ЦБ по-прежнему видит угрозу в криптовалютах и не собирается менять своё мнение относительно необходимости их полного запрета в России.

Ранее в Госдуме предложили разрешить расчеты в криптовалюте юрлицам и индивидуальным предпринимателям между собой, а также для выплат иностранным контрагентам. В ответе ЦБ (за подписью первого зампреда Ксении Юдаевой) указано, что регулятор не поддерживает эти инициативы. «Полагаем практически невозможным использование криптовалют для обхода санкций, в особенности в части платежей на большие суммы», - говорится в письме ЦБ.

Более того, регулятор категорически против и расширения возможности для граждан по инвестированию в крипту, считая, что это может привести к выводу сбережений из реальной экономики, фондового рынка, банковской системы. А в случае массового приобретения криптовалют представляется неизбежным их использование в качестве средства платежа. По версии регулятора, в этом случае произойдет замещение рубля как российской денежной единицы криптовалютами, расширение теневой экономики и сокращение налоговых поступлений. @fatcat18

Налоговики вместе с полицией начали выявлять валютных спекулянтов.

ФНС внезапно обнаружила, что продажа валюты «с рук» ведется в соцсетях, Telegram-каналах и интернет-сервисах с объявлениями, что «в нынешних условиях несет угрозу устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка».

За спекуляции валютой гражданам грозит административка: штраф в 75-100% от суммы сделки (и для продавца, и для покупателя). Уголовная же ответственность наступает только в том случае, если продавец получил доход, превышающий 2,25 млн рублей.
К этому все шло. @fatcat18

Центробанк может стать единым платежным агентом по евробондам российских компаний.

Функцию единого платежного агента по внешним обязательствам, в том числе для корпоративных эмитентов, могут передать Банку России — выплаты по долгам российских компаний перед иностранными кредиторами из недружественных стран будут проводиться лишь при условии разморозки заблокированных валютных резервов ЦБ, вещают в СМИ близкие к правительству источники.

Так, в случае одобрения схемы Банк России станет обязательным промежуточным звеном перед фактическими платежными агентами компаний, он будет давать им поручения вместо непосредственно эмитента долга на проведение выплат – только из заблокированных резервов; для одобрения такого варианта нужно политическое решение: даже с учетом того, что схема позволяет деблокировать российские резервы, у властей нет уверенности в том, что исполнение обязательств перед кредиторами из недружественных стран целесообразно на фоне все более ужесточающихся ограничений, в том числе адресных против российских компаний. @fatcat18

Кейс с «УНИВЕР Капиталом» и потерями инвесторов от принудительной продажи бумаг, который мы подробно освещали, привёл к тому, что в Госдуме опять зашевелились на тему закона о страховании инвестиций.

Сам законопроект был внесён в Госдуму ещё в 2017 году, но застрял на втором чтении. Теперь же его принятие может быть ускорено. Как заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, «скорее всего, законопроект проскочит в весеннюю сессию, однако в нём возможны существенные изменения касательно размера компенсаций». Правда, размер обсуждаемых сумм факт актов не уточнил. @fatcat18

Россия не смогла рассчитаться по евробондам в долларах и провела платёж в рублях.

Речь идет о выпусках облигаций со сроком погашения в 2022 году и средствах на выплату купонного дохода по облигациям внешних облигационных займов со сроком погашения в 2042 году. Общая сумма выплат по двум выпускам должна была составить $649,2 млн, платежи должны были пройти 4 апреля.

Из-за отказа иностранного банка-корреспондента Минфин перечислил денежные средства Национальному расчетному депозитарию по официальному курсу Банка России на 4 апреля 2022 года. @fatcat18

Вчера, 5 апреля, ряд турецких и российских СМИ опубликовал новость о покупке Романом Абрамовичем турецкого футбольного клуба «Гезтепе» из города Измир. Зачем Роману Аркадьевичу эта покупка, если мы не рассматриваем всерьёз его увлечение футболом и стремление доказать всему миру тот факт, что он из любого клуба может сделать Челси? «Гезтепе», откровенно говоря, звёзд с неба не хватает даже по местным меркам, и идёт сегодня на 18 месте из 20 в турецкой Суперлиге, что грозит клубу вылету во второй по силе национальный футбольный дивизион.

1. Покупка крупного актива в Турции - это возможность легализовать другие свои активы в стране, которая в целом лояльно относится к российским деньгам. У турецких властей свой интерес, у простого парня из Саратова - свой. Все счастливы.
2. У Абрамовича сейчас стоит блок на продажу Челси и получение любых средств от клуба. Вполне вероятен сценарий, при котором игроков (один из главных активов клуба) будут за символические деньги перекидывать в другие клубы, в том числе и в турецкий чемпионат, а потом уже продавать по рыночной цене (возможно, с минимальным дисконтом «за беспокойство»). При этом, болельщики Челси поднимут на вилы именно Бориса Джонсона, а не Абрамовича, который сейчас активно старается подработать голубем мира и выглядеть для всех хорошим.
3. Через футбольные клубы всегда идёт отмывание доходов, полученных сомнительными путями. Продажа неконтролируемого количества атрибутики, активов клуба (в т.ч. недвижимости), трансферы и зарплаты игроков. Кто скажет, какая цена за нападающего будет справедливой? Рынок ответит - та, которая была уплачена. Товар штучный, бенчмарка нет, ценник может быть установлен любой. И вот на балансе у клуба уже чистые легальные денежные средства. Покупатель игрока при этом на следующей сделке по продаже может со спокойной душой ставить повышающий коэффициент.

Состоится ли 8 апреля официальное объявление о покупке клуба или нет (некоторые СМИ уже заявили, что функционеры «Гезтепе» отрицают покупку клуба Абрамовичем) - не столь важно. Даже если этот план не будет реализован сейчас, он будет реализован по похожему сценарию в момент, когда пыль уляжется и актив, то есть Челси, надо будет потрошить. Ведь такими средствами, особенно в текущих непростых условиях, разбрасываться никто не будет. @fatcat18

Продажи автомобилей в России в марте обвалились на 63% по сравнению с мартом прошлого года. Всего за месяц было реализовано 55 тысяч штук. Меньше в новейшей истории было зафиксировано только в апреле 2020 года, когда продажи составили 38 тысяч штук. @fatcat18

Банк «Ренессанс Кредит» не справился со своими аппетитами. На этой неделе на форумах появились десятки жалоб от клиентов, которым не удаётся закрыть вклады и получить деньги назад.

Месяц назад, когда банки резко повышали ставки по депозитам, «Ренессанс Кредит» переплюнул всех, пообещав 25% годовых. Многие клиенты повелись на это, открыв месячные вклады. Далее банк автоматически пролонгировал вклады уже под 6,5% годовых, а на попытки клиентов закрыть их ответил отказом, который сейчас обьясняет неким техническим сбоем. @fatcat18

США вводят полные блокирующие санкции против Сбербанка и Альфа-Банка.

Кроме того, санкции будут введены против Михаила Мишустина, Дмитрия Медведева, «взрослых детей» Владимира Путина, супруги и дочери Сергея Лаврова, а также ряда членов Совета безопасности России. @fatcat18

Госдума разрешила проводить докапитализацию банков на средства ФНБ. Минфину для совершения этих сделок не нужно будет получать предварительное и последующее согласие Банка России и ФАС. Кроме того, на эти сделки не будет распространяться требование раскрывать информацию о существенных фактах и требование привлекать уполномоченный орган исполнительной власти для определения цены размещения акций кредитной организации.

Правительство уже использовало средства ФНБ для докапитализации банков во время кризиса 2008—2009 годов. Тогда кредитным учреждениям через ВЭБ были выданы субординированные облигации на 404 млрд рублей. В 2014 году, после введения секторальных санкций, госбанки конвертировали эти суборды в привилегированные акции. Так, ВТБ получил в капитал первого уровня 214 млрд рублей, Газпромбанк — 39,95 млрд рублей, РСХБ — 25 млрд рублей. @fatcat18

Евросоюз пока не смог договориться внутри самого себя и утвердить очередной пакет санкций против России - https://xn--r1a.website/FatCat18/6526.
Reuters сообщает, что дипломаты хотят решить технические вопросы, в том числе о том, повлияет ли обсуждаемый запрет на поставки угля на действующие контракты. @fatcat18

В России уже в этом году могут признать криптовалюты имуществом — принятие поправок в Налоговый кодекс ожидается до конца весенней сессии, сообщил комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова. Законопроект был принят в первом чтении еще в феврале прошлого года, но после завис в Госдуме. Он признает криптовалюты имуществом и обязывает граждан отчитываться в ФНС об обороте цифровых активов на сумму свыше 600 тыс. рублей в год. @fatcat18

Нефтяное эмбарго не вошло в пятый санкционный пакет ЕС против России. Глава дипломатии Жозеп Боррель заявил, что окончательный пакет выкатит уже сегодня, самое позднее - завтра, а вот возможность нефтяного эмбарго обсудят только в ближайший понедельник. @fatcat18

Правительство не исключает сценарий объявления инвесторами из «недружественных» стран дефолта по российским валютным долгам в качестве базового, в СМИ пишут, что 6 апреля представитель ведомства объявил об отказе иностранного банка-корреспондента в исполнении поручений на выплату купона и основной суммы долга по суверенным еврооблигациям, из-за чего министерство было вынуждено перевести средства на специально созданные в российских банках счета держателей бумаг в рублях.

Альтернативных механизмов обслуживания суверенного долга у правительства нет, платить в долларах или евро можно исключительно со счетов Центробанка или правительства, которые были заморожены решениями властей США и стран Европы; все проводки по этим счетам, в том числе платежи по суверенным обязательствам, не проходят из-за административных запретов. @fatcat18

Вы знаете, как мы любим различного рода «экспертов», предупреждающих о том, что зимой будет снег.

На этот раз отличился некий господин Бобыльков из «Росгосстраха», который по большому секрету рассказал, что обязательные виды страхования в кризис живут лучше, чем добровольные. И это не голословное утверждение: Бобыльков проанализировал динамику рынка в пандемийном 2020 году, и только после этого вылез с экспертными оценками. @fatcat18

Падение реального потребления домохозяйств в период с 28 марта по 3 апреля после ажиотажного спроса февраля — марта составило порядка 13%. подсчитали в "Ромир". Согласно результатам исследования, с 28 марта по 3 апреля зафиксировано снижение средних расходов на 4,6% (на 245 рублей, до 5,1 тыс. рублей), а чека — на 2,4% (на 16 рублей, до 643 рублей) за неделю. В годовом выражении средние номинальные расходы выросли на 3,7%, а чек — на 7,5% (45 рублей). Обновленный на начало апреля макроэкономический консенсус-прогноз FocusEconomics предполагает, что в 2022 году частное потребление в России снизится на 14% (в 2021-м росло на 8,2%), оборот розницы — на 11,8% (плюс 8,2%), реальные зарплаты — на 11,7% (2,8%), а безработица вырастет до 7,1% (с 4,8%). @fatcat18

Мишустин сообщил, что больше 10 млн человек в России открыли криптокошельки и перевели на них свыше десятка триллионов рублей.

Жирные Коты напоминают премьер-министру, что вложения всех россиян в фондовый рынок составляют всего шесть триллионов. Откуда десякти триллионов в крипте? То ли выдаёт желаемое за действительное, то ли ошибся на два-три нолика. @fatcat18

Сбер принудительно переводит иностранные ценные бумаги своих клиентов в другой депозитарий, который (пока) не затронут санкциями.
Несмотря на то, что этот «другой» депозитарий ещё не определён, процесс «переезда» завершится уже 13 апреля, а отказаться от перевода или выбрать другой депозитарий клиенты не смогут.
Будут переведены иностранные ценные бумаги, а также бумаги российских эмитентов, котирующиеся (пока) на зарубежных площадках. @fatcat18

- Ребята, программисты, айтишники, давайте сделаем свою экосистему с блэкджеком. У нас всё для этого есть. Нужно сделать свой интернет-магазин, потому что App Store и Google Play могут скоро не дать возможности скачивать приложения.

С таким призывом к «ребятам» обратился премьер страны Михаил Мишустин, предупредив о возможных ограничениях со стороны крупнейших платформ.

Что именно у них для этого есть премьер не уточнил @fatcat18

РЖД планирует проиндексировать тарифы на железнодорожные перевозки. Если это произойдет - цены на потребительские товары могут улететь в небеса. Порочный круг: инфляция - рост тарифов - инфляция, выгоды от этого домино не получит никто, включая саму госмонополию.

При этом пути адаптации к текущей ситуации у РЖД имеются. К примеру, в России действуют более чем странные тарифы на перевозку угля. Сейчас они формируются по принципу перекрестного субсидирования. Большинство отправителей скидываются чтобы снизить тарифы на «низкодоходный» груз - не смейтесь, именно так по номенклатуре РЖД проходит уголь. Страдает при этом РЖД - в 2020-м году убыток с углеперевозок составил 45 миллиардов рублей. На перевозку 1 тонны угля приходится в 4 раза меньше дохода, чем на перевозку 1 тонны нефти или металлов.

Угольный бизнес, в свою очередь, в текущей ситуации чувствует себя максимально вольготно. Фьючерсы на уголь выросли втрое, а доходность составляет 15-20%. При такой маржинальности отрасль не заметит увеличения издержек.

Принцип «все равны, но некоторые равнее» сейчас видится рудиментом: РЖД, регулярно завышая тариф только для высокодоходных грузов, зарабатывает сиюминутные деньги, но в стратегической перспективе может поставить на грань пропасти всю экономику.

BELUGA GROUP пошла на рекорд: в первом квартале отгрузки крупнейшей алкогольной компании страны выросли более чем на четверть по сравнению с первыми тремя месяцами прошлого года. Всего Белуга Групп «налила» потребителям почти 4 млн декалитров алкоголя. Видимо, народ, по понятным причинам, запасался спиртным впрок.

Импорт алкоголя, который компания поставляет в России на эксклюзиве, пока идёт без перебоев, да и запас накоплен, но, если что – обещают заместить напитками собственного производства, которое практически не завязано на зарубежное сырье или комплектующие. Что же касается экспорта, то просадка, конечно, будет, но не критичная: в компании прогнозируют 80-90% прошлогодних объемов, в том числе за счет новых рынков Ближнего Востока, Азии и Латинской Америки. Кроме того, снижение числа поездок за границу приведет к росту внутреннего потребления, что компенсирует потери в экспорте.