Игры от Binance
21 апреля 2022 года российские пользователи криптобиржи Binance получили письма об ограничении возможностей до 10тыс.€.
А ведь ранее представители биржи заявляли, что взаимодействуют с ЦБ РФ по законопроекту об обороте крипты в России. Биржа даже стала членом Ассоциации российских банков.
Но простой вопрос — есть ли представительство этой криптобиржи в России?
В 2021 году Великобритания, Германия и Япония не просто сделали замечание одной из крупнейших бирж, а запретили работу биржи:
«Hикaкaя дpугaя opгaнизaция Binance Group нe имeeт paзpeшeний, peгиcтpaций или лицeнзий … нa вeдeниe peгулиpуeмoй дeятeльнocти …, oднaкo пpeдлaгaeт житeлям cтpaны pяд пpoдуктoв и уcлуг чepeз caйт»
Таким образом, ограничение российских пользователей — глубокий реверанс от «независимой» биржи в сторону регуляторов недружественных для России стран.
Следующий шаг — полный запрет россиянам пользоваться услугами биржи, ибо на двух стульях усидеть сложно?
#бинанс #binance #криптокомплаенс #санкции
21 апреля 2022 года российские пользователи криптобиржи Binance получили письма об ограничении возможностей до 10тыс.€.
А ведь ранее представители биржи заявляли, что взаимодействуют с ЦБ РФ по законопроекту об обороте крипты в России. Биржа даже стала членом Ассоциации российских банков.
Но простой вопрос — есть ли представительство этой криптобиржи в России?
В 2021 году Великобритания, Германия и Япония не просто сделали замечание одной из крупнейших бирж, а запретили работу биржи:
«Hикaкaя дpугaя opгaнизaция Binance Group нe имeeт paзpeшeний, peгиcтpaций или лицeнзий … нa вeдeниe peгулиpуeмoй дeятeльнocти …, oднaкo пpeдлaгaeт житeлям cтpaны pяд пpoдуктoв и уcлуг чepeз caйт»
Таким образом, ограничение российских пользователей — глубокий реверанс от «независимой» биржи в сторону регуляторов недружественных для России стран.
Следующий шаг — полный запрет россиянам пользоваться услугами биржи, ибо на двух стульях усидеть сложно?
#бинанс #binance #криптокомплаенс #санкции
🇦🇺 #Австралия
В Правительстве Австралии поставили цель стать цифровым инновационным лидером.
Австралия признала #биткоин ещё в 2017 году. Не платёжным средством, конечно.
После внесения изменений в Рекомендацию 15 #FATF криптовалюта под контролем правовых норм законодательства по ПОД/ФТ. Местные обменники и биржи должны зарегистрироваться в Австралийском отчетно-аналитическом центре транзакций — AUSTRAC.
В зависимости от варианта использования цифровых активов, они попадают под действующие положения:
✔️ Закон о национальной защите потребителей кредитов от 2009 года.
✔️Закон о корпорациях от 2001 года.
Если криптовалюта используется для коллективных инвестиций, она попадает под регулирование финансовых услуг (ASIC - Комиссия по ценным бумагам и инвестициям).
Опыт показал, что в 2017 году введённого законодательства и регулирования оказалось недостаточно. Но за эти 5 лет в Австралии созданы перспективные условия для проведения ICO и развития криптобизнеса. Регулятор позволяет вести деятельность, как гражданам страны, так и иностранным резидентам.
А налоги?
Да, все отлично с налогами.
Например, инвесторы могут получить 50% скидку на налог на прирост капитала, если они держат актив в течение одного года или более после покупки.
🇷🇺По налогам более-менее понятно и у нас, а вот с защитой прав инвесторов и майнеров — всё сложно . Вопрос регулирования — важный как для развития технологии, так и для самого криптосообщества и государства.
#новости #криптокомплаенс #регулирование
В Правительстве Австралии поставили цель стать цифровым инновационным лидером.
Австралия признала #биткоин ещё в 2017 году. Не платёжным средством, конечно.
После внесения изменений в Рекомендацию 15 #FATF криптовалюта под контролем правовых норм законодательства по ПОД/ФТ. Местные обменники и биржи должны зарегистрироваться в Австралийском отчетно-аналитическом центре транзакций — AUSTRAC.
В зависимости от варианта использования цифровых активов, они попадают под действующие положения:
✔️ Закон о национальной защите потребителей кредитов от 2009 года.
✔️Закон о корпорациях от 2001 года.
Если криптовалюта используется для коллективных инвестиций, она попадает под регулирование финансовых услуг (ASIC - Комиссия по ценным бумагам и инвестициям).
Опыт показал, что в 2017 году введённого законодательства и регулирования оказалось недостаточно. Но за эти 5 лет в Австралии созданы перспективные условия для проведения ICO и развития криптобизнеса. Регулятор позволяет вести деятельность, как гражданам страны, так и иностранным резидентам.
А налоги?
Да, все отлично с налогами.
Например, инвесторы могут получить 50% скидку на налог на прирост капитала, если они держат актив в течение одного года или более после покупки.
🇷🇺По налогам более-менее понятно и у нас, а вот с защитой прав инвесторов и майнеров — всё сложно . Вопрос регулирования — важный как для развития технологии, так и для самого криптосообщества и государства.
#новости #криптокомплаенс #регулирование
Можно ли отследить криптовалюту?
Однозначно и безусловно.
Более того, виртуальные валюты подпадают под режим санкций.
Например, Издание «Вашингтон Пост» в мае текущего года опубликовало статью со ссылкой на заключение судьи США по обвинениям по первому уголовному делу о санкциях за операции в криптовалюте.
Нет имён участников, но есть ссылки на процедуры внутреннего контроля #KYC и #KYT, в том числе рекомендованные и #OFAC для борьбы с отмыванием преступных доходов.
Участники рынка должны проводить #AML, иметь у себя инструменты анализа транзакций блокчейна.
Есть и в России такой инструмент — эксперты встретились с группой разработчиков, которые предоставили доступ к сервису анализа транзакций (о российском проекте мы расскажем отдельно).
#криптоправо #криптокомплаенс #aml #криптоправо #KYC #KYT #санкции
Однозначно и безусловно.
Более того, виртуальные валюты подпадают под режим санкций.
Например, Издание «Вашингтон Пост» в мае текущего года опубликовало статью со ссылкой на заключение судьи США по обвинениям по первому уголовному делу о санкциях за операции в криптовалюте.
Нет имён участников, но есть ссылки на процедуры внутреннего контроля #KYC и #KYT, в том числе рекомендованные и #OFAC для борьбы с отмыванием преступных доходов.
Участники рынка должны проводить #AML, иметь у себя инструменты анализа транзакций блокчейна.
Есть и в России такой инструмент — эксперты встретились с группой разработчиков, которые предоставили доступ к сервису анализа транзакций (о российском проекте мы расскажем отдельно).
#криптоправо #криптокомплаенс #aml #криптоправо #KYC #KYT #санкции
«О, бедный, бедный русский майнер!…
Я был знаком когда-то с ним…» или
В Госдуму внесли новый законопроект о майнинге в РФ.
Законопроект «О майнинге в Российской Федерации» обновили, старый, внесённый в конце апреля этого года), отозвали.
Из нового законопроекта исключили положения, касающиеся реестра участников майнинга и «амнистии» для последних. В отзыве Правового управления ГД РФ на «старый» законопроект указано, что создание реестра и временное освобождение майнеров от уплаты налогов с доходов «могут повлечь расходы федерального бюджета».
❓Какие именно расходы и как это увидело правовое (!) управление — не указано.
При этом сохранилось освобождение от исполнения #115_ФЗ операторов майнинга.
Только #FATF не одобрит такое регулирование в России.
Текст нового документа практически не отличается от предыдущего.
Майнинг (где-то по тексту — цифровой майнинг) в нем определен как деятельность с использованием объектов российской информационной инфраструктуры и размещенного на территории РФ оборудования.
Много отсылочных норм, а это всегда чревато спорами, поскольку не всегда есть те законы, на которые ссылаются авторы законопроекта.
С определениями в законопроекте тоже все сложно. Возможно, тематика далека от авторов или есть в этом какой-то тайный смысл, которого мы не видим?
В общем, надеемся, что и эта версия не дойдёт до первого чтения в ГД РФ.
#криптоправо #майнинг #криптокомплаенс #криптовалюта #блокчейн
Я был знаком когда-то с ним…» или
В Госдуму внесли новый законопроект о майнинге в РФ.
Законопроект «О майнинге в Российской Федерации» обновили, старый, внесённый в конце апреля этого года), отозвали.
Из нового законопроекта исключили положения, касающиеся реестра участников майнинга и «амнистии» для последних. В отзыве Правового управления ГД РФ на «старый» законопроект указано, что создание реестра и временное освобождение майнеров от уплаты налогов с доходов «могут повлечь расходы федерального бюджета».
❓Какие именно расходы и как это увидело правовое (!) управление — не указано.
При этом сохранилось освобождение от исполнения #115_ФЗ операторов майнинга.
Только #FATF не одобрит такое регулирование в России.
Текст нового документа практически не отличается от предыдущего.
Майнинг (где-то по тексту — цифровой майнинг) в нем определен как деятельность с использованием объектов российской информационной инфраструктуры и размещенного на территории РФ оборудования.
Много отсылочных норм, а это всегда чревато спорами, поскольку не всегда есть те законы, на которые ссылаются авторы законопроекта.
С определениями в законопроекте тоже все сложно. Возможно, тематика далека от авторов или есть в этом какой-то тайный смысл, которого мы не видим?
В общем, надеемся, что и эта версия не дойдёт до первого чтения в ГД РФ.
#криптоправо #майнинг #криптокомплаенс #криптовалюта #блокчейн
#Криптокомплаенс — комплексный поход к защите субъекта крипторынка рынка.
Одно из важных направлений в нем — защита персональных данных (#ПДн) участника.
Законопроект об ужесточении требований к защите персональных данных
В первом чтении Госдумой принят проект закона о внесении изменений в законодательство о персональных данных #152_ФЗ.
Законопроект предусматривает комплекс мер по усилению защиты персональных данных.
После его вступления в силу предполагается, что ПДн, содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости, могут быть предоставлены третьим лицам только с согласия владельца таких данных или по запросу нотариуса.
Операторы оборота ПДн (в том числе, иностранные госорганы и частные компании) должны будут взаимодействовать с российской государственной системой обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы страны. Кроме прочего, информировать о компьютерных инцидентах, в результате которых злоумышленники получили доступ к ПДн граждан.
#защитаПДн
Одно из важных направлений в нем — защита персональных данных (#ПДн) участника.
Законопроект об ужесточении требований к защите персональных данных
В первом чтении Госдумой принят проект закона о внесении изменений в законодательство о персональных данных #152_ФЗ.
Законопроект предусматривает комплекс мер по усилению защиты персональных данных.
После его вступления в силу предполагается, что ПДн, содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости, могут быть предоставлены третьим лицам только с согласия владельца таких данных или по запросу нотариуса.
Операторы оборота ПДн (в том числе, иностранные госорганы и частные компании) должны будут взаимодействовать с российской государственной системой обнаружения, предупреждения и ликвидации последствий компьютерных атак на информационные ресурсы страны. Кроме прочего, информировать о компьютерных инцидентах, в результате которых злоумышленники получили доступ к ПДн граждан.
#защитаПДн
🇷🇺 #Россия
#Минфин подготовил доработанную версию своего законопроекта «О цифровых валютах», который затрагивает регулирование крипторынка, с учетом замечаний Минэкономразвития, МВД, Минцифры, ФНС, Росфинмониторинга и Центра национальных проектов Аналитического центра при правительстве. Об этом «Ведомостям» рассказал федеральный чиновник. Ждём проект документа, чтобы обсудить.
Порог обязательного контроля по #115_ФЗ повысят
Также есть информация, что #Росфинмониторинг готов поддержать мнение ЦБ о повышении порога обязательного контроля операций до 1 млн руб, а по недвижимости до 5 млн руб.
Пора.
В рамках антиотмывочного закона отчет по операциям обязательного контроля банки отправляют на операции от 600 тыс руб и выше (по сделкам с недвижимостью от 3 млн и выше) (для валютных операций в эквиваленте).
Напомним, что операции с криптовалютой на особом контроле у банков из-за установленных рисков. А по рисковым операциям нет порогов — контроль 100%.
🇨🇳 #Китай
Команда NFT-проекта Stepn объявила, что заблокирует пользователям из континентального Китая возможность зарабатывать через свое игровое приложение. Все учётные записи резидентов Китая будут будут удалены 15 июля 2022.
Разработчики Stepn объясняют свое решение стремлением соблюсти местные нормативные требования. Извинились, попросили понять и простить. Тайвань такие меры не затрагивают
После такой новости токен упал на 40% .
Мы обсуждали этот токен здесь.
🇧🇾 #Белоруссия
Конфискация криптовалюты у преступников
Руководитель Следственного комитета Республики Беларусь Дмитрий Гора в эфире программы местного телеканала ОНТ заявил, что криптовалюту в Белоруссии успешно конфискуют, чтобы направить эти средства на возмещение причиненного государству ущерба. Это огромные суммы.
По сведениям одного из наших источников, в настоящее время у нас в России также выполняется тщательная проверка сведений, указанных в декларациях госслужащих и соблюдения ими требований антикоррупционного закона.
🌐Криптобиржа #Binance ужесточит идентификацию пользователей
Binance намерена усилить контроль за идентификацией пользователей и минимизировать риски для своего бизнеса. С этой целью биржа заключила соглашение с аналитической компанией Kharon и провайдером облачной диагностики Neterium.
Сотрудничество с компаниями позволит Binance лучше выявлять незаконную активность на площадке, а также сократить как угрозы для пользователей, так и свои репутационные риски. Более того, технологии Kharon и Neterium позволят лучше следить за соблюдением санкций против РФ.
Такая вот, «независимость» ☝️
#дайджест #новости
#санкции #криптоправо
#криптовалюта #криптокомплаенс #KYT
#Минфин подготовил доработанную версию своего законопроекта «О цифровых валютах», который затрагивает регулирование крипторынка, с учетом замечаний Минэкономразвития, МВД, Минцифры, ФНС, Росфинмониторинга и Центра национальных проектов Аналитического центра при правительстве. Об этом «Ведомостям» рассказал федеральный чиновник. Ждём проект документа, чтобы обсудить.
Порог обязательного контроля по #115_ФЗ повысят
Также есть информация, что #Росфинмониторинг готов поддержать мнение ЦБ о повышении порога обязательного контроля операций до 1 млн руб, а по недвижимости до 5 млн руб.
Пора.
В рамках антиотмывочного закона отчет по операциям обязательного контроля банки отправляют на операции от 600 тыс руб и выше (по сделкам с недвижимостью от 3 млн и выше) (для валютных операций в эквиваленте).
Напомним, что операции с криптовалютой на особом контроле у банков из-за установленных рисков. А по рисковым операциям нет порогов — контроль 100%.
🇨🇳 #Китай
Команда NFT-проекта Stepn объявила, что заблокирует пользователям из континентального Китая возможность зарабатывать через свое игровое приложение. Все учётные записи резидентов Китая будут будут удалены 15 июля 2022.
Разработчики Stepn объясняют свое решение стремлением соблюсти местные нормативные требования. Извинились, попросили понять и простить. Тайвань такие меры не затрагивают
После такой новости токен упал на 40% .
Мы обсуждали этот токен здесь.
🇧🇾 #Белоруссия
Конфискация криптовалюты у преступников
Руководитель Следственного комитета Республики Беларусь Дмитрий Гора в эфире программы местного телеканала ОНТ заявил, что криптовалюту в Белоруссии успешно конфискуют, чтобы направить эти средства на возмещение причиненного государству ущерба. Это огромные суммы.
По сведениям одного из наших источников, в настоящее время у нас в России также выполняется тщательная проверка сведений, указанных в декларациях госслужащих и соблюдения ими требований антикоррупционного закона.
🌐Криптобиржа #Binance ужесточит идентификацию пользователей
Binance намерена усилить контроль за идентификацией пользователей и минимизировать риски для своего бизнеса. С этой целью биржа заключила соглашение с аналитической компанией Kharon и провайдером облачной диагностики Neterium.
Сотрудничество с компаниями позволит Binance лучше выявлять незаконную активность на площадке, а также сократить как угрозы для пользователей, так и свои репутационные риски. Более того, технологии Kharon и Neterium позволят лучше следить за соблюдением санкций против РФ.
Такая вот, «независимость» ☝️
#дайджест #новости
#санкции #криптоправо
#криптовалюта #криптокомплаенс #KYT
Как и обещали, представляем вам эксклюзивный материал. Экспертам канала был предоставлен доступ к полной версии информационно-аналитической платформы «NoName», разработанной российской компанией.
Как заявляют создатели, #NoName — это глобальный навигатор для предупреждения и контроля крипторисков и киберугроз. Если сказать проще, с помощью этой платформы отслеживаются все транзакции криптовалюты в блокчейне.
Процедуры #AML, #KYC и #KYT разработаны в соответствии с рекомендациями #FATF и требованиями российского и международного законодательства.
Процедура #KYJ (know your jurisdiction) — проверка криптокошелька или цифрового актива в правовом поле в нужной юрисдикции, предупреждает о наличии/отсутствии санкционных и иных рисков. Эксперты в тестовом режиме проверили использование «русского» криптокошелька в одной из юрисдикций и получили предупреждение о преступных действиях использования криптовалюты на данной территории.
Так как сотрудничество с зарубежными аналогами, типа Crystal или Chainalysis, в текущей ситуации токсично, да, и в общем, небезопасно, смело можно сказать, что это единственный отечественный продукт, который подойдёт регуляторам и операторам, судебным экспертам и обычным гражданам.
Что касается эксклюзивных материалов для подписчиков канала — мы ознакомились с рядом расследований, публикуемых впервые.
Об устойчивых отношениях #Binance и Фондом Навального писали много. Но эксперты NoName выявили также следующее.
Получая пожертвования от иностранных фондов и граждан, владелец адреса криптокошелька предоставлял криптовалюту (ликвидность) биржам и неплохо зарабатывает на этом. Однако, после громких заголовков в СМИ, битки с известного адреса Binance окончательно перекочевали на другие адреса, в том числе на адреса биржи Huobi.
Только на один адрес кошелька, принадлежащего Навальному, было получено более 678,66 #BTC (даже по текущему курсу это больше 14,5 млн$ или почти 1 млрд руб.).
По данным NoName опальный юрист получил более 750BTC или около 16млн$ по текущему курсу. Да,уж, в лучшие времена полученная сумма равнялась бы 50млн$. Можно и с «оппозицией» заканчивать).
А вот, ютюб-канал «Навальный Life», менее доходный, но получает крипту от зарубежного майнингового пула, в том числе.
По каналам «борцов» также предоставлен материал и мы расскажем в следующей статье в рубрике #крипторасследования
По данным NoName, криптоактивы на адреса кошельков вышеупомянутых лиц поступают и в настоящее время.
Много интересного показали нам в транзакциях криптокошельков, связанных с публичными личностями и лицами, обремененными властью.
Особенно были удивлены, мягко сказать, участию отдельных медийных и должностных лиц в финансировании украинских националистических фондов. Вот, такая вот ситуация.
Благодарим команду NoName за предоставленный материал и возможность увидеть как строится цифровой след криптовалюты.
Пишите в комментариях вопросы.
Ссылка на данный канал при использовании материалов статьи обязательна.
#криптокомплаенс #криптообозреватель #комплаенс #compliance #ПОД_ФТ
Как заявляют создатели, #NoName — это глобальный навигатор для предупреждения и контроля крипторисков и киберугроз. Если сказать проще, с помощью этой платформы отслеживаются все транзакции криптовалюты в блокчейне.
Процедуры #AML, #KYC и #KYT разработаны в соответствии с рекомендациями #FATF и требованиями российского и международного законодательства.
Процедура #KYJ (know your jurisdiction) — проверка криптокошелька или цифрового актива в правовом поле в нужной юрисдикции, предупреждает о наличии/отсутствии санкционных и иных рисков. Эксперты в тестовом режиме проверили использование «русского» криптокошелька в одной из юрисдикций и получили предупреждение о преступных действиях использования криптовалюты на данной территории.
Так как сотрудничество с зарубежными аналогами, типа Crystal или Chainalysis, в текущей ситуации токсично, да, и в общем, небезопасно, смело можно сказать, что это единственный отечественный продукт, который подойдёт регуляторам и операторам, судебным экспертам и обычным гражданам.
Что касается эксклюзивных материалов для подписчиков канала — мы ознакомились с рядом расследований, публикуемых впервые.
Об устойчивых отношениях #Binance и Фондом Навального писали много. Но эксперты NoName выявили также следующее.
Получая пожертвования от иностранных фондов и граждан, владелец адреса криптокошелька предоставлял криптовалюту (ликвидность) биржам и неплохо зарабатывает на этом. Однако, после громких заголовков в СМИ, битки с известного адреса Binance окончательно перекочевали на другие адреса, в том числе на адреса биржи Huobi.
Только на один адрес кошелька, принадлежащего Навальному, было получено более 678,66 #BTC (даже по текущему курсу это больше 14,5 млн$ или почти 1 млрд руб.).
По данным NoName опальный юрист получил более 750BTC или около 16млн$ по текущему курсу. Да,уж, в лучшие времена полученная сумма равнялась бы 50млн$. Можно и с «оппозицией» заканчивать).
А вот, ютюб-канал «Навальный Life», менее доходный, но получает крипту от зарубежного майнингового пула, в том числе.
По каналам «борцов» также предоставлен материал и мы расскажем в следующей статье в рубрике #крипторасследования
По данным NoName, криптоактивы на адреса кошельков вышеупомянутых лиц поступают и в настоящее время.
Много интересного показали нам в транзакциях криптокошельков, связанных с публичными личностями и лицами, обремененными властью.
Особенно были удивлены, мягко сказать, участию отдельных медийных и должностных лиц в финансировании украинских националистических фондов. Вот, такая вот ситуация.
Благодарим команду NoName за предоставленный материал и возможность увидеть как строится цифровой след криптовалюты.
Пишите в комментариях вопросы.
Ссылка на данный канал при использовании материалов статьи обязательна.
#криптокомплаенс #криптообозреватель #комплаенс #compliance #ПОД_ФТ
#BitMEX объявила о запуске токена BMEX к концу 2022 года
Это как #BNB у биржи Binance и #FTT у FTX - внутренняя цифровая валюта, выпущенная самой платформой.
Напомним, что
в мае Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала трех соучредителей BitMEX на $10млн каждый за нарушение требований #AML и получила условные сроки. По словам прокуроров, не были внедрены процессы #KYC, обрабатывая подозрительные транзакции на сумму до $209млн. В августе 2021 года BitMEX выплатила штраф $100млн.
BitMEX уже сообщала в июле о планах запуска своего токена.
«Хотя мы готовы провести листинг BMEX, нынешние рыночные условия не идеальны и мы хотим разместить токен в среде, которая даст ему наилучшие шансы вознаградить вас, его держателей»
Вот, они - «неблагоприятные условия» - AML, штрафы и условные сроки.
#BitMex - платформа для обмена криптовалюты, принадлежит и управляется HDR Global Trading Ltd, которая зарегистрирована на Сейшельских островах.
#криптокомплаенс #compliance #крипториски #ПОДФТ
Это как #BNB у биржи Binance и #FTT у FTX - внутренняя цифровая валюта, выпущенная самой платформой.
Напомним, что
в мае Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) оштрафовала трех соучредителей BitMEX на $10млн каждый за нарушение требований #AML и получила условные сроки. По словам прокуроров, не были внедрены процессы #KYC, обрабатывая подозрительные транзакции на сумму до $209млн. В августе 2021 года BitMEX выплатила штраф $100млн.
BitMEX уже сообщала в июле о планах запуска своего токена.
«Хотя мы готовы провести листинг BMEX, нынешние рыночные условия не идеальны и мы хотим разместить токен в среде, которая даст ему наилучшие шансы вознаградить вас, его держателей»
Вот, они - «неблагоприятные условия» - AML, штрафы и условные сроки.
#BitMex - платформа для обмена криптовалюты, принадлежит и управляется HDR Global Trading Ltd, которая зарегистрирована на Сейшельских островах.
#криптокомплаенс #compliance #крипториски #ПОДФТ
#Швейцария 🇨🇭
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.
Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.
Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.
Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.
По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.
Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.
Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.
Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.
Кстати, у нас порог обязательного контроля по операциям (сделкам) в #115ФЗ - от 600тыс.руб. Для отмывания у нас 60 тыс - не деньги)
#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
Новые требования FINMA по KYC и обязательному контролю транзакций криптовалюты.
Швейцарский орган по надзору за финансовыми рынками ( #FINMA ) пересмотрел Указ о борьбе с отмыванием денег.
Проведя в мае публичные консультации, FINMA опубликовал окончательный проект постановления, учитывая изменения в Законе о борьбе с отмыванием денег и Указе Федерального совета о борьбе с ОД.
Совет директоров FINMA признал правила саморегулируемой организации Швейцарской страховой ассоциации (SRO-SIA) минимальным стандартом. Указ и правила вступят в силу 1 января 2023 года.
По мнению FINMA, Консультации подтвердили необходимость обязательной проверки личности бенефициарного владельца и периодической проверки актуальности данных клиента. При этом подробности в постановлении не указаны. Однако, положение о том, что финансовые посредники должны учесть и прописать все процедуры контроля в своих внутренних правилах остаётся в силе.
Указ FINMA о борьбе с отмыванием денег распространяется на #DeFi и другие финансовые инструменты на блокчейне.
Учитывая риски и недавние случаи злоупотреблений, FINMA «придерживается правила о том, что необходимы технические меры для предотвращения превышения порога в 1000 швейцарских франков для связанных транзакций в течение тридцати дней (а не только в день)» Однако, это распространяется только на операции по обмену виртуальных валют на наличные или другие анонимные способы оплаты.
Итак, причины изменений:
1) «печаль печальная» в AML - уж, больно вовлеклись финпосредники швейцарские в схемы отмывания.
2) сбор информации - для новых санкций, ибо Швейцария не такая «тихая гавань» , как прежде.
#ПОДФТ #KYC #digitalasset #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
Обанкротившаяся криптобиржа #FTX смогла вернуть клиентам $7,3 млрд после нескольких месяцев работы нового руководства. Рассматривается возможность перезапуска биржи, пишут СМИ.
«Речь не идет про бан российских граждан. Если вы лично не входите в санкционный список, россиянам ничего не угрожает» - писали они …
Есть сайт для обращения для европейцев, а россиянам возвращать ничего никто не собирается, от слова «совсем»
Поэтому, прежде чем регулировать что-то - посмотрите на бенефициаров, #duediligence проведите
#криптобиржа #комплаенс #compliance #крипториски #криптокомплаенс #digitalcompliance
«Речь не идет про бан российских граждан. Если вы лично не входите в санкционный список, россиянам ничего не угрожает» - писали они …
Есть сайт для обращения для европейцев, а россиянам возвращать ничего никто не собирается, от слова «совсем»
Поэтому, прежде чем регулировать что-то - посмотрите на бенефициаров, #duediligence проведите
#криптобиржа #комплаенс #compliance #крипториски #криптокомплаенс #digitalcompliance
Правительство провинции #Бали будет пресекать действия иностранных туристов, использующих криптовалюту для оплаты услуг в отелях, ресторанах, туристических местах, торговых центрах и других локациях. «Зарубежные гости, которые ведут себя неподобающим образом и совершают действия, не разрешенные визой, например, используют криптовалюту в качестве средства платежа, будут строго наказаны», — заявил губернатор Бали Вайан Костер
Источник
#криптокомплаенс #compliance #Криптовалюта #крипториски #регулирование #криптоправо
Источник
#криптокомплаенс #compliance #Криптовалюта #крипториски #регулирование #криптоправо
🔥АНОНС🔥
Готовим круглый стол на тему: «Риски блокировки банковского счета при проведении расчетов P2P по основаниям 115-ФЗ»
Модератор эксперт сервиса анализа транзакций в блокчейне «NONAME»
Почему банки делают запросы именно Вам? Что делать , если получили запрос от банка? Есть ли шанс разблокировать деньги? На эти вопросы есть ответы.
Пишите ваши вопросы в комментариях
#115ФЗ #криптоправо #регулирование #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
#блокировкасчета #разблокировкасчета #банкзаблокировалсчет
#анализкритотранзакций #крипториски #аналитикаблокчейн #блокчейнаудит
#судебнаяэкспертиза #заключениеспециалиста
Готовим круглый стол на тему: «Риски блокировки банковского счета при проведении расчетов P2P по основаниям 115-ФЗ»
Модератор эксперт сервиса анализа транзакций в блокчейне «NONAME»
Почему банки делают запросы именно Вам? Что делать , если получили запрос от банка? Есть ли шанс разблокировать деньги? На эти вопросы есть ответы.
Пишите ваши вопросы в комментариях
#115ФЗ #криптоправо #регулирование #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
#блокировкасчета #разблокировкасчета #банкзаблокировалсчет
#анализкритотранзакций #крипториски #аналитикаблокчейн #блокчейнаудит
#судебнаяэкспертиза #заключениеспециалиста
❗️Задержан житель Хабаровского края, переводивший в иностранный фонд средства в криптовалюте на приобретение боеприпасов и беспилотников для ВСУ, заведено дело о госизмене, сообщила ФСБ. Источник РИА Новости
Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях
#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс
Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях
#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс
Forwarded from Клуб цифровых экспертов
Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием.
При этом, «таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства».
Интересный материал здесь
#ПОДФТ #BTC #compliance #Комплаенс #Биткоин #отмывание #криптокомплаенс
При этом, «таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства».
Интересный материал здесь
#ПОДФТ #BTC #compliance #Комплаенс #Биткоин #отмывание #криптокомплаенс
РАПСИ
ВС впервые разрешил считать отмыванием конвертацию биткоинов в рубли
Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может…
#Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту
Действительно, возможности для пользователей не ограничены.
Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием.
Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.
Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками
Действительно, возможности для пользователей не ограничены.
Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием.
Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.
Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками
РИА Новости
Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту
Росфинмониторинг продолжает фиксировать рост отмывания денег через криптовалюту, сообщили РИА Новости в пресс-службе ведомства. РИА Новости, 24.07.2023
#DueDiligence - проверка контрагента, а так же инвестпроекта -
НЕОБХОДИМОСТЬ.
Из 23-х поверенных в сентябре инвестпроектов - 19 имеют признаки финансовых пирамид, а две - чистое мошенничество. При этом, риски определяются в большинстве случаев достаточно просто.
#osint #проверкакриптовалют #ПОД/ФТ #Комплаенс #криптокомплаенс #compliance
https://www.kommersant.ru/doc/6210747
НЕОБХОДИМОСТЬ.
Из 23-х поверенных в сентябре инвестпроектов - 19 имеют признаки финансовых пирамид, а две - чистое мошенничество. При этом, риски определяются в большинстве случаев достаточно просто.
#osint #проверкакриптовалют #ПОД/ФТ #Комплаенс #криптокомплаенс #compliance
https://www.kommersant.ru/doc/6210747
Коммерсантъ
Век «Благополучия» не видать
В инвестфонде заподозрили финансовую пирамиду
Forwarded from Клуб цифровых экспертов
Если с проверкой по ИНН самозапрета на выдачу кредита у меня нет внутренних противоречий, то, вот с легализацией трансграничных переводов «в крипте» не совсем понятно. Особенно после введения последних санкций.
Статья вроде и позитивная, но странная. Особенно ответ на актуальный вопрос:
«- Регулировать планируется майнинг, обращение криптовалют, трансграничные платежи с ними и налогообложение?
- Да, конечно. А также ввести ответственность за незаконное использование криптовалют.»
Для начала хотелось бы узнать, что планируется в законном использовании. И в чем проблема привлечь к ответственности сейчас, если у нас «криптовалюта» рассматривается как имущество, особенно в целях #ПОД_ФТ ?
Да, и Банк России у нас единственный эмитент, если что.
Криптовалюта - расчетная единица, в первую очередь. Может, конечно, там что-то другое подразумевалось и речь о цифровом рубле)
Интервью Главы Комитета ГД РФ по финрынку Анатолия Аксакова— о самозапрете на займы, легализации трансграничных сделок с криптой и подключении к ним СПБ Биржи.
#2024 #прогнозы #криптокомплаенс #цифровыефинансовыеактивы #налогообложение #судэкспертиза #памп
Статья вроде и позитивная, но странная. Особенно ответ на актуальный вопрос:
«- Регулировать планируется майнинг, обращение криптовалют, трансграничные платежи с ними и налогообложение?
- Да, конечно. А также ввести ответственность за незаконное использование криптовалют.»
Для начала хотелось бы узнать, что планируется в законном использовании. И в чем проблема привлечь к ответственности сейчас, если у нас «криптовалюта» рассматривается как имущество, особенно в целях #ПОД_ФТ ?
Да, и Банк России у нас единственный эмитент, если что.
Криптовалюта - расчетная единица, в первую очередь. Может, конечно, там что-то другое подразумевалось и речь о цифровом рубле)
Интервью Главы Комитета ГД РФ по финрынку Анатолия Аксакова— о самозапрете на займы, легализации трансграничных сделок с криптой и подключении к ним СПБ Биржи.
#2024 #прогнозы #криптокомплаенс #цифровыефинансовыеактивы #налогообложение #судэкспертиза #памп
Известия
«Россияне смогут получить кредит только после предоставления ИНН»
Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков — о самозапрете на займы, легализации трансграничных сделок с криптой и подключении к ним СПБ Биржи
Forwarded from Клуб цифровых экспертов
❗️ #USDT под полным контролем США и россияне первые в списке на «превентивную» блокировку
Компания #Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD ( #USDT ), в декабре 2023 года опубликовала свои письма в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.
И ровно через месяц Tether подал заявки на регистрацию товарных знаков в России!
Заявки были поданы 12 января и опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января.
Компания регистрирует товарные знаки: ALLOY BY TETHER (заявка 2024701810), AUSDT (2024701812), TETHER ALLOY (2024701813) и TETHER USDT (2024701814).
❗️В одном из писем глава компании Паоло Ардоино особо подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC).
Теперь догадайтесь кто эти «счастливчики» и у кого высокий комплаенс-риск) Ну, Я не под санкциями - скажете вы - да, но Binance и другие биржи это не смутило, они в «превентивные меры» запихнули ограничение по остатку в €10 тыс на россиянина.
❗️Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.
O tempora, o mores!
#удивительноерядом
#комплаенс #криптокомплаенс #аудиткриптопроектов
Компания #Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD ( #USDT ), в декабре 2023 года опубликовала свои письма в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.
И ровно через месяц Tether подал заявки на регистрацию товарных знаков в России!
Заявки были поданы 12 января и опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января.
Компания регистрирует товарные знаки: ALLOY BY TETHER (заявка 2024701810), AUSDT (2024701812), TETHER ALLOY (2024701813) и TETHER USDT (2024701814).
❗️В одном из писем глава компании Паоло Ардоино особо подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC).
Теперь догадайтесь кто эти «счастливчики» и у кого высокий комплаенс-риск) Ну, Я не под санкциями - скажете вы - да, но Binance и другие биржи это не смутило, они в «превентивные меры» запихнули ограничение по остатку в €10 тыс на россиянина.
❗️Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.
O tempora, o mores!
#удивительноерядом
#комплаенс #криптокомплаенс #аудиткриптопроектов