День К - рынок в красном
Капитализация снизилась до $800млрд. Курс Биткоина был на отметке $15588…
Но главный вопрос, что дальше?
Прогнозы аналитиков осторожны.В месячном графике рынок акций и рынок криптовалют сохраняют падающий тренд.
События между Binance и FTX рассматривают, скорее, в качестве “черного лебедя” на рыке криптовалют.
На картинке- изменения курсов за неделю. Тенденция сохранилась

Сегодня вечером закроем опрос ☝️Чем больше участие - тем точнее мнение большинства.

А новостей все больше. Экс-офицер ВС США обвинил демократов в отмывании денег через Украину ( здесь есть видео)

Результаты:
🔹Только 12,35% нашей аудитории активны.
И заметьте, это был анонимный опрос. То есть, в таком опросе больше интересует мнение аудитории в целом.
Благодарим всех, кто делает наш канал живым.
🔹Больше половины проголосовавших считает, что FTX не восстановит свои позиции 4-й крупнейшей криптобиржи.
🔹При этом, больше трети опрошенных считает, что причина в конкуренте и войне с ним. 🔹Меньше 1/10 верит в восстановление.
НИКТО не верит в помощь участников крипторынка, и, возможно, зря.
Криптобиржа Binance создаст фонд помощи для криптопроектов, «сильных в основе, но столкнувшихся с кризисом ликвидности»
Глава Binance призвал и других участников криптоиндустрии присоединиться к проекту. На это предложение первым отозвался основатель блокчейна Tron Джастин Сан, сообщив в ответ, что проект Tron, а также биржи Huobi Global и Poloniex поддержат проект. Чуть позже на призыв отозвались разработчики Ethereum Pow.
Тут принцип простой - Сэм поддержал демократов, демократы поддержат Сэма.

К сожалению, но для для всего криптосообщества это закончится ужесточением контроля.
Binance Crypto планирует продвигать глобальные стандарты цифровых активов.
Binance, к сведению, тоже имеет отдельную биржу для американцев. Нам, мирянам, вход туда закрыт.

Биткоин удерживает уровень $17тыс
Рынок оживился.

В Госдуму внесен законопроект о регулировании майнинга цифровых валют. Документ размещен в электронной базе Государственной думы.

Изменения вносятся в закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской РФ», сообщает Парламентская газета

«И в третий раз закинул он невод…»

Следите за новостями канала, точно разберём здесь законопроект «по косточкам».

«Регулируйте нас жестко!»

С 14 ноября с целью «повышения безопасности» пользователей биржа решила ввести «страховые депозиты». Ограничения распространяются только на мерчантов из РФ. Биржа предоставила мерчантам время до 18 ноября 2022 года (09:00 по МСК), чтобы внести необходимую сумму для сохранения статуса.

Остап Бендер #CZ не первый год активно продвигает глобальное регулирование криптовалюты. Стоит отметить,
с 2017 по 2021 год Binance обработала транзакции на сумму не менее $2,35 млрд, связанные с незаконной деятельностью, утверждает Reuters.

Итак, на сегодня есть две обсуждаемых истории - #FINIKO и #FTX.

По первому занимается прокуратура РФ - тут моральное удовлетворение получить можно.

А вот, с FTX - придётся инвесторам не очень просто - тут и возмещение морального вреда под вопросом. Направили запрос экспертам.

История FTX продумана, многофункциональна, эффект домино сработал и сразу заголосили - хотим, нет, просто требуем регулирование!

«75 объектов недвижимости, шесть роскошных автомобилей, криптовалютных кошельков и тысячи машин для майнинга криптовалют»

"Власти США и Эстонии работают над тем, чтобы арестовать и сдерживать эти активы и извлечь выгоду из этих преступлений" - сообщает сказал помощник генерального прокурора Кеннет Полит-младший из уголовного отдела Министерства юстиции. Два гражданина Эстонии были арестованы в Таллинне, Эстония, по обвинению из 18 обвинений в их предполагаемой причастности к криптовалютному мошенничеству и заговору с отмыванию денег на сумму 575 миллионов долларов США. Об этом Министерство юстиции США заявило в понедельник.
Сергей Потапенко и Иван Турыгин, оба 37 лет, якобы обманули сотни тысяч жертв с помощью многогранной схемы, в которой они побудили их заключить мошеннические договоры аренды оборудования с сервисом добычи криптовалют ответчиков под названием HashFlare, говорится в заявлении ведомства. Теперь как в известном фильме - всё, что нажито …

#Huobi приостановила ввод и вывод в сетях Binance Smart Chain (BEP20, BSC), CUBE, SOL и TON‼️

Huobi после публикации резервов перевела 10 000 ETH на #Binance и #OKX .

Аналитики и эксперты обращают внимание на состав резервов криптобиржи. Состав резервов на текущий день на 30% состоит из нативного токена биржи — HT (Huobi Token) . Все резервные монеты распределены по четырем блокчейн сетям Bitcoin, Ethereum, Tron и Avalanche. 

Сегодня было объявлено о мероприятиях в честь ознаменования «нового рождения» биржи и ее переименования (теперь уже только Huobi, без Global).
Очень внимательно наблюдаем за ситуацией.

Ситуация на рынке сегодня более позитивна.
#BTC держится в районе #16500. Большая часть активов в зелёной зоне.

Независимая система международных платежей может быть создана на базе технологий цифровых валют и блокчейна.

Об этом заявил президент РФ Владимир Путин в четверг на конференции "Путешествие в мир искусственного интеллекта" (AI Journey, AIJ).

Еще в 2017 году Президент РФ на заседании Совета по стратегическому развитию и приоритетным проектам указал на необходимость развития технологий, при чем с «рывком» - все очень внимательно слушали, кивали и соглашались. Шли ГОДЫ! Но, мы с вами знаем реальную ситуацию. Что получила страна за пять лет? Нет своих криптохранилищ, нет площадок для обмена и регулирования. Нет ничего, от слова «совсем» - ни криптоинфраструктуры, ни инструментов контроля оборота криптоактивов. Кто здесь знает кто за это конкретно отвечает или ответил за то, где мы сейчас находимся в этом направлении?

Владимир Владимирович, введите ещё такую ответственность для тех, кто должен выполнить поставленную задачу, чтобы не вредили стране и не думали, что всё останется как прежде.

Иначе, у нас всегда зима будет приходить неожиданно.

#115ФЗ #ПОДФТ #комплаенс #AML

Подобрали для вас несколько важных новостей по направлению ПОД/ФТ/ФРОМУ

♦️ Согласно Письму Росфинмониторинга от 26.10.2022 N07-03-05/23303 «О рассмотрении обращения» самозанятые (НПД), оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, должны исполнять требования антиотмывочного закона как и другие субъекты из ст.5 115-ФЗ

🔹 до 01.12.2022 субъекты закона 115-ФЗ должны обновить свои правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ

🔹24 ноября 2022 г. Госдума приняла в первом чтении проект поправок к 115-ФЗ
Запрет принимать на обслуживание и совершать операции не будет распространяться на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта, доменное имя/указатель страницы которого содержится в реестре запрещенных информресурсов, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен. По мнению законотворцев,
это позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта не ограничен. (можно здесь выдохнуть-благо)

Proof-of-Reserves (доказательство резервов)

Рано утром паблики облетела новость о переводе 127351 BTC с адреса кошелька, принадлежащего криптобирже #Binance
Криптосообщество, в том числе его часть в России, забеспокоилась (мягко сказать).

Больше 127тыс #BTC, на сумму $2 млрд. действительно переведены на неизвестный адрес.
Всех успокоил #CZ, объяснив транзакцию аудитом и резервированием.

Proof-of-Reserves - процедура аудита централизованной криптобиржи. Как правило, это сторонний аудит и криптографические доказательства.

#резервирование #криптоаудит #криптоликбез

И вновь об угрозах распространения криптовалюты в мире и ее влиянии на финансовую систему в России.
Позиция ЦБ не изменилась.
Интересно ваше мнение о походах в оценке риска в данном документе.

Сбер сделает свою блокчейн-платформу совместимой с сетью Ethereum и интегрирует MetаMask - передаёт
РБК.Крипто

Тут стоит подумать - радоваться или всё-таки заплакать.

Владельцем 50 % плюс 1 акция ПАО «Сбербанк» является Фонд национального благосостояния России, контролируемый Правительством России, остальные акции находятся в публичном обращении. С 24 февраля 2022 года находится под международными санкциями. С 14 июня отключён от SWIFT.

Особенно с учётом последнего обновления консенсуса блокчейна Ethereum, дающего возможность блокировки активов, криптовалютный кошелек МетаМаск для хранения эфириума и монет стандарта ERC-20 выпустила компания ConsenSys (Организация основана в 2015 году канадско-американским предпринимателем из Торонто Джозефом Любином) - начинаешь задумываться о странных людях, которые не извлекают уроки истории.
Забыли и о санкциях #BitRiver -
Санкции предусматривают заморозку активов компании BitRiver и ее филиалов и дочерних юрлиц, включая «Битривер Рус», введение запрета для граждан и компаний из США на ведение бизнеса с ними, а также полную блокировку активов и транзакций.

Как бы не ушли попали под санкции не только наши резервы.

Подлежат ли контролю операции с ЦФА и криптовалютой по антиотмывочному закону?

Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.

Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.

Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.

#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance

Наши эксперты на форуме РБК. Более подробный отчёт после окончания Форума. А пока анонс -
Председатель Комитета ГД по финансовым рынкам анонсировал представление на рассмотрение в ГД РФ уже на этой неделе законопроект о введении цифрового рубля.

Анонс. Во второй части Форума обсуждается трансграничность операций. Риски и возможности.