы предоставить пользователям полный контроль над их данными в сети. 

Кстати, #MetaMask уже запустил обучение по Web3 на 10 языках - #Ethereum в конкуренции с #Binance по захвату влияния в цифровой среде)
Нам ОЧЕНЬ пора поторапливаться ☝️

«Ученье - свет, а неученье - жертва мошенников»

В среднем, россияне оценивают свои знания в области цифровых прав на 2,4 балла из 5.

Об этом сообщили в исследовании Финансового университета при правительстве РФ, проведенное при участии научного проекта «Ломоносов» при поддержке группы компаний «Интеррос», передаёт ko.ru

Подавляющее большинство респондентов (80%) заявило о том, что хотело бы повысить уровень цифровой грамотности. Чаще всего они получают сведения от родственников, друзей и знакомых.
К чему приводит отсутствие знаний в области цифровых активов хорошо знают в правоохранительных органах.

Нам сообщили, что сейчас ведутся переговоры ВУЗов с экспертами информационно-аналитического сервиса «NoName» о внедрении программ курсов по #ЦФА.
Методологи сервиса разработали курсы для своих специалистов и пользователей. Как нам сказали - много практики.

Кстати, с такой же целью мы создали и ведём рубрику #криптоликбез

#обучение #блокчейн
#криптоновости

❗️#криптоликбез❗️ Сегодня появился материал в ТГ о том, что #Binance начала блокировать карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших ВНЖ в Евросоюзе.
Не так критично - разъясняем почему.

Ситуация проста - есть #KYC и определение IP адреса)
Если ты на ВНЖ в EС - будь любезен - соблюдай законы, нам россиянам своё юрлицо сделали

А в части подачи материала - «Шеф, всё пропало!», вы понимаете -
если звёзды зажигаются - значит, это кому-то нужно. Вывод: пора определяться. Кстати, дома и стены помогают 😅✊

#compliance #комплаенс #115ФЗ #идентификация #ЗСК #AML #ПОДФТ

Уже дважды #Binance приостанавливала возможность вывода #BTC с биржи.
Объяснения - большая загруженность. При всем уважении к гиганту и его политике - холодные криптокошельки в «смутное время» - один из самых надежных способов хранения. Их не очень много, лучше использовать децентрализованные #криптокошельки

Binance интегрирует Lightning Network после приостановки вывода биткоина

Lightning Network (#LN)-это платежный протокол, построенный поверх криптовалюты на основе блокчейна, такой как биткоин или лайткоин. Такой протокол значительно снижает комиссии и увеличивает скорость проведения транзакций в блокчейне.


#криптоликбез
#крипториски #хранениекриптовалюты
#digitalassetscompliance

Справедливая стоимость для криптоактива

FASB (США) позволит криптовалютным фирмам вести учет хранящихся на их балансах криптоактивов по справедливой стоимости.

Справедливая стоимость – цена, которая была бы получена при продаже актива или уплачена при передаче обязательства при проведении операции на добровольной основе между участниками рынка на дату оценки (МСФО)

У нас, на текущий момент, нет изменений в бухучёте.

#Криптовалюта для целей налогообложения для физлиц - имущество, соответственно, его необходимо указывать в декларации (для госслужащих - это обязательно). Ставка для физ лиц - 13%

Кстати, защита в суде обеспечена только тем, кто задекларировал свои цифровые активы, акцентируют наши эксперты. Однако, порядок декларирования пока также отсутствует.

#оценкакриптоактивов #учёткриптоактивов
#криптоликбез #стоимостьактива
#экспертизакриптовалют
#экспертизакриптоактивов

#нативныйтокен блокчейна - если просто, это токен самой экосистемы, то есть токен в котором происходит оплата всех комиссий, вознаграждений и прочих сервисных вещей. Например, #ETH - нативный токен блокчейна #Ethereum
#криптоликбез #крипториски #криптоэкспертиза

На этой неделе только ленивый не написал про ожидания по результатам решения #SEC о #BTC_ETF

Давайте разбираться, что же это за зверь такой)

ETF (Exchange Traded Fund)
— фонд на бирже, цена которого привязана к одному или нескольким активам.
Чего все ждут? Ряд американских компаний подали заявку в #SEC, чтобы добавить #BTC_ETF на американские биржи.
#Фонды позволяют инвесторам получить финансы криптовалют через брокерские счета. То есть без самостоятельной покупки и владением #BTC

#АкцияETF ( #пайETF ) — это ценная именная бездокументарная бумага, которая подтверждает опосредованное право ее владельца на соответствующую часть активов фонда. При закрытии фонда и продаже всех его активов инвестор получает пропорциональную долю стоимости активов на момент их продажи фондом.

Покупка паев в биржевом фонде ETF дает возможность инвестору вложиться сразу во все ценные бумаги, входящие в индекс, на основе которого собран конкретный фонд. Это позволяет повысить диверсификацию и снизить риски.

#криптоликбез #Крипторынок #судэкспертиза #цифровыефинансовыеактивы #цфа #аудиткриптопроекта