Кто следующий?
По данным отчёта Arcane Research, самой успешной криптобиржей в 2022г стала #Binance
Экспансия от Binance, успешно проведённая CZ, дала отличные результаты.

Однако, #комплаенс -риски в отношении компании существенные.
Минюст США имеет к бирже и ее руководителям вопросы в части отмывания преступных доходов и нарушение санкционных мер. В 2021 году уголовное дело против Binance было заведено SEC

Но CZ решает вопросы - нанимает сотрудников надзорных органов в Binance. Например, в октябре 2022 года в отдел расследования крипто-преступлений американское подразделение Binance пришёл бывший спецагент ФБР Би Джей Канг. Раньше в ФБР он расследовал крупные дела об инсайдерской торговле и отмывании средств. Или там бывают «бывшие» и нет конфликта интересов - ничего личного только бизнес? Интересно, есть ли в штате криптобиржи бывшие российские чиновники и служащие, из ЦБ, например?

Коррупционные риски пока не реализованы, но думаем, что с этой стороны тоже зайдут к пока крупнейшей в мире криптобирже

⚡️⚡️#FATF решила приостановить членство в Российской Федерации.

Однако, «Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за свое обязательство по внедрению стандартов ФАТФ. Российская Федерация должна продолжать выполнять свои финансовые обязательства. Российская Федерация останется членом Глобальной сети в качестве активного члена Евразийской группы по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ) и сохранит свои права в качестве члена ЕАГ.»

Росфинмониторинг считает такое решение политизированным и противоречит принципам и целям #ФАТФ , призванной защищать финансовые системы и экономики в целом от угроз отмывания преступных денежных средств и финансирования терроризма.

Более того, на своём сайте РФМ сообщает, что для системы #ПОДФТ в России ничего не меняется и меры будут приниматься в полной объёме.

#115ФЗ #комплаенс #compliance #AML #KYC #ПОДФТФРОМУ

Обанкротившаяся криптобиржа #FTX смогла вернуть клиентам $7,3 млрд после нескольких месяцев работы нового руководства. Рассматривается возможность перезапуска биржи, пишут СМИ.

«Речь не идет про бан российских граждан. Если вы лично не входите в санкционный список, россиянам ничего не угрожает» - писали они …

Есть сайт для обращения для европейцев, а россиянам возвращать ничего никто не собирается, от слова «совсем»
Поэтому, прежде чем регулировать что-то - посмотрите на бенефициаров, #duediligence проведите

#криптобиржа #комплаенс #compliance #крипториски #криптокомплаенс #digitalcompliance

❗️#криптоликбез❗️ Сегодня появился материал в ТГ о том, что #Binance начала блокировать карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших ВНЖ в Евросоюзе.
Не так критично - разъясняем почему.

Ситуация проста - есть #KYC и определение IP адреса)
Если ты на ВНЖ в EС - будь любезен - соблюдай законы, нам россиянам своё юрлицо сделали

А в части подачи материала - «Шеф, всё пропало!», вы понимаете -
если звёзды зажигаются - значит, это кому-то нужно. Вывод: пора определяться. Кстати, дома и стены помогают 😅✊

#compliance #комплаенс #115ФЗ #идентификация #ЗСК #AML #ПОДФТ

Обновление Google Authenticator может угрожать криптопользователям

В новую версию приложения двухфакторной аутентификации (2FA) от Google добавили функцию облачной синхронизации, что может угрожать безопасности данных пользователей, считают аналитики #SlowMist.

В четвертой версии приложения пользователи могут синхронизировать код подтверждения со всеми учетными записями Google, а также восстановить его в случае потери доступа.
Однако это обновление открывает широкий простор для мошенников, так как 2FA больше не привязана к конкретному устройству. Таким образом, злоумышленники могут получить контроль над взломанным аккаунтом из любой точки мира. 
Ранее доступ можно было восстановить только с помощью резервного кода, который создавался при первоначальной настройке Google Authenticator. 
По словам представителей корпорации, решение по обновлению ПО принято из-за частых жалоб пользователей на трудности авторизации при потере устройства.
Источник cryptocurrency.tech и
qazcrypto.kz

В апреле пользователи #MetaMask потеряли более $10,5 млн из-за неизвестного эксплойта. Разработчики отметили, что проблема затронула все кошельки, включая даже аппаратные или сгенерированные для предварительной продажи #Ethereum

#digitalassetscompliance #compliance #комплаенс #безопасность #криптокошелек #ИБ #криптобезопасность
#инфобез

🔥АНОНС🔥

Готовим круглый стол на тему: «Риски блокировки банковского счета при проведении расчетов P2P по основаниям 115-ФЗ»

Модератор эксперт сервиса анализа транзакций в блокчейне «NONAME»

Почему банки делают запросы именно Вам? Что делать , если получили запрос от банка? Есть ли шанс разблокировать деньги? На эти вопросы есть ответы.

Пишите ваши вопросы в комментариях

#115ФЗ #криптоправо #регулирование #compliance #комплаенс #криптокомплаенс
#блокировкасчета #разблокировкасчета #банкзаблокировалсчет
#анализкритотранзакций #крипториски #аналитикаблокчейн #блокчейнаудит
#судебнаяэкспертиза #заключениеспециалиста

❗️Задержан житель Хабаровского края, переводивший в иностранный фонд средства в криптовалюте на приобретение боеприпасов и беспилотников для ВСУ, заведено дело о госизмене, сообщила ФСБ. Источник РИА Новости

Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях

#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

При этом, «таким образом, избранный (обвиняемым) способ получения денежных средств путем проведения последовательных финансовых и банковских операций, а именно: зачисление денежных средств на подконтрольный виртуальный счет - криптовалюту «биткоин», дальнейшее ее конвертирование через различные виртуальные обменники в рубли, перевод денежных средств на банковские карты, зарегистрированные на другое лицо и их обналичивание через банковские терминалы, свидетельствует о наличии у осужденного цели легализовать денежные средства».
Интересный материал здесь

#ПОДФТ #BTC #compliance #Комплаенс #Биткоин #отмывание #криптокомплаенс

#Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту

Действительно, возможности для пользователей не ограничены.

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.

Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками

#DueDiligence - проверка контрагента, а так же инвестпроекта -
НЕОБХОДИМОСТЬ.

Из 23-х поверенных в сентябре инвестпроектов - 19 имеют признаки финансовых пирамид, а две - чистое мошенничество. При этом, риски определяются в большинстве случаев достаточно просто.
#osint #проверкакриптовалют #ПОД/ФТ #Комплаенс #криптокомплаенс #compliance

https://www.kommersant.ru/doc/6210747

Экс-глава IcomTech признал участие в криптовалютной пирамиде

Ничто человеческое оказалось не чуждо бывшему исполнительному директору #IcomTech Марко Руис Очоа, который признался в обмане инвесторов посредством криптовалютной пирамиды. Об этом сообщает Минюст США.
Источник

#аудиткриптопроекта #финансоваяпирамида #схемапонци #комплаенс #крипториски #AML #ПОД_ФТ

❗️ #USDT под полным контролем США и россияне первые в списке на «превентивную» блокировку

Компания #Tether Limited, стоящая за крупнейшим по капитализации стейблкоином Tether USD ( #USDT ), в декабре 2023 года опубликовала свои письма в адрес регуляторов США, в которых говорится о ее «приверженности безопасности и тесных рабочих отношениях с правоохранительными органами» Соединенных Штатов.

И ровно через месяц Tether подал заявки на регистрацию товарных знаков в России!

Заявки были поданы 12 января и опубликованы в бюллетене Федеральной службы по интеллектуальной собственности от 15 января.

Компания регистрирует товарные знаки: ALLOY BY TETHER (заявка 2024701810), AUSDT (2024701812), TETHER ALLOY (2024701813) и TETHER USDT (2024701814).

❗️В одном из писем глава компании Паоло Ардоино особо подчеркнул, что Tether решила превентивно блокировать токены USDT во всех кошельках, включенных в санкционный список Управления по контролю за иностранными активами и средствами (OFAC).

Теперь догадайтесь кто эти «счастливчики» и у кого высокий комплаенс-риск) Ну, Я не под санкциями - скажете вы - да, но Binance и другие биржи это не смутило, они в «превентивные меры» запихнули ограничение по остатку в €10 тыс на россиянина.

❗️Компания утверждает, что уже помогла Министерству юстиции, Секретной службе США и Федеральному бюро расследований (ФБР) заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на $435 млн.

O tempora, o mores!

#удивительноерядом
#комплаенс #криптокомплаенс #аудиткриптопроектов