Goldfinch. Криптопротокол по кредитованию на развивающихся рынках без залогового обеспечения от экс-сотрудников Coinbase
Goldfinch – протокол, поднявший $1M от Kindred Ventures, Coinbase Ventures, IDEO CoLab Ventures, Stratos Technologies, Alex Pack (фаундер Dragonfly), Eric Weingarten (бывший Coinbase Head of Product Legal), Jesse Walden (Variant Fund), Jill Carlson (Slow Ventures, кофаундер Open Money Initiative), Morgan Beller (создатель Diem), Premal Shah (создатель Kiva), Robert Leshner (создатель Compound), Spencer Noon (Variant Fund), and Tarun Chitra (создатель Gauntlet).
Goldfinch покушается на решение одной из самых больших проблем в DeFi: займы без залога.
По мнению фаундеров (бывшие сотрудники Coinbase) – это откроет доступ к криптовалютам для большинства стран мира.
Путем децентрализации процесса, DeFi может открыть совершенно новый уровень андеррайтинга, позволив любому быть кредитором, а не только банкам.
Goldfinch решил не мелочиться, а начать с развивающихся рынков, которые имеют самый неудовлетворенный спрос.
С момента запуска в декабре 20 г. протокол привлек 1 миллион долларов капитала для тысяч заемщиков в Мексике, Нигерии и Юго-Восточной Азии.
В прошлом месяце общая сумма заимствований в криптосетях превысила 4 миллиарда долларов по сравнению с менее чем 200 миллионами долларов год назад.
Но даже этот рост резко недооценивает истинный потенциал DeFi. Это потому, что все это кредитование имеет чрезмерное обеспечение. На каждые 1 доллар США, которые кто-то берет в долг в этих сетях сегодня, они должны сначала вложить ~ 1,50 доллара в другой актив, которым они уже владеют.
Это требование залога сдерживает всю систему. Эти ссуды полезны только для небольшой части заемщиков - в первую очередь для маржинальных трейдеров и держателей криптовалюты, которые не хотят продавать свои позиции. Но для всех остальных в мире причина, по которой они хотят занять в первую очередь, заключается в том, что у них еще нет необходимых денег.
Отмена этого требования залога является ключом к прорыву криптовалюты на мировые долговые рынки. У DeFi есть огромная возможность изменить доступ к капиталу, но это станет возможным только в том случае, если она сможет предоставлять займы без залога.
Это то, что наконец откроет криптовалютное кредитование для большинства людей в мире. И это то, что создается в Goldfinch.
Предоставление кредитов без залога - это только первый шаг. Второй шаг - сделать это через децентрализованную сеть, которая позволяет участвовать любому. Это приведет к переходу на совершенно новый уровень кредитной деятельности, финансирование которой сегодня невозможно.
Традиционно для банков андеррайтинг обходится дорого, потому что они не знают своих заемщиков.
Это устанавливает ограничения на работу с определенного рода заемщиками.
Goldfinch приводит кейс такого рода: «Мы поговорили с одним человеком в Боготе, например, который хочет профинансировать покупку мотоциклов для людей, доставляющих товары пешком, и с другим человеком в Найроби, который хочет предоставить микрокредиты в своем сообществе. Для начала им нужно 50 тысяч долларов или даже всего 5 тысяч долларов. Но у них нет капитала, и это не стоит времени банков.
Но что, если бы сообщество могло это сделать?
Что, если бы мы могли убрать накладные расходы банков и предложить эти возможности коллективному кредитованию людей во всем мире?
Существует обширный неиспользованный уровень андеррайтингового потенциала тысяч, если не миллионов людей, которые могут определить и оценить риски предоставления кредита. Децентрализовав процесс андеррайтинга, DeFi может позволить кому угодно предоставлять ссуды так, как сегодня банки просто не могут».
Goldfinch – протокол, поднявший $1M от Kindred Ventures, Coinbase Ventures, IDEO CoLab Ventures, Stratos Technologies, Alex Pack (фаундер Dragonfly), Eric Weingarten (бывший Coinbase Head of Product Legal), Jesse Walden (Variant Fund), Jill Carlson (Slow Ventures, кофаундер Open Money Initiative), Morgan Beller (создатель Diem), Premal Shah (создатель Kiva), Robert Leshner (создатель Compound), Spencer Noon (Variant Fund), and Tarun Chitra (создатель Gauntlet).
Goldfinch покушается на решение одной из самых больших проблем в DeFi: займы без залога.
По мнению фаундеров (бывшие сотрудники Coinbase) – это откроет доступ к криптовалютам для большинства стран мира.
Путем децентрализации процесса, DeFi может открыть совершенно новый уровень андеррайтинга, позволив любому быть кредитором, а не только банкам.
Goldfinch решил не мелочиться, а начать с развивающихся рынков, которые имеют самый неудовлетворенный спрос.
С момента запуска в декабре 20 г. протокол привлек 1 миллион долларов капитала для тысяч заемщиков в Мексике, Нигерии и Юго-Восточной Азии.
В прошлом месяце общая сумма заимствований в криптосетях превысила 4 миллиарда долларов по сравнению с менее чем 200 миллионами долларов год назад.
Но даже этот рост резко недооценивает истинный потенциал DeFi. Это потому, что все это кредитование имеет чрезмерное обеспечение. На каждые 1 доллар США, которые кто-то берет в долг в этих сетях сегодня, они должны сначала вложить ~ 1,50 доллара в другой актив, которым они уже владеют.
Это требование залога сдерживает всю систему. Эти ссуды полезны только для небольшой части заемщиков - в первую очередь для маржинальных трейдеров и держателей криптовалюты, которые не хотят продавать свои позиции. Но для всех остальных в мире причина, по которой они хотят занять в первую очередь, заключается в том, что у них еще нет необходимых денег.
Отмена этого требования залога является ключом к прорыву криптовалюты на мировые долговые рынки. У DeFi есть огромная возможность изменить доступ к капиталу, но это станет возможным только в том случае, если она сможет предоставлять займы без залога.
Это то, что наконец откроет криптовалютное кредитование для большинства людей в мире. И это то, что создается в Goldfinch.
Предоставление кредитов без залога - это только первый шаг. Второй шаг - сделать это через децентрализованную сеть, которая позволяет участвовать любому. Это приведет к переходу на совершенно новый уровень кредитной деятельности, финансирование которой сегодня невозможно.
Традиционно для банков андеррайтинг обходится дорого, потому что они не знают своих заемщиков.
Это устанавливает ограничения на работу с определенного рода заемщиками.
Goldfinch приводит кейс такого рода: «Мы поговорили с одним человеком в Боготе, например, который хочет профинансировать покупку мотоциклов для людей, доставляющих товары пешком, и с другим человеком в Найроби, который хочет предоставить микрокредиты в своем сообществе. Для начала им нужно 50 тысяч долларов или даже всего 5 тысяч долларов. Но у них нет капитала, и это не стоит времени банков.
Но что, если бы сообщество могло это сделать?
Что, если бы мы могли убрать накладные расходы банков и предложить эти возможности коллективному кредитованию людей во всем мире?
Существует обширный неиспользованный уровень андеррайтингового потенциала тысяч, если не миллионов людей, которые могут определить и оценить риски предоставления кредита. Децентрализовав процесс андеррайтинга, DeFi может позволить кому угодно предоставлять ссуды так, как сегодня банки просто не могут».
Goldfinch. Криптопротокол по кредитованию на развивающихся рынках без залогового обеспечения от экс-сотрудников Coinbase. Часть 2
Первый этап деятельности Goldfinch:
«Старт с развивающихся рынков.
С самого начала мы хотели построить протокол для заемщиков, которые могут получить наибольшую выгоду и где криптовалюта может иметь наибольшее влияние. Это побудило нас начать с кредитования предприятий на развивающихся рынках.
У них есть наибольшая выгода (и наибольший спрос), потому что неэффективность традиционных финансов ограничивает капитал, который может поступать на эти рынки.
Это также место, где криптовалюта действительно популярна.
С этой целью сообщаем, что протокол был запущен в декабре , и в нем приняли участие три кредитных компании с хорошей репутацией: PayJoy в Мексике, Aspire в Юго-Восточной Азии и QuickCheck в Нигерии. Все трое добились высоких результатов в течение многих лет и теперь стремятся расти с помощью криптовалюты.
На данный момент они коллективно получили 1 миллион долларов из протокола Goldfinch и развернули его среди тысяч своих конечных заемщиков.
Несколько примеров: капитал используется, чтобы помочь людям покупать смартфоны в Мексике, покрывать краткосрочные расходы в Нигерии и приобретать оборудование для деловых операций во Вьетнаме».
Как работает Goldfinch
Протокол работает путем предоставления кредитных линий кредитным компаниям. Эти компании используют свои кредитные линии для получения стейблкоинов из пула, а затем обменивают их на фиатные деньги и размещают на своих местных рынках.
Со стороны инвестора держатели криптовалюты могут вносить депозиты в пул, чтобы получать доход. Когда кредитные организации возвращают свои проценты обратно в протокол, они немедленно выплачиваются всем инвесторам.
Видение Goldfinch заключается в создании децентрализованной кредитной платформы, которая дает возможность любому человеку в мире быть кредитором, а не только банкам. Вот как планируется это сделать:
Фаза 1: Кредитный фонд в криптовалюте
Текущая версия протокола Goldfinch работает как кредитный фонд, за исключением того, что все в крипте.
Для начала, Goldfinch является первым андеррайтера, оценивающим кредитные компании и устанавливает уровень риска по ним. Это критически важный шаг - сделать этот реальный источник доходности доступным в блокчейне и объединить с остальной частью DeFi.
Фаза 2: Децентрализованная сеть андеррайтеров
Андеррайтеры смогут оценивать предприятия и вкладывать в них небольшой заемный капитал. В обмен на выполнение этой работы они получат более высокую доходность за счет комиссионных от пассивных инвесторов. Это позволит протоколу масштабировать процесс андеррайтинга и привлекать новые кредитные компании полностью через сообщество.
Этап 3: «Длинный хвост» кредиторов
Протокол будет поддерживать средних и мелких кредиторов, у которых еще нет инфраструктуры обслуживания кредитов, до такой степени, что каждый может выдавать кредиты, даже физическим лицам. Протокол будет делать это, предоставляя ссуды конечным пользователям по цепочке, предоставляя инструменты самообслуживания для кредиторов и опираясь на динамичный рынок андеррайтеров.
Итак, что в итоге:
- идея микрокредитования от поставщиков ликвидности - > доверенные фирмы микрокредитования на развивающихся рынках -> конечный заемщик развертывается в блокчейне эфира
- на борту Лешнер, Coinbase Ventures, IDEO CoLab Ventures, фаундер DragonFly и вот эти все люди.
Если будет генерация токенов в протоколе – на мой взгляд, стоит принять участие и быть в авангарде переноса децентрализованного финансирования в реальный мир.
https://medium.com/goldfinch-fi/introducing-goldfinch-crypto-loans-without-collateral-fc0cad9d13e
Первый этап деятельности Goldfinch:
«Старт с развивающихся рынков.
С самого начала мы хотели построить протокол для заемщиков, которые могут получить наибольшую выгоду и где криптовалюта может иметь наибольшее влияние. Это побудило нас начать с кредитования предприятий на развивающихся рынках.
У них есть наибольшая выгода (и наибольший спрос), потому что неэффективность традиционных финансов ограничивает капитал, который может поступать на эти рынки.
Это также место, где криптовалюта действительно популярна.
С этой целью сообщаем, что протокол был запущен в декабре , и в нем приняли участие три кредитных компании с хорошей репутацией: PayJoy в Мексике, Aspire в Юго-Восточной Азии и QuickCheck в Нигерии. Все трое добились высоких результатов в течение многих лет и теперь стремятся расти с помощью криптовалюты.
На данный момент они коллективно получили 1 миллион долларов из протокола Goldfinch и развернули его среди тысяч своих конечных заемщиков.
Несколько примеров: капитал используется, чтобы помочь людям покупать смартфоны в Мексике, покрывать краткосрочные расходы в Нигерии и приобретать оборудование для деловых операций во Вьетнаме».
Как работает Goldfinch
Протокол работает путем предоставления кредитных линий кредитным компаниям. Эти компании используют свои кредитные линии для получения стейблкоинов из пула, а затем обменивают их на фиатные деньги и размещают на своих местных рынках.
Со стороны инвестора держатели криптовалюты могут вносить депозиты в пул, чтобы получать доход. Когда кредитные организации возвращают свои проценты обратно в протокол, они немедленно выплачиваются всем инвесторам.
Видение Goldfinch заключается в создании децентрализованной кредитной платформы, которая дает возможность любому человеку в мире быть кредитором, а не только банкам. Вот как планируется это сделать:
Фаза 1: Кредитный фонд в криптовалюте
Текущая версия протокола Goldfinch работает как кредитный фонд, за исключением того, что все в крипте.
Для начала, Goldfinch является первым андеррайтера, оценивающим кредитные компании и устанавливает уровень риска по ним. Это критически важный шаг - сделать этот реальный источник доходности доступным в блокчейне и объединить с остальной частью DeFi.
Фаза 2: Децентрализованная сеть андеррайтеров
Андеррайтеры смогут оценивать предприятия и вкладывать в них небольшой заемный капитал. В обмен на выполнение этой работы они получат более высокую доходность за счет комиссионных от пассивных инвесторов. Это позволит протоколу масштабировать процесс андеррайтинга и привлекать новые кредитные компании полностью через сообщество.
Этап 3: «Длинный хвост» кредиторов
Протокол будет поддерживать средних и мелких кредиторов, у которых еще нет инфраструктуры обслуживания кредитов, до такой степени, что каждый может выдавать кредиты, даже физическим лицам. Протокол будет делать это, предоставляя ссуды конечным пользователям по цепочке, предоставляя инструменты самообслуживания для кредиторов и опираясь на динамичный рынок андеррайтеров.
Итак, что в итоге:
- идея микрокредитования от поставщиков ликвидности - > доверенные фирмы микрокредитования на развивающихся рынках -> конечный заемщик развертывается в блокчейне эфира
- на борту Лешнер, Coinbase Ventures, IDEO CoLab Ventures, фаундер DragonFly и вот эти все люди.
Если будет генерация токенов в протоколе – на мой взгляд, стоит принять участие и быть в авангарде переноса децентрализованного финансирования в реальный мир.
https://medium.com/goldfinch-fi/introducing-goldfinch-crypto-loans-without-collateral-fc0cad9d13e
Medium
Introducing Goldfinch: Crypto Loans Without Collateral
We are excited to announce Goldfinch, a protocol building one of the biggest missing pieces of DeFi: loans without collateral. We believe…
DeFiScamCheck твиттер. Там шутошки и в подписках топ-актуальных криптотвиттерян и проектов
https://twitter.com/defiscamcheck/status/1357144693411315713
Подписывайся, ставь лайки, звони в колокольчики, что там еще у блогеров принято
https://twitter.com/defiscamcheck/status/1357144693411315713
Подписывайся, ставь лайки, звони в колокольчики, что там еще у блогеров принято
LITENTRY и CBHFU
Проект, собравший более $1B на фарминге в Binance Launchpad, начинает торговаться через 5 минут в инновационной зоне к USDT.
LITENTRY - это концепция агрегации и идентификации владельца кошелька и его параметров поведения и распространения этих рисковых параметров для использования в DeFi протоколах, голосованиях по сети и использование даты в различных сервисах в кросс-чейнах, эфир и Polkadot.
Проект был основан в 2019 г в Берлине, в том же году получил грант от Web3.
LIT поддержали в октябре 2020 г. - FBG, Candaq, Altonomy и BlockVC.
Проект привлек $4,432М на сид и стратегическом раунде.
Цена токенов для инвесторов была - 0,18$ для сид и 0,25$ для стратегов.
https://research.binance.com/en/projects/litentry
Сиду было продано 8,1% проекта, привату - 11,88%, на майнинг ликвидности планируется выделить 3% от объема токенов.
Объем предложения токенов составляет:
8,11% - сид
11,89% - стратеги
3% - ланчпул
15% - команда,
45% - выкуп слотов парачейна и развития экосистемы проекта
17% - фонд проекта
На старте циркуляция составит – меньше 18 млн токенов из 100 полного объема.
График разблокировки по месяцам:
Февраль 2021: 18М:
7,8% - фонд
Март 2021
Апрель 2021
Май 2021 22,95М
Июнь 2021 22,95М
Июль 2021 26,65М
Гипотеза фарминга заключается в том, что первоначально необходимо высадить из монеты фермеров, которые пришли в нее за высокой доходностью.
Целевое значение доходности на капитал в текущей стадии рынка может быть в дегенеративном фарминге 1-3-5% на капитал за неделю.
В случае, с консервативным фармингом – к примеру, со сдачей BUSD в пулы доходности до условных 16% годовых.
Проведем некую математику на салфетке:
$223М BUSD майнит 175К LIT в первую неделю.
$223M BUSD получит в лендинг при 16% годовых – около $686К за 1 неделю.
Монет будет добыто 175К, путем «диор-калькулятора» можем увидеть, что альтернативная доходность капитала в 223М равна была бы 16% годовым, если бы монета LIT на старте торгов стоила:
686 000 / 175 000 = $3,92
Оценка проекта по циркулирующему сапплаю в таком случае может составить:
14,99М LIT x $3,92 = $58,76M
Как поступит маркет-мейкер по монете – одному CZ видно.
Управлять настроением потребителей биржы Binance и факапить с проектом, собравшим в фарм – более $1B - это большой репутационный ущерб, поэтому есть вероятность, что монету первое время будут держать в указанном рендже (3,92+-1$).
Покупать проект по такой мкапитализации - на мой взгляд не разумно. Необходимо дождаться снижения давления со стороны сид и стратегов.
Ожидаю возможной просадки и флета токена в районе, чтобы «вытряхнуть» еще и приватных инвесторов.
CBHFU: все знают DYOR – do your own research.
CBHFU - can be highly fucked up с монетой.
Проект, собравший более $1B на фарминге в Binance Launchpad, начинает торговаться через 5 минут в инновационной зоне к USDT.
LITENTRY - это концепция агрегации и идентификации владельца кошелька и его параметров поведения и распространения этих рисковых параметров для использования в DeFi протоколах, голосованиях по сети и использование даты в различных сервисах в кросс-чейнах, эфир и Polkadot.
Проект был основан в 2019 г в Берлине, в том же году получил грант от Web3.
LIT поддержали в октябре 2020 г. - FBG, Candaq, Altonomy и BlockVC.
Проект привлек $4,432М на сид и стратегическом раунде.
Цена токенов для инвесторов была - 0,18$ для сид и 0,25$ для стратегов.
https://research.binance.com/en/projects/litentry
Сиду было продано 8,1% проекта, привату - 11,88%, на майнинг ликвидности планируется выделить 3% от объема токенов.
Объем предложения токенов составляет:
8,11% - сид
11,89% - стратеги
3% - ланчпул
15% - команда,
45% - выкуп слотов парачейна и развития экосистемы проекта
17% - фонд проекта
На старте циркуляция составит – меньше 18 млн токенов из 100 полного объема.
График разблокировки по месяцам:
Февраль 2021: 18М:
7,8% - фонд
Март 2021
Апрель 2021
Май 2021 22,95М
Июнь 2021 22,95М
Июль 2021 26,65М
Гипотеза фарминга заключается в том, что первоначально необходимо высадить из монеты фермеров, которые пришли в нее за высокой доходностью.
Целевое значение доходности на капитал в текущей стадии рынка может быть в дегенеративном фарминге 1-3-5% на капитал за неделю.
В случае, с консервативным фармингом – к примеру, со сдачей BUSD в пулы доходности до условных 16% годовых.
Проведем некую математику на салфетке:
$223М BUSD майнит 175К LIT в первую неделю.
$223M BUSD получит в лендинг при 16% годовых – около $686К за 1 неделю.
Монет будет добыто 175К, путем «диор-калькулятора» можем увидеть, что альтернативная доходность капитала в 223М равна была бы 16% годовым, если бы монета LIT на старте торгов стоила:
686 000 / 175 000 = $3,92
Оценка проекта по циркулирующему сапплаю в таком случае может составить:
14,99М LIT x $3,92 = $58,76M
Как поступит маркет-мейкер по монете – одному CZ видно.
Управлять настроением потребителей биржы Binance и факапить с проектом, собравшим в фарм – более $1B - это большой репутационный ущерб, поэтому есть вероятность, что монету первое время будут держать в указанном рендже (3,92+-1$).
Покупать проект по такой мкапитализации - на мой взгляд не разумно. Необходимо дождаться снижения давления со стороны сид и стратегов.
Ожидаю возможной просадки и флета токена в районе, чтобы «вытряхнуть» еще и приватных инвесторов.
CBHFU: все знают DYOR – do your own research.
CBHFU - can be highly fucked up с монетой.
Binance
Litentry (LIT)
A Decentralized Cross-Chain Identity Aggregator Built on Substrate.
Лейфенг (китайский дегено-инвестор) поделился своим видением относительно приложения Swipe и его перспектив.
Из замечательного в этом твите я бы выделил гугл-перевод следующей фразы: "В настоящее время большая часть dex на рынке все еще находится во владении старого лука-порея, и swipe идеально подходит для посторонних."
https://twitter.com/leifengcrypto/status/1357277702676381697
Желательно не находиться во владении старого лука-порея, по мнению Лейфеньга.
А если серьезно, LIT удалось набрать буквально через несколько минут после предыдущего поста по ценам 2,5599-2,9245.
Нормального вытряхивания приватчиков, к сожалению, не было.
При снижении к этим же уровням, буду пополнять токено-запасы
Из замечательного в этом твите я бы выделил гугл-перевод следующей фразы: "В настоящее время большая часть dex на рынке все еще находится во владении старого лука-порея, и swipe идеально подходит для посторонних."
https://twitter.com/leifengcrypto/status/1357277702676381697
Желательно не находиться во владении старого лука-порея, по мнению Лейфеньга.
А если серьезно, LIT удалось набрать буквально через несколько минут после предыдущего поста по ценам 2,5599-2,9245.
Нормального вытряхивания приватчиков, к сожалению, не было.
При снижении к этим же уровням, буду пополнять токено-запасы
Metamask swap router: аномалия или лень кита?
Через новый dashboard nansen.ai увидел нетипично большие объемы обменов через встроенную менялку Metamask.
39 обменов через swap router, да и объемы по $400K-$1M наводят на двоякую мысль - либо владельцу кошелька лень открыть окошко DEX-биржи, либо он упорно готовится к аирдропу Метамаска.
https://etherscan.io/address/0xf667b31c031409b04b0f461eb099579d6c46f677
С нынешними ценами на газ меняться через Metamask Swap Router - губительная затея (
Через новый dashboard nansen.ai увидел нетипично большие объемы обменов через встроенную менялку Metamask.
39 обменов через swap router, да и объемы по $400K-$1M наводят на двоякую мысль - либо владельцу кошелька лень открыть окошко DEX-биржи, либо он упорно готовится к аирдропу Метамаска.
https://etherscan.io/address/0xf667b31c031409b04b0f461eb099579d6c46f677
С нынешними ценами на газ меняться через Metamask Swap Router - губительная затея (
Andre Cronje vs Stake DAO. Let's the fight begin!
Андре Кронье высказался в Лобстер чате по поводу копирования протоколом Stake DAO основных стратегий и механизмов работы Yearn и Curve.
Ранее banteg в Твиттере по этому поводу так сказал:
"Friends don't fork friends"
"Прекратите эту умственную гимнастику. Ничего плохого в форкинге нет, оно на 100% работает в сообществе с открытым исходным кодом, но, честно говоря, перестаньте вести себя так, как будто это совсем не так", - завершил свою речь разработчик.
Андре Кронье высказался в Лобстер чате по поводу копирования протоколом Stake DAO основных стратегий и механизмов работы Yearn и Curve.
Ранее banteg в Твиттере по этому поводу так сказал:
"Friends don't fork friends"
"Прекратите эту умственную гимнастику. Ничего плохого в форкинге нет, оно на 100% работает в сообществе с открытым исходным кодом, но, честно говоря, перестаньте вести себя так, как будто это совсем не так", - завершил свою речь разработчик.
Yearn хак. $10+М потерь
Протокол Yearn этой ночью был атакован флеш-лоан атакой, в результате которой злоумышленник смог украсть: $1,7М USDT, 513k DAI, 506k 3CRV (токенов пула v1 3crv).
Порядок действий в флеш-лоан транзакции был таков:
1 Флеш-лоаны в протоколах AAVE и dYdX в размере 116k ETH и 99k ETH.
2 Через Compound под залоговое обеспечение были взяты 134M USDC и 129M DAI.
3 Добавление в пул 3crv 134M USDC и 36M DAI.
4 Изъятие (Withdraw) 165М USDT из пула 3crv Curve pool.
5 Главная часть флеш-лоан схемы:
- Депозит 93M DAI в yDAI хранилище
- Добавление 165M USDT в 3crv pool
- Вывод 92M DAI из yDAI хранилища
- Вывод 165M USDT из 3crv pool
Операция повторялась 5 раз.
6 В последний раз вывод 39M DAI и 134M USDC.
7 Выплата Compound задолженности
8 Выплата флеш-лоан.
Каждый раз злоумышленник получал больше 3crv токенов, которые он обменял на стейблы.
Сущность данной флеш-лоан атаки была в разбалансировке пула, состоящего из 3 видов стейблкоинов: USDC, USDT, DAI.
Совокупные потери составили: $2.8М - прибыль злоумышленника, $3.5M - доход поставщиков ликвидности в пуле 3crv, $3.5M - доход владельцам токенов veCRV.
Реакция команды Yearn была молниеносной: 10 минут 14 секунд, в том числе собрать кворум и подписать несколько транзакций при помощи мультисиг кошелька.
Флеш-лоан транзакция взлома:
https://etherscan.io/tx/0x6dc268706818d1e6503739950abc5ba2211fc6b451e54244da7b1e226b12e027
Злоумышленник припарковал денежные средства на этом адресе.
https://etherscan.io/address/0x14ec0cd2acee4ce37260b925f74648127a889a28
Удивительно, но представители Armor Fi в Lobster чате заявили, что в Armor и Nexus Mutual флеш-лоан атаки не покрываются условиями страховых полисов.
Посмотрим, как отреагирует сообщество и возможен ли консенсус 4000 владельцев токенов veCRV, чтобы возместить потери в размере $3.5М, полученных как торговые комиссии.
Протокол Yearn этой ночью был атакован флеш-лоан атакой, в результате которой злоумышленник смог украсть: $1,7М USDT, 513k DAI, 506k 3CRV (токенов пула v1 3crv).
Порядок действий в флеш-лоан транзакции был таков:
1 Флеш-лоаны в протоколах AAVE и dYdX в размере 116k ETH и 99k ETH.
2 Через Compound под залоговое обеспечение были взяты 134M USDC и 129M DAI.
3 Добавление в пул 3crv 134M USDC и 36M DAI.
4 Изъятие (Withdraw) 165М USDT из пула 3crv Curve pool.
5 Главная часть флеш-лоан схемы:
- Депозит 93M DAI в yDAI хранилище
- Добавление 165M USDT в 3crv pool
- Вывод 92M DAI из yDAI хранилища
- Вывод 165M USDT из 3crv pool
Операция повторялась 5 раз.
6 В последний раз вывод 39M DAI и 134M USDC.
7 Выплата Compound задолженности
8 Выплата флеш-лоан.
Каждый раз злоумышленник получал больше 3crv токенов, которые он обменял на стейблы.
Сущность данной флеш-лоан атаки была в разбалансировке пула, состоящего из 3 видов стейблкоинов: USDC, USDT, DAI.
Совокупные потери составили: $2.8М - прибыль злоумышленника, $3.5M - доход поставщиков ликвидности в пуле 3crv, $3.5M - доход владельцам токенов veCRV.
Реакция команды Yearn была молниеносной: 10 минут 14 секунд, в том числе собрать кворум и подписать несколько транзакций при помощи мультисиг кошелька.
Флеш-лоан транзакция взлома:
https://etherscan.io/tx/0x6dc268706818d1e6503739950abc5ba2211fc6b451e54244da7b1e226b12e027
Злоумышленник припарковал денежные средства на этом адресе.
https://etherscan.io/address/0x14ec0cd2acee4ce37260b925f74648127a889a28
Удивительно, но представители Armor Fi в Lobster чате заявили, что в Armor и Nexus Mutual флеш-лоан атаки не покрываются условиями страховых полисов.
Посмотрим, как отреагирует сообщество и возможен ли консенсус 4000 владельцев токенов veCRV, чтобы возместить потери в размере $3.5М, полученных как торговые комиссии.
Ethereum (ETH) Blockchain Explorer
Ethereum Transaction Hash (Txhash) Details | Etherscan
Ethereum (ETH) detailed transaction info for txhash 0x6dc268706818d1e6503739950abc5ba2211fc6b451e54244da7b1e226b12e027. The transaction status, block confirmation, gas fee, Ether (ETH), and token transfer are shown.
CZ. +$2B. Рывок эфира и Defi после Tether Brrrr
Поправка: это был перенос Tron USDT TRC-20 в сеть ERC-20.
Тем не менее, с этим моментом совпадает дикий памп всего рынка. Совпадение, не думаю!?
Старая версия поста:
Пока DeFi монеты устраивают очередной ударный день (+45-50% AAVE, +30% Alpha, +10-15% ETH) - захотелось разобраться, за чей, собственно, счет весь этот банкет.
И ответ нашелся сам собой:
3 февраля 21 г. в 12-00 по UTC прибыли вагоны с напечатанными стейблами, Tether Treasury отгрузило на Binance счета - 5 транзакций по 400 млн $.
Для сравнения, последние аномальные печати долларов были - 15 сент 20 г. (+$840M) и 20 авг. 20 г. (+$948M).
Чуете размах и разлет фантазии?
В тот момент - ETH стоил 1520$, BTC - 35 690$, Дефи-фишки AAVE - 317$, SNX - 17$
https://etherscan.io/tx/0xf6dd27c3592956ab4a5639c852b8538dffdfe618a2d524a70340fc5339f3a5c9
https://etherscan.io/tx/0xd39bc72b523058bd7ee104a34e8cfcbc71753f7d1eaad3bdf1f0314c3f41f910
https://etherscan.io/tx/0xcfff47068a9b6c1b4453f1508b9dbfacc46f337ad282b011ae8a7afe044d2e85
https://etherscan.io/tx/0x6def065b1c03874af7401624a14da222c49f101745efdb076954485aa2fd2ae9
https://etherscan.io/tx/0x9e9d2b8e277beccfd74d789b68fde07bcc8514c38a072f9dbdf2e37e83d58de0
Поправка: это был перенос Tron USDT TRC-20 в сеть ERC-20.
Тем не менее, с этим моментом совпадает дикий памп всего рынка. Совпадение, не думаю!?
Старая версия поста:
Пока DeFi монеты устраивают очередной ударный день (+45-50% AAVE, +30% Alpha, +10-15% ETH) - захотелось разобраться, за чей, собственно, счет весь этот банкет.
И ответ нашелся сам собой:
3 февраля 21 г. в 12-00 по UTC прибыли вагоны с напечатанными стейблами, Tether Treasury отгрузило на Binance счета - 5 транзакций по 400 млн $.
Для сравнения, последние аномальные печати долларов были - 15 сент 20 г. (+$840M) и 20 авг. 20 г. (+$948M).
Чуете размах и разлет фантазии?
В тот момент - ETH стоил 1520$, BTC - 35 690$, Дефи-фишки AAVE - 317$, SNX - 17$
https://etherscan.io/tx/0xf6dd27c3592956ab4a5639c852b8538dffdfe618a2d524a70340fc5339f3a5c9
https://etherscan.io/tx/0xd39bc72b523058bd7ee104a34e8cfcbc71753f7d1eaad3bdf1f0314c3f41f910
https://etherscan.io/tx/0xcfff47068a9b6c1b4453f1508b9dbfacc46f337ad282b011ae8a7afe044d2e85
https://etherscan.io/tx/0x6def065b1c03874af7401624a14da222c49f101745efdb076954485aa2fd2ae9
https://etherscan.io/tx/0x9e9d2b8e277beccfd74d789b68fde07bcc8514c38a072f9dbdf2e37e83d58de0
Ethereum (ETH) Blockchain Explorer
Ethereum Transaction Hash (Txhash) Details | Etherscan
Ethereum (ETH) detailed transaction info for txhash 0xf6dd27c3592956ab4a5639c852b8538dffdfe618a2d524a70340fc5339f3a5c9. The transaction status, block confirmation, gas fee, Ether (ETH), and token transfer are shown.
Стратегия Bubblecaption (ловля пузырей)
Перевод материала DeFi Trading Journal + авторские комментарии
«Если мы действительно живем в последовательности «пузырей» (DeFi) внутри пузыря (Bitcoin/Crypto), как нам следует действовать?
Пока вы не поймете, что DeFi пройдет через серию взлетов и падений в рамках многолетнего крипто-пузыря, вы будете чувствовать, что “упустили шанс”.
Трактуется это по-разному.
Инвестор раньше хотел вложить больше капитала.
Основатель хотел инвестировать больше времени. Оба хотели обратить внимание и направить свои усилия на DeFi [ну или купить Doge Coin по совету Wylsacom].
Осознание того, что это будет происходить снова и снова, - это ключевой момент.
Понимая это вы можете сосредоточиться на двух задачах:
А) определите, на какой стадии пузыря вы находитесь, чтобы
Б) начать строить стратегию и готовиться для следующего (пузыря)
Если вы думаете, что уже пропустили «тему», очень вероятно, что вы находитесь на последней стадии пузыря.
Я думаю, что вы должны начать с эмоций и принятия текущего положения дел (да, у Сэма Бенкмен Фрайда на 4,5 млрд $ больше, чем у вас). Какие из новых рынков, появившихся благодаря DeFi, вам нравятся больше всего?
Оттуда вы должны быть гиперреалистом. Вы можете принять пряник или кнут.
Пряник: какого продукта не хватает на этих рынках? Можете ли вы определить и построить их (как основатель) или купить/финансировать их (как инвестор)?
Кнут: в чем проблема на этих рынках? Можете ли вы решить их (как основатель) или инвестировать в людей, пытающихся их решить?
Люди обычно думают, что вы должны пойти по стратегии кнута, но по сути, обе стратегии рационально оправданы
Badger Dao -это пряник. Это маркетинг и создание продуктов для биткойна в DeFi. Это могли сделать другие, но целенаправленный маркетинг отсутствовал.
NFTX - это кнут. Чтобы иметь доступ к NFT, вам придется держаться за неликвидные активы. Это может вызвать затруднения, если вам когда-нибудь понадобится продать быстро. Индексные фонды NFT-это решение этой проблемы.
Делайте это упражнение 3-4 раза в день и голова болеть не будет.
Разворачивание пузыря и рынка должно дать вам больше ответов, чем вопросов.
Но главный урок таков: не думайте, что вы упустили лодку (это может быть и Титаник). А во вторых, Му-му тоже думала, что отправляется в круиз в Геленджик.
Это более длительное путешествие, чем вы думаете.»
https://dtjournal.substack.com/p/bubbleception-2
Перевод материала DeFi Trading Journal + авторские комментарии
«Если мы действительно живем в последовательности «пузырей» (DeFi) внутри пузыря (Bitcoin/Crypto), как нам следует действовать?
Пока вы не поймете, что DeFi пройдет через серию взлетов и падений в рамках многолетнего крипто-пузыря, вы будете чувствовать, что “упустили шанс”.
Трактуется это по-разному.
Инвестор раньше хотел вложить больше капитала.
Основатель хотел инвестировать больше времени. Оба хотели обратить внимание и направить свои усилия на DeFi [ну или купить Doge Coin по совету Wylsacom].
Осознание того, что это будет происходить снова и снова, - это ключевой момент.
Понимая это вы можете сосредоточиться на двух задачах:
А) определите, на какой стадии пузыря вы находитесь, чтобы
Б) начать строить стратегию и готовиться для следующего (пузыря)
Если вы думаете, что уже пропустили «тему», очень вероятно, что вы находитесь на последней стадии пузыря.
Я думаю, что вы должны начать с эмоций и принятия текущего положения дел (да, у Сэма Бенкмен Фрайда на 4,5 млрд $ больше, чем у вас). Какие из новых рынков, появившихся благодаря DeFi, вам нравятся больше всего?
Оттуда вы должны быть гиперреалистом. Вы можете принять пряник или кнут.
Пряник: какого продукта не хватает на этих рынках? Можете ли вы определить и построить их (как основатель) или купить/финансировать их (как инвестор)?
Кнут: в чем проблема на этих рынках? Можете ли вы решить их (как основатель) или инвестировать в людей, пытающихся их решить?
Люди обычно думают, что вы должны пойти по стратегии кнута, но по сути, обе стратегии рационально оправданы
Badger Dao -это пряник. Это маркетинг и создание продуктов для биткойна в DeFi. Это могли сделать другие, но целенаправленный маркетинг отсутствовал.
NFTX - это кнут. Чтобы иметь доступ к NFT, вам придется держаться за неликвидные активы. Это может вызвать затруднения, если вам когда-нибудь понадобится продать быстро. Индексные фонды NFT-это решение этой проблемы.
Делайте это упражнение 3-4 раза в день и голова болеть не будет.
Разворачивание пузыря и рынка должно дать вам больше ответов, чем вопросов.
Но главный урок таков: не думайте, что вы упустили лодку (это может быть и Титаник). А во вторых, Му-му тоже думала, что отправляется в круиз в Геленджик.
Это более длительное путешествие, чем вы думаете.»
https://dtjournal.substack.com/p/bubbleception-2
DT Journal
Bubbleception Strategy
If DeFi Bubbleception is true, what's the strategy as an investor and a founder?
AAVE. «Я полезных перспектив никогда не супротив». Часть 1
ParaFi Capital на форуме AAVE выдвинуло предложение о программе ликвидности для второй версии протокола.
Впечатляющий рост объемов залоченных средств (с 0 до 5 млрд $) произошел без интенсификации и стимуляции ликвидности.
При миграции токенов LEND в новый токен AAVE 3 миллиона токенов из 16 миллионов были зарезервированы в AAVE Ecosystem Reserve, созданный для мер безопасности и стимуов развития протокола.
В сентябре 2020 года прошло первое предложение по улучшению протокола AIP-1 , запустившее модуль безопасности и распределив 400 AAVE в день среди участников.
В январе 2021 года был принят AIP-7 , активировавший выпуск AAVE и увеличивший стимулы до 550 AAVE в день.
Благодаря этому 20% из полного выпуска токенов сейчас застейканы под ставку в 6%.
Как описано в Авеномике документ, сообщество Aave может проголосовать за распределение поощрений за ликвидность из Экосистемного резерва.
Предложение ParaFi Capital:
Хорошо спроектированная программа LM (ликвидити майнинг) может выполнять следующее (как более подробно обсуждается ниже):
1 Рост кредитной и заемной активности на целевых рынках
2 Дальнейшая децентрализация / расширение базы держателей токенов AAVE
3 Стимулировать переход с версии 1 на версию 2
4 Увеличение долгосрочных пулов капитала за счет распределения stkAAVE
Рост кредитной и заемной активности: почти каждый крупный протокол DeFi запускает программу добычи ликвидности, для Aave было бы выгодно использовать часть экосистемного резерва для стимулирования кредитной и заемной активности на разных рынках.
Распространение AAVE среди заемщиков и кредиторов действует как дополнительный стимул для привлечения большего капитала. Со временем распространение может стать более адресным. Например, некоторым рынкам может потребоваться больше AAVE, чем другим, в зависимости от ликвидности, загруженности и зрелости рынка.
Более широкое распространение и децентрализация протокола: вознаграждение AAVE пользователям протокола улучшает распределение токена AAVE. Это дает AAVE в руки большему количеству пользователей, что еще больше децентрализует протокол.
Прекращение поддержки Aave v1: из-за высокой платы за газ и отсутствия стимулов для миграции Aave v1 по-прежнему содержит примерно 60% TVL.
Введя вознаграждения за майнинг ликвидности, предоставляемые только в Aave v2, поставщики ликвидности и заемщики естественным образом перейдут на оптимизированную версию.
Снижение ликвидности Aave v1 будет способствовать постепенному отказу от этой итерации протокола, что позволит направить больше усилий на разработку Aave v2.
ParaFi предлагает распределить 550 Staked AAVE (stkAAVE) в день, разделив 50-50 между кредиторами (275) и заемщиками (275).
Это распределение соответствует ежедневным вознаграждениям за размещение AAVE в стейках и равно 200 750 stkAAVE, распределяемых в год, или 103 млн долларов США (513,2 доллара США / AAVE) в годовом исчислении для заемщиков / кредиторов по текущим ценам (без учета любой дополнительной доходности от ставок).
Такой майнинг ликвидности предполагает использование лишь 1,25% от предложения токенов ежегодно.
С точки зрения долларовой стоимости и процента токенов 550 stkAAVE / день остается значительно ниже, чем у сопоставимых платформ DeFi.
Это позволяет AAVE сообществу соответствующим образом масштабировать распределение в зависимости от динамики рынка и активности пользователей.
Новые протоколы DeFi переплачивают за ликвидность в краткосрочной перспективе и недоплачивают за ликвидность в долгосрочной перспективе.
Относительно более низкое распределение для начала оставляет резерв экосистемы с достаточным количеством ресурсов для увеличения / уменьшения распределения для пользователей.
ParaFi Capital на форуме AAVE выдвинуло предложение о программе ликвидности для второй версии протокола.
Впечатляющий рост объемов залоченных средств (с 0 до 5 млрд $) произошел без интенсификации и стимуляции ликвидности.
При миграции токенов LEND в новый токен AAVE 3 миллиона токенов из 16 миллионов были зарезервированы в AAVE Ecosystem Reserve, созданный для мер безопасности и стимуов развития протокола.
В сентябре 2020 года прошло первое предложение по улучшению протокола AIP-1 , запустившее модуль безопасности и распределив 400 AAVE в день среди участников.
В январе 2021 года был принят AIP-7 , активировавший выпуск AAVE и увеличивший стимулы до 550 AAVE в день.
Благодаря этому 20% из полного выпуска токенов сейчас застейканы под ставку в 6%.
Как описано в Авеномике документ, сообщество Aave может проголосовать за распределение поощрений за ликвидность из Экосистемного резерва.
Предложение ParaFi Capital:
Хорошо спроектированная программа LM (ликвидити майнинг) может выполнять следующее (как более подробно обсуждается ниже):
1 Рост кредитной и заемной активности на целевых рынках
2 Дальнейшая децентрализация / расширение базы держателей токенов AAVE
3 Стимулировать переход с версии 1 на версию 2
4 Увеличение долгосрочных пулов капитала за счет распределения stkAAVE
Рост кредитной и заемной активности: почти каждый крупный протокол DeFi запускает программу добычи ликвидности, для Aave было бы выгодно использовать часть экосистемного резерва для стимулирования кредитной и заемной активности на разных рынках.
Распространение AAVE среди заемщиков и кредиторов действует как дополнительный стимул для привлечения большего капитала. Со временем распространение может стать более адресным. Например, некоторым рынкам может потребоваться больше AAVE, чем другим, в зависимости от ликвидности, загруженности и зрелости рынка.
Более широкое распространение и децентрализация протокола: вознаграждение AAVE пользователям протокола улучшает распределение токена AAVE. Это дает AAVE в руки большему количеству пользователей, что еще больше децентрализует протокол.
Прекращение поддержки Aave v1: из-за высокой платы за газ и отсутствия стимулов для миграции Aave v1 по-прежнему содержит примерно 60% TVL.
Введя вознаграждения за майнинг ликвидности, предоставляемые только в Aave v2, поставщики ликвидности и заемщики естественным образом перейдут на оптимизированную версию.
Снижение ликвидности Aave v1 будет способствовать постепенному отказу от этой итерации протокола, что позволит направить больше усилий на разработку Aave v2.
ParaFi предлагает распределить 550 Staked AAVE (stkAAVE) в день, разделив 50-50 между кредиторами (275) и заемщиками (275).
Это распределение соответствует ежедневным вознаграждениям за размещение AAVE в стейках и равно 200 750 stkAAVE, распределяемых в год, или 103 млн долларов США (513,2 доллара США / AAVE) в годовом исчислении для заемщиков / кредиторов по текущим ценам (без учета любой дополнительной доходности от ставок).
Такой майнинг ликвидности предполагает использование лишь 1,25% от предложения токенов ежегодно.
С точки зрения долларовой стоимости и процента токенов 550 stkAAVE / день остается значительно ниже, чем у сопоставимых платформ DeFi.
Это позволяет AAVE сообществу соответствующим образом масштабировать распределение в зависимости от динамики рынка и активности пользователей.
Новые протоколы DeFi переплачивают за ликвидность в краткосрочной перспективе и недоплачивают за ликвидность в долгосрочной перспективе.
Относительно более низкое распределение для начала оставляет резерв экосистемы с достаточным количеством ресурсов для увеличения / уменьшения распределения для пользователей.
AAVE. «Я полезных перспектив никогда не супротив». Часть 2
Если 550 stkAAVE / день является низким с учетом ликвидности и использования, сообщество может проголосовать за увеличение распределения.
Значительная часть резерва все еще остается для других критических областей (например, вознаграждение за интеграцию, гранты, аудит и т. д.).
Целевые рынки для майнинга ликвидности в AAVE v2:
Целью этого распределения является увеличение объема заимствований, использования пула и общих комиссий, генерируемых для протокола. Со временем сообщество сможет проголосовать за вознаграждение большего количества рынков.
Для первоначального распределения предлагается включить следующие рынки:
USDC, USDT, DAI, GUSD, SUSD, TUSD, ETH, WBTC
550 Staked AAVE (stkAAVE) в день будет распределяться пропорционально между рынками на основе совокупного объема заемной деятельности на всех представленных пулах.
Эта стратегия распределения вознаграждает рынки на основе спроса на займы. Рынки с более высокой долларовой стоимостью заемных средств получают более высокую долю ежедневных вознаграждений stkAAVE.
Предлагается распределять stkAAVE в целях долгосрочности и отсутствия давления на стакан со стороны спекулятивных фермеров и позволить пользователям получать базовый доход сверх AAVE, который они зарабатывают.
stkAAVE потребует 10-дневного «охлаждения» - периода для возможности вывода своих наград.
Распределяя вознаграждения в stkAAVE, заемщики и кредиторы немедленно согласовываются с протоколом, увеличивая долю безопасности, получая доход от своих вознаграждений AAVE.
Этот период восстановления косвенно служит в качестве компонента для получения LP наград.
В программе добычи ликвидности Compound Gauntlet заявил, что «большая часть держателей COMP продают все свои доходы и не остаются долгосрочными держателями».
Мы видели эту динамику в ряде протоколов DeFi после запуска.
Внедряя вознаграждения stkAAVE, мы, естественно, смягчаем этот неоптимальный результат. При необходимости сообщество может проголосовать за внедрение компонента перехода на stkAAVE (т.е. LP получают ½ stkAAVE авансом, получают ½ stkAAVE через 6 месяцев).
Есть возможности для увеличения ежедневного распределения AAVE в зависимости от количества рынков, уровней ликвидности и использования. Со временем вознаграждения LP можно использовать для увеличения ликвидности на новых рынках и стимулирования привлечения новых активов.
Любой график распределения можно пересматривать ежеквартально.
Прогнозируемые награды AAVE LP (в годовом исчислении) представлены в графиках.
Оригинал предложения ParaFi:
https://governance.aave.com/t/proposal-introduce-liquidity-incentives-for-aave-v2/2340
Если 550 stkAAVE / день является низким с учетом ликвидности и использования, сообщество может проголосовать за увеличение распределения.
Значительная часть резерва все еще остается для других критических областей (например, вознаграждение за интеграцию, гранты, аудит и т. д.).
Целевые рынки для майнинга ликвидности в AAVE v2:
Целью этого распределения является увеличение объема заимствований, использования пула и общих комиссий, генерируемых для протокола. Со временем сообщество сможет проголосовать за вознаграждение большего количества рынков.
Для первоначального распределения предлагается включить следующие рынки:
USDC, USDT, DAI, GUSD, SUSD, TUSD, ETH, WBTC
550 Staked AAVE (stkAAVE) в день будет распределяться пропорционально между рынками на основе совокупного объема заемной деятельности на всех представленных пулах.
Эта стратегия распределения вознаграждает рынки на основе спроса на займы. Рынки с более высокой долларовой стоимостью заемных средств получают более высокую долю ежедневных вознаграждений stkAAVE.
Предлагается распределять stkAAVE в целях долгосрочности и отсутствия давления на стакан со стороны спекулятивных фермеров и позволить пользователям получать базовый доход сверх AAVE, который они зарабатывают.
stkAAVE потребует 10-дневного «охлаждения» - периода для возможности вывода своих наград.
Распределяя вознаграждения в stkAAVE, заемщики и кредиторы немедленно согласовываются с протоколом, увеличивая долю безопасности, получая доход от своих вознаграждений AAVE.
Этот период восстановления косвенно служит в качестве компонента для получения LP наград.
В программе добычи ликвидности Compound Gauntlet заявил, что «большая часть держателей COMP продают все свои доходы и не остаются долгосрочными держателями».
Мы видели эту динамику в ряде протоколов DeFi после запуска.
Внедряя вознаграждения stkAAVE, мы, естественно, смягчаем этот неоптимальный результат. При необходимости сообщество может проголосовать за внедрение компонента перехода на stkAAVE (т.е. LP получают ½ stkAAVE авансом, получают ½ stkAAVE через 6 месяцев).
Есть возможности для увеличения ежедневного распределения AAVE в зависимости от количества рынков, уровней ликвидности и использования. Со временем вознаграждения LP можно использовать для увеличения ликвидности на новых рынках и стимулирования привлечения новых активов.
Любой график распределения можно пересматривать ежеквартально.
Прогнозируемые награды AAVE LP (в годовом исчислении) представлены в графиках.
Оригинал предложения ParaFi:
https://governance.aave.com/t/proposal-introduce-liquidity-incentives-for-aave-v2/2340
Aave
Proposal: Introduce Liquidity Incentives for Aave v2
Background: Aave has grown from $0 to $5 billion+ in total liquidity in just over a year. This growth has impressively been achieved without any liquidity incentives. In fall 2020, Aave V2 was launched on mainnet and the LEND token was migrated to the new…