Это не FI/RE! - рассказываю о небольшой своей слабости, которой не горжусь
Вообще, FI/RE (FI - Финансовая Независимость / RE - на пенсию рано) - это про контроль трат, разумное потребление и вот это вот всё. Но я тоже человек со своими человеческими слабостями. В нашем чате зашёл разговор про вино, и я не мог промолчать. Я не горжусь этим, но я готов выдать свой "рейтинг" (очень субъективный) по винам, которые каждый может найти на прилавках российских магазинов. Возможно, кому-то это пригодится! Алкоголь - зло. И я с этим злом борюсь, как умею:
Читать здесь
Вообще, FI/RE (FI - Финансовая Независимость / RE - на пенсию рано) - это про контроль трат, разумное потребление и вот это вот всё. Но я тоже человек со своими человеческими слабостями. В нашем чате зашёл разговор про вино, и я не мог промолчать. Я не горжусь этим, но я готов выдать свой "рейтинг" (очень субъективный) по винам, которые каждый может найти на прилавках российских магазинов. Возможно, кому-то это пригодится! Алкоголь - зло. И я с этим злом борюсь, как умею:
Читать здесь
Telegraph
Это не FI/RE! - рассказываю о небольшой своей слабости, которой не горжусь
В чате зашёл разговор про вино, и это та тема, где я бы мог поделиться своим опытом. Я не горжусь тем, что употребляю алкоголь (обычно, это 1 раз в неделю) и уважаю точку зрения тех, кто против алкоголя. Я уже забыл когда употреблял крепкое, но вот вино довольно…
Проспал корпоративное действие
Ну почти проспал, успел запрыгнуть в уходящий поезд! Простите, что не предупредил тех, кто возможно на меня надеется как на источник информации, сам узнал вчера в 22:30, что надо среагировать до 23:00. Там на самом деле не так страшно было проспать.
Что произошло
11 марта компания Merck ($200 млрд капитализация, топ-30 в индексах S&P500/S&P100) объявила о том, что делает spin-off своего подразделения под названием Organon (выделяет в отдельную компанию). Organon занимается препаратами, связанными с женским здоровьем и биосимилярами.
А 7 мая было ещё одно объявление с деталями предстоящего события: все владельцы акций на момент закрытия торгов 17 мая 2021 года в начале июня получат по 0,1 акции Organon на каждую акцию Merck. Дробные акции поддерживаться не будут, вместо дробей Merck отправит денежные дивиденды всем владельцам акций, не кратных 10. Размер дивиденда и вопрос налогообложения не раскрыт, но вроде бы одна акция Organon будет стоить $34.
Что у меня с Merck в портфеле
Merck - это тот случай, где перфекционисты прокляли бы меня. У меня лежало 6 акций на Открытии и 7 акций на Тинькофф... Я стараюсь не задваивать позиции, но иногда так получается. Я конечно мог бы рассчитывать на эти денежные дивиденды, но мне захотелось сделать всё "красиво", и я докупил и там, и там до 10 акций. На Открытии у меня не хватало средств, и можно было бы забить и ждать выплату за дроби, но я решился и продал одну акцию Vertex Pharma - налога там практически не возникнет, ибо прибыль околонулевая за те 1,5 года, что я держал 1 акцию. А так - я всё равно собирался это продавать, так как VRTX не подходит мне по моей текущей стратегии, она не входит в индекс S&P100 (таких компаний у меня ещё целых 7 штук осталось).
Как я проспал это?
После второго объявления от Merck было примерно 10 дней на реакцию (крайне мало). Открытие, как оказалось, написало целых 3 письма на почту с 11 по 17 мая. Как раз третье я и увидел и прочитал. Тинькофф решил никак акционеров не оповещать (так и запишем). Spin-off выглядит нестрашно, никаких дробных акций и потерь не ожидается. Но вот контроль корп. событий - это один из подводных камней для инвестора в отдельные акции, имейте это ввиду.
Кстати, акционеры Merck, которые продают свои акции на «обычном» рынке не позднее 2 июня 2021 года, также будут продавать свое право на получение специальных дивидендов. А покупатели, наоборот - получать его. Будет ли округление на счете до 10 акций в периоде с 18.05.2021 по 02.06.2021 давать право на получение свеженькой акции - непонятно.
Напишите в комментариях к этому посту когда получите акции или дивиденды от этого события с упоминанием брокера, у которого ваши акции Merck, будет интересно проследить, не будет ли "косяков" у кого-то.
Ну почти проспал, успел запрыгнуть в уходящий поезд! Простите, что не предупредил тех, кто возможно на меня надеется как на источник информации, сам узнал вчера в 22:30, что надо среагировать до 23:00. Там на самом деле не так страшно было проспать.
Что произошло
11 марта компания Merck ($200 млрд капитализация, топ-30 в индексах S&P500/S&P100) объявила о том, что делает spin-off своего подразделения под названием Organon (выделяет в отдельную компанию). Organon занимается препаратами, связанными с женским здоровьем и биосимилярами.
А 7 мая было ещё одно объявление с деталями предстоящего события: все владельцы акций на момент закрытия торгов 17 мая 2021 года в начале июня получат по 0,1 акции Organon на каждую акцию Merck. Дробные акции поддерживаться не будут, вместо дробей Merck отправит денежные дивиденды всем владельцам акций, не кратных 10. Размер дивиденда и вопрос налогообложения не раскрыт, но вроде бы одна акция Organon будет стоить $34.
Что у меня с Merck в портфеле
Merck - это тот случай, где перфекционисты прокляли бы меня. У меня лежало 6 акций на Открытии и 7 акций на Тинькофф... Я стараюсь не задваивать позиции, но иногда так получается. Я конечно мог бы рассчитывать на эти денежные дивиденды, но мне захотелось сделать всё "красиво", и я докупил и там, и там до 10 акций. На Открытии у меня не хватало средств, и можно было бы забить и ждать выплату за дроби, но я решился и продал одну акцию Vertex Pharma - налога там практически не возникнет, ибо прибыль околонулевая за те 1,5 года, что я держал 1 акцию. А так - я всё равно собирался это продавать, так как VRTX не подходит мне по моей текущей стратегии, она не входит в индекс S&P100 (таких компаний у меня ещё целых 7 штук осталось).
Как я проспал это?
После второго объявления от Merck было примерно 10 дней на реакцию (крайне мало). Открытие, как оказалось, написало целых 3 письма на почту с 11 по 17 мая. Как раз третье я и увидел и прочитал. Тинькофф решил никак акционеров не оповещать (так и запишем). Spin-off выглядит нестрашно, никаких дробных акций и потерь не ожидается. Но вот контроль корп. событий - это один из подводных камней для инвестора в отдельные акции, имейте это ввиду.
Кстати, акционеры Merck, которые продают свои акции на «обычном» рынке не позднее 2 июня 2021 года, также будут продавать свое право на получение специальных дивидендов. А покупатели, наоборот - получать его. Будет ли округление на счете до 10 акций в периоде с 18.05.2021 по 02.06.2021 давать право на получение свеженькой акции - непонятно.
Напишите в комментариях к этому посту когда получите акции или дивиденды от этого события с упоминанием брокера, у которого ваши акции Merck, будет интересно проследить, не будет ли "косяков" у кого-то.
Как я стоимостным инвестором был
В апреле и в августе 2019 меня "накрывало" стоимостным инвестированием. Это выявление недооценённых ценных бумаг путём фундаментального анализа. Ровно год назад я рассказывал об этом в прямом эфире и подводил промежуточные итоги (2 часа в ютубе или пост в Телеграме). Тогда вы верно подметили, что делать какие-то выводы через год - это неправильно. Ни одна из этих бумаг с того момента так и не была продана, так что делаю промежуточные итоги после двух лет:
1. AT&T, покупка по $32.10 за акцию:
p/e = 12, p/b = 1.2
Была недооценена по модели FCFE на 60%
Див. доходность = 6,3%. AT&T объявила о снижении дивидендов на 50% в ближайшем будущем.
Результат за два года на 19.05.2021 = +3,66% с учётом полученных дивидендов
2. Walgreens Boots, покупка по $54.10 за акцию:
p/e = 10, p/b = 1.7
Была недооценена по модели FCFE на 50%
Див. доходность = 3,3%
Результат за два года на 19.05.2021 = +8,25% с учётом дивидендов
3. WestRock, покупка по $35.60 за акцию:
p/e = 11, p/b = 0.8
Была недооценена по модели FCFE на 75%
Див. доходность = 5,3%
Результат за два года на 19.05.2021 = +74,5% с учётом дивидендов
4. GAP Inc, покупка по $17.50 за акцию:
p/e = 7, p/b = 1
Была недооценена по модели FCFE на 40%
Див. доходность = 5.4%
Результат за два года на 19.05.2021 = +103,8% с учётом дивидендов
5. Bristol Myers Squibb, покупка по $45 за акцию:
p/e = 12, p/b = 2.5
Была недооценена по модели FCFE на 50%
Див. доходность = 3.6%
Результат за два года на 19.05.2021 = +52,1% с учётом дивидендов
Недо-стоимостной инвестор в моём лице в хорошем плюсе! Gap было куплено мало, так что совокупный результат составляет +38%. Индекс широкого рынка S&P500 полной доходности за тот же период вырос на +45%. Несмотря на то, что все мои стоимостные эксперименты вышли в плюс по итогам двух лет, они так и не догнали широкий рынок.
Безусловно, стоимостное инвестирование должно работать! Но изучать все его тонкости нужно годами (а ведь ещё нужно деньги для этих самых инвестиций зарабатывать). А если оно не сработало, то другие стоимостные инвесторы обязательно напомнят тебе, что "сам дурак" и просто неправильные акции выбрал, а надо было выбирать правильные. Это ведь так просто - находясь в будущем, говорить как надо было действовать в прошлом.
В апреле и в августе 2019 меня "накрывало" стоимостным инвестированием. Это выявление недооценённых ценных бумаг путём фундаментального анализа. Ровно год назад я рассказывал об этом в прямом эфире и подводил промежуточные итоги (2 часа в ютубе или пост в Телеграме). Тогда вы верно подметили, что делать какие-то выводы через год - это неправильно. Ни одна из этих бумаг с того момента так и не была продана, так что делаю промежуточные итоги после двух лет:
1. AT&T, покупка по $32.10 за акцию:
p/e = 12, p/b = 1.2
Была недооценена по модели FCFE на 60%
Див. доходность = 6,3%. AT&T объявила о снижении дивидендов на 50% в ближайшем будущем.
Результат за два года на 19.05.2021 = +3,66% с учётом полученных дивидендов
2. Walgreens Boots, покупка по $54.10 за акцию:
p/e = 10, p/b = 1.7
Была недооценена по модели FCFE на 50%
Див. доходность = 3,3%
Результат за два года на 19.05.2021 = +8,25% с учётом дивидендов
3. WestRock, покупка по $35.60 за акцию:
p/e = 11, p/b = 0.8
Была недооценена по модели FCFE на 75%
Див. доходность = 5,3%
Результат за два года на 19.05.2021 = +74,5% с учётом дивидендов
4. GAP Inc, покупка по $17.50 за акцию:
p/e = 7, p/b = 1
Была недооценена по модели FCFE на 40%
Див. доходность = 5.4%
Результат за два года на 19.05.2021 = +103,8% с учётом дивидендов
5. Bristol Myers Squibb, покупка по $45 за акцию:
p/e = 12, p/b = 2.5
Была недооценена по модели FCFE на 50%
Див. доходность = 3.6%
Результат за два года на 19.05.2021 = +52,1% с учётом дивидендов
Недо-стоимостной инвестор в моём лице в хорошем плюсе! Gap было куплено мало, так что совокупный результат составляет +38%. Индекс широкого рынка S&P500 полной доходности за тот же период вырос на +45%. Несмотря на то, что все мои стоимостные эксперименты вышли в плюс по итогам двух лет, они так и не догнали широкий рынок.
Безусловно, стоимостное инвестирование должно работать! Но изучать все его тонкости нужно годами (а ведь ещё нужно деньги для этих самых инвестиций зарабатывать). А если оно не сработало, то другие стоимостные инвесторы обязательно напомнят тебе, что "сам дурак" и просто неправильные акции выбрал, а надо было выбирать правильные. Это ведь так просто - находясь в будущем, говорить как надо было действовать в прошлом.
Сегодня принят закон, который добавляет в ФЗ "О рынке ценных бумаг" ряд важных пунктов, обсуждавшихся ранее. В частности, так называемое "тестирование неквалифицированных инвесторов" теперь железобетонно станет нашей реальностью с 01.10.2021, менее чем через полгода.
Есть там и вот такой интересный пункт, далее цитата:
б) пункт 41-2 изложить в следующей редакции:
«41-2. Ценные бумаги, относящиеся в соответствии с личным законом лица, обязанного по ним, к ценным бумагам схем коллективного инвестирования, могут быть допущены к публичному обращению в соответствии с пунктом 41 настоящей статьи, если доходность таких ценных бумаг в соответствии с их проспектом (правилами) определяется одним из следующих показателей:
1) индексом, входящим в перечень, указанный в пункте 41-1 настоящей статьи;
2) любым иностранным фондовым индексом при условии заключения организатором торговли с участником торгов договора, в соответствии с которым указанный участник торгов принимает на себя обязательства по поддержанию цен, спроса, предложения и (или) объема торгов такими ценными бумагами;
3) изменением значения показателя, входящего в перечень, который установлен Советом директоров Банка России, при условии заключения организатором торговли с участником торгов договора, в соответствии с которым указанный участник торгов принимает на себя обязательства по поддержанию цен, спроса, предложения и (или) объема торгов такими ценными бумагами.»
———
Таймлайн законопроекта здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1098730-7
Может ли быть такое, что это тот самый допуск иностранных ETF на наши биржи? Эксперты по чиновничьему языку, подскажите пожалуйста.
Есть там и вот такой интересный пункт, далее цитата:
б) пункт 41-2 изложить в следующей редакции:
«41-2. Ценные бумаги, относящиеся в соответствии с личным законом лица, обязанного по ним, к ценным бумагам схем коллективного инвестирования, могут быть допущены к публичному обращению в соответствии с пунктом 41 настоящей статьи, если доходность таких ценных бумаг в соответствии с их проспектом (правилами) определяется одним из следующих показателей:
1) индексом, входящим в перечень, указанный в пункте 41-1 настоящей статьи;
2) любым иностранным фондовым индексом при условии заключения организатором торговли с участником торгов договора, в соответствии с которым указанный участник торгов принимает на себя обязательства по поддержанию цен, спроса, предложения и (или) объема торгов такими ценными бумагами;
3) изменением значения показателя, входящего в перечень, который установлен Советом директоров Банка России, при условии заключения организатором торговли с участником торгов договора, в соответствии с которым указанный участник торгов принимает на себя обязательства по поддержанию цен, спроса, предложения и (или) объема торгов такими ценными бумагами.»
———
Таймлайн законопроекта здесь: https://sozd.duma.gov.ru/bill/1098730-7
Может ли быть такое, что это тот самый допуск иностранных ETF на наши биржи? Эксперты по чиновничьему языку, подскажите пожалуйста.
Как делать не надо
Совершенно дикую историю приготовил вам на пятницу :)
Герой поста собрал "бинго", 6 из 6. Правда, к джекпоту это не привело.
Небольшая цитата:
"Всё, я устал! Устал от отсутствия денег. Хочется жить по-другому
...
Взял под залог квартиры деньги в банке - $40'000. За 1 год планирую рассчитаться с долгом и создать доход в $10'000 в месяц, посвящая заработку не более 1,5 часов в день"
Хмм, что же могло пойти не так? Вам надоели мои страдания и несчастные 10% годовых со скучным "купил и держи"? Вот альтернативный путь:
https://telegra.ph/Kak-delat-ne-nado-05-21
Совершенно дикую историю приготовил вам на пятницу :)
Герой поста собрал "бинго", 6 из 6. Правда, к джекпоту это не привело.
Небольшая цитата:
"Всё, я устал! Устал от отсутствия денег. Хочется жить по-другому
...
Взял под залог квартиры деньги в банке - $40'000. За 1 год планирую рассчитаться с долгом и создать доход в $10'000 в месяц, посвящая заработку не более 1,5 часов в день"
Хмм, что же могло пойти не так? Вам надоели мои страдания и несчастные 10% годовых со скучным "купил и держи"? Вот альтернативный путь:
https://telegra.ph/Kak-delat-ne-nado-05-21
Telegraph
Как делать не надо
Уоррен Баффетт Люди натыкаются в интернете на блог "Финансовая независимость" и воодушевляются! Вот он - грааль. Похоже, здесь расскажут, как разбогатеть. Потом люди начинают ознакомляться с моими планами: "Финансовая независимость к 2031 году, что простите?"…
Дошел до "Премиума" в Тинькофф
Я клиент банка с 2015 года. Брокерский счёт открыл в декабре 2019 года, и он является вторым моим брокерским счётом как по времени, так и по объему средств (основной у меня Открытие). Очень активно его пополнял, часть прежних накоплений и часть средств с продажи саратовской недвижимости тоже отправил туда. Ну и естественным образом активы тоже росли. Теперь на брокерском счёте чуть больше 3 млн ₽, что даёт мне право на бесплатное использование тарифа "Премиум" и возможность пользоваться премиальными опциями банковского обслуживания.
Стандартные тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф выше, чем у многих. Если мыслить только в плоскости комиссий, то я переплатил примерно 2000-2500₽ с моей суммы, прыгая с "Инвестора" на "Трейдера" в зависимости от ожиданий по объему сделок. Если посмотреть чуть шире, то теперь у меня две премиальные карты и два премиальных тарифа в разных банках. И это является ключевым для меня, я готов идти на мелкую нерациональность ради этого. Правда, основной для повседневных покупок все равно останется премиальная Открытия, т.к. там читерский 4% кэшбэк.
У меня есть риск "попасть на комиссию": если рынок начнёт сейчас дико заваливаться, то небольшого задела, который я оставил, может не хватить, и счёт может уйти ниже 3 млн ₽. У меня есть запасы на случай, если надо будет экстренно пополнить счёт, что-то придумаю. С каждым месяцем и с каждым новым пополнением счёта этот риск будет исчезать. Правда, считается это в рублях, а в моменты турбулентности на рынке курс $ к ₽ резко подскакивает, что дает эффект сглаживания при пересчёте в рубли.
А сейчас минутка абсурда: я - квал. инвестор Шрёдингера. Будучи квал. инвестором у Открытия, я не являюсь квал. инвестором у Тинькофф. Моих оборотов не хватает для этого, накручивать лишние обороты только ради непонятно что дающего "статуса" смысла нет, депозитарные выписки запрашивать в О. и доказывать что-то Т. мне лень. Такие дела.
Коллекционирование премиальных карт самоцелью не является. Но они немного облегчают повседневную жизнь, позволяя выгадать на кэшбэках, страховых полисах для путешествий, бесплатной еде в аэропортах (летаю часто, вот завтра вновь по работе). Маленькие радости на пути к финансовой независимости :)
Я клиент банка с 2015 года. Брокерский счёт открыл в декабре 2019 года, и он является вторым моим брокерским счётом как по времени, так и по объему средств (основной у меня Открытие). Очень активно его пополнял, часть прежних накоплений и часть средств с продажи саратовской недвижимости тоже отправил туда. Ну и естественным образом активы тоже росли. Теперь на брокерском счёте чуть больше 3 млн ₽, что даёт мне право на бесплатное использование тарифа "Премиум" и возможность пользоваться премиальными опциями банковского обслуживания.
Стандартные тарифы на брокерское обслуживание в Тинькофф выше, чем у многих. Если мыслить только в плоскости комиссий, то я переплатил примерно 2000-2500₽ с моей суммы, прыгая с "Инвестора" на "Трейдера" в зависимости от ожиданий по объему сделок. Если посмотреть чуть шире, то теперь у меня две премиальные карты и два премиальных тарифа в разных банках. И это является ключевым для меня, я готов идти на мелкую нерациональность ради этого. Правда, основной для повседневных покупок все равно останется премиальная Открытия, т.к. там читерский 4% кэшбэк.
У меня есть риск "попасть на комиссию": если рынок начнёт сейчас дико заваливаться, то небольшого задела, который я оставил, может не хватить, и счёт может уйти ниже 3 млн ₽. У меня есть запасы на случай, если надо будет экстренно пополнить счёт, что-то придумаю. С каждым месяцем и с каждым новым пополнением счёта этот риск будет исчезать. Правда, считается это в рублях, а в моменты турбулентности на рынке курс $ к ₽ резко подскакивает, что дает эффект сглаживания при пересчёте в рубли.
А сейчас минутка абсурда: я - квал. инвестор Шрёдингера. Будучи квал. инвестором у Открытия, я не являюсь квал. инвестором у Тинькофф. Моих оборотов не хватает для этого, накручивать лишние обороты только ради непонятно что дающего "статуса" смысла нет, депозитарные выписки запрашивать в О. и доказывать что-то Т. мне лень. Такие дела.
Коллекционирование премиальных карт самоцелью не является. Но они немного облегчают повседневную жизнь, позволяя выгадать на кэшбэках, страховых полисах для путешествий, бесплатной еде в аэропортах (летаю часто, вот завтра вновь по работе). Маленькие радости на пути к финансовой независимости :)
Вот есть ETF на китайские компании, торгуется он и в рублях, и в долларах. Вопрос: в какой валюте выгоднее покупать и почему?
С ответом нам поможет Титаник. Рейс Титаника из Саутгемптона (что к юго-Западу от Лондона) в Нью-Йорк имеет протяжённость 5867 километров. Пассажир Винсент Вега был родом из Филадельфии, США, и не понимал эту метрическую систему мер. Какие к чёрту километры? Может, вы ещё четвертьфунтовый чизбургер "Роял Чизбургером" назовёте? Сколько это в милях? Капитан, ты ведь знаешь, сколько это в милях? Капитан знал, сколько это в милях - 3168 морских миль. Но морские мили - это не те же самые мили, к которым привык Винсент. Он привык к сухопутным милям, и это 3645 миль. Сложно? Пока что нет!
А теперь представьте себе, что в это время где-то в Нью-Йорке работает специальная биржа расстояний, на которой каждый день какие-то оголтелые ребята меняют соотношение миль к километрам то вниз, то вверх.
А Титанику что с этого? Изменится ли реально пройденное расстояние в зависимости от того, в какой системе мер считать? Титаник идёт по своему курсу, на его движение не влияет соотношение миль к километрам. На его движение влияет мощность двигателей и траектория айсбергов.
Так вот, о чем я: какой бы ни была валюта заключения сделок по инструменту, который торгуется в разных валютах, в реальном выражении результат будет один. Конечно, если доллар к рублю укрепится (а юань - к доллару), а акции внутри ETF при этом изменятся в цене незначительно, то будет казаться, что при покупке в рублях доход оказался выше! Но это иллюзия, ведь в реальном выражении всё осталось на своих местах.
Покупайте за ту валюту, которая есть у вас сейчас на руках, дабы не платить лишнюю комиссию за сделку на валютной секции рынка.
С ответом нам поможет Титаник. Рейс Титаника из Саутгемптона (что к юго-Западу от Лондона) в Нью-Йорк имеет протяжённость 5867 километров. Пассажир Винсент Вега был родом из Филадельфии, США, и не понимал эту метрическую систему мер. Какие к чёрту километры? Может, вы ещё четвертьфунтовый чизбургер "Роял Чизбургером" назовёте? Сколько это в милях? Капитан, ты ведь знаешь, сколько это в милях? Капитан знал, сколько это в милях - 3168 морских миль. Но морские мили - это не те же самые мили, к которым привык Винсент. Он привык к сухопутным милям, и это 3645 миль. Сложно? Пока что нет!
А теперь представьте себе, что в это время где-то в Нью-Йорке работает специальная биржа расстояний, на которой каждый день какие-то оголтелые ребята меняют соотношение миль к километрам то вниз, то вверх.
А Титанику что с этого? Изменится ли реально пройденное расстояние в зависимости от того, в какой системе мер считать? Титаник идёт по своему курсу, на его движение не влияет соотношение миль к километрам. На его движение влияет мощность двигателей и траектория айсбергов.
Так вот, о чем я: какой бы ни была валюта заключения сделок по инструменту, который торгуется в разных валютах, в реальном выражении результат будет один. Конечно, если доллар к рублю укрепится (а юань - к доллару), а акции внутри ETF при этом изменятся в цене незначительно, то будет казаться, что при покупке в рублях доход оказался выше! Но это иллюзия, ведь в реальном выражении всё осталось на своих местах.
Покупайте за ту валюту, которая есть у вас сейчас на руках, дабы не платить лишнюю комиссию за сделку на валютной секции рынка.
❤1
Новая компания в портфеле - Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSM)
В представлении не нуждается. Циклопическая компания, обеспечивающая чипами весь мир. Уверен, у каждого из читающих этот пост есть пара чипов с их фабрик - будь то чипы в телефоне, в "мозгах" автомобиля, во многих других устройствах.
Я поставил эту компанию в "Избранное" в приложении брокера ещё в конце 2019 года - "вот упадёт немного, тогда и куплю". Стоимость одной акции на тот момент была около $55. Уверен, знакомая многим ситуация, лишний раз доказывающая: имея долгосрочные цели, нет смысла чего-то ждать.
Похоже, настало время покупать... в 2 раза дороже, чем тогда. Пока что купил 4 х $112.50, до $1000 до конца года докуплю наверное.
Следует понимать, что это не совсем ставка "против Америки" (напомню: я разбавляю портфель компаниями со всего мира в дополнение к своим почти 80% в американцах). Эта компания - не единственный претендент в часть портфеля "Остальной мир". Если вам интересно, завтра могу рассказать об остальных.
В представлении не нуждается. Циклопическая компания, обеспечивающая чипами весь мир. Уверен, у каждого из читающих этот пост есть пара чипов с их фабрик - будь то чипы в телефоне, в "мозгах" автомобиля, во многих других устройствах.
Я поставил эту компанию в "Избранное" в приложении брокера ещё в конце 2019 года - "вот упадёт немного, тогда и куплю". Стоимость одной акции на тот момент была около $55. Уверен, знакомая многим ситуация, лишний раз доказывающая: имея долгосрочные цели, нет смысла чего-то ждать.
Похоже, настало время покупать... в 2 раза дороже, чем тогда. Пока что купил 4 х $112.50, до $1000 до конца года докуплю наверное.
Следует понимать, что это не совсем ставка "против Америки" (напомню: я разбавляю портфель компаниями со всего мира в дополнение к своим почти 80% в американцах). Эта компания - не единственный претендент в часть портфеля "Остальной мир". Если вам интересно, завтра могу рассказать об остальных.
👍1
В попытках разбавить свой портфель чем-то не-американским (но и не-российским), пропустил 10 компаний через свой Finindie Capital Management Smart 💩-Filter. Готов поделиться результатами.
Выбирал из таких:
* Компания родом не из США;
* Акции/расписки компании доступны для покупки и фактически торгуются на СПб Бирже.
Компании, прошедшие через 💩-фильтр:
1. Taiwan Semiconductor (TSM)
Уже в портфеле, вчера писал об этом.
2. JD.сom (JD)
E-commerce гигант из Китая. Всё хорошо, кроме одного: не слишком ли много е-коммерса из Китая в портфеле? У меня уже есть Alibaba, есть Vipshop. Буду думать.
3. Netease (NTES)
Приглядываюсь давно, один из мировых топов на рынке мобильных игр. Но не только про игры, там какая-то огромная структура, с которой нет времени разбираться, а надо бы. Китаец, крупный, капитализация под $100 млрд (больше Газпрома или Сбера, размером примерно с 3-4 Яндекса). Буду думать, но не вижу причин не покупать.
4. Казатомпром 🇰🇿 (KAP)
Подсказали на стриме, что доступно и вот такое у нас! По данному сегменту полезных ископаемых (урановые руды) среди российских компаний по-моему никого и нет. Компания прибыльная, так что фильтр проходит.
5. Cognyte Software (CGNT)
Компанию буквально недавно добавили в листинг на СПб, поэтому она на глаза и попалась, больше нет причин. 💩-Фильтр прошла "на грани", возможно, требуется его донастройка. IT из Израиля (AI, криминалистика и безопасность) с капитализацией $1.5 млрд. Выделена в результате spin-off из "американца" Verint. Похоже на то, что это де факто американская компания. Требует дальнейшего изучения, в портфель вряд ли попадёт.
6. Sony (SONY)
В представлении не нуждается. Скучный гигант из Японии. Возможно, стоило бы немного добавить Японии в портфель.
Если что-то ещё появится в портфеле, расскажу об этом, постаравшись чуть более детально объяснить, почему именно эта компания.
Выбирал из таких:
* Компания родом не из США;
* Акции/расписки компании доступны для покупки и фактически торгуются на СПб Бирже.
Компании, прошедшие через 💩-фильтр:
1. Taiwan Semiconductor (TSM)
Уже в портфеле, вчера писал об этом.
2. JD.сom (JD)
E-commerce гигант из Китая. Всё хорошо, кроме одного: не слишком ли много е-коммерса из Китая в портфеле? У меня уже есть Alibaba, есть Vipshop. Буду думать.
3. Netease (NTES)
Приглядываюсь давно, один из мировых топов на рынке мобильных игр. Но не только про игры, там какая-то огромная структура, с которой нет времени разбираться, а надо бы. Китаец, крупный, капитализация под $100 млрд (больше Газпрома или Сбера, размером примерно с 3-4 Яндекса). Буду думать, но не вижу причин не покупать.
4. Казатомпром 🇰🇿 (KAP)
Подсказали на стриме, что доступно и вот такое у нас! По данному сегменту полезных ископаемых (урановые руды) среди российских компаний по-моему никого и нет. Компания прибыльная, так что фильтр проходит.
5. Cognyte Software (CGNT)
Компанию буквально недавно добавили в листинг на СПб, поэтому она на глаза и попалась, больше нет причин. 💩-Фильтр прошла "на грани", возможно, требуется его донастройка. IT из Израиля (AI, криминалистика и безопасность) с капитализацией $1.5 млрд. Выделена в результате spin-off из "американца" Verint. Похоже на то, что это де факто американская компания. Требует дальнейшего изучения, в портфель вряд ли попадёт.
6. Sony (SONY)
В представлении не нуждается. Скучный гигант из Японии. Возможно, стоило бы немного добавить Японии в портфель.
Если что-то ещё появится в портфеле, расскажу об этом, постаравшись чуть более детально объяснить, почему именно эта компания.
Пятничный завтрак
Стоит мне упомянуть, что наши средние расходы на месяц обычной жизни - чуть менее 100'000₽ на семью из 4 человек (в 2021), как под таким постом обязательно будет десяток-другой комментариев из разряда "как такое возможно вообще?" или "вы что там, репу и говяжьи анусы едите?"
Мне кажется, мы неплохо живём. А исходя из статистики по медианному/среднему доходу в стране, мы заметно выше половины населения страны. Учитывая расходы по кредитам или аренде жилья, которые есть у многих, но нет у нас - то мы явно в верхних 20-25%.
Давайте посмотрим на какие-то базовые расходы, чтобы убедиться, насколько мы все разные! И сегодня про завтрак. Вы можете описать свой завтрак в комментариях к посту.
Мой средний завтрак - это два бутерброда с колбасой и/или сыром, кофе, сладости. Колбаса/сыр - это 30-50₽, хлеб и масло - ещё 10-12₽. В будний день мы завтракаем на работе, где бесплатный кофе и сладости, так что для буднего завтрака это все затраты, больше ничего нет. В выходной можно добавить 10 гр Costa Coffee / Starbucks молотый (пачка 250-280₽ за 200 гр), и это ещё ~15₽, а также 1-2 блинчика по принципу "дети не доели - мы это выбросим или папа доест?" - ну пусть будет ещё 10₽.
Итого: 40-60₽ в будний день или 70-85₽ в выходной.
Моя жена более изощренно подходит к завтраку, и она описала свой средний завтрак так: 2 яйца - 12-14₽, 1/2 авокадо ~30₽, красная рыба или рыбный продукт 50-55₽, апельсин 15-20₽, хлеб/хлебцы 10₽. С кофе аналогичная ситуация с бесплатностью на работе.
Итого: 120₽ в будний день или 135₽ в выходной.
С детьми всё просто: чаще всего это омлет из 2-3 яиц на двоих в будний день (в детском саду потом ещё один завтрак), а в выходной - блинчики/оладья (собственного приготовления) с Nutella.
Итого: 25₽ в будний день или 100₽ в выходной на двоих.
Общий итог: 190-200₽ в будний день и 300-320₽ в выходной на всю семью. Или около 7000₽ в месяц.
Стоит мне упомянуть, что наши средние расходы на месяц обычной жизни - чуть менее 100'000₽ на семью из 4 человек (в 2021), как под таким постом обязательно будет десяток-другой комментариев из разряда "как такое возможно вообще?" или "вы что там, репу и говяжьи анусы едите?"
Мне кажется, мы неплохо живём. А исходя из статистики по медианному/среднему доходу в стране, мы заметно выше половины населения страны. Учитывая расходы по кредитам или аренде жилья, которые есть у многих, но нет у нас - то мы явно в верхних 20-25%.
Давайте посмотрим на какие-то базовые расходы, чтобы убедиться, насколько мы все разные! И сегодня про завтрак. Вы можете описать свой завтрак в комментариях к посту.
Мой средний завтрак - это два бутерброда с колбасой и/или сыром, кофе, сладости. Колбаса/сыр - это 30-50₽, хлеб и масло - ещё 10-12₽. В будний день мы завтракаем на работе, где бесплатный кофе и сладости, так что для буднего завтрака это все затраты, больше ничего нет. В выходной можно добавить 10 гр Costa Coffee / Starbucks молотый (пачка 250-280₽ за 200 гр), и это ещё ~15₽, а также 1-2 блинчика по принципу "дети не доели - мы это выбросим или папа доест?" - ну пусть будет ещё 10₽.
Итого: 40-60₽ в будний день или 70-85₽ в выходной.
Моя жена более изощренно подходит к завтраку, и она описала свой средний завтрак так: 2 яйца - 12-14₽, 1/2 авокадо ~30₽, красная рыба или рыбный продукт 50-55₽, апельсин 15-20₽, хлеб/хлебцы 10₽. С кофе аналогичная ситуация с бесплатностью на работе.
Итого: 120₽ в будний день или 135₽ в выходной.
С детьми всё просто: чаще всего это омлет из 2-3 яиц на двоих в будний день (в детском саду потом ещё один завтрак), а в выходной - блинчики/оладья (собственного приготовления) с Nutella.
Итого: 25₽ в будний день или 100₽ в выходной на двоих.
Общий итог: 190-200₽ в будний день и 300-320₽ в выходной на всю семью. Или около 7000₽ в месяц.
В продолжение поста "Как делать не надо"
Сразу несколько человек с утра написали о том, что "герой" поста активизировался, завел уже какую-то группу и разослал своей пастве реферальные ссылки на финико. В связи с этим, считаю необходимым разъяснить несколько моментов:
1. На самом деле, это ожидаемо. Когда я писал пост, я отдавал себе отчёт в том, что этот человек может быть не жертвой, а мошенником. Хотя, в случае с сетевыми мошенническими схемами очень сложно понять, где та тонкая грань между жертвой и соучастником. Если ты всё ещё искренне веришь в то, что пирамида - не пирамида, и позвал в неё брата или друга - ты уже соучастник или ещё жертва?.. 🤔
2. Моё уважение тем, кто потратил своё время на то чтобы отследить это дело, прикинуться хомячком, получить "пруфы" в виде приглашения в пирамиду. Сам я этим заниматься не планировал, а вам спасибо. Персонаж уже заблокирован в Пульсе. Я даже перестал обижаться на модерацию Пульса - она банит меня за любой намек на переход по внешним ссылкам. Если на 95 несправедливых банов приходится 5 справедливых, то наверное все так и должно работать.
3. Не считаю, что написал тот пост зря. В сумме он собрал 153000 просмотров, и если бы я вернулся на неделю назад, я бы поступил точно так же. От того, что персонаж оказался волком в овечьей шкуре, те 6 принципов "как делать не надо" не изменились, а 6-ой пункт про мошеннические схемы только утвердился. Даже если бы я замазал никнейм, уже через 5 минут кто-то бы скинул ссылку на Пульс этого персонажа.
4. Очень странно слышать обвинения в том, что я пропиарил мошенников. Ну если каждый пост в интернете о том, что существуют мошеннические схемы, и выглядят они вот так - это пиар, то мои полномочия всё. Я просто не буду писать что-либо на эту тему. Дело неблагодарное - ты пытаешься объяснить как это работает, уберечь людей, а потом оказываешься виноват, просто потому что поднял эту тему.
Сразу несколько человек с утра написали о том, что "герой" поста активизировался, завел уже какую-то группу и разослал своей пастве реферальные ссылки на финико. В связи с этим, считаю необходимым разъяснить несколько моментов:
1. На самом деле, это ожидаемо. Когда я писал пост, я отдавал себе отчёт в том, что этот человек может быть не жертвой, а мошенником. Хотя, в случае с сетевыми мошенническими схемами очень сложно понять, где та тонкая грань между жертвой и соучастником. Если ты всё ещё искренне веришь в то, что пирамида - не пирамида, и позвал в неё брата или друга - ты уже соучастник или ещё жертва?.. 🤔
2. Моё уважение тем, кто потратил своё время на то чтобы отследить это дело, прикинуться хомячком, получить "пруфы" в виде приглашения в пирамиду. Сам я этим заниматься не планировал, а вам спасибо. Персонаж уже заблокирован в Пульсе. Я даже перестал обижаться на модерацию Пульса - она банит меня за любой намек на переход по внешним ссылкам. Если на 95 несправедливых банов приходится 5 справедливых, то наверное все так и должно работать.
3. Не считаю, что написал тот пост зря. В сумме он собрал 153000 просмотров, и если бы я вернулся на неделю назад, я бы поступил точно так же. От того, что персонаж оказался волком в овечьей шкуре, те 6 принципов "как делать не надо" не изменились, а 6-ой пункт про мошеннические схемы только утвердился. Даже если бы я замазал никнейм, уже через 5 минут кто-то бы скинул ссылку на Пульс этого персонажа.
4. Очень странно слышать обвинения в том, что я пропиарил мошенников. Ну если каждый пост в интернете о том, что существуют мошеннические схемы, и выглядят они вот так - это пиар, то мои полномочия всё. Я просто не буду писать что-либо на эту тему. Дело неблагодарное - ты пытаешься объяснить как это работает, уберечь людей, а потом оказываешься виноват, просто потому что поднял эту тему.
Важное дополнение по поводу отделения Organon от Merck
Что происходит и что я сделал как акционер Merck - я описывал пару недель назад здесь.
Как выяснилось, у инвесторов-клиентов российских брокеров есть своя специфика в обработке этого корпоративного события.
Надо начать с того, что у нас есть две биржи, и на обеих Merck торгуется. И депозитарии разные, и подход (если судить по официальным заявлениям) разный:
1. Мосбиржа (Merck торгуется за рубли, с тикером MRK-RM, доступен далеко не у всех брокеров) в своём релизе подразумевает, что всё пройдёт по-человечески, с выплатой спец-дивидендов всем, у кого количество акций не кратно 10. Что ж, посмотрим что будет в реальности и как биржа будет выкручиваться, если действительность не совпадёт с пресс-релизом (очень надеюсь, что совпадёт, но есть подозрение, что они просто забыли).
2. СПб Биржа на прошлой неделе выпустила обновление, где о выплате спец-дивиденда ни слова. Отмечено, что событие будет обрабатываться в соответствии с условиями депозитариев. Это происходит потому, что у Merck есть информация о том, что есть несколько "крупных акционеров" из России (депозитарии), а не несколько тысяч мелких акционеров-физлиц. Merck выдаст 1000 акций Organon на 10000 акций Merck одному депозитарию, а кто там на что претендует - решайте сами.
И здесь уже каждый брокер выкручивается как может. Например, Тинькофф и ВТБ уже сообщили о том, что будет округление в меньшую сторону (у тебя 8 акций Merck - ты не получишь ничего, как бы несправедливо это ни было), Открытие мне сообщило, что собирается начислять дроби, которые всё равно нельзя будет продать. Короче, выглядит всё очень запутанно: наши брокеры могут остаться с большим количеством нераспределённых акций (читай - халявных активов), последующая судьба которых неизвестна.
Кстати, есть ещё время до 22:00 (по Москве) 02.06.2021 для всех тех, кто не хочет испытывать судьбу. Можно докупить так, чтобы количество акций стало кратным 10, ну или продать совсем.
Я буду рад любой обратной связи после 3 июня: сколько было у вас акций на 02.06, доначислили ли вам акции Organon, дали дроби, зачислили ли денежный дивиденд, или не зачислили ни денег, ни акций, ни даже дробей.
Сам я решил не испытывать судьбу и ещё 2 недели назад докупил до 10 акций и на Открытии, и на Тинькофф.
Что происходит и что я сделал как акционер Merck - я описывал пару недель назад здесь.
Как выяснилось, у инвесторов-клиентов российских брокеров есть своя специфика в обработке этого корпоративного события.
Надо начать с того, что у нас есть две биржи, и на обеих Merck торгуется. И депозитарии разные, и подход (если судить по официальным заявлениям) разный:
1. Мосбиржа (Merck торгуется за рубли, с тикером MRK-RM, доступен далеко не у всех брокеров) в своём релизе подразумевает, что всё пройдёт по-человечески, с выплатой спец-дивидендов всем, у кого количество акций не кратно 10. Что ж, посмотрим что будет в реальности и как биржа будет выкручиваться, если действительность не совпадёт с пресс-релизом (очень надеюсь, что совпадёт, но есть подозрение, что они просто забыли).
2. СПб Биржа на прошлой неделе выпустила обновление, где о выплате спец-дивиденда ни слова. Отмечено, что событие будет обрабатываться в соответствии с условиями депозитариев. Это происходит потому, что у Merck есть информация о том, что есть несколько "крупных акционеров" из России (депозитарии), а не несколько тысяч мелких акционеров-физлиц. Merck выдаст 1000 акций Organon на 10000 акций Merck одному депозитарию, а кто там на что претендует - решайте сами.
И здесь уже каждый брокер выкручивается как может. Например, Тинькофф и ВТБ уже сообщили о том, что будет округление в меньшую сторону (у тебя 8 акций Merck - ты не получишь ничего, как бы несправедливо это ни было), Открытие мне сообщило, что собирается начислять дроби, которые всё равно нельзя будет продать. Короче, выглядит всё очень запутанно: наши брокеры могут остаться с большим количеством нераспределённых акций (читай - халявных активов), последующая судьба которых неизвестна.
Кстати, есть ещё время до 22:00 (по Москве) 02.06.2021 для всех тех, кто не хочет испытывать судьбу. Можно докупить так, чтобы количество акций стало кратным 10, ну или продать совсем.
Я буду рад любой обратной связи после 3 июня: сколько было у вас акций на 02.06, доначислили ли вам акции Organon, дали дроби, зачислили ли денежный дивиденд, или не зачислили ни денег, ни акций, ни даже дробей.
Сам я решил не испытывать судьбу и ещё 2 недели назад докупил до 10 акций и на Открытии, и на Тинькофф.
СПб Биржа добавила в листинг очень странные компании
Пока Мосбиржа добавляет по 20 крупных компаний раз в полгода, СПб Биржа тоже не сидит просто так: 27 мая список допущенных к торгам пополнился ещё 43 компаниями. Через пару месяцев они начнут торговаться через всех брокеров страны.
Вот этот список, я отфильтровал его для вас в Finviz. Там 42 компании, без Vimeo - компания провела IPO 25 мая, и её пока не видно.
Правда, у меня как инвестора есть очень много вопросов к тому, по каким принципам эти компании попадают в листинг. Сейчас всё объясню:
* 40 компаний из 43 не имеют прибыли;
* 38 компаний из 43 даже не имеют положительного свободного денежного потока;
* 13 компаний из 43 даже не имеют продаж;
* 12 компаний из 43 вышли на фондовый рынок через процедуру слияния со SPAC, тем самым "обманув" комиссию по ценным бумагам США.
Есть компании, в которых, мягко говоря, нет никакой инвестиционной привлекательности. Там таких штук 6-7, каждая может заслуживать отдельного поста. Кратко о паре таких:
Workhorse Group Inc. (WKHS) - компания с 2007 года занимается разработкой электромобиля, да так пока ничего и не разработала. На самом деле, у них есть прототип электрогрузовика (есть видео поездки, но независимым лицам авто не показывали), но я так и не смог найти информацию о том, когда они собираются выпускать авто.
Капитализация Workhorse в 2018 году составляла $29 млн, а сейчас на хайпе вокруг электрокаров она стоит уже целый $1 млрд. Компании удалось заработать, правда, не на продаже электрокаров, а на выпуске своих акций - компания продала 63,7 млн новеньких акций в рынок в 2019-2020.
Triterras, Inc. (TRIT) - якобы, блокчейн-платформа для трейдинга. Якобы, на платформе трейдеры торгуют тоннами кукурузы и железной руды. И реализовано это на базе Ethereum. Компания стоит $500 млн. По сети гуляет отчёт-расследование, где доказывается, что Triterras не имеет реальных клиентов, все объемы торгов накручиваются подставными фирмами, а два индуса-сотрудника накручивали фейковые объемы торгов на платформе, продавая "товары" сами себе.
Я понимаю, что это бизнес - выгодно добавлять компании для лудоманов (сейчас наблюдается миграция определенной прослойки наших граждан из сферы ставок на спорт и онлайн-казино на биржу). Но может что-нибудь и для долгосрочных инвесторов будем добавлять?
Пока Мосбиржа добавляет по 20 крупных компаний раз в полгода, СПб Биржа тоже не сидит просто так: 27 мая список допущенных к торгам пополнился ещё 43 компаниями. Через пару месяцев они начнут торговаться через всех брокеров страны.
Вот этот список, я отфильтровал его для вас в Finviz. Там 42 компании, без Vimeo - компания провела IPO 25 мая, и её пока не видно.
Правда, у меня как инвестора есть очень много вопросов к тому, по каким принципам эти компании попадают в листинг. Сейчас всё объясню:
* 40 компаний из 43 не имеют прибыли;
* 38 компаний из 43 даже не имеют положительного свободного денежного потока;
* 13 компаний из 43 даже не имеют продаж;
* 12 компаний из 43 вышли на фондовый рынок через процедуру слияния со SPAC, тем самым "обманув" комиссию по ценным бумагам США.
Есть компании, в которых, мягко говоря, нет никакой инвестиционной привлекательности. Там таких штук 6-7, каждая может заслуживать отдельного поста. Кратко о паре таких:
Workhorse Group Inc. (WKHS) - компания с 2007 года занимается разработкой электромобиля, да так пока ничего и не разработала. На самом деле, у них есть прототип электрогрузовика (есть видео поездки, но независимым лицам авто не показывали), но я так и не смог найти информацию о том, когда они собираются выпускать авто.
Капитализация Workhorse в 2018 году составляла $29 млн, а сейчас на хайпе вокруг электрокаров она стоит уже целый $1 млрд. Компании удалось заработать, правда, не на продаже электрокаров, а на выпуске своих акций - компания продала 63,7 млн новеньких акций в рынок в 2019-2020.
Triterras, Inc. (TRIT) - якобы, блокчейн-платформа для трейдинга. Якобы, на платформе трейдеры торгуют тоннами кукурузы и железной руды. И реализовано это на базе Ethereum. Компания стоит $500 млн. По сети гуляет отчёт-расследование, где доказывается, что Triterras не имеет реальных клиентов, все объемы торгов накручиваются подставными фирмами, а два индуса-сотрудника накручивали фейковые объемы торгов на платформе, продавая "товары" сами себе.
Я понимаю, что это бизнес - выгодно добавлять компании для лудоманов (сейчас наблюдается миграция определенной прослойки наших граждан из сферы ставок на спорт и онлайн-казино на биржу). Но может что-нибудь и для долгосрочных инвесторов будем добавлять?
Мой портфель
В мае (благодаря Сберу) получил рекордные за всё время инвестирования дивиденды: 33'893₽. Если бы я их не реинвестировал, то они бы покрыли примерно треть всех наших расходов.
Итого за всё время получено порядка 350'000₽ если переводить всё по сегодняшнему курсу. В следующие 12 месяцев по прогнозам получу ещё 260'000₽, но наверняка будет больше - просто потому что я намерен покупать и покупать акции каждый месяц. Рекордным ожидается вообще июль, чуть выше 40'000₽ дивидендов.
Постоянный и высокий денежный поток от дивидендов не является самоцелью сейчас и в ближайшие несколько лет. Всё это реинвестируется.
Незафиксированная прибыль от прироста бумаг за всё время (т.н. "capital gain") сейчас примерно +2,3 млн ₽ (без учёта валютной переоценки). Это "честный" прирост, курс доллара на момент покупки и момент продажи не учтён, прибыль в долларах просто пересчитана по текущему курсу в рубли.
Зафиксированная прибыль за прошедшее время была, но немного - порядка 30'000₽ от продажи ОФЗ в конце прошлого года и каких-то мелких сделок.
"Число-FIRE" достигнуто на 46,5%. Если рынок до конца года прирастёт ещё хотя бы на 2-4%, и я продолжу откладывать значительные суммы в портфель, то я перевалю через 50% к концу года.
Как считается эта цифра - писал здесь
Сделка, которая принесла мне наибольший процент: покупка 1 акции NVidia 28.01.2019 за $135.50, сейчас она стоит $650.58, и это +380% без учёта дивидендов. На втором месте покупка Тинькофф по 1086₽ 19.05.2020, и это +376% без учёта дивидендов. Если бы пост писал вчера, Тинькофф оказался бы на первом месте. Что вообще с ним происходит? Безумие какое-то. Продавать не планирую. "Фиксация прибыли" - для слабых :)
В мае (благодаря Сберу) получил рекордные за всё время инвестирования дивиденды: 33'893₽. Если бы я их не реинвестировал, то они бы покрыли примерно треть всех наших расходов.
Итого за всё время получено порядка 350'000₽ если переводить всё по сегодняшнему курсу. В следующие 12 месяцев по прогнозам получу ещё 260'000₽, но наверняка будет больше - просто потому что я намерен покупать и покупать акции каждый месяц. Рекордным ожидается вообще июль, чуть выше 40'000₽ дивидендов.
Постоянный и высокий денежный поток от дивидендов не является самоцелью сейчас и в ближайшие несколько лет. Всё это реинвестируется.
Незафиксированная прибыль от прироста бумаг за всё время (т.н. "capital gain") сейчас примерно +2,3 млн ₽ (без учёта валютной переоценки). Это "честный" прирост, курс доллара на момент покупки и момент продажи не учтён, прибыль в долларах просто пересчитана по текущему курсу в рубли.
Зафиксированная прибыль за прошедшее время была, но немного - порядка 30'000₽ от продажи ОФЗ в конце прошлого года и каких-то мелких сделок.
"Число-FIRE" достигнуто на 46,5%. Если рынок до конца года прирастёт ещё хотя бы на 2-4%, и я продолжу откладывать значительные суммы в портфель, то я перевалю через 50% к концу года.
Как считается эта цифра - писал здесь
Сделка, которая принесла мне наибольший процент: покупка 1 акции NVidia 28.01.2019 за $135.50, сейчас она стоит $650.58, и это +380% без учёта дивидендов. На втором месте покупка Тинькофф по 1086₽ 19.05.2020, и это +376% без учёта дивидендов. Если бы пост писал вчера, Тинькофф оказался бы на первом месте. Что вообще с ним происходит? Безумие какое-то. Продавать не планирую. "Фиксация прибыли" - для слабых :)
👍1
Для того чтобы прийти к FI/RE, нам очень помогает эффект сложного процента. Для этого нужны дивиденды - они реинвестируются, чтобы потом их было ещё больше. А для чего нам компании, которые не платят дивы? Да, они могут вырасти в цене в 10 раз, но какой в этом толк, если они не платят, а продавать бумаги мы не собираемся?
Привет! Это очень частый вопрос. Ответ простой: покупая акции компаний, которые не платят дивиденды, ты не лишаешь себя и свой портфель эффекта сложного процента.
Возможно, ты путаешь компании, которые не выплачивают дивиденды с компаниями, которые не зарабатывают прибыль для своих акционеров. Если компания не платит дивиденды, то это не значит, что она не зарабатывает.
Компания заработала много денег, как она может распределить прибыль:
1. Выплатить дивиденды. Мы добавим немного своих денег и реинвестируем эти дивиденды, причем с разной степенью эффективности - можем реинвестировать в компанию, а она упадет после этого на 10%, или удачно реинвестируем в компанию, которая продолжит расти. Бывает по-разному - это рынок, и гарантий здесь нет. Пример: развитые бизнесы типа Северстали, НЛМК или американский АТ&Т. Правда, у всех них дивиденды завязаны не на чистую прибыль, а на свободный денежный поток, но мы не будем усложнять сегодня, ведь четверг - это маленькая пятница.
2. Отправить прибыль в расширение производства, захват новых рынков, в научные исследования или разработку новых продуктов. В таком случае компания тоже с разной степенью эффективности вложит заработанные средства. Если это компания с хорошим качеством управления, продуманной стратегией, хорошим пониманием рынка и потребителя - эта реинвестиция оказывается удачной, и активы компании растут. Акционерный капитал, приходящийся на вашу акцию, увеличивается, и работает тот же самый эффект сложного процента. Он не так заметен для вашего глаза, особенно если эта компания работает где-то далеко от вас, а отчеты вы не читаете и за динамикой акционерного капитала не следите. Но если это происходит незаметно, не значит что этого не происходит вообще. Пример: Яндекс, ну или Amazon.
3. Направить прибыль на обратный выкуп акций. Прибыль не отправляется в виде дивидендов на ваш счёт и не отправляется в строительство заводов и закупку пароходов. Но количество акций уменьшается, и даже если вы никак в процессе не участвуете, ваша доля в капитале этой компании незаметно увеличивается. И здесь тоже запущен этот процесс, сложный процент работает. А дальше два пути: вы будете получать больше прибыли на каждую вашу акцию, чем если бы его не было или вы можете продать часть акций, восстановив баланс и вернув свою долю в исходное положение. Не так важно количество акций, как важна величина вашей доли и величина полагающейся вам прибыли. Пример: Google.
Чаще всего используется комбинация из 2 или даже всех 3 вариантов (Apple). Но в любом случае - если есть прибыль, будет и сложный процент.
Ответ чуть подробнее в формате видео здесь
Привет! Это очень частый вопрос. Ответ простой: покупая акции компаний, которые не платят дивиденды, ты не лишаешь себя и свой портфель эффекта сложного процента.
Возможно, ты путаешь компании, которые не выплачивают дивиденды с компаниями, которые не зарабатывают прибыль для своих акционеров. Если компания не платит дивиденды, то это не значит, что она не зарабатывает.
Компания заработала много денег, как она может распределить прибыль:
1. Выплатить дивиденды. Мы добавим немного своих денег и реинвестируем эти дивиденды, причем с разной степенью эффективности - можем реинвестировать в компанию, а она упадет после этого на 10%, или удачно реинвестируем в компанию, которая продолжит расти. Бывает по-разному - это рынок, и гарантий здесь нет. Пример: развитые бизнесы типа Северстали, НЛМК или американский АТ&Т. Правда, у всех них дивиденды завязаны не на чистую прибыль, а на свободный денежный поток, но мы не будем усложнять сегодня, ведь четверг - это маленькая пятница.
2. Отправить прибыль в расширение производства, захват новых рынков, в научные исследования или разработку новых продуктов. В таком случае компания тоже с разной степенью эффективности вложит заработанные средства. Если это компания с хорошим качеством управления, продуманной стратегией, хорошим пониманием рынка и потребителя - эта реинвестиция оказывается удачной, и активы компании растут. Акционерный капитал, приходящийся на вашу акцию, увеличивается, и работает тот же самый эффект сложного процента. Он не так заметен для вашего глаза, особенно если эта компания работает где-то далеко от вас, а отчеты вы не читаете и за динамикой акционерного капитала не следите. Но если это происходит незаметно, не значит что этого не происходит вообще. Пример: Яндекс, ну или Amazon.
3. Направить прибыль на обратный выкуп акций. Прибыль не отправляется в виде дивидендов на ваш счёт и не отправляется в строительство заводов и закупку пароходов. Но количество акций уменьшается, и даже если вы никак в процессе не участвуете, ваша доля в капитале этой компании незаметно увеличивается. И здесь тоже запущен этот процесс, сложный процент работает. А дальше два пути: вы будете получать больше прибыли на каждую вашу акцию, чем если бы его не было или вы можете продать часть акций, восстановив баланс и вернув свою долю в исходное положение. Не так важно количество акций, как важна величина вашей доли и величина полагающейся вам прибыли. Пример: Google.
Чаще всего используется комбинация из 2 или даже всех 3 вариантов (Apple). Но в любом случае - если есть прибыль, будет и сложный процент.
Ответ чуть подробнее в формате видео здесь
YouTube
Зачем покупать акции компании, если она не платит дивиденды?
Мой Телеграм-канал о выходе на раннюю пенсию посредством инвестиций: https://xn--r1a.website/Finindie
Наш чат, где всем рады: https://xn--r1a.website/finindiechat
Оформляйте спонсорство на YouTube, это имеет значение
Путеводитель по блогу: https://docs.google.com/document/d/1…
Наш чат, где всем рады: https://xn--r1a.website/finindiechat
Оформляйте спонсорство на YouTube, это имеет значение
Путеводитель по блогу: https://docs.google.com/document/d/1…
👍1
Пятничные обеды и ужины
Продолжаем изучать разницу в наших с вами расходах и подходах к семейному бюджету. И сегодня про обеды. Я не буду рассказывать, что такое среднестатистический обед, т.к. он разнообразный.
Но чаще всего моя жена готовит что-то на выходных, и этого хватает на 3-4 дня обедов, которые мы берем с собой на работу в контейнерах. А потом в середине недели ещё что-то готовит. Сложно рассчитать среднюю стоимость обеда, потому что она сильно разнится: от запечённой курицы до пасты с форелью и свежими овощами. Но экономия получается приличная.
Бизнес-ланчи тоже есть, но они редкие. Это может быть пятница, 2-3 раза в месяц. Бизнес-ланчи рядом с работой стоят примерно 300-350₽ за человека (напомню, мы работаем с женой в одном офисе).
Я не гнушаюсь, и могу съесть шаверму на обед, если обедаю один, и у меня нет ничего с собой. Шаверма - пожалуй, та редкая вещь, за которую я могу полюбить Петербург. Это удовольствие стоит на точке рядом с работой 140₽ в пите и 170₽ в лаваше.
Ужины тоже разнообразные и по той же системе, пару раз в месяц мы заказываем какую-то доставку из ресторана. Такая доставка обходится в среднем в 1200-1500₽. Сами в кафе/ресторан заезжаем очень редко, только если едем куда-то далеко от дома на авто. Это связано не с экономией а с тем, что с двумя маленькими детьми поход в ресторан - это скорее испытание, нежели отдых.
Приведу траты на всю еду за апрель, так как он был очень типичным месяцем (май крайне нетипичен):
🛒 Супермаркеты и доставка продуктов (здесь ещё включена бытовая химия, а также совсем необязательный чек в закрывающейся Карусели с -50% на 4000₽) - 29630₽;
🍅 Фрукты-овощи на рынке - около 2000₽ (нал, и это не все овощи-фрукты, 2/3 покупается в супермаркетах);
🥤 Доставки из ресторанов, булки и бизнес-ланчи 5090₽.
P.S.: спасибо вам за обратную связь, задумался об изменении своего подхода к завтракам после прошлого поста.
Продолжаем изучать разницу в наших с вами расходах и подходах к семейному бюджету. И сегодня про обеды. Я не буду рассказывать, что такое среднестатистический обед, т.к. он разнообразный.
Но чаще всего моя жена готовит что-то на выходных, и этого хватает на 3-4 дня обедов, которые мы берем с собой на работу в контейнерах. А потом в середине недели ещё что-то готовит. Сложно рассчитать среднюю стоимость обеда, потому что она сильно разнится: от запечённой курицы до пасты с форелью и свежими овощами. Но экономия получается приличная.
Бизнес-ланчи тоже есть, но они редкие. Это может быть пятница, 2-3 раза в месяц. Бизнес-ланчи рядом с работой стоят примерно 300-350₽ за человека (напомню, мы работаем с женой в одном офисе).
Я не гнушаюсь, и могу съесть шаверму на обед, если обедаю один, и у меня нет ничего с собой. Шаверма - пожалуй, та редкая вещь, за которую я могу полюбить Петербург. Это удовольствие стоит на точке рядом с работой 140₽ в пите и 170₽ в лаваше.
Ужины тоже разнообразные и по той же системе, пару раз в месяц мы заказываем какую-то доставку из ресторана. Такая доставка обходится в среднем в 1200-1500₽. Сами в кафе/ресторан заезжаем очень редко, только если едем куда-то далеко от дома на авто. Это связано не с экономией а с тем, что с двумя маленькими детьми поход в ресторан - это скорее испытание, нежели отдых.
Приведу траты на всю еду за апрель, так как он был очень типичным месяцем (май крайне нетипичен):
🛒 Супермаркеты и доставка продуктов (здесь ещё включена бытовая химия, а также совсем необязательный чек в закрывающейся Карусели с -50% на 4000₽) - 29630₽;
🍅 Фрукты-овощи на рынке - около 2000₽ (нал, и это не все овощи-фрукты, 2/3 покупается в супермаркетах);
🥤 Доставки из ресторанов, булки и бизнес-ланчи 5090₽.
P.S.: спасибо вам за обратную связь, задумался об изменении своего подхода к завтракам после прошлого поста.
👍4
Норма сбережений - май 2021
Норма сбережений (savings rate) - доля дохода, отправляемая в сбережения (инвестиции). Решил с 2021 публиковать на ежемесячной основе данные о том, какова наша норма сбережений сейчас. В январе она составила 68%, в феврале - 78%, в марте - 63%, в апреле - 77%.
Числа в 2021 очень высокие, выше привычных для нас 40-55%. Это связано с тем, что доходы выросли, а уровень потребления вслед за доходами не вырос, остался прежним (с поправкой на инфляцию). Возможно, потребление немного подрастёт в будущем, потому что ограничений мы для себя не выставляем (разве что существуют психологические внутренние ограничения).
В мае 2021 года в сбережения отправлено 75% семейного дохода.
Расходы были на уровне ожиданий. Причем, в начале мая (майские праздники) расходы были низкими, а ближе к концу месяца - повышенными. На майские праздники жена с детьми уехала к бабушке, и траты там стремились к нулю, а мне одному много и не нужно.
В графе доходов ничего необычного не было, за ИИС жены вычет так и не поступил, рассчитываем на поступление в июне. Я считаю вычеты за ИИС неинвестиционными доходами (не хочу чтобы они портили статистику именно инвестиционной доходности).
Стоит пояснить: эти 75% от доходов не отправляются в инвестиции сразу же. У меня не получается действовать быстро и решительно. Эти деньги лежат на накопительном счёте месяц, а то и дольше, пока я не соберусь с мыслями и не решусь купить каких-то акций (или валюты). В этом заключается один из скрытых минусов моей стратегии: когда имеешь дело с отдельными акциями, всё кажется неприлично дорогим, и хочется всё время повременить с покупкой. Не могу никак себя побороть и стать идеальным Неукоснительным Степаном. Когда имеешь дело с индексными фондами, этот "эффект дороговизны" немного сглажен.
В июне расходы будут значительно выше ожиданий, это уже заметно по расходам за первую неделю.
#нормасбережений
Норма сбережений (savings rate) - доля дохода, отправляемая в сбережения (инвестиции). Решил с 2021 публиковать на ежемесячной основе данные о том, какова наша норма сбережений сейчас. В январе она составила 68%, в феврале - 78%, в марте - 63%, в апреле - 77%.
Числа в 2021 очень высокие, выше привычных для нас 40-55%. Это связано с тем, что доходы выросли, а уровень потребления вслед за доходами не вырос, остался прежним (с поправкой на инфляцию). Возможно, потребление немного подрастёт в будущем, потому что ограничений мы для себя не выставляем (разве что существуют психологические внутренние ограничения).
В мае 2021 года в сбережения отправлено 75% семейного дохода.
Расходы были на уровне ожиданий. Причем, в начале мая (майские праздники) расходы были низкими, а ближе к концу месяца - повышенными. На майские праздники жена с детьми уехала к бабушке, и траты там стремились к нулю, а мне одному много и не нужно.
В графе доходов ничего необычного не было, за ИИС жены вычет так и не поступил, рассчитываем на поступление в июне. Я считаю вычеты за ИИС неинвестиционными доходами (не хочу чтобы они портили статистику именно инвестиционной доходности).
Стоит пояснить: эти 75% от доходов не отправляются в инвестиции сразу же. У меня не получается действовать быстро и решительно. Эти деньги лежат на накопительном счёте месяц, а то и дольше, пока я не соберусь с мыслями и не решусь купить каких-то акций (или валюты). В этом заключается один из скрытых минусов моей стратегии: когда имеешь дело с отдельными акциями, всё кажется неприлично дорогим, и хочется всё время повременить с покупкой. Не могу никак себя побороть и стать идеальным Неукоснительным Степаном. Когда имеешь дело с индексными фондами, этот "эффект дороговизны" немного сглажен.
В июне расходы будут значительно выше ожиданий, это уже заметно по расходам за первую неделю.
#нормасбережений
👍2
Внезапный вечерний стрим
Хотел было вчера запустить традиционную воскресную трансляцию. И сам не успел, да и судя по активности в чате вчера всем было не до этого. Поэтому внезапно переношу на сегодняшний вечер. Всех, кому нечем занять сегодняшний вечер, приглашаю на трансляцию, которая начнётся уже через 10 минут, в 21:15 (время московское).
Поговорим про дела насущные, про short report одного небольшого фонда, посвященного популярной сегодня Virgin Galactic, о том, почему одна из редких компаний из моего портфеля, долю которой я сознательно превышаю - Biogen - сегодня взлетела на 60%, да и просто поговорим о насущном.
Запись доступна: https://youtu.be/KbMM6qDOHYo
Хотел было вчера запустить традиционную воскресную трансляцию. И сам не успел, да и судя по активности в чате вчера всем было не до этого. Поэтому внезапно переношу на сегодняшний вечер. Всех, кому нечем занять сегодняшний вечер, приглашаю на трансляцию, которая начнётся уже через 10 минут, в 21:15 (время московское).
Поговорим про дела насущные, про short report одного небольшого фонда, посвященного популярной сегодня Virgin Galactic, о том, почему одна из редких компаний из моего портфеля, долю которой я сознательно превышаю - Biogen - сегодня взлетела на 60%, да и просто поговорим о насущном.
Запись доступна: https://youtu.be/KbMM6qDOHYo
YouTube
Virgin Galactic, Biogen, SPAC-мания - вечерний инвестиционный стрим
Отправить пожертвование автору: https://new.donatepay.ru/@361095
Попробовать новый ресурс для учёта инвестиционных портфелей: https://snowball-income.com/referral/finindie
https://xn--r1a.website/Finindie - мой канал о выходе на раннюю пенсию посредством инвестиций…
Попробовать новый ресурс для учёта инвестиционных портфелей: https://snowball-income.com/referral/finindie
https://xn--r1a.website/Finindie - мой канал о выходе на раннюю пенсию посредством инвестиций…
Данные с Мосбиржи и Googlefinance
Начиная с понедельника все пользователи таблиц Google столкнулись с проблемой: перестали отображаться данные с Мосбиржи. Я думал, что проблема разрешится, такое уже бывало несколько раз ранее, но обычно это происходило или в выходные, или ненадолго.
Но проблему, видимо, Google решать не захотел. Что ж, я сделал небольшое обновление таблички. Если вы пользовались моей табличкой, вынужден попросить вас скопировать её заново с новыми формулами, которые не зависят от глюков функции GOOGLEFINANCE.
Скопировать можно здесь
Если не пользовались ранее, но хотите посмотреть, что это такое, то инструкция по применению здесь.
Заодно исправил старые косяки в формулах, теперь данные о весах в индексе считаются более корректно (со временем после ребалансировок появлялись небольшие расхождения).
Интересный факт: моя часть портфеля, состоящая из российских акций, в последние 12 месяцев значительно обгоняет американский S&P500, и это без учёта дивидендов! Этот результат посчитан с учётом приведения к одной валюте. Если смотреть на результат за всё время, то российская часть портфеля хоть и заметно сократила отставание, но ещё не догнала S&P500 после сокрушительного удара в марте 2020 года. Тогда на падение стоимости акций наложилось резкое падение рубля, и этот эффект ещё не отыгран. Правда, я не смотрел с учётом дивидендов, вполне вероятно что если брать полную доходность, то российские акции нагнали своих американских собратьев. Главный секрет хорошего инвестиционного результата - время, ключевое качество хорошего инвестора - терпение.
Мой актуальный состав российской части портфеля по-прежнему здесь
Начиная с понедельника все пользователи таблиц Google столкнулись с проблемой: перестали отображаться данные с Мосбиржи. Я думал, что проблема разрешится, такое уже бывало несколько раз ранее, но обычно это происходило или в выходные, или ненадолго.
Но проблему, видимо, Google решать не захотел. Что ж, я сделал небольшое обновление таблички. Если вы пользовались моей табличкой, вынужден попросить вас скопировать её заново с новыми формулами, которые не зависят от глюков функции GOOGLEFINANCE.
Скопировать можно здесь
Если не пользовались ранее, но хотите посмотреть, что это такое, то инструкция по применению здесь.
Заодно исправил старые косяки в формулах, теперь данные о весах в индексе считаются более корректно (со временем после ребалансировок появлялись небольшие расхождения).
Интересный факт: моя часть портфеля, состоящая из российских акций, в последние 12 месяцев значительно обгоняет американский S&P500, и это без учёта дивидендов! Этот результат посчитан с учётом приведения к одной валюте. Если смотреть на результат за всё время, то российская часть портфеля хоть и заметно сократила отставание, но ещё не догнала S&P500 после сокрушительного удара в марте 2020 года. Тогда на падение стоимости акций наложилось резкое падение рубля, и этот эффект ещё не отыгран. Правда, я не смотрел с учётом дивидендов, вполне вероятно что если брать полную доходность, то российские акции нагнали своих американских собратьев. Главный секрет хорошего инвестиционного результата - время, ключевое качество хорошего инвестора - терпение.
Мой актуальный состав российской части портфеля по-прежнему здесь