В таблице нужно редактировать только несколько полей, а именно:
1. На вкладке Main в зеленое поле вписывается ваша цель, будь то 100 тысяч или 100 миллионов рублей.

2. На вкладках по каждой акции в зеленое поле вписывается количество купленных на данный момент акций.

Для того чтобы увидеть соответствие индексу, или иметь понимание, сколько каких акций надо покупать, чтоб ваш портфель приблизился к индексу, вам нужна вкладка MICEX, где есть столбец "Акций Купить", он меняется в зависимости от того, какую величину целевого портфеля вы вбили. Столбец "Куплено" отражает все те цифры, которые вы вбили на вкладках по каждой бумаге. Столбец "% готово" отражает, какой процент от "целевой" позиции при таких условиях уже есть в портфеле.
Как видно на примере из моего портфеля, до того, как я разработал себе четкий план, я очень любил металлургов за их дивиденды, а уже только потом начал покупать пропорционально, от самых "тяжелых" по весу Газпрома и Сбербанка и далее вниз в соответствии со своей стратегией.
Здесь же все показатели, текущая цена, изменение цены относительно вчерашней - все обновляется в режиме онлайн с небольшой задержкой по времени.

На вкладках по каждой бумаге опять же отражена некоторая динамическая информация, которая также обновляется автоматически из разных источников. Так, небольшая хитрость - например графики из Simply Wall Street будут отражаться и обновляться здесь всегда, вне зависимости от того, есть ли у вас платный аккаунт там или нет :)

Есть одна тонкость - если вам больше нравятся префы (а кому они не нравятся, с точки зрения дивидендной доходности, они гораздо интереснее нам, мелким инвесторам), то можно покупать больше префов, чем это предусмотрено индексом - по акциям, по которым в индексе есть и преф, и обычная акция (SBER+SBERP, TATN+TATNP, SNGS+SNGSP) формула учитывает, сколько вы купили их в сумме.

Немного еще расскажу о своем плане, к чему я пришел в конце 2018 года после принятия решения все свободные деньги отправлять на фондовый рынок.
Первым делом я поставил цель, и звучит она просто: выйти на самоокупаемость, то есть получать от своих активов ровно столько же в год, сколько моя семья тратит в год на свою обычную жизнь.
Расчеты все я проводил в долларах. Провел оценку всех активов, которые есть сейчас, получилась неплохая стартовая сумма (на это я акцентирую внимание, что я пришел на фондовый рынок уже с деньгами, поэтому я не использовал его никогда с целью заработать и приумножить , активно торгуя, у меня другие источники дохода). Я не знаю, как будет развиваться фондовый рынок ни в следующем году, ни через 10 лет, но я просчитал два сценария, простых для расчета и удобных для понимания:
1. Инфляция 2% в год, плавный рост фондового рынка 6,5% в год, пополнения на комфортную сумму ($800 в месяц, причем дивиденды – это тоже пополнение, чем дальше, тем проще будет). Сценарий не учитывает кризис, но при этом занижен рыночный рост. Этот сценарий удобен тем, что он быстро считается и показывает яркий эффект работы сложного процента :) По этому сценарию я выхожу на самоокупаемость в конце 2031 года (в 43 года).
2. Инфляция 2% в год, такие же пополнения, просадка -30% в 2020, рост всего на 1% после этого в 2021, но все остальные годы (2019 в том числе) – рост на 10%. Учитывается неплохой такой обвал, с последствиями, но и с неплохим ростом рынка в остальное время. Сценарий удобен тем, что ну уж очень негативный сценарий заложен на ближайшие годы, можно спокойно будет смотреть на рынки во время обвала, потому что вот он, план Б в действии :) По этому сценарию я выхожу на самоокупаемость в то же время в конце 2031 года (в 43 года), при этом даже на пару процентов капитал будет больше, чем в первом.
Сравнивать сценарии с фактом я буду раз в год в конце декабря, не вижу смысла сравнивать чаще, обязательно буду писать сюда итоги каждого года!

Как итог, для исполнения цели – выйти на самоокупаемость в 2031, есть задачи, несложные лично для меня задачи:
1. Вкладывать $800 ежемесячно. Можно сегодня меньше, но через месяц больше. Короче, $9600 в год.
2. Вкладывать, МАКСИМАЛЬНО диверсифицируя! Вкладываю на 13 лет, шутка ли! Здесь сразу отсылка к теории эффективного рынка и попыткам обогнать рынок. И отсылка к тем самым табличкам, которые я делаю и со всеми делюсь. Да, да, есть варианты вложить треть котлеты в акцию с потенциалом роста +30% за год. Но я вложу в 10 раз меньше. Зато куплю еще 9 разных тикеров.
3. Не останавливаться ни на месяц. Месяц не отложил – на 1,5 месяца продлил эксперимент!
4. Не ждать кризиса, не сидеть сложа руки, не останавливать покупки, не выходить в кеш на 100%, как показывает практика, даже серьезная просадка в 2019-2021 должна компенсироваться неизбежным ростом рынка в новом цикле. НО, при этом, я прислушиваюсь к гораздо более умным и опытным, я пока придерживаю неплохую котлету (25-30%) в депозитах и облигациях, чтобы закупиться по хорошим скидкам.
5. Не попадать в авантюры, не рисковать здоровьем, не соглашаться на сомнительные эксперименты с работой, потеряв стабильный доход. Любой факап может просто прервать эксперимент.

Справедливости ради скажу, что я оставил ну очень много допущений – с одной стороны, доход может неплохо расти, и я смогу откладывать гораздо больше. А может и наоборот, дети по мере подрастания все больше и больше будут перетягивать финансы на себя, смещая баланс в меньшую сторону. А может, рынок будет медленно расти. А может, обвал будет сильным или даже два. А может, неправильные решения будут резать рост. И еще тысяча «а может», но я решил как-то без них, потому что если попытаться учесть всё – то можно и вовсе остаться без плана и с кашей в голове, и вообще не начать. Вы можете посмеяться над глупостью мыслей, можете презирать за авантюризм и непрофессионализм, и я даже буду рад любой критике и признаю любые ошибки и неточности. Потому что Я НЕ ЗНАЮ, КАК ОНО БУДЕТ ТАМ В БУДУЩЕМ. И ни в коем случае не призываю никого «следовать» за мной или разделять мои убеждения. Я бы поставил на то, что они неверны, мы еще посмотрим, на сколько меня хватит. Но я призываю читать, следить за экспериментом, делиться ссылкой на того сумасшедшего-«будущего 43-летнего пенсионера» с друзьями 👍🏾

В течении ближайшей недели планирую опубликовать данные по портфелю (хотя это не так важно) и по шорт-листу ближайших покупок (на этот год). Расскажу, что на самом деле важно лично для меня.
В планах раскрыть тему крипто-мира не с точки зрения спекулянта/инвестора/продавца идей, а с точки зрения продавца услуг – получателя платежей (услуги легальные и безобидные, правда, продаю их не в России и вообще редко, но давно – с 2015). Это в дополнение к таблицам тоже будет уникальным контентом, т.к. я еще не читал и не видел человека, который осветил бы проблематику дальнейшего использования крипты в повседневной жизни – везде «инвесторы» на месяц, технические анализаторы, но нет голоса реального сектора, тех, кто по идее должен составлять основу будущей блокчейн-экономики, о которой трубят на каждом углу.
Наверное есть смысл сделать считалку в Гугл-таблице, со сценариями развития рынка, где каждый сможет, воспользовавшись сценариями автора, смоделировать свой личный портфель со своими личными цифрами на годы вперед или изменять параметры сценариев как ему заблагорассудится.
Короче говоря, почитывайте канал, будет интересно!

Пока на мировых рынках льется кровь, а мой портфель за день «проседает» почти на $500, я испытываю противоречивые, и скорее даже радостные чувства, и сейчас объясню, почему. Как и обещал, сделал некоторые выкладки по составу портфеля сейчас и планы по нему на ближайший год.
И пока делал, ужасался больше, чем от падения рынка. И вот почему. Как видно из графика, в портфеле еще неприлично много обычных денег на обычных депозитах – целых 42%! Акций же всего 20%! А должно было быть к концу года примерно 10% и 50% соответственно по моим прикидкам. А все по двум простым причинам – рынок кажется дорогим (именно кажется), и смелости не хватает.
И вторая вещь, от которой ужаснулся – в деньгах соотношение 70% рубль и 30% доллар! А должно быть наоборот. И доллар был дешевым. И тут вопрос только в смелости. Очень хорошо, что я посмотрел под таким углом, лучше уж поздно чем никогда. Надо выправлять ситуацию.
А там, где я всё делаю по четкому плану, все красиво - соотношение RU портфеля и US портфеля – 30/70. Соотношение акций и облигаций – 70/30. Как я собственно и планировал. По акциям показывать радужный пирог смысла не вижу, там все скучно, у меня почти не осталось «любимчиков» (они были, но план безжалостен – все балансируется в соответствии с индексом), могу сказать только, что российских акций 24 из индекса ММВБ (в индексе 40) и 2 – вне индекса; американских – 30 из S&P500 (в индексе 500), и 3 – вне индекса (китайцы). Внеиндексные продам, когда других дел больше не останется.
Ну а новости радуют – возможно наконец-то откроется окошко для закупок.

Соотношение денег: 70% рубли (Подушка безопасности - тоже рубли), 30% доллары (Крипто - тоже доллары)

MAKE AMERICA CHEAP AGAIN!

Хочу с радостью поделиться переведенным пенсионным калькулятором, где я считал по своим параметрам, когда настанет всеобщий дзен и благоденствие (баланс между пассивным доходом и ежемесячными расходами на обычную жизнь 1:1).
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1xviatwXw1F5OHvrqhx22cbMdSkYTvES7WTeE4uDDPsg/edit?usp=sharing
Пользоваться несложно, если разобраться. Открыв по ссылке, первым делом надо сохранить себе копию («Файл» -> «Сделать копию») и уже свою копию редактировать.
Данные необходимо вводить только в поля, помеченные на скриншоте: в левой части возраст, данные по росту рынка, по заработку, по количеству сбережений. В правой части – планируемый пассивный доход, текущие сбережения, данные по гос. Пенсии, стоимость иных активов. Можно заполнять как в долларах, так и в рублях (соответственно, не забывайте менять данные по инфляции, она отличается кардинально).
Очень важно читать пояснения к параметрам, они многое объясняют (черный уголок на каждом поле). ВАЖНО: все цифры - в год, не в месяц!

Как анализировать график и о чем он говорит?
На графике две линии – Серая и Синяя. Серая – это основная для нас, это модель, которую вы вбили вручную в нужные поля. Она может как устремиться бесконечно вверх, так и упасть вниз. Синяя – это автоматически построенная, без учета части вбитых параметров. Она всегда устремляется вниз. В чем разница графика вверх и вниз? В идеале, ваша Серая линия должна уйти вверх, а в графе «Лет выплат без дополнительных сбережений» - должно появиться «#NUM!». Это значит, что в какой-то момент капитал будет расти сильнее, чем вы с него планируете снимать, т.е. никогда не обнулится. Хорошим, но не идеальным будет и картина, когда Серая и Синяя линии сойдутся в одно или Серая будет выше Синей, т.е. вбитые вами параметры позволят вам прожить всю жизнь на пенсии, но с возрастом портфель будет проседать, т.к. вы будете забирать больше денег, чем дает рост рынка.

Плохим будет график, при котором Серая линия сильно ниже Синей, и на возрасте, на котором Серая линия упрётся в ноль, деньги закончатся. А значит, надо менять параметры – задавать больший процент откладываемых сбережений, или больший доход, или большее количество лет на инвестирование – меняйте параметры, смотрите как от этого меняется график! Изменение в 1% роста рынка или добавление пары лет откладывания средств могут кардинально перевернуть график. Пробуйте, считайте, анализируйте.

А вот и табличка по S&P500!
https://docs.google.com/spreadsheets/d/11epplwQPMo2cLZSFLD_G7dXBuV6eX01-66TJZpK4dBA/edit?usp=sharing
Первым делом, делаем свою собственную копию: «Файл» -> «Сделать копию».
См. инструкцию по использованию ниже:

Это лайт-версия: аналогично на странице Main – в зеленое поле вписывается целевая сумма в $.
Чуть ниже вносятся только тикеры и только количество купленных уже акций. Данные можно скопировать из каких-то своих таблиц, будь то Excel или Google-таблица (можно скачать брокерский отчет в личном кабинете брокера в формате Excel), а можно просто вбить вручную.

На вкладке “S&P500” автоматически проверяется соответствие вбитых вами тикеров с существующими, и расставляются купленные акции в правильные поля. Если какая-то компания становится в индексе выше или ниже (такое происходит почти каждый день, особенно на дне индекса), цифры автоматически следуют за тикером, ничего корректировать не надо. Поля В, С, D, E загружаются автоматически и обновляются каждый день. Поля G, H, I, J, AB загружаются автоматически и обновляются каждые 20-30 минут. Поля K, O, P, Q от того, какую сумму вы вбили в «Цель (капитал)». Поля R, S, T зависят от того, какие тикеры вы вбили и сколько купленных акций вписали. Поля U, V, W, X несут информацию о дивидендах и обновляются 1-2 раза в неделю. Поле «Кризис-радар» вставлено просто так, в развлекательных целях, читайте пометку (наведите на черный уголок над надписью «Кризис-радар»). На этой вкладке вообще ничего редактировать не нужно.
Вкладки по каждой компании сделать не получится, при создании даже 100 вкладок таблица безумно лагает.