⚡️Банк России намерен опробовать использование криптовалюты для международных расчетов в рамках экспериментального правового режима. Об этом сообщила первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова, выступая в Госдуме.
ЦБ уже работает с активными участниками рынка.

Однако, по словам Скоробогатовой, ЦБ постоянно получает от них вопросы, что будет, если криптовалюта для международных расчетов будет заблокирована. Этот вопрос, как пояснила представитель Банка России, пока остается открытым.
Источник

Вопрос ещё и в #KYT - кто всё-таки отследит «чистоту» цифровых активов в рамках #AML?

#информационнаябезопасность #цифровойслед #ПОДФТ #комплаенс #compliance #DueDiligence

Популярная #P2P площадка LocalBitcoins закрывается

Начиная с 17.02.2023 клиенты #LocalBitcoins смогут войти в систему только для вывода своих биткоинов. С этого дня услуги торговли и кошелька больше не будут доступны.

Компания просуществовала на рынке десять лет (с 2012 года) и была одной из старейших и некогда самых популярных площадок для обмена криптовалюты.

Официальная версия проблем - «криптозима» и тяжёлая ситуация на крипторынке. Ну-ну)

Одной из первых эта биржа ввела #KYC #AML

В октябре 2022 года Localbitcoins предложила российским пользователям вывести свои биткоины со счетов биржи одной транзакцией. Исключение сделали для лиц с двойным гражданством Европейской экономической зоны и Швейцарии, либо же резидентов этих территорий с соответствующим разрешением. Такие меры были предприняты в связи с очередным (восьмым по счету) пакетом санкций, которые были введены в отношении России Европейским союзом.

⚡️⚡️#FATF решила приостановить членство в Российской Федерации.

Однако, «Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за свое обязательство по внедрению стандартов ФАТФ. Российская Федерация должна продолжать выполнять свои финансовые обязательства. Российская Федерация останется членом Глобальной сети в качестве активного члена Евразийской группы по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ) и сохранит свои права в качестве члена ЕАГ.»

Росфинмониторинг считает такое решение политизированным и противоречит принципам и целям #ФАТФ , призванной защищать финансовые системы и экономики в целом от угроз отмывания преступных денежных средств и финансирования терроризма.

Более того, на своём сайте РФМ сообщает, что для системы #ПОДФТ в России ничего не меняется и меры будут приниматься в полной объёме.

#115ФЗ #комплаенс #compliance #AML #KYC #ПОДФТФРОМУ

❗️#криптоликбез❗️ Сегодня появился материал в ТГ о том, что #Binance начала блокировать карты пользователей, прошедших верификацию с паспортом РФ и получивших ВНЖ в Евросоюзе.
Не так критично - разъясняем почему.

Ситуация проста - есть #KYC и определение IP адреса)
Если ты на ВНЖ в EС - будь любезен - соблюдай законы, нам россиянам своё юрлицо сделали

А в части подачи материала - «Шеф, всё пропало!», вы понимаете -
если звёзды зажигаются - значит, это кому-то нужно. Вывод: пора определяться. Кстати, дома и стены помогают 😅✊

#compliance #комплаенс #115ФЗ #идентификация #ЗСК #AML #ПОДФТ

❗️Задержан житель Хабаровского края, переводивший в иностранный фонд средства в криптовалюте на приобретение боеприпасов и беспилотников для ВСУ, заведено дело о госизмене, сообщила ФСБ. Источник РИА Новости

Кстати, в #ПОДФТ определяют риск не только отмывания преступных доходов и финансирования терроризма , но и риск вовлечения в схемы отмывания и финансирования.
Например, вы хотите продать криптовалюту и используете инструмент P2P - а на другой стороне злодей, мошенник или кто еще хуже. В общем, пойди потом, расскажи, что ты вообще не знаешь кто это.
Поэтому, ПРОВЕРЯЙТЕ КОНТРАГЕНТОВ И ИХ АДРЕСА КОШЕЛЬКОВ!
Если нужна помощь экспертов - пишите админам или задайте вопрос в комментариях

#DueDiligence #AML #compliance #проверкаконтрагента #ПОДФТ #Комплаенс #криптокомплаенс

#Росфинмониторинг фиксирует рост отмывания денег через криптовалюту

Действительно, возможности для пользователей не ограничены.

Верховный суд РФ отменил приговор в части оправдания фигуранта за легализацию биткоинов: высшая инстанция не согласилась с позицией, что само по себе преобразование криптовалюты в рубли и их последующий разброс по чужим банковским картам и счетам не может считаться отмыванием. 

Криптовалюта - инструмент, который может быть использован в отмывании преступных доходов.

Что касается снижения рисков - используйте российские аналитические системы. Только точно отечественные с хранилищем в РФ и алгоритмами отечественными , иначе санкций не миновать)
#AML #ПОДФТ #115ФЗ #крипториски #Комплаенс #compliance #криптокомплаенс
#риски #управлениерисками

Экс-глава IcomTech признал участие в криптовалютной пирамиде

Ничто человеческое оказалось не чуждо бывшему исполнительному директору #IcomTech Марко Руис Очоа, который признался в обмане инвесторов посредством криптовалютной пирамиды. Об этом сообщает Минюст США.
Источник

#аудиткриптопроекта #финансоваяпирамида #схемапонци #комплаенс #крипториски #AML #ПОД_ФТ