«По линии выявления экономических преступлений мы сталкиваемся с использованием злоумышленниками криптовалюты при сбыте фальшивых денег через интернет-ресурс Hydra, а также для привлечения денежных активов граждан под сомнительные финансовые проекты. Денежные средства переводятся в крипту и прогоняются через различные биржи иностранной юрисдикции с целью сокрытия фактического получателя» - отметил Начальник ГУЭБиПК МВД России Андрей Курносенко. Также, в рамках интервью, руководитель подразделения сообщил, что в МВД внедрили цифровой сервис по выявлению недобросовестных владельцев криптокошельков, что этот сервис обладает специальным аналитическим модулем.

Снова для бизнеса ничего и точечно…

#AML - Совет Европы усилит свод правил.
Согласована позиция по регулированию по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директиве (#AMLD6).

♦️Поставщики услуг криптоактивов - #CASP должны проводить #DueDiligence (должную осмотрительность). Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своем положении Совет требует, чтобы заказчики применяли меры #DueDiligence клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более (мы улыбаемся - у нас 600 тыс уже не актуально) , и добавляет меры по снижению рисков в связи с транзакциями с автономными кошельками. Совет также ввел конкретные усиленные меры #DueDiligence для трансграничных корреспондентских отношений с поставщиками услуг криптоактивов.
В общем, «гаечки закручиваются» серьезно.

♦️Ограничив крупные денежные платежи, ЕС планирует препятствовать преступникам отмывать грязные деньги. Максимальный лимит в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены ЕС будут иметь возможность установить более низкий максимальный лимит, если они того пожелают.

♦️ И снова списки стран …
У ЕС будут два списка, "черный список" и "серый список", отражающий списки #FATF

♦️ Совет постановил сделать правила бенефициарной ответственности, согласно которым необходимо будет не только устанавливать бенефициарного владельца, но и изучать его, тогда оценка риска будет соответствовать реальности.

♦️Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имелось к информации, хранящейся в реестрах бенефициарной собственности, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с #ПОДФТ

Напомним, 20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по укреплению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Этот пакет состоит из:
• постановление, устанавливающее новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и санкции
• регулирование, пересматривающее регулирование переводов средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми
• Положение о требованиях к борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег

#compliance #бенефициар #6AMLD #комплаенс #ОИП #VASP

Молчание - золото или почему арестовали основателя криптобиржи FTX?

Сэм просто не подумал и согласился отвечать на вопросы в Конгрессе США. Накануне выступления к нему постучались.

Заигрывать не получилось. «Как только я закончу изучение того, что произошло, я сочту своим долгом предстать перед комитетом», — написал Сэм Бэнкман-Фрид сенатору Максин Уотерс, которая пригласила бывшего главу #FTX выступить перед Конгрессом США с комментарием произошедшего. Сэм сначала не согласился, потом всё-таки решил выступить 13-го. Несчастливое число выбрал -
Сэма Бэнкмана-Фрида арестовали на Багамах после того, как прокуратура в США выдвинула ему обвинение.

Багамская полиция заявила, что арестовала его вечером 12 декабря в жилом комплексе в столице страны, Нассау. В Генеральной прокуратуре Багамских островов отметили, что, вероятно, Бэнкмана-Фрида экстрадируют в США.
Ждём новостей. Вот, тебе и свобода слова.

#банкротство #криптобиржа #криптоновости

Аналитики CryptoQuant подтвердили платежеспособность Binance.

По данным компании, 88,95% резервов биржи не связаны с ее нативным токеном

Мы уже здесь писали о Proof-of-Reserves, #PoR от #Binance . Было много критики от экспертов о качестве экспертизы и ответственности за подобные отчёты.

Обычно, когда сильно убеждают - стоит задуматься 🤔
#криптоновости #крипторезервы
#криптовалюта #PoR #криптобиржа #DueDiligence #compliance #crypto #комплаенс #криптоаудит

ЦБ Нидерландов заявил об отсутствии регистрации у KuCoin

«Это [отсутствие юридической регистрации в Нидерландах] означает, что MGL нарушает Закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нелегально предлагает услуги по обмену виртуальных и фиатных валют, а также кастодиальные кошельки», — говорится в сообщении.


В России вообще нет лицензированных криптобирж, совсем.

⚡️Отсутствие своей криптоинфраструктуры в РФ создаёт глобальные проблемы. Уже не смешно.

Помните наш июньский пост о международном форуме в Казахстане, где аналитическая компания на весь мир объявила об обходе санкций Россией?
Мы неоднократно писали о рисках и угрозах отсутствия отечественных криптобирж, кастодианов, обменников и других субъектов криптоинфраструктуры. Жаль, что глобальные риски понимают эксперты в криптосреде, но не совсем понимают законотворцы, регуляторы и представители ведомств.

В рамках круглого стола Комитета СФ по конституционному законодательству и государственному строительству 15.12.2022 обсуждали перспективы электронного правосудия.

Коснулись и проблем обращения криптовалюты в РФ.
Прокурор Главного судебного управления Генпрокуратуры Мадина Долгиева сообщила о проблеме единообразия определения судами криптовалюты (где-то в решениях это имущество, где-то нет). В данном случае мы однозначно считаем, что признав криптовалюту иным имуществом - снимется большая часть имеющихся вопросов.

Но это не главная проблема - «в России нет зарегистрированных криптовалютных бирж, а на иностранные прокуратура обращаться не может».

Со слов, представителя, «в прокуратуре считают необходимым разрешить следственным органам заводить собственные криптокошельки и обналичивать криптовалюту».

Отличная странная идея. Пусть следователи пользуются иностранными биржами и криптоинфраструктурой?

Но тогда у нас вопрос про #цифровойслед

Готово государство к тому, что следователи
пройдут процедуру #KYC? А к блокировке аккаунтов и транзакций? Или прокуратура будет писать подробные отчёты иностранным коиптобиржам про источник происхождения криптовалюты на кошельке следователя?

Мы уверены, что только собственные разработки и инфраструктура способны обеспечить интересы как государства, так и бизнеса. Санкции, риски и угрозы усиливаются каждую минуту, а для того, чтобы совершить «скачок», о котором говорил Президент, России жизненно необходима своя российская инфраструктура. Специалисты есть, часть ПО есть, просто надо изучить то, что сейчас есть в среде с учётом киберррисков и глобальных угроз для государства, и ДЕЛАТЬ.
Иначе, привет 100500-му пакету санкций и технологическому отставанию.

#криптовалюта #информационнаябезопасность #криптобиржа
#криптоПО

⚡️Банк России намерен опробовать использование криптовалюты для международных расчетов в рамках экспериментального правового режима. Об этом сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, выступая в Госдуме.
ЦБ уже работает с активными участниками рынка.

Однако, по словам Скоробогатовой, ЦБ постоянно получает от них вопросы, что будет, если криптовалюта для международных расчетов будет заблокирована. Этот вопрос, как пояснила представитель Банка России, пока остается открытым.
Источник

Вопрос ещё и в #KYT - кто всё-таки отследит «чистоту» цифровых активов в рамках #AML?

#информационнаябезопасность #цифровойслед #ПОДФТ #комплаенс #compliance #DueDiligence

Базельский комитет утвердил стандарты концентрации рисков банков в криптовалютах, сообщает Interfax

Что это значит? Это значит ограничение в капитале доли ЦФА, введение нормативов и прочих мер по снижению рисков. По аналогии работы с другими активами, в Базеле подходят именно с позиции ограничения использования и объёмов.

Выше мы писали о планах ЦБ РФ.
Как говорят, хочешь насмешить … или знали всё-таки?

В этом году в мае , кстати, Ведомости писали о призыве банкиров задуматься об отказе от требований «Базеля»
Но Глава ЦБ РФ, как и ряд экспертов, в подобном отказе увидели «путь к самоизоляции».
Интересно, санкции, ограничения… а мы не хотим «самоизолироваться»
Как же в плановой экономике без принципов базельских обходились?

B нoябpe oбъём тopгoв в мeтaвceлeнныx упaл нa 96%, цeнa зeмли нa — 90%

B янвape этoгo гoдa плaтфopмы мeтaвceлeннoй пoкaзaли мecячный oбъём тopгoв в paзмepe $ 49,2 млн. B нoябpe этa цифpa упaлa дo $ 2 млн, чтo нa 96% мeньшe, чeм в нaчaлe гoдa, тaкoв oтчёт The Block Research o пepcпeктивax цифpoвыx aктивoв в 202З гoду.

А у нас пока шутки
Было бы смешно, если бы не было так грустно.

Но есть и хорошие новости:
Российское правительство обсуждает системные меры поддержки отечественной видеоигровой индустрии до 2030 года с возможностью выделения до $50 млрд при самом амбициозном сценарии развития событий. Об этом пишет «Коммерсантъ», ссылаясь на материалы к совещанию по мерам поддержки российской видеоигровой индустрии. Источник

#GameFi #метавселенная #metaverse #NFT #криптоактив #криптоаналитика

Ещё в июле мы предупредили о рисках в работе c #FTX

#SEC в иске, против главы #Alameda Research Кэролайн Эллисон и соучредителя #FTX Гэри Ванга,классифицирует нативный токен FTX как ценную бумагу. Руководители проекта заострили внимание на инвестиционном потенциале FTT в техдокументации токена.

Кэролайн Эллисон и Гэри Ванг признали свою вину и согласились сотрудничать со следствием. Эллисон грозит 110 и Вангу 50 лет тюрьмы.
А вот, у Сэма жизнь налаживается,его выпустили под залог в $250млн (родители,заложили недвижимость в Калифорнии)

Складывается версия,что всё это грамотно разыгранный «гамбит» с привлечением умных и в чём-то наивных молодых людей,не лишенных человеческих пороков. Кстати тут появляется «реальный» Сатоши - злой и беспринципный наркобосс)…
Всё у нас должно сложиться - криптоактивы -зло- нужен тотальный контроль. Конспирология?А почему нет)
Время в криптосреде идёт быстрее. Скоро выясним, кто «играет» главную партию.

Нажмите на хештег #FTX и сформируются все посты по этой теме в канале

Bitcoin за последние 7 дней показал относительную стабильность в курсе и сегодня находится в районе $16,8 тыс.

Какие, по вашему мнению, факторы и показатели влияют на цену первой криптовалюты?
В работе не путаем ценность, цену и стоимость ☝️

Мы позже разберём эти понятия в контексте работы с криптовалютой

#криптовалюта #биткоин #рыноккриптовалюты

Кто следующий?
По данным отчёта Arcane Research, самой успешной криптобиржей в 2022г стала #Binance
Экспансия от Binance, успешно проведённая CZ, дала отличные результаты.

Однако, #комплаенс -риски в отношении компании существенные.
Минюст США имеет к бирже и ее руководителям вопросы в части отмывания преступных доходов и нарушение санкционных мер. В 2021 году уголовное дело против Binance было заведено SEC

Но CZ решает вопросы - нанимает сотрудников надзорных органов в Binance. Например, в октябре 2022 года в отдел расследования крипто-преступлений американское подразделение Binance пришёл бывший спецагент ФБР Би Джей Канг. Раньше в ФБР он расследовал крупные дела об инсайдерской торговле и отмывании средств. Или там бывают «бывшие» и нет конфликта интересов - ничего личного только бизнес? Интересно, есть ли в штате криптобиржи бывшие российские чиновники и служащие, из ЦБ, например?

Коррупционные риски пока не реализованы, но думаем, что с этой стороны тоже зайдут к пока крупнейшей в мире криптобирже

Популярная криптовалютная биржа #Huobi начала год с сокращения штата. Как и многие ее коллеги, торговая площадка решила урезать свои расходы ради выживания на медвежьем рынке. Руководство компании подтвердило запланированное увольнение 20% сотрудников, на этом фоне в криптосообществе циркулируют очень мрачные слухи.
3 января китайский журналист Колин Ву (Colin Wu), известный в твиттере как Wu Blockchain, рассказал, что сотрудники биржи будут получать зарплату в стейблкоинах вместо фиата. Те, кто не согласен с такой политикой, будут уволены. При этом компания приняла решение отказаться от выплат годовых бонусов и сократить штат с 1200 человек до 600-800.
Запишем #Huobi в претенденты на вылет?
Источник