Проверьте себя - пройдите тестирование на допуск к покупке иностранных акций!

Основная версия трактовки закона гласит: иностранные компании, акции которых не являются составными частями одного из индексов, вошедших в "белый список ЦБ", с 1 октября будут доступны для покупки неквалифицированными инвесторами только после прохождения теста. Например, Apple входит сразу в два допущенных ЦБ индекса - S&P500 и Nasdaq 100, а значит, доступ будет и без тестирования (но это неточно, я уже запутался в версиях). А вот расписки Alibaba Group с NYSE, которые торгуются в России (и есть у меня в портфеле тоже), ни в один из индексов из списка ЦБ не входят. В Hang Seng Composite входят совсем другие расписки Alibaba. И по всей видимости, они будут доступны только через тест. Акции всяких хайповых компаний типа Virgin Galactic тоже будут доступны только через тест.

Не буду повторять первые 3 вопроса. Они задаются просто так и не идут в зачёт. На вопросы 4-7 для получения доступа ко всем иностранным акциям, обращающимся на наших биржах, необходимо будет ответить правильно. На все четыре. Правда, тест можно будет пройти повторно много-много раз. Вопросы взяты из Базового стандарта, а вот варианты ответов не афишируются, так что придуманы @finindie.

4. Ликвидность акции характеризует:
▪️ (а) возможность совершить сделку быстро и по цене, близкой к рыночной;
▪️ (б) сумма возмещения средств при ликвидации компании;
▪️ (в) стоимость минимального лота при сделке на бирже;
▪️ (г) возможность получать только прибыль и не получать убытка по сделкам.

5. Что из перечисленного не является риском по приобретению акций иностранных эмитентов?
▪️(а) Риск снижения стоимости акции вследствие изменения рыночных факторов;
▪️(б) Риск невыплаты дивидендов в случае неподписания формы W-8BEN;
▪️(в) Риск аннулирования акций вследствие банкротства компании-эмитента акций;
▪️(г) Риск убытков, исчисляемых в рублях, вследствие изменения курсов иностранных валют.

6. В фондовый индекс, рассчитываемый биржей, включаются:
▪️ (а) расходы на содержание персонала и маркетинг;
▪️ (б) деривативы, расчётная стоимость которых зависит от динамики индекса - фьючерсы и/или опционы;
▪️ (в) ценные бумаги, процентный вес которых рассчитан на основе методологии - акции и/или депозитарные расписки;
▪️ (г) ценные бумаги, входящие в специальный перечень, разработанный Центральным банком России.

7. В случае, если Вы купили иностранную акцию за 100 долларов США и продали ее через год за 110 долларов США, при этом курс доллара США за указанный год вырос с 50 до 75 рублей, Ваш налогооблагаемый доход в России составит:
▪️ (а) 422₽;
▪️ (б) 423₽;
▪️ (в) 500₽;
▪️ (г) 750₽;
▪️ (д) 3250₽.

Через некоторое время запустится опрос, так что просьба пока что в комментарии свои ответы не кидать.

Судя по результатам опросов, тысячи читателей канала не совсем понимают, как работает валютная переоценка... Я неоднократно писал об этом здесь, но не обязаны же люди читать весь блог от начала до конца - это, на минуточку, уже 700 постов. На пару книжек хватит. Так что есть смысл повторить.

Итак, у нас в России есть налоговая, и ей важно собирать с нас налоги. И для того чтобы посчитать наши налоги, сначала нужно посчитать наш доход. Ведь налог удерживается с дохода. И доход у нас рассчитывается в рублях. Даже если доход появился от сделок с инструментами, номинированными в долларах США. Конечно, можно развести срач на 500 комментариев под постом, взывая к справедливости, потратить тысячу человеко-часов. Но таковы правила игры. В данном посте я просто постараюсь их объяснить. Не я их придумал, я просто полагаю, что мы должны эти правила знать.

При расчете дохода (или убытка) по сделкам, которые мы осуществили с ценными бумагами в $$$, учитывается не только цена в $ при покупке и продаже, но и курс доллара в эти даты, официальный, установленный ЦБ.
Давайте возьмём мою реальную сделку. Я купил свою первую акцию Google класса C 8 февраля 2019 года за $1090,99. О разнице между акциями Google класса А и класса С и о возникшем в них феномене можно написать отдельный пост, но сейчас не об этом. И в тот день, 08.02.2019, за один доллар давали 66,02₽.
Вчера на момент закрытия торгов одна акция GOOG стоила $2761,93, а за один доллар давали 73,59₽ на момент фиксации курса валют.
Так вот, если бы я вчера продал эту самую акцию, мой доход был бы рассчитан следующим образом:

2761,93*73,59 - 1090,99*66,02 = 203250,43 - 72027,16 = 131223,27₽.

У меня есть несколько акций Google, купленных в разные даты и в разные годы. И для каждой из покупок этот расчёт производится отдельно. А в случае если я собираюсь продать одну, то продается самая "старая", по методу FIFO, описание которого тоже может потянуть на отдельный пост.
И вот эти 131 тысяча рублей и есть мой доход. Если я проведу в этом году ещё несколько сделок, то будет рассчитан совокупный доход. Если сделки будут убыточны, то они этот доход уменьшат. С этого совокупного дохода от реализованных (читай - проданных) бумаг наш брокер, которого мы назначили своим налоговым агентом, когда согласились обслуживаться у него, удержит и передаст в налоговую налог. В нашем примере, если никаких больше сделок не было, налог будет равен 17059₽. Переводя эту сумму в доллары, можно заметить, что это немного больше 13% от дохода, номинированного в басурманской валюте.
Кстати, в реальности вам ничего считать не надо, за вас всё посчитают. Но правила расчета знать важно. Чтоб сюрпризов потом не было.

Если я продержу эту акцию Google ещё немного - до февраля 2022 года - я смогу рассчитывать на льготу долгосрочного владения, а значит вот эти 17059₽ (или больше/меньше к тому моменту) я могу никому не платить, оставить себе. Такие дела.

Акции Google: класс "А" и класс "С" - в чём разница?

Вообще, корпорация имеет другое официальное название - Alphabet. А мы её знаем по главному бренду - Google. И у компании есть несколько типов акций, так тоже бывает.

Класс "А" имеет тикер GOOGL, и вчера торги по ней закрылись по цене $2731. Акции класса "А" имеют право голоса, на 1 акцию приходится 1 голос.
Класс "С" имеет тикер GOOG, и вчера торги по ней закрылись по цене $2759. Акции класса "С" не имеют права голоса. Наблюдательный читатель здесь видит сразу два недоразумения: во-первых, куда пропала буква "В", во-вторых, с какой стати акции класса "С" стоят дороже? Наверное, акции отличаются ещё чем-то, и класс "С" лучше, поэтому дороже? Давайте разбираться.

1. Действительно, есть ещё акции класса "В". Каждая такая акция даёт аж 10 голосов на 1 акцию. Правда, на бирже эти акции не торгуются, а находятся в собственности создателей - Сергея Брина и Ларри Пейджа. Они могут конвертировать класс "В" в другие классы, если вдруг понадобятся деньги, что периодически происходит.

2. Акции класса "А" и класса "С" больше ничем не отличаются, кроме права голоса. И на протяжении почти всего времени существования акций класса "С" (с 2014 года), они стоили дешевле. Насколько я помню, это было так примерно до середины 2020 года. В июле 2020 года компания согласовала обратный выкуп акций класса "С" на сумму $28 млрд. Выкуп завершен в апреле 2021. В апреле же 2021 объявлен новый обратный выкуп акций класса "С" на сумму $50 млрд. Это прямо очень много.
В акциях класса "С" появился огромный дополнительный спрос. Это привело к тому, что в середине июня 2021 акции класса "С" стоили на 4% дороже акций класса "А". А должно быть наоборот.
Сама компания это тоже заметила. В июле даже пришлось вносить в повестку совета директоров эту проблему. И было принято решение продолжать обратный выкуп, но делать это с обоими типами акций - где лучше цена, то и выкупать. Как итог, разница между акциями уже снизилась с 4% до 1%, и скорее всего вскоре мы увидим, что акции сравняются в цене.

Проводя аналогии, можно вспомнить акции Сбербанка: обыкновенные акции SBER можно сравнить с классом "А", а привилегированные SBERP - с классом "С". Если мы представим ситуацию, в которой Сбер делает обратный выкуп префов на несколько десятков млрд ₽, текущая разница в 8,5% между стоимостью двух типов акций могла бы сильно сократиться, и мы могли бы стать свидетелями ситуации, в которой префы стоили бы дороже обыкновенных.

Мой портфель ориентирован не на получение высоких див. выплат, а на результат широкого рынка акций. Но с ростом портфеля дивиденды тоже становятся существенными. Российский рынок славится своей высокой див.доходностью. У меня сейчас 15,5% от всех акций составляют российские акции, но эта доля генерирует больше половины всех дивидендов.

Жаркий див.сезон позади - на прошлой неделе пришли годовые выплаты от Газпрома и Сургутнефтегаза. Суммарно получил от российских компаний 76600₽ в 2021 году. Но это ещё не всё, и до конца года ожидаю ещё чуть более 47000₽. Так как процесс докупки акций непрерывен, а дивиденды иногда бывают выше прогнозов, может получиться и больше. В таблице выше - ожидаемые выплаты до конца 2021 года по моей российской части портфеля.

Прогнозировать размер дивидендов на 2022 пока не хочу (какой смысл, если я постоянно докупаю акции, портфель живой), но судя по всему они будут очень высокими и могут превысить планку 200 тыс.₽/год, если не останавливаться, продолжать докупать по любым ценам.

СПБ Биржа добавила в листинг 10 новых компаний в прошедшую пятницу. Я редко обращаю внимание на новости листинга, только когда происходит что-то необычное. И вот создается ощущение, что кто-то из СПБ Биржи читает мой канал. Я всё время рассказываю о том, как страдаю от ограниченного предложения на наших биржах в части акций компаний, которые не-американские и не-российские.

Так вот, из 10 добавленных в пятницу 5 компаний из Канады, одна - из Швейцарии, и 4 - из США. А неделей ранее добавили ещё одного канадца. И в июле добавляли не-американцев чаще, чем обычно. Итак, что это за компании:

▪️ Канадские горнодобывающие: Cameco (CCJ) - урановые рудники; Pan American Silver (PAAS) - серебро, золото, цинк.
▪️ Крупнейший канадский банк Royal Bank of Canada (RY), канадские ЖД (CNI), канадские конкуренты Блумберга - Thomson Reuters (TRI), производители автокомплектующих Magna.
▪️ Швейцарский банк UBS - это такой, с тремя ключиками на логотипе.
▪️ Snowflake (SNOW) - тот редкий случай, когда Berkshire Hathaway Уоррена Баффетта инвестировала в дико убыточную технологическую компанию еще перед IPO, одно из крупнейших публичных размещений 2020 года. Несмотря на то, что компания сжигает деньги со скоростью $650 млн/год, капитализация её сейчас на уровне Газпрома или Лукойла.
▪️ Тоже убыточные, но очень популярные C3.аi (AI) и Pacific Biosciences of California (PACB) - просто чтобы у пользователя Пульса было больше выбора, на чём сливать деньги чем торговать.
▪️ Феерическое 💩, и вновь из индустрии "производителей электрокаров", не выпустивших ни одного электрокара - Fisker (FSR). Эта компания Хенрика Фискера - уже вторая, его предыдущая компания (тоже называлась Fisker) просуществовала 6 лет и обанкротилась в 2013 году. Ну ничего, через 3 года он пересоздал, снова назвав компанию именем себя. У компании $0 выручки, она вышла на биржу в 2020 году через SPAC и является экспертом в сжигании денег инвесторов со скоростью $350 млн/год. Пополняет ряды ранее добавленных Workhorse, Lordstown, Nikola.

Понятно, что хайповые акции добавляются просто потому что это выгодно. Но не может не радовать, что и интересные компании тоже появляются. Как правило, в брокерских приложениях возможность купить появляется не сразу, а через 2-3 недели.
Стоит отметить, что в июле добавили в листинг еще ряд не-американских компаний: 🇨🇦 Barrick Gold (GOLD), 🇨🇦 Shopify (SHOP), 🇨🇭 Logitech (LOGI), 🇮🇱 Global-E Online (GLBE). Не то чтобы я против Америки (у меня у самого 77% акций - из США), я просто поддерживаю расширение нашего выбора и возможность страновой диверсификации.

OZON, Я.Маркет, Aliexpress - интервью с продавцом

Когда мы с вами 1 августа читали отчёт Яндекса за 1 полугодие 2021 года, я озвучил, что было бы интересно посмотреть на "кухню" маркетплейсов типа Яндекс.Маркета изнутри - узнать, как это всё сейчас работает в России, какие комиссии они удерживают с продавцов и за что, как сами продавцы относятся к разным площадкам и отдают ли они предпочтение какой-то конкретной площадке. На мой призыв откликнулся Виталий из Челябинска, он продает очень специфические товары сразу на трёх площадках: OZON, Я.Маркет и Aliexpress.

Я задал ему ряд интересующих меня вопросов, и получилось целое большое интервью. Возможно, вам будет тоже интересно почитать.

Если вам непринципиально, где читать, то можно на Дзене (он меня станет чуть больше любить и рекомендовать другим): https://zen.me/2kQ4kz
Если вас тошнит от Дзена, то специально для вас дубль в Telegraph: https://telegra.ph/OZON-YAMarket-Aliexpress---intervyu-s-prodavcom-08-14

Как обычно, рад любым комментариям и любой обратной связи!

Berkshire Hathaway - компания Уоррена Баффетта, инвестирующая доходы от страхового дела в отдельные бизнесы или в неконтрольные пакеты акций интересных компаний.

Начиная с 2016 г., компания начала покупать акции Apple. Столбиками на графике изображено количество акций Apple в портфеле (правая шкала). К концу 2018 Berkshire владел 5,26% от всех акций Apple. Тогда кол-во акций достигло 1 млрд штук. Начиная с 4 кв. 2018, Berkshire иногда продаёт акции Apple, в сумме продав уже 122,8 млн шт. Всегда после сообщения о продаже появляются новости с кошмарными заголовками.

Но давайте взглянем на реальную долю, которой владеет Berkshire. Достигнув 5,26% в 2018 г., она почти не опускалась ниже этой отметки, несмотря на значительное сокращение количества акций. Магия? Обратный выкуп! Apple постоянно сокращает количество акций в обращении, тем самым предоставляя акционерам выбор - ничего не делать, но ваша доля в компании будет расти, или продать немного акций, сохранив целевую долю. Berkshire пользуется второй опцией.

Пятничные матрасы

Очень часто приходится слышать, что я избрал изначально неверный и крайне опасный путь, когда решил, что базовым инструментом для накопления будут акции крупнейших компаний мира и России. Особенно часто и особенно агрессивно доказывают мне, что я не прав, пользователи площадок, где собираются эксперты мирового уровня во всех областях знаний - например, Пикабу или VC. В ответ на вопрос "а как надо?", часто слышу советы про валюту под матрасом и золотые монеты в погреб.

С золотыми монетами у меня опыта нет, так что сегодня не про них. А вот про валюту под матрасом мне есть что рассказать...

Я опущу риски пожара, воровства и "человеческого фактора". Хотя, с комбинацией второго на третье тоже есть история из жизни. А сегодня вот про что:

Пока в интернете кто-то не прав, и вам обязательно нужно описать все фантомные риски фондового рынка в целом и акций в частности, ваши "матрасные доллары" пожирает плесень!

В 2018 году я закидывал "матрасные сбережения" на счёт в банке, чтобы перевести их на брокерский счёт. И на двух сотнях $ УФ-лампа обнаружила характерные "кружочки". По мнению кассира, это была плесень. По моему мнению, это были какие-то масляные пятна. Эти две купюры она не приняла. Хоть я и не верил в плесень, от греха подальше я на следующий день избавился от этих купюр, разменяв их на рубли в другом банке с менее придирчивым кассиром и невыгодным курсом.
Потом думая об этом, я понимал, что она могла быть права. Эти купюры "путешествовали" с нами в очень влажную азиатскую страну и долгое время находились в непроветриваемом месте (ещё и в полиэтилене). Да и при покупке долларов мы с вами на УФ купюры не просвечиваем, они могли прийти ко мне уже в таком виде. Единственная нестыковка остается в вопросе, почему плесень не перекинулась на все купюры из пакета. Хотя, несколько сотен из того пакета по-прежнему имеют неизвестную судьбу, ибо до сих пор хранятся "под матрасом" для того чтобы быть потраченными в очередном заграничном путешествии. В обменных пунктах за границей сидят менее придирчивые ребята, но я до конца не уверен, что та плесень не пожрала ещё немного моих накоплений.

Я бы не посвятил этой теме целый пост в канале (подумаешь, кассир не принял доллары), если бы не одно "но". Когда я написал об этом в нашем чате, оказалось, что это не мой исключительный случай!

Вот комментарий читателя: "Аналогичная история была. Копили доллары, складывая в пакет в ящике комода, за несколько лет там набралась большая пачка, решили поменять их на крупную покупку. Когда достали, верхние купюры были в порядке, а на нижних была плесень - точки было видно даже без УФ. По совету из инета прогладили утюгом через ткань, но это не сильно помогло, только выпрямило купюры. В кассе их не захотели брать, пришлось искать банкомат с приемом и потихоньку туда их пихать"

Будьте осторожны, храните свои "матрасные" в сухом месте и помните, что фантомные риски есть вообще везде, даже в самых тихих гаванях. Когда-нибудь поговорим ещё о "проблеме 500-евровых купюр"

Борьба за место под солнцем

Есть такая компания FinEx (де факто, крупнейший оператор биржевых фондов на российском рынке), и она сейчас оказалась меж двух огней:
1. С одной стороны, ЦБ допускает широкий пул американских ETF в 2022 году, с которыми сложно как-то конкурировать.
2. С другой стороны, ЦБ убирает некоторые ограничения для фондов, зарегистрированных в России - БПИФ. И даже начинает поговаривать о выделении доп. льгот инвесторам в БПИФ (например, освобождение от налога на дивиденды).

Так что FinEx'у в такой ситуации не позавидуешь. Всё то, что он преподносил как киллер-фичи и решающие конкурентные преимущества - всё начинает играть против них, и нужно что-то делать!

Кажущиеся противоречащими прошлым заявлениям действия, если взглянуть на них через призму борьбы за место под солнцем, оказываются вполне понятными и объяснимыми. Давайте по порядку:

1. Ранее FinEx неоднократно критиковал выплату дивидендов (ведь авто-реинвестирование частично спасает от налогов), но теперь, с появлением конкуренции сразу с двух фронтов, сам выпускает ETF FXRD с выплатой дивидендов. Возможно, будут и ещё, куда деваться, душат со всех сторон.

2. Ранее FinEx критиковал секторальные фонды (здесь, здесь), но теперь, понимая, что конкурировать с американскими ETF на широкий рынок будет сложно, решил нацелиться на нишу секторальных фондов, выпустив для начала ETF на сектор видеоигр - FXES. Американские секторальные фонды пока не допускают, так что есть шансы закрепиться в нише.

3. Понимая, что американские ETF имеют высокую стоимость пая (например, VOO, IVV, SPY - $400-$450, а QQQ - $370), решил делать свои ETF'ы "народными", анонсировав сплиты своих фондов и начав с FXDE (сплит 1 к 100 запланирован на сентябрь, пай будет стоить около 30₽). Расчет на то, что выбирая между фондом за 30000₽ и фондом за 30₽, инвесторы со скромными возможностями выберут второе, пускай даже и с большей комиссией за управление.

А если ЦБ отменит возможность получать вычет ИИС на иностранные активы, это будет серьёзным ударом по FinEx... Нужно будет вновь приспосабливаться и сдавать последний бастион - критику БПИФ (здесь, здесь, здесь) и регистрировать свои БПИФ, принимая российскую юрисдикцию.
Финекс, дарю идею:
▪️ Скрываете все статьи о том, какие БПИФ хреновые;
▪️ Открываете БПИФ'ы из-под своей российской УК;
▪️ В них упаковываете собственные ирландские ETF;
▪️ Оборачиваете это всё в низкую комиссию (0,1% например);
▪️ Пишете везде посты о том, какие ваши БПИФ хорошие и дешёвые в управлении!
Про то, что внутри упакован ETF с 0,9% в год писать не надо, об этом будут знать только всякие фрики, их хорошо если 1/10 от всех клиентов.

Но комиссию ни в коем случае не снижать.

В клубе "$1 Триллион" пополнение

Facebook теперь имеет капитализацию чуть больше 1 триллиона долларов. Компании потребовалось всего 17 лет с момента основания, чтобы достичь такой капитализации.

Первой публичной компанией, перевалившей за 1 триллион, стал Apple в 2018 году. То есть, буквально вчера это было. Правда, января по сентябрь 2019 года Apple стоил дешевле триллиона. Именно в этот период я начал покупать первые акции Apple, которые до сих пор в портфеле.

Из всех компаний на картинке в портфеле у меня нет только двух - Saudi Aramco и Tencent. Хотя, обе они есть в фонде VXUS, а фонд этот у меня есть.

Источник

Привет. Ты пишешь, что у тебя 10% твоего портфеля - это деньги и только 90% - это акции. И пишешь, что этот денежный запас заготовлен на случай падения рынков. А как именно это будет происходить, у тебя есть какой-то план? При какой просадке начнёшь наращивать долю акций и при какой просадке она достигнет 100%?

Да, я как раз приблизился к целевому распределению, и сейчас фактически оно составляет 90/10. Настолько сильно в акциях я не был никогда. Если считать всё, что было до 2018 года, то там активы состояли из недвижимости и денег на накопительных счетах, потом доля акций неуклонно росла, но все равно не была даже близко к 90%. До ноября 2020 года внушительную долю активов занимал саратовский бетон, и только в последнее время распределение вот такое простое, если смотреть именно с точки зрения разделения по типам активов.

И у меня не было ответа на вопрос подписчика до сегодняшнего дня. Думаю, что сейчас лучшее время для того чтобы этот ответ сформулировать. Как сказал Владимир "Bastion" в одном из своих подкастов: есть смысл написать декларацию, четко следовать ей, а не поддаваться эмоциям и не применять интуицию - как будто это не твои личные деньги, а ты просто являешься менеджером инвест-фонда, и у тебя есть четкие правила, которые просто надо исполнить. Так вот моя декларация:

1. Если S&P500 на исторических максимумах или близко к ним (до -10%), распределение должно оставаться близким к 90/10.
2. Если S&P500 снизится на 10% от исторического максимума (4037 пунктов от текущих максимумов), можно уменьшать денежную позицию до 8%.
3. Если S&P500 снизится на 15% (3810 п. от текущих), можно уменьшать денежную позицию до 6,5%.
4. Если S&P500 снизится на 20% (3590 п.), уменьшать до 5%.
5. Если S&P500 снизится на 25% (3360 п.), уменьшать до 3,5%.
6. Если S&P500 снизится на 30% (3140 п.), уменьшать до 2%.
7. Если S&P500 снизится на 35% (2910 п.), уменьшать до 1%.
8. Если S&P500 снизится на 40% (2690 п.), 100% должно оказаться в акциях.
9. При последующем росте рынка после падения до любой из перечисленных точек - накапливать денежную позицию до целевой посредством новых сбережений, а не посредством продажи акций.

Возможно, декларация вам покажется слабой и какой-то непроработанной, но лучше такая, чем никакая.

Единственная большая ошибка, которую, похоже, стоит признать в ближайшее время - это отказ от облигаций в пользу кэша и денежных эквивалентов (накопительных счетов в случае с рублями). Похоже, я растерял часть доходности, приняв такое решение и продолжаю терять. FOMO. Поговорим об этом как-нибудь потом.

P.S.: квартиру, в которой живу, я не оцениваю и не учитываю в этом распределении, ровно как и "подушку" на 5 месяцев жизни - здесь только т.н. "инвестиционные активы"

Могут ли россияне купить компанию Apple?

Задался вчера на ночь глядя очень тупым вопросом: а смогут ли россияне скинуться и купить одну-единственную компанию, хоть и самую крупную в мире? Я не говорю о том, чтобы купить десяток топовых компаний - на это вряд ли хватит всех наших денег, но хотя бы одну-то осилим?! Гугл не знает ответа на вопрос, так что пришлось искать ответ самому...

Если вам непринципиально, можете почитать на Дзене: https://zen.me/fXWox

Если Дзен не нравится, вот вам богоугодный телеграф: https://telegra.ph/Mogut-li-rossiyane-kupit-Apple-08-21

Если у вас достаточно времени и сил, чтобы объяснить, что в интернете кто-то не прав, добро пожаловать в комментарии к посту на Пикабу: https://pikabu.ru/story/mogut_li_rossiyane_kupit_apple_8434612

На случай важных переговоров

Вся суть любой книги на тему финансовой грамотности.

Графическое отображение моего портфеля

Оказывается, можно визуализировать какие угодно данные "в стиле finviz'а" на базе Google-таблиц.

Диаграмма называется "Плоское дерево" (что бы это ни значило), и там есть своя специфика при настройке отображения, не всё так просто и очевидно, как может показаться. Позже запишу видео-инструкцию по настройке отображения портфеля при помощи данного типа диаграмм. Сам я разобрался, прочитав справку от Google, так что если кому-то хочется сделать так же - можете ознакомиться для начала со справкой.

Теперь готов представить вам результаты и состав своего портфеля акций в таком виде:
1. Американская часть портфеля, совокупный доход +$36'085, доходность на данный момент 30,3% годовых в долларах США (из них 29,6% годовых - рост стоимости, остальное - дивиденды).
2. Российская часть портфеля, совокупный доход +682'500₽, доходность на данный момент 30,6% годовых в рублях (из них 23,7% годовых - рост стоимости, остальное - дивиденды).
3. Остальной мир, совокупный убыток -$1219, доходность на данный момент отрицательная, -17% годовых в долларах США.

Все цифры в данном посте актуальны на 30 августа 2021 до открытия рынка. Однако, если вы смотрите эти интерактивные графики с компьютера, вы можете увидеть там актуальные данные, они обновляются автоматически в онлайн-режиме:
▪️ "Размер" позиции - текущая стоимость акций на данный момент;
▪️ Доход по каждой бумаге в абсолютных цифрах (цвет блока зависит от дохода/убытка).

Аналогичные данные отображаются по целым секторам, если навести мышкой на название сектора. Отдельный сектор также можно открыть и посмотреть детально. С мобильного устройства возможна частичная потеря в интерактивности, а также полный ад и пакистан при попытке получить информацию (интуитивно хочется нажать на отдельный блок, например AAPL, чтобы подсветилась информация о нем, но при нажатии происходит кое-что другое). Так что все-таки рекомендую смотреть с компьютера, если это интересно.
Данные о доходности взяты со стороннего ресурса, который учитывает все движения, даже налоги и комиссии. В ближайшее время о нём расскажу поподробнее. В самом начале я отказался от практики учёта каждой сделки в таблицах Google, так что приходится для этих целей использовать сторонние решения.