Продолжим тему определения рисков для россиян в использовании #ЦФА.
Это риски мошенничества и хищения, риски вовлечения в схемы отмывания преступных доходов.
Однако, сегодня главный риск для россиян кроется в использовании иностранных сервисов для осуществления транзакций, и хранения ЦФА.
Например, платформа для выпуска и торговли #NFT OpenSea уже начала блокировать и удалять учетные записи российских пользователей без предупреждения и объяснений.
Санкционный мониторинг в Ethereum осуществляют валидаторы, они используют бот для проверки адресов и отказывают в услуге, если результат положительный.
Интересно, что количество блоков, ежедневно цензурирующих транзакции в эфире, уже достигло 50%!
Связано ли снижение курса ETH с таким контролем? Думаем, что нет, но как говорят,«осадок остался» у многих майнеров.
Хранение на некастодиальных платформах относительно безопасно, но быстро и безопасно вывести активы достаточно становится все сложнее.
Это риски мошенничества и хищения, риски вовлечения в схемы отмывания преступных доходов.
Однако, сегодня главный риск для россиян кроется в использовании иностранных сервисов для осуществления транзакций, и хранения ЦФА.
Например, платформа для выпуска и торговли #NFT OpenSea уже начала блокировать и удалять учетные записи российских пользователей без предупреждения и объяснений.
Санкционный мониторинг в Ethereum осуществляют валидаторы, они используют бот для проверки адресов и отказывают в услуге, если результат положительный.
Интересно, что количество блоков, ежедневно цензурирующих транзакции в эфире, уже достигло 50%!
Связано ли снижение курса ETH с таким контролем? Думаем, что нет, но как говорят,«осадок остался» у многих майнеров.
Подлежат ли контролю операции с ЦФА и криптовалютой по антиотмывочному закону?
Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.
Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.
Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.
#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance
Ответ эксперта: да, по ЦФА - если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 млн руб, или превышает ее.
Что касается операций с криптовалютой - в работе применяются общие нормы Закона 115-ФЗ, такие операции подпадают под контроль и признаются подозрительными. Поэтому банки и запрашивают документы. Блокировка операций должна сопровождаться письмом с чёткой мотивировкой - это для любых операций. Зачастую, запросы осуществляется при выявлении связей с «красным» клиентом. Надо быть аккуратнее в выборе контрагента в P2P-расчётах.
В принципе, надо всегда быть аккуратнее в любых расчётах. Скоро 2023 год - готовьте декларации о доходах и помните о цифровом следе.
Мы продолжим рубрику #вопросэксперту - пишите ваши вопросы админу или в комментариях.
#115ФЗ #комплаенс #AML #ПОДФТ #ЦФА #P2P #блокировкасчета #криптоликбез #криптовалюта #crypto #compliance
Неужели, началось?Волнующая многих тема сегодня - рост #BTC за последнюю неделю. Наши эксперты не оптимистичны и связывают кратковременный рост с рождественскими праздниками - кто-то дарит цифровые и виртуальные активы (есть и такое), кто-то вкладывает подаренные или заработанные фиатные деньги в #ЦФА
Опубликование статистических данных по снижению безработицы в США могли, конечно, повлиять на курс BTC, но только в рамках короткого промежутка времени и несущественно.
Рост отдельных альткоинов, как правило, заслуга PR-компаний проектов.
Пока, к сожалению, рынок остаётся в криптозиме, короткий всплеск ненадолго, ну, если, конечно, не произойдёт очередного «неожиданного» события от регулятора или серьёзного крупного игрока на рынке.
Опубликование статистических данных по снижению безработицы в США могли, конечно, повлиять на курс BTC, но только в рамках короткого промежутка времени и несущественно.
Рост отдельных альткоинов, как правило, заслуга PR-компаний проектов.
Пока, к сожалению, рынок остаётся в криптозиме, короткий всплеск ненадолго, ну, если, конечно, не произойдёт очередного «неожиданного» события от регулятора или серьёзного крупного игрока на рынке.
#Binance будет поддерживать обновление сети RSK Infrastructure Framework (RIF) и #хардфорк
На фото курс токена на бирже.
#RIF - RIF Token (RIF) — это криптовалютный токен цифровой платформы RIFOS.
Система предназначена для создания на базе платформы децентрализованных сервисов.
#Токен RIF создан для того, чтобы помочь их владельцам пользоваться любыми сервисами, совместимыми с протоколами RIFOS. Это могут быть инфраструктурные сервисы сторонних разработчиков и любые другие приложения, развертываемые в среде. Главное, чтобы было согласие принимать метки RIF как средство доступа.
#криптоликбез #криптоновости #изучаемтокены #крипторынок #цфа #криптовалюта
На фото курс токена на бирже.
#RIF - RIF Token (RIF) — это криптовалютный токен цифровой платформы RIFOS.
Система предназначена для создания на базе платформы децентрализованных сервисов.
#Токен RIF создан для того, чтобы помочь их владельцам пользоваться любыми сервисами, совместимыми с протоколами RIFOS. Это могут быть инфраструктурные сервисы сторонних разработчиков и любые другие приложения, развертываемые в среде. Главное, чтобы было согласие принимать метки RIF как средство доступа.
#криптоликбез #криптоновости #изучаемтокены #крипторынок #цфа #криптовалюта
«Ученье - свет, а неученье - жертва мошенников»
В среднем, россияне оценивают свои знания в области цифровых прав на 2,4 балла из 5.
Об этом сообщили в исследовании Финансового университета при правительстве РФ, проведенное при участии научного проекта «Ломоносов» при поддержке группы компаний «Интеррос», передаёт ko.ru
Подавляющее большинство респондентов (80%) заявило о том, что хотело бы повысить уровень цифровой грамотности. Чаще всего они получают сведения от родственников, друзей и знакомых.
К чему приводит отсутствие знаний в области цифровых активов хорошо знают в правоохранительных органах.
Нам сообщили, что сейчас ведутся переговоры ВУЗов с экспертами информационно-аналитического сервиса «NoName» о внедрении программ курсов по #ЦФА.
Методологи сервиса разработали курсы для своих специалистов и пользователей. Как нам сказали - много практики.
Кстати, с такой же целью мы создали и ведём рубрику #криптоликбез
#обучение #блокчейн
#криптоновости
В среднем, россияне оценивают свои знания в области цифровых прав на 2,4 балла из 5.
Об этом сообщили в исследовании Финансового университета при правительстве РФ, проведенное при участии научного проекта «Ломоносов» при поддержке группы компаний «Интеррос», передаёт ko.ru
Подавляющее большинство респондентов (80%) заявило о том, что хотело бы повысить уровень цифровой грамотности. Чаще всего они получают сведения от родственников, друзей и знакомых.
К чему приводит отсутствие знаний в области цифровых активов хорошо знают в правоохранительных органах.
Нам сообщили, что сейчас ведутся переговоры ВУЗов с экспертами информационно-аналитического сервиса «NoName» о внедрении программ курсов по #ЦФА.
Методологи сервиса разработали курсы для своих специалистов и пользователей. Как нам сказали - много практики.
Кстати, с такой же целью мы создали и ведём рубрику #криптоликбез
#обучение #блокчейн
#криптоновости
⚡️⚡️Госдума приняла в первом чтении законопроект, который предоставляет право оператору финансовой платформы быть и оператором блокчейн-платформы, которая выпускает или обменивает цифровые финансовые активы #ЦФА
Законопроект предлагает дать возможность пользователям совершать инвестиции, получать банковские и страховые услуги, работать с различными финансовыми инструментами.
Ведение реестра операторов как финансовых платформ, так и платформ, выпускающих ЦФА, осуществляет Банк России.
Законопроект предлагает дать возможность пользователям совершать инвестиции, получать банковские и страховые услуги, работать с различными финансовыми инструментами.
Ведение реестра операторов как финансовых платформ, так и платформ, выпускающих ЦФА, осуществляет Банк России.
Банк России с 1 апреля запустит пилотный проект с 13 банками по реальным операциям физлиц с цифровым рублем - переводам и оплате товаров услуг — первый зампред ЦБ РФ Ольга Скоробогатова .
Напомним, что в декабре 2022 года в ГосДуму внесён Законопроект о выпуске и использовании.
#ЦФА #цифровойрубль #цифроваявалюта
#крипторынок
Напомним, что в декабре 2022 года в ГосДуму внесён Законопроект о выпуске и использовании.
#ЦФА #цифровойрубль #цифроваявалюта
#крипторынок
Экспобанк выпустил пилотный ЦФА на платформе Атомайз
#Экспобанк разместил первый выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) на денежные требования на платформе #Атомайз
Объем адресного выпуска составил 1 млн рублей. Процентная ставка – 8% годовых, срок обращения – 7 дней.
#ЦФА на денежные требования – это аналог «цифровых облигаций». Доход инвестора при погашении складывается из двух частей: номинальной стоимости ЦФА плюс процентного дохода по ставке 8% годовых.
«Для нас это пилотный выпуск ЦФА. Опробовав механику инструмента, мы планируем в дальнейшем расширять его применение на другие типы активов», — отметила руководитель юридического управления Экспобанка Танзила Яндиева.
«Мы работаем над тем, чтобы расширить пул эмитентов ЦФА и через реальную практику сформировать у рынка доверие, опыт и понимание преимуществ этого инструмента. Надеемся, что этот дебютный выпуск станет началом долгосрочного партнерства с Экспобанком на рынке ЦФА», — подчеркнула генеральный директор Атомайз Екатерина Фроловичева.
Источник
#Экспобанк разместил первый выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) на денежные требования на платформе #Атомайз
Объем адресного выпуска составил 1 млн рублей. Процентная ставка – 8% годовых, срок обращения – 7 дней.
#ЦФА на денежные требования – это аналог «цифровых облигаций». Доход инвестора при погашении складывается из двух частей: номинальной стоимости ЦФА плюс процентного дохода по ставке 8% годовых.
«Для нас это пилотный выпуск ЦФА. Опробовав механику инструмента, мы планируем в дальнейшем расширять его применение на другие типы активов», — отметила руководитель юридического управления Экспобанка Танзила Яндиева.
«Мы работаем над тем, чтобы расширить пул эмитентов ЦФА и через реальную практику сформировать у рынка доверие, опыт и понимание преимуществ этого инструмента. Надеемся, что этот дебютный выпуск станет началом долгосрочного партнерства с Экспобанком на рынке ЦФА», — подчеркнула генеральный директор Атомайз Екатерина Фроловичева.
Источник
Forwarded from Клуб цифровых экспертов
На этой неделе только ленивый не написал про ожидания по результатам решения #SEC о #BTC_ETF
Давайте разбираться, что же это за зверь такой)
ETF (Exchange Traded Fund)
— фонд на бирже, цена которого привязана к одному или нескольким активам.
Чего все ждут? Ряд американских компаний подали заявку в #SEC, чтобы добавить #BTC_ETF на американские биржи.
#Фонды позволяют инвесторам получить финансы криптовалют через брокерские счета. То есть без самостоятельной покупки и владением #BTC
#АкцияETF ( #пайETF ) — это ценная именная бездокументарная бумага, которая подтверждает опосредованное право ее владельца на соответствующую часть активов фонда. При закрытии фонда и продаже всех его активов инвестор получает пропорциональную долю стоимости активов на момент их продажи фондом.
Покупка паев в биржевом фонде ETF дает возможность инвестору вложиться сразу во все ценные бумаги, входящие в индекс, на основе которого собран конкретный фонд. Это позволяет повысить диверсификацию и снизить риски.
#криптоликбез #Крипторынок #судэкспертиза #цифровыефинансовыеактивы #цфа #аудиткриптопроекта
Давайте разбираться, что же это за зверь такой)
ETF (Exchange Traded Fund)
— фонд на бирже, цена которого привязана к одному или нескольким активам.
Чего все ждут? Ряд американских компаний подали заявку в #SEC, чтобы добавить #BTC_ETF на американские биржи.
#Фонды позволяют инвесторам получить финансы криптовалют через брокерские счета. То есть без самостоятельной покупки и владением #BTC
#АкцияETF ( #пайETF ) — это ценная именная бездокументарная бумага, которая подтверждает опосредованное право ее владельца на соответствующую часть активов фонда. При закрытии фонда и продаже всех его активов инвестор получает пропорциональную долю стоимости активов на момент их продажи фондом.
Покупка паев в биржевом фонде ETF дает возможность инвестору вложиться сразу во все ценные бумаги, входящие в индекс, на основе которого собран конкретный фонд. Это позволяет повысить диверсификацию и снизить риски.
#криптоликбез #Крипторынок #судэкспертиза #цифровыефинансовыеактивы #цфа #аудиткриптопроекта