🇯🇵 Япония
Япония ужесточит правила криптовалюты, чтобы сделать санкции против России эффективными

Япония ужесточит правила в отношении криптовалютных бирж, требуя от них проверки того, не подпадают ли получатели транзакций к финансовым санкциям, введенным после вторжения России в Украину, сообщили в среду японскому интернет-изданию JapanToday источники в правительстве.

Премьер-министр Фумио Кисида заявил в понедельник, что правительство подготовит поправку к текущей сессии парламента до середины июня. По действующему законодательству банки обязаны проверять, подпадают ли под санкции получатели денежных переводов, а криптобиржи — нет.

Ранее в этом месяце правительство обратилось к криптобиржам с просьбой усилить мониторинг криптоактивов и сообщать финансовым органам о любых подозрительных транзакциях, в которых могут участвовать лица, подпадающие под санкции.

🇰🇿 Казахстан
На базе Международного финансового центра «Астана» (МФЦА) запустят пилотный проект по созданию и развитию криптовалютных бирж, сообщает Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (Казахстан).

В запуске пилота участвуют казахстанские банки и госорганы, а казахстанским банкам могут разрешить открывать счета криптовалютным компаниям.

Для реализации подготовлены поправки в постановление Нацбанка, предусматривающее возможность проведения операций в пользу участников криптобирж МФЦА.
Для этого необходимо пройти проверки, в том числе основанные на исполнении рекомендаций FATF:
• репутации и характера деятельности участника МФЦА;
• источников происхождения средств;
• операций с деньгами участника МФЦА;
• бенефициарных собственников, а также направление в орган по финмониторингу информации при выявлении подозрительных операций.

В отношении банковских транзакций с другими биткоин-биржами сохраняются действующие требования, среди которых ответственность банков за разработку внутреннего порядка «отказа от проведения операций с необеспеченными цифровыми активами».

Стоит отметить, что в Постановлении Нацбанка Казахстана от 2019 года банкам запрещено оказывать услуги клиентам, деятельность которых связана с криптовалютой. Новые поправки снимут это ограничение для бирж-участников МФЦА

🇪🇺 Евросоюз
В четверг парламентарии Евросоюза приняли законопроект о борьбе с отмыванием денег, в соответствии с которым каждая криптовалютная транзакция должна быть идентифицирована.

Криптокомпании обяжут отслеживать и идентифицировать всех участников транзакции, помимо собственных клиентов. Деятельность таких компаний должна быть лицензирована. Правила по идентификации также распространятся на частные, нерегулируемые кошельки, принадлежащие физическим лицам, а не биржам — их владельцам придется вести учет транзакций криптовалюты и уведомлять соответствующие органы в случае транзакции на сумму 1 тыс. евро или более.

Что это значит?
Законопроект может полностью отрезать нерегулируемые криптобиржи от финансовой системы Евросоюза. Европейское криптосообщество уже выразило свое мнение и оно не очень позитивное — один из главных аргументов — антиинновационность принимаемых мер и их неэффективность, с точки зрения борьбы с отмыванием преступных доходов.

🇨🇳 Китай
Мы уже сообщали о том, что Китай перешел к следующему этапу тестирования цифрового юаня.
«Контролируемая анонимность» — один из пунктов, предусмотренных при внедрении #CDBC👆

#новости

#CDBC — Central Bank Digital Currency — цифровая валюта центрального банка государства, форма национальной валюты в дополнение к уже существующим наличной и безналичной формам денег.

#криптоликбез #глоссарий

В Санкт-Петербурге арестовали 24 криптокошелька

В Санкт-Петербурге решением районного суда наложен арест на 24 криптокошелька, где хранится криптовалюта Ethereum (ETH). Об этом сообщает Объединенная пресс-служба судов СПб.

Ждём документ. Сделаем выводы после прочтения определения суда, ну, и после окончания процесса.
Интересно, что альткоин Ethereum приравнен, по информации пресс-службы, к иному имуществу.

#судебнаяпрактика #судебнаяэкспертиза #новости

#нода в блокчейн — (лат. узел 🪢 ) — компьютер, подключённый к блокчейн-сети, а также такой узел сети в котором сообщения могут быть созданы, получены или переданы.

#майнинг криптовалюты 🔨 (англ. — mining — добывание полезных ископаемых) — подтверждение новых транзакций, создание новых блоков в блокчейне для обеспечения функционирования криптовалютных платформ. За проведение успешной работы майнер получает вознаграждение в биткоин (если поддерживает блокчейн биткоина) или другую криптовалюту, например ZEC (блокчейн ZCach).

#криптоликбез #глоссарий

Банк России настаивает на запрете оборота криптовалюты, но допускает майнинг
https://ria.ru/20220406/regulirovanie-1782004465.html?share-block=1782004563

Пишите ваше мнение в комментариях.

#новости #криптоэкономика
#криптовалюта #майнинг #цфа

⚡️О планируемых действиях по вопросам регулирования и вывода в правовое поле криптовалюты
#госдума #криптоправо

🇷🇺 Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил, что Госдума до конца весенней сессии планирует рассмотреть поправки в Налоговый кодекс РФ, которые в рамках налогового законодательства признают криптовалюту в качестве имущества. Оборот для обязательной отчетности составит 600тыс. рублей в год и более.
#налогнакрипту #криптовалюта #криптоэкономика #новости

⚡️ Минфин России доработал проект федерального закона «О цифровой валюте» с учетом ранее поступивших позиций ведомств и направил его в Правительство РФ. Об этом сегодня сообщил
Пресс-центр Министерства финансов России

https://minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=37855-minfin_rossii_dorabotal_zakonoproekt_o_regulirovanii_tsifrovykh_valyut

#фишинг (англ. phishing — от fishing «рыбная ловля, выуживание» — вид интернет-мошенничества, осуществляемый путём проведения массовых рассылок от имени известных компаний, личных сообщений внутри сервисов
Главная цель мошенника — получение доступа к логинам и паролям, воровство seed — фразы.

❗️Необходимо помнить — сервисы не рассылают писем с просьбами сообщить свои учётные данные, пароль и прочее.

#глоссарий #криптоликбез

Обладатели аппаратных кошельков Trezor получили фальшивые сообщения о компрометации своих данных

Пользователям предлагалось загрузить поддельную версию программы Trezor Suite. Фишинговые сообщения рассылались с платформы MailChimp (платформа подтвердила утечку данных более 100 клиентов)

Экспертами готовится ряд публикаций о видах криптокошельков и правилах безопасного их использования обладателем.

Оставайтесь с нами и будьте внимательны! ☝️

#криптовалюта #криптокошелек #холодныйкошелёк
#аппаратныйкриптокошелек #фишинг

​В рубрике #криптоликбез о #P2P и рисках

К нам поступил запрос от подписчика — кратко объяснить, «что такое по сути расчёты #P2P на криптобирже? В чем риски для меня как стороны платежа?»

(1) Аббревиатура #P2P в платежах (от англ. person on person — от человека к человеку) — это платежи между физическими лицами. В большей степени, это переводы между картами или банковскими счетами, которые проводят с использованием приложений.

Биржа или иная площадка — это только сервис, предоставляющий организацию услуги обмена криптовалюты или токена на фиат и наоборот. Сервис предоставляет список желающих купить/продать криптовалюту по определённой цене. Ваша задача только найти удобный курс и выбрать соответствующего контрагента (person), направить ему криптовалюту и получить рубли.

Что касается рисков — тут, в первую очередь, есть опасность вовлечения в схему отмывания преступных доходов, поскольку выбор контрагента, как правило, осуществляется исходя из экономической выгоды.
Для этих целей банки и биржи осуществляют процедуры #AML, но криптобиржа не может гарантировать #KYC (идентификацию) лица, реально осуществляющего операцию с Вами. Поэтому, вероятность получить запрос от кредитной организации, обслуживающей Ваш счёт, очень высока.

Второй риск — мошенничество. Вы можете перевести криптовалюту на адрес контрагента, а рубли так и не придут на Ваш банковский счёт. Поэтому переводить контрагенту криптовалюту рекомендуется только после того, как рубли поступят на Ваш счёт.

Одновременно, стоит помнить, что, используя платежи P2P, Вы предоставляете сервису/приложению/бирже полную информацию о себе (в рамках процедур KYC), и ко всем персональным данным. В дополнение предоставляются данные по карте и банку, IP и прочее! Мы разбирали пример утечки данных в почтовом сервисе персональных данных владельцев криптокошелька здесь.

(2) Но аббревиатура P2P, в первую очередь, связана с принципом работы блокчейна.
В технологии используется модель P2P (от англ. #peer_to_peer, от равного к равному) — одноранговая, равноправная, партнёрская модель взаимодействия «на равных», ее называют пиринговый.

Это не открытие Сатоши Накомото — ранее такая модель уже использовалась в компьютерных сетях.
Каждый участник сети может выполнять как функции сервера, где хранятся файлы, так и функции клиента, скачивающего их.

(3)Также такую аббревиатуру P2P (peer to peer) мы встречаем в инвестициях (#краудлендинг) — способ финансирования, когда площадка напрямую соединяет инвестора и заёмщика.

(4) Ну, и P2P (peer to peer) есть в кредитовании — это способ равноправного кредитования, когда площадка позволяет дать в долг или занять деньги без участия банка или другой финансовой организации.

Пишите ваши вопросы и комментарии — обратная связь — эффективная работа

#AML #KYC #краудлендинг #P2P
#blockchane #ПДн

Все ли цифровые активы — криптовалюты?

На текущий момент на крипторынке представлено более 18 тысяч видов криптосущностей. И не все из них — криптовалюты.

🔹 Первой криптовалютой является #Bitcoin.

🔹 В 2011 появился #альткоин (от англ. altcoin, alternative coin — альтернативная монета).
Альткоины — криптовалюты, появившиеся после Биткойна. Первыми альткоинами принято считать Litecoin и Namecoin.

#токен — единица учета в блокчейне, не являющаяся криптовалютой. Он предназначен для представления цифрового баланса в некотором активе, выполняя функцию ценной бумаги в цифровом мире. Токены представляют собой запись в регистре блокчейна.
Например, второе место по капитализации на крипторынке занимает токен #Ethereum.

#криптовалюта #цфа #блокчейн #криптоглоссарий

​За кого ты, главный банк России?

Переданный в Госдуму Годовой отчет Банка России за 2021 год вызвал в криптосообществе недоумение и очередное подтверждение отсутствия экспертности специалистов мегарегулятора.

Приведённые в Отчете доводы не выдерживают никакой критики:
- очередные общие формулировки с выводами о рисках и угрозах;
- сомнительная статистика по обороту криптовалюты и майнингу и пр.

Ну, а то, что «Банк России приступил к регулярному мониторингу тенденций, связанных с криптовалютами, в том числе посредствам взаимодействия с регуляторами иностранных криптовалютных бирж, осуществляющими надзор за их деятельностью, а также иностранными платежными системами» — просто шедевр. Как, каким способом это можно реализовать особенно в текущей ситуации для страны? Ну, и , собственно, главный вопрос — за кого ты, главный Банк России?

Криптосообщество готово предоставить своих экспертов для создания не только комфортной регулируемой среды для развития технологий и криптоотрасли, но и для блага государства.

#криптоправо #криптоэкономика

Регулирование криптовалюты в России в 2022 году

Чиновники разных уровней, представители криптосообщества, и даже основатель биржи Binance CZ сообщают о планах России легализовать криптовалюту.

❗️ Хотелось бы внести ясность — планируется регулирование криптовалюты в России. Мы сообщали об этом и ранее.

В настоящий момент рассматривается доработанный Минфином законопроект. В публичный доступ законопроект не выкладывался.

Знаем, что в этот раз майнинг не обделён вниманием, а регулирование ожидается достаточно жестким.

Если эта тема интересна вам, мы готовы дать проверенную информацию, актуальную на текущий момент.

#криптоновости #криптоправо

Сбербанк остановил попытку массового списания средств с карт россиян

Соблюдение правил информационной безопасности — одно из базовых правил для пользователя в криптосреде. Блокчейн и цифровые активы созданы людьми, точно знающими эти правила.

❗️ Будьте внимательны, предоставляя свои данные непроверенным иностранным разработчикам приложений и каким-либо площадкам.

#криптобезопасность

Три африканские страны планируют внедрить криптовалюту в экономику

🇨🇲 Правительства Камеруна, 🇨🇩 Демократической Республики Конго (ДРК) и 🇨🇬 Республики(Конго-Браззавиль) объявили о намерениях внедрить решения на основе криптовалют и блокчейна для стимулирования экономического прогресса.

Три страны недавно опубликовали отдельные пресс-релизы, в которых они изложили свои первоначальные мысли о криптовалюте и о том, как они планируют интегрировать ее в свои соответствующие экономики.
Основным претендентом на разработку является проект #TON

#криптоновости

#TON — это бывший проект
Telegram. Разработку собственного блокчейна под наименованием TON (Telegram Open Network) начали в 2017 году.

Основатель Павел Дуров привлек более $1,7 млрд на развитие проекта. Но Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) инициировала расследование в отношении TON из-за внутренней валюты экосистемы — токена GRAM.

В 2020 году разработка TON была прекращена. Но проектом занялась команда разработчиков Open source community, работу которой позже признали в Telegram Group и согласились передать команде изначальный домен ton.org, а также оригинальный репозиторий, где и начиналась вся работа над блокчейном.

Позже проект был переименован в The Open Network (аббревиатура TON за ним сохранилась).

Павел Дуров поддержал проект публично (словесно) в 2021 году, пожелал удачи команде. Таким образом, Телеграмм и #TON представлены как отдельные проекты и никак друг к другу не относятся.
Проект развивается и торгуется на ряде площадок.

#криптоликбез #глоссарий

⚡️ #blockchainlife По мнению депутата Госдумы Андрея Лугового, законопроект о регулировании криптовалюты на рассмотрение в Государственную думу может быть представлен уже к лету текущего года.