Также ЕС 🇪🇺 сегодня ввел санкции в отношении еще 15 лиц и шести организаций, ответственных за серьезные нарушения прав человека в Иране, после жестокого подавления мирных протестов, включая применение насилия, произвольные задержания и тактику запугивания со стороны сил безопасности в отношении демонстрантов.

Ну это конечно капля в море крови, которые устроили иранские власти.

‼️В настоящее время ограничительные меры, связанные с нарушениями прав человека в Иране, распространяются на 247 физических и 50 юридических лиц. Они включают замораживание активов, запрет на поездки в ЕС и запрет на предоставление средств или экономических ресурсов лицам, включенным в список. Также действует запрет на экспорт в Иран оборудования, которое может быть использовано для внутренних репрессий, включая оборудование для мониторинга телекоммуникаций

#compliancepractice #sanctions #EU #Iran

Друзья Трампа (кооператив «мне все мало»)

После введения Трампом санкций в отношении «Лукойла» американский инвестфонд Carlyle договорился о покупке большинства его зарубежных активов, за исключением долей в Казахстане (которые выкупит правительство республики).

✅При рыночной оценке в 12–15 миллиардов долларов «Лукойл», по мнению российских экспертов, вынужден будет сделать американцам скидку и продать своё заграничное добро всего за 3–4 миллиарда.

✅Соучредитель фонда Carlyle Дэвид Рубенштейн — давний знакомый и бизнес-партнер Трампа.

А вы говорите

Европейские банки начали массово отказывать россиянам в банковских услугах

Что случилось?

29 января вступил в силу регламент ЕС о внесении России в список стран повышенного риска отмывания денег и финансирования терроризма. Европейские банки подготовились к этому заранее – фактически, начали блокировки услуг россиянам еще с конца 2025 года.

Мы собрали для вас реестр финансовых учреждений в юрисдикциях, где россияне уже столкнулись с ограничениями – чтобы вместе понять, где проходят границы рисков и к чему нужно готовится.

«Дружественные» страны: удар в спину

Первыми из дружественных юрисдикций отреагировали банки 🇦🇲 Армении, 🇷🇸Сербии, 🇰🇿Казахстана и 🇹🇯Таджикистана – они ужесточили проверки. Для валютных переводов банки начали запрашивать подтверждения происхождения денег. Иногда – вовсе отказывать в проведении платежей (список банков в таблице).

Европа

🇫🇷Франция. По меньшей мере два публично-известных кейса во Франции, когда местные банки блокировали россиянам переводы из Казахстана. Во всех случаях у пострадавших есть ВНЖ Франции. В одном из кейсов отказ связан с юридическим следом в РФ: российским ИП, у которого есть договор об оказании IT-услуг с компанией в Казахстане (при закрытии счета банк сослался на запрет оказания IT-услуг российскому бизнесу, но деньги клиенту все таки вернул).

🇵🇹Португалия. Крупнейшие португальские банки Millennium BCP, Santander Totta, Novo Banco начали отказывать россиянам в открытии счета, даже со статусом резидента ЕС. Novo Banco и вовсе заявил, что больше не обслуживает клиентов, родившихся (!) в РФ.

UPD: уже после публикации поста нам стало известно о закрытии счетов в Novo Banco у по меньшей мере двух клиентов-россиян. У одного из них было ВНЖ. Деньги с заблокированных счетов пострадавших забрать не дали.

🇩🇪Германия. В конце прошлого года немецкий Commerzbank заблокировал счет гражданину РФ с долгосрочной визой. Накануне стало известно о том, что «черный» список ЕС заблокировал гражданину Германии возможность взять ипотечный займ – все потому, что продавец квартиры имеет гражданство РФ.

🇱🇻 Латвия. Банки стран Балтии усиливают комплаенс-проверки: так, подписчица канала сообщила, что из-за российского гражданства в латвийском отделении Swedbank ей устроили настоящий «допрос».

Два других известных кейса — 🇫🇮Финляндия (россиянин с местным ВНЖ не смог зачислить деньги с происхождением из РФ) и 🇨🇭Швейцария (трастовый банк закрыл счёт, несмотря на ВНЖ).

Необанки

🌍Уже завтра (с 30 января) вступают в силу новые правила интернет-банка Revolut. Компания ввела месячные лимиты на пополнение со сторонних карт (€5000) и прописала в правилах новый список «неподдерживаемых стран». Со счетов этих юрисдикций пополнять Revolut больше нельзя. Это, в том числе, Армения, Азербайджан, Грузия, Таджикистан, Узбекистан, Беларусь и Россия, а также Сербия.

В списке есть и другие страны, но учитывая тайминг, напрашивается вывод о связи новых правил со вступившим сегодня в силу регламентом ЕС.

В ноябре Revolut уже блокировал счета граждан РФ — в том числе резидентов ЕС. Тогда сооснователь компании Николай Сторонский объяснил причину блокировок счетов россиян «ожиданиям» регуляторов: «В такие моменты, когда регулятор говорит более завышенные ожидания по сравнению с законодательством, мы вынуждены подчиняться».

Если у вас есть информация о финансовых ограничениях в отношении россиян в любой из юрисдикций с верифицируемыми доказательствами — присылайте в мой телеграм, ссылка есть в описании канала.

Таблица: данные об ограничениях в отношении счетов граждан РФ в ЕС декабря 2025 года. Источники: публикации СМИ (РБК, Oninvest, Moscow Times), заявления финансовых консультантов, собственная информация.

🇺🇸 #Epstein connecting 💸 people 🧭
https://www.justice.gov/epstein/search

Исполнение бельгийских лицензий продолжается

На прошлой неделе был переставлен крупный пакет активов, включая номинированные в долларах США ценные бумаги. Принимающей стороной выступил один из депозитариев Кипра, рекомендуемых нами для участия в разблокировке. 
Денежные средства в долларах США (начисленные дивиденды и купоны) переставить без лицензии OFAC по-прежнему нельзя. 

Кроме того, в пятницу мы получили ответ из Казначейства Бельгии, подтвердивший действительность лицензии другого клиента, чей принимающий депозитарий заблокировал уже переставленные активы в связи с допущенной в лицензии опечаткой. 

Таким образом, пока коммуникация как с Казначейством, так и с Euroclear Bank NV/SA продолжается, и надежду оставлять рано. Как минимум тем, кто уже получил свои индивидуальные лицензии, на наш взгляд, не стоит оставлять попытки по получению активов. 

#VL_News

Журнал European Journal of Transitional Relations посвятил
9 выпуск за 2025 год теме санкций.

По ссылке можно скачать статьи

1) Sanctions and Economic Security: The Third-Country Dilemma

2)The (Global) Magnitsky Act(s): Has Combating Corruption and Human Rights Abuses Ever Been at the Forefront of the Sanctions Space?

3) Beyond AML: Learning the Hard Way About Sanctions Compliance Gaps in EU Financial Institutions

4)The Dutch Perspective on the Enforcement of the EU Sanctions Against Russia: Legal Challenges, Case Law, and Institutional Practice

5)Caught in the Middle: Overcompliance and Non-Compliance with EU Sanctions

#compliancepractice #sanctions

Знакомимся с санкционным (экспортным и другими видами) комплаенса - консалтинг

В этом году мы запускаем рубрику - знакомимся с юркомпаниями, которые работают в области санкционного и экспортного консультирования (и других видов комплаенса). Утренний пост был в коллаборации с Verba Legal.

‼️Про какие компании или особые практики, вы хотели бы услышать? Это могут быть компании и практики из любой страны. Пишите в комментариях

Отличия в подходах

Здесь интересно поговорить о том, что работа с комплаенсом в российском консалтинге отличается от комплаенса в консалтинге зарубежных юр компаниях.

Начнем с того, что российские / белорусские санкции в зарубежной практики едва ли будут занимать первое-второе места. Все зависит от того насколько локальный рынок завязан на РФ/СНГ (есть ли продажи в эти регионы)

Обычно зарубежный комплаенс делится внутри на 3-4: 1) экспортный контроль 2) санкции 3) FDI - foreign direct investment, 4) anticorruption (вопросы по прежнему в DD есть)

И экспортный контроль с завязкой на the EAR в США или Wassennaar Arrangement в ЕС, Канаде и других странах имеет даже определенный приоритет в силу того что список товаров либо услуг подпадающих под экспортный контроль намного шире нежели санкционные ограничения.

Регулирование зарубежных инвестиций (FDI) часто сопровождает каждую второю сделку M&A. В РФ этого есть в рамках рос законодательства, но редко переходит на регуляцию CFIUS и других регуляторов. Объяснение простое - отсутствует рынок международных сделок.

#compliancepractice #sanctions #export

‼️ 2026 год.
Предложения по санкционному и другим видам комплаенса

1) консультации компаний в отношении применения санкций / экспортного контроля (американских, европейских, российских и других)

2) карта санкционных рисков для компаний с учётом профиля компании и взаимодействия с контрагентами и клиентами из санкционных списков, так и без таковых.

3) консультации по реструктуризации сделок с учётом санкционного элемента и во избежания попадания в санкции.

4) обучение сотрудников компании клиента по санкционному комплаенсу и экспортному контролю.

5) разработка санкционной политики / экспортного контроля и регламентов / оговорок с учётом требований разных регуляторов, и помощь в настройке санкционного комплаенса в операционную деятельность компании.

6) проверка по запросу контрагентов и сделок в отношении санкционных и других рисков (due diligence).

7) Составление меморандумов.

8) составление запросов на лицензии в OFAC, BIS, OFSI и ЕС.

9) Due Diligence и profiling контрагентов и партнеров (не только санкционный, а по всем рискам)

10) заключение по исламскому праву и вопросам, связанным с юрисдикциями Ближнего Востока (включая Израиль и ОАЭ).

11) FDI и CFIUS - оценка ограничений на инвестиции в разных юрисдикциях.

Пишите на @CompliancePBot

#compliancepractice #sanctions

Тут разгорается скандальчик с Nvidia

Многим не нравится, что компания выбила для себя возможность поставлять чипы H200 в Китай (помните как в начале декабря 2025 год Трамп заявил, что разрешил компании), особенно, китайским компаниям, например, DeepSeek, которая связана с военными.

Написали разгромное письмо в Конгресс с рекомендациями:

✅Уточнение ограничений H200 с целью включения мер, которые эффективно и надежно предотвратили бы получение запрещенными конечными пользователями доступа, подобного тому, который получила Народная Армия Китая от DeepSeek.

✅Ужесточение ограничений на модели ИИ китайского происхождения для решения проблем, связанных с использованием моделей ИИ, разработанных китайскими компаниями, такими как DeepSeek, Alibaba и Tencent, в США 🇺🇸.

#compliancepractice #sanctions #export

Суд ЕС подтвердил право стран-членов ЕС 🇪🇺 конфисковывать автомобили, ввезенные на их территорию из РФ.

Транспортные средства, подпадающие под действие санкционного режима ЕC, не подлежат регистрации в странах блока и могут быть изъяты национальными властями, говорится в решении суда.

#compliancepractice #export #sanctions #EU

ЕС 🇪🇺 опубликовал предложения по 20 пакету санкций

Что предлагает ЕвроКомиссия?

🛢️ Отмена ограничения цен на нефть: полный запрет на морские перевозки российской нефти (освобождение от ограничения цен на нефть)

🚢 Судоходный сектор:
1. Введение в санкционный список 43 дополнительных судов теневого флота
2. Ограничение на приобретение танкеров
3. Запрет на техническое обслуживание и другие услуги для танкеров/ледоколов СПГ

🏦 Банковский сектор:
1. Санкции против 20 дополнительных российских региональных банков
2. Меры против криптосектора (криптовалюты, криптотрейдеры/торговые платформы)
3. Санкции против банков третьих стран, способствующих обходу санкций

🛑 Дополнительные торговые ограничения:
1. Экспортный контроль товаров и услуг (резина, тракторы, материалы, используемые для производства взрывчатых веществ, и услуги кибербезопасности, прямо упомянутые)
2. Запрет на импорт металлов, химикатов, критически важных минералов и аммиака

🌍 Активация механизма противодействия обходу санкций для запрета экспорта станков с ЧПУ и радиостанций в центры обхода санкций

🛡️ Более надежная защита компаний ЕС от нарушений прав интеллектуальной собственности и экспроприации в России в результате злоупотреблений со стороны судов.

#EU #sanctions

🇪🇺 ЕС предложил исключить два китайских банка из санкционных списков и добавить банки из Лаоса, Таджикистана и Кыргызстана

Евросоюз в рамках подготовки 20-го пакета санкций против России обсуждает исключение двух китайских банков из санкционных списков, пишет MarketScreener со ссылкой на Reuters. Одновременно в перечень могут быть добавлены кредитные организации из Лаоса, Таджикистана и два банка из Кыргызстана.

Ранее пресс-служба Еврокомиссии сообщала, что в 20-й пакет войдут 20 региональных российских банков, а также ряд финансовых организаций из третьих стран. Перечень государств не раскрывался, однако уточнялось, что ограничения затронут банки, «причастные к содействию торговле санкционными товарами». Кроме того, ЕС планирует меры в отношении криптовалютного сектора и торговых платформ, чтобы перекрыть возможные каналы обхода санкций.

@frank_media

Сегодня опубликовали ИВК

Общий фон - деградация институтов подотчетности и СМИ. Смотрите, на какое место опустились США 🇺🇸 - с президентом, который не раз обвинялся в коррупции, нельзя ожидать другого. Такие же закономерности и в странах СНГ. Про РФ - место где между Гондурасом и Зимбабве.

Дожили

OFAC выпустило новую лицензию на проведение операций с венесуэльской нефтью, которая исключает любые сделки с участием РФ, Ирана, КНДР и Кубы.

GL 48 разрешает осуществление «определенных видов деятельности, связанных с нефтью венесуэльского происхождения». Однако отдельный пункт в ней описывает сделки, которые не разрешаются. Это «любые транзакции с участием лиц (в том числе юридических), находящихся в РФ или созданных в соответствии с законодательством РФ». Тот же запрет относится еще к трем странам — Ирану, КНДР и Кубе.

Также запрещены любые транзакции с участием юрлица, находящегося в Венесуэле или США (или созданного в соответствии с их законодательством), которое «прямо или косвенно находится в собственности» или под контролем лица, находящегося в Китае.

#sanctions #compliancepractice #OFAC

🤡 Трампу не понравилось, как с ним говорила глава Швейцарии, поэтому он повысил для этой страны пошлины с 30% до 39%

По словам «главного миротворца планеты», после введения 30-процентных тарифов ему позвонила премьер-министр Швейцарии и настаивала, что страна «маленькая» и не может позволить себе такие меры:

«Я ввел 30% тариф против Швейцарии. Затем мне позвонила премьер-министр этой страны и вела себя агрессивно. Мне не понравилось, как она разговаривала, поэтому я повысил тариф до 39%»

Нравится практика OFSI - публичных консультаций.

Вчера OFSI объявила сбор консультаций на тему теста контроля.

Ведомство просит компании, представительные органы и других заинтересованных лиц поделиться доказательствами и практическими примерами по следующим вопросам:

✅Как часто «гипотетический контроль» присутствует в реальных случаях применения финансовых санкций;

✅Какое влияние он оказывает на затраты на соблюдение нормативных требований, юридические риски и бизнес-решения (включая снижение рисков);

✅Помогают ли существующие правовые концепции и типологии контроля в применении правил собственности и контроля.

Эта информация поможет понять, является ли текущий подход настолько ясным, эффективным и соразмерным, насколько это необходимо, чтобы санкции оставались жесткими по отношению к тем, на кого они направлены, и при этом были приемлемы для законного бизнеса.

#sanctions #OFSI #compliancepractice

Глава OFSI Giles Thomson избран новым главой ФАТФ. К обязанностям он приступит в июле 2026 года

Это к тому, что ФАТФ еще больше будет заниматься санкциями и наказанием тех юрисдикций, которые помогают обходить санкции.

#OFSI #compliancepractice

Трамп продлил санкции в отношении РФ на год.

Это и понятно - переговоры могут длиться еще долго и нет смысла какие либо санкции снимать: иначе торговцам нечем будет торговаться на переговорах.

Понятно, что РФ пошла на так называемые переговоры (мы же все понимаем, что желание договариваться на самом деле там 0%), чтобы «выбить» для себя снятие санкций и самое главное, восстановление полетов - поэтому экономические вопросы были выделены в отдельный блок.

Поэтому природа переговоров понятна не только в ЕС, но и в США: как результат - оставили санкции в действии. Тут вопрос не в друзьях - в политике их не может быть - а в сухих расчетах.

#compliancepractice #sanctions

OFAC ввел санкции против сети мошенничества с таймшерами, возглавляемой террористическим картелем Халиско Нуэва Хенерасьон (CJNG).

Операция направлена ​​против мексиканского курорта Kovay Gardens, предлагающего таймшеры, а также против пяти мексиканских физических лиц и 17 мексиканских компаний, связанных с этой сетью.

Многие из этих лиц и организаций базируются в Пуэрто-Вальярте или рядом с ней, популярном туристическом месте, которое также является стратегическим опорным пунктом для CJNG. CJNG — это террористический картель, который продолжает диверсифицировать свои незаконные источники дохода, помимо торговли наркотиками, включая мошенничество с таймшерами и кражу топлива.

Эта деятельность приносит организации значительные доходы за счет граждан США, ставших жертвами. Мошенничество с таймшерами часто нацелено на уязвимых пожилых американцев и может лишить жертв всех их сбережений.

Но на сайте букинга можно заказать резорт. Заказываем?

#compliancepractice #sanctions #OFAC