«Регулируйте нас жестко!»

С 14 ноября с целью «повышения безопасности» пользователей биржа решила ввести «страховые депозиты». Ограничения распространяются только на мерчантов из РФ. Биржа предоставила мерчантам время до 18 ноября 2022 года (09:00 по МСК), чтобы внести необходимую сумму для сохранения статуса.

Остап Бендер #CZ не первый год активно продвигает глобальное регулирование криптовалюты. Стоит отметить,
с 2017 по 2021 год Binance обработала транзакции на сумму не менее $2,35 млрд, связанные с незаконной деятельностью, утверждает Reuters.

Итак, на сегодня есть две обсуждаемых истории - #FINIKO и #FTX.

По первому занимается прокуратура РФ - тут моральное удовлетворение получить можно.

А вот, с FTX - придётся инвесторам не очень просто - тут и возмещение морального вреда под вопросом. Направили запрос экспертам.

История FTX продумана, многофункциональна, эффект домино сработал и сразу заголосили - хотим, нет, просто требуем регулирование!

«75 объектов недвижимости, шесть роскошных автомобилей, криптовалютных кошельков и тысячи машин для майнинга криптовалют»

"Власти США и Эстонии работают над тем, чтобы арестовать и сдерживать эти активы и извлечь выгоду из этих преступлений" - сообщает сказал помощник генерального прокурора Кеннет Полит-младший из уголовного отдела Министерства юстиции. Два гражданина Эстонии были арестованы в Таллинне, Эстония, по обвинению из 18 обвинений в их предполагаемой причастности к криптовалютному мошенничеству и заговору с отмыванию денег на сумму 575 миллионов долларов США. Об этом Министерство юстиции США заявило в понедельник.
Сергей Потапенко и Иван Турыгин, оба 37 лет, якобы обманули сотни тысяч жертв с помощью многогранной схемы, в которой они побудили их заключить мошеннические договоры аренды оборудования с сервисом добычи криптовалют ответчиков под названием HashFlare, говорится в заявлении ведомства. Теперь как в известном фильме - всё, что нажито …

#Huobi приостановила ввод и вывод в сетях Binance Smart Chain (BEP20, BSC), CUBE, SOL и TON‼️

Huobi после публикации резервов перевела 10 000 ETH на #Binance и #OKX .

Аналитики и эксперты обращают внимание на состав резервов криптобиржи. Состав резервов на текущий день на 30% состоит из нативного токена биржи — HT (Huobi Token) . Все резервные монеты распределены по четырем блокчейн сетям Bitcoin, Ethereum, Tron и Avalanche. 

Сегодня было объявлено о мероприятиях в честь ознаменования «нового рождения» биржи и ее переименования (теперь уже только Huobi, без Global).
Очень внимательно наблюдаем за ситуацией.

Ситуация на рынке сегодня более позитивна.
#BTC держится в районе #16500. Большая часть активов в зелёной зоне.

Независимая система международных платежей может быть создана на базе технологий цифровых валют и блокчейна.

Об этом заявил президент РФ Владимир Путин в четверг на конференции "Путешествие в мир искусственного интеллекта" (AI Journey, AIJ).

Еще в 2017 году Президент РФ на заседании Совета по стратегическому развитию и приоритетным проектам указал на необходимость развития технологий, при чем с «рывком» - все очень внимательно слушали, кивали и соглашались. Шли ГОДЫ! Но, мы с вами знаем реальную ситуацию. Что получила страна за пять лет? Нет своих криптохранилищ, нет площадок для обмена и регулирования. Нет ничего, от слова «совсем» - ни криптоинфраструктуры, ни инструментов контроля оборота криптоактивов. Кто здесь знает кто за это конкретно отвечает или ответил за то, где мы сейчас находимся в этом направлении?

Владимир Владимирович, введите ещё такую ответственность для тех, кто должен выполнить поставленную задачу, чтобы не вредили стране и не думали, что всё останется как прежде.

Иначе, у нас всегда зима будет приходить неожиданно.

#115ФЗ #ПОДФТ #комплаенс #AML

Подобрали для вас несколько важных новостей по направлению ПОД/ФТ/ФРОМУ

♦️ Согласно Письму Росфинмониторинга от 26.10.2022 N07-03-05/23303 «О рассмотрении обращения» самозанятые (НПД), оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, должны исполнять требования антиотмывочного закона как и другие субъекты из ст.5 115-ФЗ

🔹 до 01.12.2022 субъекты закона 115-ФЗ должны обновить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

🔹24 ноября 2022 г. Госдума приняла в первом чтении проект поправок к 115-ФЗ
Запрет принимать на обслуживание и совершать операции не будет распространяться на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта, доменное имя/указатель страницы которого содержится в реестре запрещенных информресурсов, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен. По мнению законотворцев,
это позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта не ограничен. (можно здесь выдохнуть-благо)

Proof-of-Reserves (доказательство резервов)

Рано утром паблики облетела новость о переводе 127351 BTC с адреса кошелька, принадлежащего криптобирже #Binance
Криптосообщество, в том числе его часть в России, забеспокоилась (мягко сказать).

Больше 127тыс #BTC, на сумму $2 млрд. действительно переведены на неизвестный адрес.
Всех успокоил #CZ, объяснив транзакцию аудитом и резервированием.

Proof-of-Reserves - процедура аудита централизованной криптобиржи. Как правило, это сторонний аудит и криптографические доказательства.

#резервирование #криптоаудит #криптоликбез

И вновь об угрозах распространения криптовалюты в мире и ее влиянии на финансовую систему в России.
Позиция ЦБ не изменилась.
Интересно ваше мнение о походах в оценке риска в данном документе.

Сбер сделает свою блокчейн-платформу совместимой с сетью Ethereum и интегрирует MetаMask - передаёт
РБК.Крипто

Тут стоит подумать - радоваться или всё-таки заплакать.

Владельцем 50 % плюс 1 акция ПАО «Сбербанк» является Фонд национального благосостояния России, контролируемый Правительством России, остальные акции находятся в публичном обращении. С 24 февраля 2022 года находится под международными санкциями. С 14 июня отключён от SWIFT.

Особенно с учётом последнего обновления консенсуса блокчейна Ethereum, дающего возможность блокировки активов, криптовалютный кошелек МетаМаск для хранения эфириума и монет стандарта ERC-20 выпустила компания ConsenSys (Организация основана в 2015 году канадско-американским предпринимателем из Торонто Джозефом Любином) - начинаешь задумываться о странных людях, которые не извлекают уроки истории.
Забыли и о санкциях #BitRiver -
Санкции предусматривают заморозку активов компании BitRiver и ее филиалов и дочерних юрлиц, включая «Битривер Рус», введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними, а также полную блокировку активов и транзакций.

Как бы не ушли попали под санкции не только наши резервы.

Подлежат ли контролю операции с ЦФА и криптовалютой по антиотмывочному закону?

Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.

Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.

Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.

#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance

Наши эксперты на форуме РБК. Более подробный отчёт после окончания Форума. А пока анонс -
Председатель Комитета ГД по финансовым рынкам анонсировал представление на рассмотрение в ГД РФ уже на этой неделе законопроект о введении цифрового рубля.

Анонс. Во второй части Форума обсуждается трансграничность операций. Риски и возможности.

Итак, Форум РБК «Криптовалюты, майнинг и цифровые активы» прошёл в тёплой дружественной обстановке, как говорят. Однако, представители власти, в отличии от присутствующих представителей криптосообщества, были более оптимистичны. Мол, и биржи сотрудничают, и все отследить можно.
Обсуждали на форуме основные вопросы - как платить налоги с майнинга, а также запретят ли криптовалюты.

Анатолий Аксаков, глава Комитета ГД по финансовым рынкам, сообщил, что на этой неделе ожидается отзыв Правительства на законопроект по изменениям в закон о цифровых активах (о том, что Правовой комитет ГД в «хлам» разбил надежды на быстрое принятие - не афишировалось). Планируется внесение законопроекта об экспериментальных площадках и правовых режимах. Учитывая предварительную работу, Аксаков, рассчитывает на принятие закона законопроектов в январе 2023 года.
После этого-то и решаться вопросы по расчётам по международным сделкам, вопросы налогообложения и мы получим регулирование майнинга в России.

Среди интересантов нет непримиримых противоречий, это вопрос времени, уверен Аксаков, при этом, Минфин и ЦБ не очень едины по ряду вопросов - один из них правовое поле для майнинга. О том, что в соответствии с внесённым законопроектом нельзя использовать криптовалюты внутри рынка - сказано как-то вскользь - особо не
акцентируя.

О роли криптовалюты задали вопрос депутату ГД Андрею Луговому:
По мнению законотворца, государство уже на этапе признания криптовалюты. Майнинговые компании из России входят в пятёрку крупнейших в Евразии и планируется создание ассоциации для решения вопросов отрасли (РАКИБ удивлён, мягко сказать).
В рамках рабочей группы в комитете ГД идёт обсуждение и взаимодействия с иностранными биржами.
У основных министерств глобальных разногласий нет, а стратегически есть. ФНС - лучший регулятор для майнинговых компаний.

Представитель Минэнерго: сообщил о серьёзном росте энергопотребления .
Майнинг быстро возникает и уходит с рынка. Необходимо выведение майнинга в отдельную категорию
О проблемах налогообложения и отсутствии «единогласия» - пока договариваются все , «давайте счётчики поставим и будем брать с кВт» (не только майнеры, но и все, кто в криптосообществе знают понятие себестоимость, считают, что это несусветная глупость). У России большие ожидания у инвесторов , майнинг сейчас занимает в рынке 1,7 гВт - 60% от всего объёма. Минэнерго не хватает регулирования в части хранения и контроля.
Во второй сессии было веселей - вновь дают возможность говорить криптоэнтузиастам.
Да-да , есть ещё такие, немного, но есть. Правда, иногда представители криптоотрасли не видят санкционных рисков, говоря, что 99% поставок оборудования из Китая. Представитель крупной майнинговой компании говорил о возможности проведения трансграничных операций.
«Доля будет только нарастать - законы должны учитывать все условия». По мнению наших экспертов, это тот самый поход - и глобально, и стратегически , подходить к вопросу регулирования с точки зрения интересов как государства, так и бизнеса.

Американская информационно-аналитическая компания #Chainalysis разместила отчет «The Chainalysis 2022 Geography of Cryptocurrency Report»
Примечательно, что Россия на первом месте в Восточной Европе (интересно, да?) по принятию и обороту. Скоро будет новый отчет ЦБ по рискам и срочность принятия мер... А где же наши отечественные аналитические платформы?
Как-то не очень бы сейчас надо доверять отчетам иностранных компаний, тем более из недружественных стран, как думаете?

«По линии выявления экономических преступлений мы сталкиваемся с использованием злоумышленниками криптовалюты при сбыте фальшивых денег через интернет-ресурс Hydra, а также для привлечения денежных активов граждан под сомнительные финансовые проекты. Денежные средства переводятся в крипту и прогоняются через различные биржи иностранной юрисдикции с целью сокрытия фактического получателя» - отметил Начальник ГУЭБиПК МВД России Андрей Курносенко. Также, в рамках интервью, руководитель подразделения сообщил, что в МВД внедрили цифровой сервис по выявлению недобросовестных владельцев криптокошельков, что этот сервис обладает специальным аналитическим модулем.

Снова для бизнеса ничего и точечно…

#AML - Совет Европы усилит свод правил.
Согласована позиция по регулированию по борьбе с отмыванием денег (AML) и новой директиве (#AMLD6).

♦️Поставщики услуг криптоактивов - #CASP должны проводить #DueDiligence (должную осмотрительность). Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своем положении Совет требует, чтобы заказчики применяли меры #DueDiligence клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более (мы улыбаемся - у нас 600 тыс уже не актуально) , и добавляет меры по снижению рисков в связи с транзакциями с автономными кошельками. Совет также ввел конкретные усиленные меры #DueDiligence для трансграничных корреспондентских отношений с поставщиками услуг криптоактивов.
В общем, «гаечки закручиваются» серьезно.

♦️Ограничив крупные денежные платежи, ЕС планирует препятствовать преступникам отмывать грязные деньги. Максимальный лимит в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены ЕС будут иметь возможность установить более низкий максимальный лимит, если они того пожелают.

♦️ И снова списки стран …
У ЕС будут два списка, "черный список" и "серый список", отражающий списки #FATF

♦️ Совет постановил сделать правила бенефициарной ответственности, согласно которым необходимо будет не только устанавливать бенефициарного владельца, но и изучать его, тогда оценка риска будет соответствовать реальности.

♦️Государства-члены должны обеспечить, чтобы любое физическое или юридическое лицо, которое может продемонстрировать законный интерес, имелось к информации, хранящейся в реестрах бенефициарной собственности, и такие лица должны включать тех журналистов и организации гражданского общества, которые связаны с #ПОДФТ

Напомним, 20 июля 2021 года Комиссия представила свой пакет законодательных предложений по укреплению правил ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Этот пакет состоит из:
• постановление, устанавливающее новый орган ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), который будет иметь полномочия налагать санкции и санкции
• регулирование, пересматривающее регулирование переводов средств, которое направлено на то, чтобы сделать переводы криптоактивов более прозрачными и полностью отслеживаемыми
• Положение о требованиях к борьбе с отмыванием денег для частного сектора
• директива о механизмах борьбы с отмыванием денег

#compliance #бенефициар #6AMLD #комплаенс #ОИП #VASP