Почему азербайджанский Yelo Bank попал в санкции ЕС

Yelo Bank был основан в 1994 году как Ulpar Commercial Bank, переименован в Nikoil Bank в 2002 году, когда Nikoil Investment Banks Group/Lukoil приобрели контрольную долю и был переименован в Yelo Bank в ноябре 2019 года. Банк занимает 9-е место среди азербайджанских банков по активам (1,32 млрд манат по состоянию на июль 2025 года), с акцентом на кредитование малого и среднего бизнеса и розничный банкинг.

До августа 2022 года контрольный пакет акций принадлежал компании Topaz Investment Limited, связанной с российским олигархом Вагитом Алекперовым (ушел с поста главы Лукойла после попадания в санкции ЕС, Великобритании, Канады).

С августа 2022 года Yelo Bank на 98,94% принадлежит Марине Кулишовой, председателю наблюдательного совета с 2016 года и члену совета директоров с 2008 года.

За несколько недель до включения в санкционный список Великобритании компания Алегперова Morcell Ltd продала 80% акций британской судоходной компании OEG Group Ltd - Сухорухкину, Новоселову и Марине Кулишовой.

Кулишова, британско-азербайджанская гражданка, проживающая в Монако 🇲🇨 и фигурирует в нескольких компаниях, связанных с российским олигархом.

#sanctions #Compliance_Practice #EU

Прислали прекрасную вещь (AI confirmed)

Если вы спрашиваете, кто стоит первым в качестве источников по комплаенсу, то gpt chat выбирает наш канал.

Мелочь, но приятно. Спасибо бездушному gpt

В Великобритании обсуждаются введение санкций в отношении некоторых чиновников Кыргызстана

Более 20 депутатов призвали министра иностранных дел принять меры против учреждений и частных лиц в Кыргызстане, предположительно способствующих широкомасштабному уклонению от санкций со стороны России.

Они призвали Великобританию ввести личные санкции против трех высокопоставленных кыргызских чиновников за их предполагаемую роль в содействии более широкому уклонению от санкций со стороны России, и, в частности, за то, что позволило Кыргызстану разместить инфраструктуру, поддерживающую криптовалюту A7A5.

Напомним, что в августе 2025 года страна ввела санкции в отношении криптобиржи Grinex и Meer.

#Compliance_Practice #sanctions #UK

Как вам новость?

Объединенные Арабские Эмираты выходят из ОПЕК и ОПЕК+, сообщает государственное агентство WAM. Это произойдет 1 мая. Решение «соответствует долгосрочному стратегическому и экономическому видению ОАЭ и развитию энергетического сектора».
Решение выйти из организации было принято после пересмотра производственной политики ОАЭ, говорится в материале.

Новая стратегия OFSI 🇬🇧

Стратегия OFSI на 2026–2029 годы направлена на повышение эффективности финансовых санкций Великобритании в условиях усложняющейся глобальной среды и роста попыток их обхода. Регулятор исходит из того, что санкции остаются ключевым инструментом внешней политики, но их результативность зависит не только от формального регулирования, а от практики применения, качества контроля и уровня соблюдения со стороны бизнеса.

В основе стратегии лежит модель PERC, включающая четыре направления:

✅Promote (продвижение понимания и прозрачности требований),

✅Enable (содействие соблюдению через улучшение лицензирования и сервисов),

✅Respond (оперативное и пропорциональное реагирование на нарушения) и

✅Change (системные изменения на основе анализа данных и практики).

Отдельный акцент сделан на развитии аналитических возможностей и использовании данных (data-driven подход), ускорении процессов лицензирования и расследований, а также усилении международного сотрудничества.

✅2022 год стал переломным, когда количество прошений на лицензию выросло кратно по сравнению с предыдущими годами; в 2023 году поток оставался стабильно высоким; в 2024 году сохраняется значительный объём, при этом в 2024-2025 году указывается самое большое количество одобренных лицензий. Тогда как число случаев привлечения к ответственности падает в 2024-2025 после некоторого подъема в 2022-2023 годах.

#UK #sanctions #Compliance_Practice

Израильский банк "Мизрахи-Тфахот" отказался принять на счет супружеской пары $600 тыс , поступивших из России в марте 2022 со счета в Альфа банке.

Из-за санкций банк "Мизрахи-тфахот" отказался переводить средства из России на счет своей клиентки и заявил, что вернет перевод обратно на счет в "Альфа банке".

Аргумент истцов: израильский банк отказал им в переводе средств из-за санкций с большим опозданием – уже спустя полтора месяца после того, как деньги поступили на его транзитный счет. То есть, перевод был сделан еще до введения международных санкций против России, и, если бы банк не тянул время, никаких препятствий для получения денег не возникло бы.

Банк со своей стороны заявил в суде, что медлил, потому что закон обязывает его проверять источники столь крупных переводов и личности людей, участвующих в сделке. Банк подчеркнул, что работа с нарушением санкций может подвергнуть его серьезным рискам и наказаниям со стороны международных платежных и банковских систем.

В постановлении говорится что банк "Мизрахи-Тфахот" действовал в соответствии со своими обязательствами, "не тянул время и не медлил с проверками до введения санкций". Тем не менее, судья пояснила, что израильский банк не вправе возвращать средства обратно на исходный счет в России, если только не будет принят новый закон, устанавливающий иное.

#Compliance_Practice #sanctions #banks

OFAC Alert 🔔 по поводу взаимодействия с Ираном 🇮🇷

Отдельно отмечается, что

Лица, не являющиеся гражданами США, могут подвергнуться санкциям за участие в сделках с правительством Ирана и КСИР, которые иным образом не освобождены или не разрешены для граждан США.

Этот риск для лиц включает в себя вторичные санкции в отношении участвующих иностранных финансовых учреждений, которые могут запретить или ограничить доступ таких иностранных финансовых учреждений к финансовой системе США.

Лица, не являющиеся гражданами США, участвующие в заблокированных иранских биржах цифровых активов, также могут столкнуться с санкциями за деятельность или поддержку подсанкционного иранского финансового сектора.

Кроме того, лица, не являющиеся гражданами США, могут столкнуться с гражданской и уголовной ответственностью, если такие платежи заставляют граждан США, такие как страховщики, перестраховщики и финансовые учреждения, нарушать санкции.

#Compliance_Practice #sanctions #OFAC

Великобритания 🇬🇧 ввела санкции против 35 лиц, причастных к снабжению российских дронозаводов и вербовке мигрантов для войны.

Великобритания объявила о новом пакете санкций, направленном против цепочек поставок для заводов по производству российских дронов и сетей торговли людьми, эксплуатирующих мигрантов в интересах войны России против Украины.

Санкции введены в рамках борьбы с гибридными угрозами со стороны Кремля, отмечается в пресс-релизе британского правительства, обнародованном во вторник, 5 мая.

#sanctions #UK #Compliance_Practice

Служба финансовой разведки ОАЭ 🇦🇪 опубликовала доклад Human Trafficking and Modern Slavery Typology

Он посвящён анализу торговли людьми и современного рабства в ОАЭ с точки зрения финансовых потоков, отмывания денег и методов сокрытия преступной деятельности. В нем рассматриваются основные схемы эксплуатации — сексуальная эксплуатация, принудительный труд, злоупотребления в отношении домашних работников и использование подставных компаний, наличных расчетов, hawala и криптовалют для перемещения доходов от trafficking.

Особое внимание уделено индикаторам риска для банков, DNFBPs и VASPs, а также роли Suspicious Transaction Reports (STRs) в выявлении сетей торговли людьми.

Отдельно подчеркивается связь trafficking с организованной преступностью, миграционными потоками и эксплуатацией уязвимых иностранных работников, что рассматривается как один из ключевых рисков для финансовой системы региона.

#Compliance_Practice #human_traffick #UAE

В Риме арестовали бывшего посла Италии в Узбекистане Пьергабриэле Пападиа де Боттини ди Сант-Аньезе.

Как пишет La Repubblica, дипломат и его предполагаемая сообщница Татьяна Тараканова обвиняются в создании незаконной схемы выдачи шенгенских виз в итальянском посольстве в Ташкенте.

Пападиа был послом в Узбекистане с декабря 2024 по декабрь 2025 года. По данным следствия, после вступления в должность он взял на себя управление визовым отделом. Вскоре после этого он организовал перевод в этот отдел Таракановой — гражданки России и Италии, которая в прошлом работала вместе с Пападиа в итальянском консульстве в Москве.

Утверждается, что Пападиа и Тараканова наладили выдачу долгосрочных шенгенских виз гражданам России за плату. По данным следствия, россияне платили за визу от €4000 до €16000. В схеме участвовали также три российских турагентства (Happy Travel, Visa4you и Park lane), зарегистрированных в Москве по одному адресу.

По меньшей мере 95 клиентов этих агентств въехали в Италию по визам, выданным с нарушениями: например, заявители не были резидентами Узбекистана. Кроме того, имена большинства россиян отсутствовали в реестре въезда в посольство, это означает, что не приходили туда лично.

#Compliance_Practice

Великобритания 🇬🇧  внесли в санкционный список еще около 80 физических и юридических лиц РФ

Под британскими санкциями находится Институт развития интернета, гендиректор АНО «Диалог» Владимир Табак и руководитель отдела стратегических направлений этой организации Тимофей Василиев (известен также как Тимофей Ви), а также Экспертный институт социальных исследований (ЭИСИ).

Кроме того, в британский санкционный список попали:
глава Росмолодежи Григорий Гуров;
начальник главного штаба движения «Юнармия» Владислав Головин;
уполномоченная по правам ребенка в Новосибирской области Надежда Болтенко;
АНО «Центр изучения и сетевого мониторинга молодежной среды» (следит за аккаунтами школьников и студентов из «новых регионов» с целью «оперативного информирования о возникающих угрозах, новых деструктивных проявлениях»);
Севастопольский государственный университет.

#Compliance_Practice #UK #sanctions

«Долгая история любви между Швейцарией и отмыванием денег» - интервью с прокурором Швейцарии

Помним нас тут как то заклеймили, что мы Альпийскую конфедерацию неуважительно назвали местом отмывания, но вот почитайте интервью прокурора Dounia Rezzonico.

◼️ Страна остается привлекательной для международных преступных сетей благодаря своей стабильности, безопасности и финансовой инфраструктуре.

◼️ Расследования экономических преступлений все чаще требуют трансграничного сотрудничества, поскольку преступные сети действуют на международном уровне и быстро перемещаются между юрисдикциями.

◼️ Швейцарский федерализм все еще может создавать трудности при обмене информацией между кантональными властями.

◼️ Исследования по борьбе с отмыванием денег являются ресурсоемкими, сложными и часто непропорциональными по сравнению с видимыми полученными результатами.

◼️ Один из самых интересных моментов касается бремени доказывания в делах об отмывании денег. По словам Реззонико, в отличие от некоторых соседних юрисдикций, швейцарские власти по-прежнему несут большую часть бремени доказывания незаконного происхождения активов.

#sanctions #Compliance_Practice #laundery

Индия отказалась от санкционного российского газа, несмотря на дефицит энергоресурсов

Индия 🇮🇳 отказалась от предложения России поставлять СПГ подпадающий под санкции США 🇺🇸

Об этом сообщает Reuters со ссылкой на два источника.

Индия заявила о решении не приобретать находящийся под санкциями СПГ во время визита замминистра энергетики РФ Павла Сорокина 30 апреля в Нью-Дели.

Reuters отмечает, что Индия готова покупать только «разрешенный» российский СПГ, но большая часть этих объемов уже направляется в Европу.

#Compliance_Practice #sanctions

Новый alert FinCEN
посвящён схемам финансирования и обхода санкций, которые использует Islamic Revolutionary Guard Corps (КСИР).

Документ адресован банкам, финтех-компаниям, криптоплатформам, страховщикам, судоходным и торговым компаниям.

Основные выводы:

✅ КСИР продолжает финансировать свою деятельность через теневые продажи нефти, используя так называемый “shadow fleet” — танкеры с отключением AIS, поддельными документами, сменой флагов и перевалкой нефти ship-to-ship для сокрытия происхождения груза.
✅Широко применяются shadow banking networks — обменники, торговые посредники, shell companies и компании-прокладки в третьих странах, через которые деньги проходят вне прямой связи с Ираном (Гонконг и ОАЭ).
✅FinCEN отдельно подчёркивает рост использования криптовалют и stablecoins для обхода санкций и международных переводов средств, связанных с иранскими структурами.
✅Для закупки технологий, компонентов, dual-use товаров, дронов и военной продукции КСИР активно использует сеть фронт-компаний за пределами Ирана, скрывая конечных бенефициаров и назначение поставок.
✅В документе также отмечается взаимодействие КСИР с прокси-структурами, включая Hezbollah и Ansar Allah, в части финансирования, логистики и обхода санкций.

‼️FinCEN приводит ряд red flags для compliance-подразделений:

✔️shell companies и недавно созданные фирмы без реальной деятельности;
✔️непрозрачный beneficial ownership;
✔️платежи через множество посредников и high-risk jurisdictions;
операции с нефтью через “shadow fleet” (AIS shutdown, ship-to-ship transfers, частая смена флага/владельца);
✔️несоответствия в shipping и trade documents;
использование exchange houses и third-country intermediaries;
неожиданные сделки с dual-use товарами или промышленными компонентами;
✔️использование crypto/stablecoins для международных переводов;
✔️цифровые следы (IP, devices, телефоны), указывающие на связь с Ираном;
✔️компании без опыта в нефтетрейдинге или high-tech procurement, внезапно участвующие в крупных международных сделках.

#Compliance_Practice #Iran #Fincen #sanctions #banks

Жюри присяжных в Федеральном окружном суде Северной Калифорнии отклонило иск миллиардера Илона Маска к руководству OpenAI, в том числе ее гендиректору Сэму Альтману.

Об этом сообщает BBC News. 
Решение принято единогласно. Присяжные заявили, что Маск подал иск после истечения срока давности для таких дел. 
Присяжные в течение трех недель судебного процесса изучали внутреннюю переписку и заслушивали показания сторон, они вынесли вердикт после двухчасового обсуждения.
Окончательное решение вынесет судья Ивонн Гонсалес Роджерс, однако уже заявила, что ее решение совпадает с вердиктом присяжных. «Я думаю, что есть достаточно доказательств, подтверждающих вывод присяжных, поэтому я готова немедленно прекратить дело», — приводитее слова CNN. 
#Compliance_Practice

OFAC оштрафовал компанию на сумму $275 млн за нарушение иранских санкций.

Adani Enterprises Limited (входит в Adani Group) подписал соглашение с OFAC в связи с нарушениями санкций, связанных с Ираном, после покупки сжиженного газа, который был по происхождению на первый взгляд из Омана и Ирака, но OFAC говорит, что на самом деле он возник из Ирана.

Поставщик сжиженного газа и его филиалы проверили по списку SDN. Но, по мнению OFAC, более широкий профиль риска должен был выделить транзакции из рутинного обзора в усиленную комплексную проверку.

OFAC указал на длинный список тревожных ⚠️:

⚠️ Предупреждения третьих лиц о том, что груз может быть иранского происхождения

⚠️ Нелогичные перемещения судов и заходов в порт

⚠️ Сертификаты происхождения со знаками фальсификации

⚠️ Частые изменения названия судна, владельца и флага

⚠️ Цены ниже рыночной, которые должны были поднять вопросы

⚠️ Подозрительное поведение судна, включая манипуляции с АИС и необъяснимые темные периоды

⚠️ Груз, предположительно загруженный из порта, который не имел подходящую инфраструктуру для экспорта сжиженного газа

В конечном итоге Адани заставил американские финансовые учреждения обработать 32 платежа на общую сумму около $192 млн.

OFAC определил, что очевидные нарушения были «вопиющими и не были добровольно раскрыты самостоятельно».

#Compliance_Practice #OFAC #sanctions

🇨🇾 #Кипр Активы беглого бывшего губернатора Челябинской области заморожены в рамках расследования дела о «золотом паспорте»

Кипрские власти получили судебный ордер на заморозку активов на сумму 3,175 миллиона евро, связанного с бывшим региональным губернатором России, который получил кипрский паспорт, по всей видимости, не ступая на остров, и который теперь разыскивается на международном уровне по обвинению во взяточничестве.

Кипрская полиция, действуя через свое подразделение по борьбе с отмыванием денег (МОКАС), обратилась в окружной суд Никосии с просьбой вынести постановление о предъявлении обвинений в отношении двух объектов недвижимости, связанных с бизнесменом и бывшим политиком Михаилом Юревичем, 57 лет, в отношении которого, как сообщается, выдан международный ордер на арест. Суд удовлетворил ходатайство в течение последних 20 дней.

Замороженные активы включают в себя роскошную квартиру в комплексе «ONE» в Меса-Гейтонии, оцененную в 2 620 000 евро и зарегистрированную на имя Юревича, а также квартиру в комплексе «Парк Резиденция» в Гермасогее, оцененную в 555 000 евро, которая, по всей видимости, принадлежит его отцу, Валерию Юревичу.

Решение суда было обнародовано — это происходит только в тех случаях, когда не удается найти заинтересованное лицо для вручения ему судебного приказа.

Международные аспекты

Дело Михаила Юревича привлекло международное внимание не только потому, что он был видным политическим деятелем и бизнесменом в России, но и потому, что ранее в своей стране против него уже велись разбирательства по делу о коррупции. Телеканал Al Jazeera широко освещал его дело в августе 2020 года в рамках расследования «Кипрских документов» о схеме «золотых паспортов».

В качестве политика Юревич занимал место в Государственной Думе России, а затем, с 2010 по 2014 год, был губернатором промышленной Челябинской области. В мае 2017 года, по сообщению Al Jazeera, он был внесен в международный список разыскиваемых лиц России по обвинению в получении взяток от местных министров и предприятий, а также в клевете на региональных чиновников. В январе 2020 года он был признан виновным в крупномасштабном взяточничестве и с тех пор находится в розыске по всему миру. В мае 2018 года он был включен в санкционный список Украины в связи с российско-украинским конфликтом.

Следователи утверждают, что за время своего пребывания на посту губернатора он получил через посредников более трех миллиардов рублей — приблизительно 35 миллионов евро. После отказа явиться на допрос и сотрудничать со следствием он был объявлен в международный розыск. На Южном Урале Юревич также контролировал агропромышленную группу «Макфа», одного из крупнейших в России производителей макаронных изделий и муки. В 2024 году «Макфа» была национализирована по иску Генеральной прокуратуры Российской Федерации, которая утверждала, что компания имела коррупционное происхождение, поскольку ее бенефициар занимался предпринимательской деятельностью, занимая государственные должности, и «в течение многих лет нарушал запреты и ограничения, предусмотренные антикоррупционным законодательством».

Киприот издалека

Юревич получил кипрское гражданство в 2016 году, однако, согласно выводам следственной комиссии под председательством Мирона Николатоса, он, по всей видимости, не посещал Кипр после 2001 года. Другими словами, ему удалось получить паспорт, ни разу не побывав на острове. В своем отчете от 7 июня 2021 года комиссия, изучившая наиболее проблемные случаи в рамках Кипрской инвестиционной программы, рекомендовала аннулировать его паспорт.

Что говорится в отчете комиссии

В заключительном отчете комиссии, содержащем краткие выводы, говорится следующее:
«В случае с Михаилом Юревичем (натурализация в 2016 году), согласно регистру прибытий/отбытий, заявитель, по-видимому, не приезжал на Кипр после 2001 года. Из пяти заявлений M127, поданных членами семьи Юревич, только заявление его партнерши Кристины Юревич, по всей видимости, было подписано ею.

Санкции ОFAC против Хезбаллы

OFAC ввел санкции против членов фракции Хезболлы в Ливанском парламенте: Хасана Фадлаллы, Ибрагима Аль-Мусави, Хусейна Аль-Хадж Хасана и Мухаммада Фаниша,

✅начальника разведывательного управления армии Ливана в Дахии в Бейруте, Самера Хамада, и Хаттара Насера ад-Дина, начальника отдела анализа информации в ливанской общей разведке.

✅Также, санкции были введены против нескольких фигур в шиитском движении Амаль.

#OFAC #sanctions #Compliance_Practice

EU FAQs vessels

Широкое понимание «operate» и indirect dealings

Еврокомиссия подчёркивает, что запрет трактуется широко: под него может подпасть не только прямой владелец судна, но и широкий круг участников цепочки — оператор, technical manager, crewing company, чартерер, посредники, сервисные провайдеры, а также предоставление услуг через третьих лиц, если это помогает эксплуатации listed vessel. Важен риск indirect facilitation.

Due diligence expectations

От компаний ожидается усиленная проверка судов и counterparties. Недостаточно проверять только название судна — нужно сверять IMO number (из-за смены имени/флага), ownership/control, оператора, charter arrangements, историю AIS, маршрут, флаг и связь с shadow fleet. ЕС прямо ожидает risk-based due diligence и screening судов перед оказанием maritime, insurance, trade и logistics services.

#Compliance_Practice #vessels #sanctions #EU

Дональд Трамп в последний момент отказался подписывать новый указ о регулировании ИИ

По данным The Washington Post, решение было принято после срочных звонков представителей технологической индустрии, среди которых были Илон Маск, Марк Цукерберг и бывший спецсоветник Белого дома по ИИ и криптовалютам Дэвид Сакс

Церемония подписания была запланирована на прошлый четверг в Белом доме. Приглашения руководителям крупных технологических компаний уже разослали, а некоторые участники, как пишет The Washington Post, уже ехали в Вашингтон. Но за несколько часов до мероприятия Трамп объявил журналистам в Овальном кабинете, что откладывает документ, потому что ему не понравились отдельные положения проекта

"Мы опережаем Китай, мы опережаем всех, и я не хочу делать ничего, что помешает этому лидерству", - сказал Трамп журналистам

По версии Axios, президент также заявил, что увидел в проекте потенциальный "тормоз" для американского лидерства в ИИ

Суть указа состояла в создании добровольной системы предварительной оценки передовых ИИ-моделей. Компании могли бы показывать такие модели правительству США до 90 дней до публичного релиза, чтобы федеральные специалисты проверяли их на опасные возможности, уязвимости и риски для национальной безопасности

В проекте говорилось, что эта система не должна превращаться в обязательное лицензирование, разрешительный порядок или предварительное одобрение новых моделей государством

Именно этого и опасались Сакс и представители Кремниевой долины. Они убеждали Трампа, что даже добровольная процедура на практике может стать фактическим государственным фильтром: если крупные компании начнут показывать модели Вашингтону заранее, рынок постепенно воспримет это как обязательное условие перед запуском новых продуктов

Особая роль в этой истории у Маска. Он был среди руководителей, которые говорили с Трампом о рисках указа. Сам Маск после публикации заявил в X, что эта версия неверна: по его словам, он говорил с президентом уже после того, как тот решил не подписывать документ, и не знал, что именно было в проекте

Внутри администрации спор шёл не только о бизнесе. Часть команды Трампа поддерживала проверку мощных моделей из-за угроз в киберсфере: современные ИИ-системы всё лучше находят уязвимости в программном коде, и чиновники опасались, что такие возможности смогут использовать хакеры или иностранные противники. С другой стороны, противники проверки считали, что даже мягкий надзор замедлит американские компании и даст преимущество Китаю

Этот разворот выглядит особенно показательно на фоне всей ИИ-политики Трампа. В январе 2025 года он подписал указ Устранение барьеров на пути к лидерству Америки в области искусственного интеллекта/Removing Barriers to American Leadership in Artificial Intelligence, которым отменил часть правил предыдущей администрации и объявил курс на сохранение глобального доминирования США в ИИ

В июле Белый дом представил America’s AI Action Plan, где ИИ был назван технологией, способной изменить мировую экономику и баланс сил

Теперь Белый дом столкнулся с собственной дилеммой: как одновременно обещать безопасность, не пугать избирателей угрозой ИИ для рабочих мест и счетов за электричество, но при этом не раздражать индустрию, которая стала одним из главных символов американской технологической гонки

Пишут, что сам указ не похоронен окончательно и может вернуться в переработанном виде, но пока победила логика Кремниевой долины: сначала скорость, потом контроль

#Compliance_Practice #AI