​#Китай 🇨🇳

Китайский суд признал недействительной продажу автомобиля 2019 года, сделанную с использованием бесполезного криптотокена

Статья, опубликованная в в WeChat Шанхайским судом Фэнсяня, в криптосообществе обсуждается с прошлой недели. В материале шла речь о недавнем решении суда в отношении продажи автомобилей в мае 2019 года, проведенной с использованием цифровой валюты.

Покупатель идентифицировал себя как г-н Хуан. Он подписал счет-фактуру на покупку Audi AL6 2019 года за 409 800 юаней (59 477 долларов США) в обмен на 1 281 токен Unihash (UNIH) в неназванном автосалоне в Шанхае. Согласно первоначальному договору, продавец должен был доставить авто г-ну Хуану в течение трех месяцев.

По данным суда Шанхая Фэнсянь, г-н Хуан заплатил 1281 UNIH на дату подписания контракта, но не получил автомобиль в течение указанного времени или после. В результате г-н Хуан подал в суд на продавца, требуя доставки автомобиля и выплаты ежедневных процентов в размере 0,66% от суммы сделки в виде убытков за каждый день просрочки.

Дело продолжалось более трех лет, прежде чем в июне был вынесен вердикт. Ссылаясь на правила в сентябре 2017 года, которые, как говорят «превратились в то, что теперь называется запретом криптовалют в Китае», Шанхайский суд Фэнсянь заявил, что цифровые активы «не могут и не должны использоваться в качестве валюты обращения на рынках». И что использование цифровых токенов, в расчетах за автомобиль, вместо фиатной валюты в качестве контрагента в повседневных контрактах, было нарушением соответствующих правил, которые преобладают над самими этими контрактами. Следовательно, договор купли-продажи был объявлен недействительным.

Покупатель не получил никаких возвратов, доставки автомобиля или возмещения своего 1281 UNIH.

Неясно, как продавец принял коэффициент конверсии 1 UNIH = 320 юаней, как это предусмотрено в первоначальном договоре.

#Unihash должен был быть цифровым платежным токеном, разработанным для электронной коммерции в 2018 году, и был доступен только частным инвесторам без первоначального публичного предложения монет(ICO).

Вскоре после его запуска в китайских социальных сетях быстро появились обвинения, которые назвали проект «мошенничеством» и что его реклама, а также история компании были сильно раздуты, чтобы привлечь инвесторов.

В настоящее время от проекта, похоже, отказались без каких-либо связей в социальных сетях, листинга рынка и никакой другой деятельности по развитию. Кроме того, компания, стоящая за UNIH, не смогла достичь ни одной из своих целей, перечисленных в ее первоначальном техническом документе.

Одно из таких обещаний, данных инвесторам в документе, включало: «Что может быть уверено, так это то, что токен Unihash может появиться на нескольких биржах к четвертому кварталу 2019 года».

Учимся на чужих ошибках!

По материалам The Bharat Express News

#криптоправо #крипторасследования
#KYC #AML #KYJ #судкрипто #судебнаяпрактика

​Украли народную крипту?

Согласно изданию New Zealand Herald, хакерам удалось взломать криптовалютный кошелек полиции Новой Зеландии.

Сумма ущерба 1,32BTC.

Жаль народных новозеландских денег.

А у нас что? Пока ничего.

С учётом того, что ожидается регулирование криптовалюты, возникает вопрос — кто у нас будет главным хранителем (кастодианом) криптовалюты — арестованной, конфискованной, изъятой..?

После конфискации, по сути, криптовалюта становится государственной собственностью.
В ряде законов крипта — имущество. Росимущество, приходит на ум?

Это вообще не вариант, нет достаточных ресурсов и инструментов, да и задачи там другие.

Банк России?
Там риски и запрет. Но бюджетом у нас Казначейство заведует и контролирует его.
Считаем, что с учётом репутации и функционала, свойств криптовалюты для государственных целей и нужд — Казначейство станет отличным надежным кастодианом. Если захочет, конечно.

Контроля и расходования бюджетной крипты в законопроектах пока не предусмотрено.

#криптобезопасность #криптоправо #крипторегулирование #BTC #Bitcoin #киберриски

❗️ Напоминаем, что на канале идёт опрос по теме фишинга

Очень важно узнать ваше мнение — эти данные помогут нам при подготовке материала по теме криптовалют и криптобезопасности. Поэтому если вы ещё не проголосовали, то это можно сделать прямо сейчас. Благодарим за участие!

Рынок криптовалюты сегодня с утра «в зелёном»

Хотя многие готовятся к криптозиме. Мы обсуждали перспективы лета BTC здесь.

Снова активно начали обзванивать граждан «криптоброкеры».
Будьте бдительны! Не вовлекайтесь в сомнительные схемы и не попадайтесь в сети мошенников.

#BTC #криптоновости #криптовалюта #криптозима #биткоин #крипториски

Начнём рабочую неделю с оценки очередного, но важного, события в регулировании #ЦФА и и иных цифровых прав (ЦП):

Внесение в ГД РФ депутатом А.Г. Аксаковым законопроекта
о возложении ответственности за незаконный выпуск и оборот цифровых активов и цифровых прав и внесении соответствующих изменений в Кодекс РФ об административных правонарушениях.

Законопроект поддерживается Правительством РФ (отзыв прилагается в пакете), но с условием доработки.
«Указанное положение не отвечает требованиям формальной определенности, ясности, недвусмысленности правовой нормы, что может привести к возникновению противоречивой судебной практики и создать возможности его неоднозначного истолкования и произвольного применения", - говорится в отзыве. 
Странно, что не отправили на доработку, в принципе. 
Замечания существенные.
Так, возложение полномочий по возбуждению дел на прокуроров и полицию в законопроекте не соответствует действующему законодательству. 
Закон «О полиции» не наделяет полицейских контрольно-надзорными полномочиями в этой сфере деятельности. 
 
Также, по закону о ЦФА (259-ФЗ) субъекты только юридические лица, следовательно, прописанная в законопроекте ответственность для граждан становится излишней.  

Хочется задать вопросы инициаторам законопроекта - зачем такая спешка в принятии закона по ответственности того, чему не дают развиваться, и есть ли в команде г-на Аксакова юристы? 

Стоит отметить, что это не первый законопроект с подобными юридическими недоработками и коллизиями, которые могут повлечь очередные судебные споры и дестабилизируют состояние развивающегося рынка ЦФА и цифровых прав. 

Что предлагается: 
- за незаконный выпуск ЦФА и иных ЦП: штраф на физических лиц в размере от 3 тыс. до 5 тыс. рублей; на должностных лиц - в размере от 20 тыс. до 30 тыс. рублей; на юридических лиц - от 700 тыс. до 1 млн рублей;
- за незаконный оборот ЦФА: 
штраф на физических лиц в размере от 3 тыс. до 5 тыс. рублей; на должностных лиц - в размере от 20 тыс. до 30 тыс. рублей, для юридических лиц - от 500 тыс. до 700 тыс. руб. 

Срок давности привлечения к административной ответственности за нарушения требований законодательства о цифровых правах составляет один год с даты совершения правонарушения.

#ЦФА #криптоновости #криптоправо #регулирование #новости #цифровоеправо

#Казахстан 🇰🇿 МФЦА

Второй день конференции #AIFC начался с обсуждения регулирования цифровых активов. #KYC и #AML - основные процедуры противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Ну, это понятно, это мы знаем.
Пока эффект несбывшихся ожиданий.

Не помогла активность представителя МФЦА с вопросом про перспективы развития технологии блокчейн.

А, вот, следующая секция о перспективах развития системы AML была более интересна.
Тенденции в развитии AML, наблюдаемые сегодня:
- создание государственного-частного партнёрства (предоставление ресурсов для проверок клиентов, аналитические отчеты и пр.)
- цифровая трансформация (развитие финансовых технологий, финансовых инструментов), сопровождаемая рисками , развитие IT технологий для регуляторов и надзора.

И без упоминания России не обошлись заморские «борцы», конечно. Обходит ли Россия санкции с помощью криптовалюты? Такой вопрос от модератора поступил спикерам.
С большим энтузиазмом представитель одной из частных компаний по аналитике блокчейна ответил о возможном обходе санкций Россией, даже цифры какие-то привёл.
Вопрос только - откуда у России криптокошельки, если у нас ещё по майнингу споры в регулировании? Или кто-то думает, что государственное добро бесконтрольно в крипту кто-то отдаст?)

Ну, с другой стороны, сами виноваты - кто-то из чиновников «хайпанул» про «догоним, перегоним и обойдём» и получаем теперь от «аналитиков».

Оставайтесь с нами, мы ищем для вас самое интересное.

#криптоновости #комплаенс #compliance #AML

#Россия 🇷🇺

В России в третьем чтении ГД принят закон о налогообложении операций с ЦФА.

66 страниц изменений в Налоговый кодекс.
Формулировки точно не для тех, кто просто купил цифровой актив и получил прибыль с его продажи.

Определены налоговые ставки, назначены налоговые агенты, есть и про налоговые вычеты.

Важно, что закон планируется применять на отношения, возникшие после вступления в силу рассматриваемого закона.

Закон вступит в силу после его опубликования (пока он направлен в СФ РФ и должен быть подписан Президентом РФ).

Более подробно разберём закон после опубликования. Но 13% от прибыли от ЦФА на налоги россиянам закладывать нужно.

#криптоновости #комплаенс #криптоправо #налогиЦФА #ЦФА #законодательство #цифровоеправо

Банк России митигирует #киберриски граждан (уменьшает риск наступления негативных событий)

Креативная подача)

Кто говорит, что не надо всё своё?

⚡️Биржа Coinbase выслеживает местонахождение клиентов и делится этой информацией с властями

Расследователи из компании Tech Inquiry, раскрыли подробности трехлетнего госконтракта, заключенного крупнейшей биржей криптовалют #Coinbase с министерством внутренней безопасности США. По договору, компания раскрывает не только транзакции клиентов, но и местоположение кошельков, а также данные изменения геолокации устройств отправки средств за три года.

Так, что #импортозамещение не только для электроники и «железа» требуется.

Кстати, о русском проекте по AML в блокчейне мы писали здесь

#KYT #KYC #compliance #цифровойслед #блокчейн #криптовалюта
Источник

⚡️Счастливое утро, уже, кстати, июльское,
ознаменовалось вступлением в силу большого числа изменений в противолегализационный закон #115_ФЗ

Первое, заработала Платформа Знай Своего Клиента (#ЗСК)
- банки ждут первый файл от ЦБ с субъектами, где все юр лица и ИП будут поделены на 3 уровня риска (высокий, средний, низкий) по типу светофора 🚦

Почти 30тыс. счастливчиков из высокого (красного) уровня, готовятся к «битве» с работниками банков доказывать, что «все не так», а может, готовят документы в ФНС для самоликвидации (так разумнее, иначе это сделают другие), каковы последствия такой ликвидации пока не уточняется. Но #репутационныериски
однозначно есть. Как это повлияет на статистику и показатели #МСП - будем наблюдать.

Поскольку банки сообщат своему клиенту только о высоком уровне риска в Платформе ЗСК, настоятельно рекомендуем проверять контрагентов, #DueDiligence вводить, #KYC и иные #комплаенс процедуры.

Второе важное изменение , запрещено банком теперь брать «дань» (повышенные комиссии), используя «заградительные тарифы» и прикрываясь рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, исполнением закона #115_ФЗ!
Объяснение Банка, что операция перевода счета КРЕДИТНОЙ карты на СВОЙ ТЕКУЩИЙ счёт в этом же банке «несёт для банка риски отмывания преступных доходов» - нарушение закона #115_ФЗ. Считаем, что следующим этапом необходимо разобраться со списком документов, которые требуют банки для подтверждения сведений и информации по операциям с криптоактивами.

Иные изменения в большей степени касаются субъектов закона и их функций внутреннего контроля в части #ПОДФТ.

#compliance #криптовалюта #банки #внутреннийконтроль #регулирование

Рынок криптовалюты держит в тонусе. Поэтому на выходных рекомендуем посмотреть
🎥 финансовый триллер Crypto - один из бестселлеров.

Аудитор раскрывает схему отмывания преступных денег с использованием криптовалюты в провинциальном банке в городе, в котором он родился.

Ссылка на просмотр здесь 👇
https://youtu.be/7QBe6nXQnjY

Небольшой #дайджест новостей начала июля

🇨🇫#ЦАР запускает "Sango Coin"
Президент Центральноафриканской Республики (ЦАР) Фостен-Арканж Туадера сообщил, что в стране появится национальная криптовалюта - "Sango Coin".

Криптовалюту обеспечат Биткоином, алмазами и золотом.

🇨🇳 #Китай
В интернет утекла информация об 1 млрд жителей Китая

Национальная полиция Шанхая допустила утечку базы данных размером 24 ТБ, в которой содержатся данные об 1 млрд граждан материкового Китая. Хакер продаёт её на форуме за 10 BTC.

В базе имена, возраст, адрес места рождения, удостоверение личности, данные карт, фотография и номер мобильного телефона. Комментариев официальных пока нет.
Посмотрим, станет ли это самой крупной утечкой данных. Ждем официальных подтверждений.

🇺🇸 #США
Вслед за криптовалютой Diem Meta (запрещена в России) отказывается от еще одного криптопроекта — цифрового кошелька Novi, и предупредила сотрудников о «тяжёлых времёнах» и сокращении найма.
Причины такого кризиса — новые правила об отслеживании данных пользователей, которые влияют на выручку от рекламы, и макроэкономическое давление.

🇰🇿 #Казахстан
Президент Касым-Жомарт Токаев 30.06.2022 озвучил задачи по противодействию финансовым пирамидам в Казахстане, а уже 01.07.2022 финрегулятор опубликовали список неблагонадёжных компаний (организаций, имеющих признаки недобросовестной деятельности) передаёт Tengrinews.kz

#криптовалюта #compliance #DueDiligence #криптоновости #ЦФА

Диапазон курса #BTC за сутки - $19080-$20475
Капитализация рынка $909 млрд., индекс доминирования 42.4%, индекс страха 19.
Держится старина-биткоин!)

Государственная дума РФ перед каникулами всё-таки одобрила во втором чтении законопроект, который должен отдельно запретить использование цифровых финансовых активов (ЦФА) и «утилитарных цифровых прав» в качестве средства платежа на территории России.
Вопрос к #МТС или #Аэрофлот, #Сберу и другим - как с бонусами накопленными быть? Тратить побыстрее или всё-таки обойдётся?)

Утилитарный токен - полезный токен - думаем, многие использовали бонусы Аэрофлота, оплачивая билеты на самолёт ✈️
Удобно ? - да.
Мотивирует покупать билеты именно там, где есть такие программы? - да.
Развивает бизнес и лучший сервис ? - да!
Тогда и ограничьте российские компании от запретов.

Программы по развитию и поддержки бизнеса - это не только «вливания денег» из государства, а прежде всего регуляторика адекватная.

#ЦФА #регулирование #цифровоеправо

Многие в лентах опубликовали новость о получении дочерней компанией Huobi под названием HBIT Inc лицензию Money Services Business (MSB) от Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN). В первую очередь потому, акции главной компании в Гонконге взлетели на 75%.
Немного о том, кто выдал лицензию.

#FinCEN - агенство Минфина США, которое выполняет функции подразделения финансовой разведки США и является одним из 147 подразделений финразведки группы «Эгмонт».

Российская финансовая разведка также входит в состав этой группы.
Так, что если криптомошенник сбежал куда-то - обмен информацией и экстрадиция в Россию - не проблема.

Ну, только, конечно, не в случае, когда «назло маме отморожу уши»👂

#регулирование #ЦФА #криптоновости #compliance #США #huobi #ПОДФТ #цифровойслед #криптоликбез

Российский аналог SWIFT на блокчейне готов к тестированию в банках - сообщила РИА Новости пресс-служба "Платформы НТИ"
Это уже вторая российская технологическая платформа, теперь на базе СПбГУ.
О Проекте Ростеха и НГУ мы писали здесь.
Ну, как говорят, молодца!) Будем ждать результатов тестирования и отзывов.