Ошибочная рассылка от брокера ВТБ Мои Инвестиции

Сегодня ночью всем клиентам брокера ВТБ Мои Инвестиции пришла смс рассылка. Которая серьезно перепугала всех клиентов.

Код для доступа к торговому счету в ВТБ Мои Инвестиции через мобильное приложение QUIK X: NNNN. Подробнее о получении доступа к счету: broker.vtb.ru

Я решил связаться утром с брокером. Это была ошибочная рассылка, как говорится в автоматическом сообщении службы поддержки. Никуда заходить и вводить код не нужно. Просто игнорируйте это сообщение. Само собой извиняются за такую рассылку.

Ваша Кубышка

Сейчас как никогда важно найти безопасные и надежные решения для бизнеса. Например, перейти на бизнес-карту «Мир».

Корпоративная карта Ак Барс Банка для рублевых счетов на «Мире» будет действовать целых 7 лет. Оплачивать ей покупки можно круглосуточно на всей территории России, в том числе онлайн. Комиссия за внесение наличных через банкоматы — 0%.

Кстати, карты принимают также Турция, Вьетнам, Армения, Узбекистан, Беларусь, Кыргызстан, Таджикистан, Казахстан, Южная Осетия и Абхазия.

Как изменился рынок недвижимости после локдаунов?
 
Говоря про последствия нескольких кризисов, сложно не заметить происходящие изменения в отношение недвижимости. До пандемии сложно было представить себе, что спустя несколько лет цены на неё так стремительно уйдут вверх.
 
🇪🇺 Европа
 
Период после локдауна показал неоднозначность ценообразования. С одной стороны, потеряли в цене офисы и гостиницы – ставки по ним уменьшились на 3-6%. Причем важно отметить, что ситуация в Европе в целом разная и стремительно изменяется от страны к стране. Например, в Германии прибыль коммерческой недвижимости распределялась в 2-3% в год, что даже не покрывало тогдашние темпы инфляции.

Сегодня же средний прирост цен на все категории недвижимости составляет порядком 10-15%. В некоторых регионах цена увеличивается еще сильнее.

В Париже 1 кв. м. стоит в районе 13.000 евро. В Лондоне – 8.000. Такая тенденция, в связи с наплывом мигрантов, является вполне логичной. Спрос на недвижимость увеличивается. Однако глобально, цены на недвижимость упали примерно на 0,5% за последние несколько лет.
 
🇦🇪 ОАЭ
 
В 2021 году совокупная стоимость недвижимости здесь увеличилась в среднем на 20% в сравнение с 2020 годом. На отдельные объекты рост составил до 60%. Изначальные прогнозы по росту недвижимости на 2022 год составляют примерно +20% к текущей цене.

Это составит в средне 3370 USD (в сравнение с текущими 2808 USD) за 1 кв. м. Причем цена с изменениями все еще будет ниже показателей 2014 года, когда стоимость недвижимости достигала 3628 USD за 1 кв. м. В целом, из-за высокого спроса на данный момент, цены будут расти и дальше.
 
🇰🇿 Казахстан
 
После локдауна рынок недвижимости показал стремительный рост вверх – аналогично ОАЭ, здесь годовые показатели составили порядка 15%. С учетом того, что в конце года стоимость недвижимости была целенаправленно снижена для обеспечения её большей доступности.

Тогда эконом класс недвижимости стоил от 280 до 350 тыс. тенге за 1 кв. м. – в рублях это от 50,5 до 63 тыс. А бизнес и комфорт классы примерно в два раза дороже. Сегодня устойчивый рост сохраняется – в первые месяцы он составил 2,1% и 2,8%. По мнению аналитиков, есть тенденции резкого скачка цен до 10%, что опять же связано с перегрузкой рынка и спросом.
 
🇹🇷 Турция
 
За 2021 год Турция стала лидером роста цен среди рассматриваемых стран – рост составлял не менее 50%, а достигал и 70%. Средние же показатели, с учетом провинций, составили 30%.

Востребованность жилья в Турции очень высокая, а с снижением ипотечных ставок спрос на жилье увеличился. На 2022 год также прогнозируется устойчивый рост – за последний месяц номинальный рост цен составил 21%, а годовые прогноз доходят до 80%.

Сегодня цена 1 кв. м. составляет в среднем 378 USD, а стоимость целикового объекта = 50 тыс. USD.

Стоит отметить, что все показатели роста рассчитываются исключительно в национальной валюте – турецкой лире, что позволяет максимально объективно оценивать все изменения.
 
🇷🇺 Россия (Москва)
 
Москва от других стран не отстает – рост цен за 2021 год составил в среднем 26%, достигнув до 395 тыс. за 1 кв. м. При этом, новостройки увеличились примерно на 18% в сравнение с 2020 годом. Здесь речь идет только про старые границы Москвы.

В 2022 году спрос на недвижимость резко увеличился – в панике многие граждане стали искать надежные направления инвестирования. Несмотря на снижение в первые месяцы в 2-3%, март показал изменение цен в сторону +5% у новостроек – 281 тыс. руб. за 1 кв. м в комфорт и стандарт классе.

Прогнозировать дальнейший рост сейчас сложно – нет единого мнения в вопросах поддержки строительной отрасли и укрепления стабильности.
 
Что же дальше с недвижимостью в РФ?
 
Как это обычно бывает в моменты кризиса: спрос резко начинает расти, но потом наступает охлаждение и стагнация. И вот будут ли падать цены или будет дальше медленный рост, зависит от поддержки строительной отрасли и стимуляции льготной ипотеки.

Ваша Кубышка

📊 Обзор доходностей вкладов и рынка облигаций на 4 апреля 2022 года.

Рублевые вклады и накопительные счета

▪️ Синара — до 25%
▪️ ВТБ — до 24%
▪️ Владбизнесбанк — до 24%
▪️ Гарант-Инвест» — до 24%
▪️ Тинькофф — до 20%

Облигации федерального займа (ОФЗ)

▪️ ОФЗ 26209 - 15,16%
▪️ ОФЗ 26220 - 14,65%
▪️ ОФЗ 26223 - 12,88%
▪️ ОФЗ 26227  - 12,42%
▪️ ОФЗ 26222 - 12,23%

Корпоративные облигации (руб)

▪️ АльфаБО-20 - 19,1%
▪️ ГПБ БО-10 - 19,1%
▪️ ГазпромБ22 - 15,22%
▪️ Роснефть07 - 16,2%
▪️ МТС БО-01 - 16,27%

Еврооблигации (доллар)

▪️ Russia 23 (USD) - 12,95%
▪️ VEB 25 (USD) - 11,17%
▪️ EVRAZ 23 (USD - 16,37%
▪️ Gazprom 34 (USD) - 8,8%
▪️ Lukoil 26 (USD) - 8,97%

Всем удачной недели!

Ваша Кубышка

📈Наиболее интересные акции на фондовом рынке РФ с точки зрения недооценности рынком.

Сегодня я подготовил для вас список из 5 акций, которые показали падение вместе с рынком, но еще не успели восстановиться, при этом все они имеют высокую рентабельность и недооценены рынком.

🇷🇺Россети (RSTI) - оператор электрических сетей в России — одна из крупнейших электросетевых компаний в мире.

▪️Согласно консенсус прогнозу ожидается потенциальный рост на 36% через 1 год

В 2021 году на энергорынке было зафиксировано повышение спроса на электроэнергию, ожидается что тенденция сохранится и в этом году. На этом фоне выросли и финансовые показатели компании. При этом динамика выручки была сильнее операционных расходов, что внесло положительный вклад в операционную рентабельность.

Ввиду сложившихся обстоятельств стоимость акций компании снизились в три раза по сравнению с пиком 2021 года, что дает просто колоссальные возможности инвестору покупая акции и без того недооцененной компании.

🇷🇺Газпром (GAZP) - крупнейшая в России компания, занимающаяся добычей газа.

▪️Согласно консенсус прогнозу ожидается потенциальный рост на 90% через 1 год

Около 50% всей выручки компании компания получает от продажи природного газа. Переход Европы на поставку газов по краткосрочным контрактам значительно увеличили цены на голубое топливо. Европа получает порядка 40% газа от РФ. Очевидно, что мгновенно отказаться от таких объемов просто физически невозможно.

ЕС не вводил каких-либо ограничений на экспорт газа. Более того, с начала спец. Операции, объем транзита через страну повысился и даже был задействован газопровод "Ямал - Европа", что говорит о том Европа лишь увеличивает поставки газа в свои страны.

Текущая ситуация на фондовом рынке позволяет приобрести акции компании по сходной цене, учитывая, что компания сильно недооценена рынком.

🇷🇺X5 retail group (FIVEDR) - российская розничноторговая компания, управляющаяся различными продуктовыми торговыми сетями.

▪️Согласно консенсус прогнозу ожидается потенциальный рост на 148% через 1 год

Не смотря на все трудности данного сектора: разрыв логистических цепочек, высокая инфляция и т.д., ритейлеры получат толчок в 2022 году за счет увеличения среднего чека на товары и подобные крупные ритейлеры буду продолжать расширять свои возможности на рынке.

Из-за того, что более маленькие игроки начнут покидать рынок. Компания имеет огромный потенциал развития и по всем параметрам недооценена рынком.

🇷🇺Башнефть (BANE) - динамично развивающаяся вертикально-интегрированная нефтяная компания.

▪️Согласно консенсус прогнозу ожидается потенциальный рост на 160% через 1 год

В последние годы, пока бушевала пандемия и были введены ограничения ОПЕК по добычи, компания не теряла времени и занималась модернизацией производства, а также благодаря новым геологоразведкам ей удалось восполнить запасы нефти на 305%.

Учитывая текущий рост стоимости нефти это так же благополучно повлияет на результаты компании. Компания так же недооценена рынком.

🇷🇺Группа ЛСР (LSRG) - российская компания, работающая в сфере производства стройматериалов, девелопмента и строительства недвижимости.

▪️Согласно консенсус прогнозу ожидается потенциальный рост на 60% через 1 год

Недвижимость и стройматериалы сегодня востребованы как никогда, учитывая, что вывод средств за рубеж так же ограничен, многие начали дополнительно инвестировать в недвижимость и многие инвесторы ожидают большого роста от данной компании.

По итогам 2021 года земельный участок компании значительно вырос, что позволяет ей показывать высокие показатели прибылей. Компания сильно недооценена рынком, именно поэтому многие ожидают роста, а учитывая, что стоимость акций еще не восстановилась.

Все прекрасно знают, что кризис и сложные времена всегда открывают уникальные возможности, которые невозможно получить при обычных условиях, но действовать нужно сегодня.

👉 Однако помните, что все это не является рекомендацией и решение о покупке или продаже ценных бумаг вы должны принимать самостоятельно.

Ваша Кубышка

📉 Аутсайдеры на фондовом рынке РФ

Вчера я рассказывал про недооцененные рынком акции российских компаний, а сегодня хочу показать компании, которые хуже всего себя чувствуют на сегодняшний день. Причин тут много и не все они объективные.

Лидерами падения выступает финансовый сектор и ритейлеры. На данный момент весь внутренний рынок будет страдать от ставки высокой ставки ЦБ, до тех пор, пока ситуация не уляжется.

СПБ Биржа (SPBE) – биржа, организатор торгов иностранными ценными бумагами в России.

Падение с начала года составляет 60%

Введу начала спец. Операции сильнее всего пострадали акции СПБ Биржи, сначала года они упали на 60%. Это падение вызвано геополитическими рисками, ведь когда все началось многие начали предполагать, что эта биржа больше не будет работать. В связи с этим мы и увидели такое сильное падение.

ПИК (PIKK) - российская девелоперская и строительная компания, крупнейший девелопер России.

Падение с начала года составляет 41%

Акции компании и так подвергались негативному давлению, а 2022 год привнес новые трудности, в результате чего с начала года акции потеряли 41% стоимости. Не говоря уже про спец. операцию, которая повлияла на стоимость всех акций на российском рынке, у компании так же имеются и другие крупные проблемы.

Дело в том, что в 2018-2020, началось массовое строительство объектов недвижимости и сейчас эти объекты начинают водится на рынок. Начало 2022 года показывает исторические показатели по вводу нового жилья на рынок, что в теории должно способствовать росту. Однако на практике мы столкнулись с высокими ставками по ипотеке, оттоке населения из РФ, выход зарубежных инвесторов и высокими геополитическими рисками. В совокупности все это и обвалило акции данной компании.

М Видео (MVID) – российская торговая сеть по продаже бытовой техники и электроники.

Падение с начала года составляет 38%

Основной бизнес компании заключается в продаже зарубежной техники, которую многие компании отказались ввозить в РФ. Дополнительно к этому так же негативно влияет ослабление рубля, что увеличивает цены на оставшиеся запасы. В итоге мы имеем ограниченное кол-во товара, в добавок ко всему магазины не понимают по каким ценам отпускать товар, чтобы потом его можно было приобрести вновь и еще получить на этом прибыль.

Все это привело к повсеместному росту цен, а сложная экономическая ситуация в стране не позволяет покупателям приобретать товары.
 
Северсталь (CHMF) - российская вертикально интегрированная сталелитейная и горнодобывающая компания.

Падение с начала года составляет 26%

Из-за введенных санкции на данную компанию, Северсталь полностью прекратила экспорт стальной продукции в Европу. Сейчас компания нацелена на другие экспортные направления, в том числе в страны Азии, Южной Америки, Ближнего Востока. Но чтобы найти покупателей и выстроить логистические цепочки требуется время.


Ростелеком (RTKM) - российский провайдер цифровых услуг и сервисов.

Падение с начала года составляет 25%

В результате последних событий, многие компании приостанавливают свою деятельность, какие-то закрываются, что так же негативно сказывается на показателях.

Так же ожидается потеря большей части доходов от услуг роуминга в связи с сокращением числа путешествий, но все это возможные риски, которые повлияли в меньше степени, а в целом компания поддалась общему давлению рынка, а новости о вводимых санкциях против руководства компании лишь усиливали падение.

А может стоит присмотреться к некоторым из этих акций? Ведь понимая причины падения, каждый может решить для себя - является ли эта причина фундаментальной или это просто рыночный шум.

Ваша Кубышка

📊 Какие результаты можно получить на фондовом рынке?
 
Разные рекламные объявления пестрят уникальными возможностями быстрого обогащения за счет торговли акциями на фондовом рынке. Показываются примеры как их стоимость увеличивается на 100%. Множество успешных трейдеров дают сигналы и рассказывают, как за пару лет они заработали миллионы.
 
Чужая прибыль очень сильно влияет на фантазию новоиспеченного инвестора, и он уже представляет, как едет на новеньком кабриолете по побережью Испании! На самом деле все не так просто!
 
Откуда берется прибыль на фондовом рынке?
 
Чтобы получить прибыль вы должны купить акцию подешевле и продать подороже. Но чтобы продать вам требуется покупатель, тот человек, который считает, что покупает акцию дешево.

Получается имеем две стороны. Один считает, что покупает акцию дешево, а другой что продает дорого. Логично предположить, что прав только один из них. Получается прибыль одного инвестора является убытками другого. Закон сохранения денег.
 
Весь процесс осложняется тем что, против вас торгуют не только маленькие частные инвесторы, но и крупные инвестиционные фонды, лучшие трейдеры с Wall Street, которые обладают огромными знаниями, аналитикой и прочими преимуществами перед частным инвестором.
 
В итоге получается борьба с неравным распределением сил. А если смотреть правде в глаза, вы остаетесь один против всех. И каждый хочет забрать ваши деньги.

Но не спешите разочаровываться. Есть и хорошие новости!

Помимо перетекания денег от трейдера к трейдеру, на прибыль еще влияют три вещи:

- Инфляция
- Рост мировой экономики
- Приток новых денежных средств
 
Индекс Московской биржи давал доходность 17,5% годовых в рублях (на конец 2021 года) в среднем за 10 лет.

Индекс S&P500 дает доходность в 9,8% годовых в валюте.

Именно на такую доходность и может рассчитывать частный инвестор, и чтобы ее получить достаточно придерживаться стратегии «Купи и держи». Однако чаще всего инвесторы получают доходность ниже средней.

Почему? Да просто потому, что процесс инвестирования скучен, чтобы получить прибыль не нужно делать никаких действий, просто покупай и жди. Но любой инвестор сам себе голова!

Он начинает охотится за прибылью, доходными акциями, которые оказываются убыточными, в результате этого доходность падает и средняя доходность частного инвестора обычно в районе 7-10% годовых.

Для сравнения, у лучшего инвестора в мире – Уоррена Баффета, среднегодовая доходность 21,6% (на конец 2015 года). И это считается просто отличным результатом.
 
Для многих 10% доходности в год покажется не совсем привлекательным числом. Не так уж и много. Учитывая % по вкладам в банке. Но там гарантированная доходность и без риска.

На самом деле любой % плюсом играет огромную роль в формировании общей доходности вашего капитала.
 
Да, некоторые могут не согласиться, какие там 10%, особенно те, кто начал инвестировать после апреля 2020 года, их портфели показывали огромный рост!

Но нужно понимать, что S&P 500 к примеру, с того момента вырос почти на 100%. Вы просто выросли вместе с индексом и такая доходность у вас один год, а Уоррен Баффетт показывает такую доходность из года в год, на протяжении более 50 лет.

Вопрос не в том сколько вы заработали в этом году, а сможете ли вы повторить ее вновь?

К чему я все это написал? Я хочу, чтобы вы понимали, что большая доходность в инвестициях - это прежде всего план, дисциплина и терпение. И капитал создается малыми усилиями, но на протяжении долгого времени.

Всем профита!

Ваша Кубышка

✅ Мои сделки в портфеле для Платона

Если помните я в феврале начал собирать портфель для сына, который буду вести до его 18 лет. Вообще мысль была пополнять ежемесячно на 10000 руб. Но с этими всеми событиями я пропустил пополнение в марте.

Проблема в том, что пока фонды FinEx не доступны толком для торговли. Поэтому я ухожу от структуры портфеля, которая была изначально и временно буду покупать другие фонды.

TMOS - БПИФ от Тинькофф Капитал “Тинькофф Индекс МосБиржи ” инвестирует в российские компании напрямую без использования промежуточных ETF. Целевым индексом является индекс ММВБ (IMOEX)

TBRU - БПИФ от Тинькофф Капитал “Тинькофф Облигации”. Целевым индексом является Tinkoff Aggregate Bond Index RUB. Критерии бумаг для включения в индекс: B рейтинг от международных агенств или BBB от отечественных, объем выпуска бумаг не менее 1млрд рублей, номинал в рублях, торгуется на Мосбирже.

Сегодня пополнил счет на 10000 руб. и купил эти 2 фонда. Портфель и сделки открытые, можно посмотреть по ссылке.

Оставайтесь со мной, чтобы смотреть за инвестициями в онлайн режиме!

Ваша Кубышка

ТРАТИТЬ МЕНЬШЕ НЕ СТАЛ, А ДЕНЕГ-ТО ПОДПРИБАВИЛОСЬ

(не делайте так, как делал он до встречи с нами)

Недавно у фин. советника (Игоря) моей компании по финансовому консалтингу “EM FINANCE” произошла забавная ситуация:

Обратился, значит, клиент за финансовой консультацией. Игорь задал клиенту вводные вопросы: сколько доход, сколько расход, есть ли кредиты/ипотеки, если да – как гасит, какими финансовыми инструментами пользуется, как диверсифицирован портфель, по какой стратегии инвестирует. 

ВСЕ ЭТИ ДАННЫЕ НУЖНЫ, ЧТОБЫ КОНСУЛЬТАЦИЯ ПРИНЕСЛА ОЩУТИМЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В ФИНАНСАХ КЛИЕНТА. 

Что мы имеем:

Мужчина, город Новосибирск, 41 год, работает инженером, зарплата 100 000 рублей, инвестирует 2 года, обучался на программе “Грамотные инвестиции”, есть жена и ребенок, есть кредит на машину.

ПОЗИТИВНЫЕ СТОРОНЫ СИТУАЦИИ: хорошая ЗП для региона, диверсифицированный портфель со средней доходностью 17%. 

ПРОБЛЕМЫ: под конец зарплатного месяца совсем не остается денег, маленькая подушка безопасности, мало денег для инвестиций.

НАЧАЛИ РАЗБИРАТЬСЯ В МЕСЯЧНЫХ РАСХОДАХ, ЧТОБЫ ПОНЯТЬ: КУДА ПРОПАДАЮТ ДЕНЬГИ.

В среднем, ситуация, значит, такая:

10 000 рублей – Кредит за машину.
25 000 рублей – Аренда 2-х комнатной квартиры.
15 000 рублей – Расходы на ребенка и школу.
5 000 рублей – Обследования, посещения докторов, медикаменты.
10 000 рублей – Продукты домой.
4 500 рублей – Сигареты.
15 000 рублей – Шоппинг с женой.
13 000 рублей – Еда на работе, в кафе.

2500 рублей клиент откладывал в инвестиции🤦‍♂️

ВИДИТЕ ОШИБКИ В РАСПРЕДЕЛЕНИИ БЮДЖЕТА? 

Можно заметно сократить расходы, никак не ухудшив уровень жизни клиента. Сэкономленные деньги целесообразно инвестировать. И уже через 10 лет можно будет наслаждаться пассивным доходом в 70-100 000 рублей.

1) Соотношение расходов на продукты и трат на еду вне дома – в корне неверно, при настолько ужатых возможностях. 

Вычитаем 8000 рублей из ресторанных обедов и прибавляем их к продуктам для дома. Готовим обеды заранее, дома. 

ОСТАЛЬНЫЕ 5000 РУБЛЕЙ В ИНВЕСТИЦИИ.

2) Тут болезненный для некоторых пункт, но нужно заранее понимать, что для вас важнее?
Неужели курить сигареты, каждый месяц забирая у себя возможность жить по-настоящему свободно: как физически, так и финансово, в будущем. 
4500 рублей в месяц – это потенциальные 400-500к через 10 лет.

+ 4500р. В ИНВЕСТИЦИИ.

3) Шоппинг с женой и здоровья – это сферы, в которых очень хорошо работают сберегательные инструменты. 

Игорь объяснил клиенту всю специфику работы с кешбек-сервисами, дисконтными картами, сайтами с купонами на услуги: товары, обследования и т.д.

+ Как покупать оригинальные вещи по ценам, близким к оптовым. 

👉🏻Таким образом клиент может экономить до 22% в месяц:

22% от = 15 000 (шоппинг) + 5 000 (здоровье), от 20 000 рублей – это сэкономленные 4 400 рублей. 

+4400 РУБЛЕЙ В ИНВЕСТИЦИИ.

ВЫВОД:

Клиенту было по-настоящему важно обеспечить себе достойную пенсию, а не вот эти жалкие 8 000 рублей в месяц. Он выполнил все указания по расходам и начал инвестировать по 16 400 рублей в инвестиции. 

ТАКЖЕ:

Он получил дополнительные рекомендации по инвестиционной стратегии и по закрытию долговых обязательств. 

УЖЕ ЧЕРЕЗ МЕСЯЦ ОН НАПИСАЛ НАМ: “РЕБЯТ, ВЫ ОГРОМНЫЕ МОЛОДЦЫ, ТРАТИТЬ МЕНЬШЕ НЕ НАЧАЛ, А СВОБОДНЫХ ДЕНЕГ ЗАМЕТНО ПОДПРИБАВИЛОСЬ”🤣

Вот такую вот магию творят наши финансовые советники, индивидуально прорабатывая ситуацию каждого клиента. Там даже не то, чтобы прорабатывая, мы разбираем ошибки клиентов на частицЫ, молекулы и атомы – кратно улучшая их жизнь.

СЕЙЧАС У ФИНАНСОВЫХ СОВЕТНИКОВ ЕСТЬ ВРЕМЯ, ЧТОБЫ ПРОВЕСТИ 20 КОНСУЛЬТАЦИЙ ПО ЛЬГОТНЫМ ЦЕНАМ, ДЛЯ ПОДПИСЧИКОВ “КУБЫШКИ”

💵Стоимость консультации: 990 рублей
⏰Время консультации: ПОКА НЕ РЕШИТЕ ВСЕ ВОПРОСЫ.

Инструкция, как записаться: 

1) Переходите по ссылке: https://investor.em-finance.ru/fin_sovetnik
2) Оплачиваете услугу.
3) С вами связывается финансовый советник компании EM FINANCE и согласовывает время проведения консультации

Ждем всех, кому нужна помощь!

5 возможных акций США из энергетического сектора для вашего портфеля

Энергетический сектор жизненно важен для мировой экономики. Эти компании производят и поставляют топливо и электроэнергию, необходимые для поддержания экономики в рабочем состоянии.

Таких компаний на рынке США великое множество, однако некоторые лидеры выделяются своим размером и финансовой мощью. 

Вот пять лучших акций энергетических компаний, которые можно рассмотреть в свой портфель в 2022 году:

Brookfield Renewable (BEPC) - ведущий мировой производитель возобновляемой энергии. Компания управляет гидроэнергетическими, солнечными, ветровыми и энергетическими установками.

ConocoPhillips (COP) - диверсифицированный производитель нефти и природного газа. Компания работает по всему миру и использует несколько методов добычи нефти и природного газа.

Chevron (CVX) - ведущая мировая энергетическая компания. Компания может похвастаться международным интегрированным нефтегазовым бизнесом, который включает в себя мощности по разведке и добыче, перерабатывающие мощности и химический бизнес.

NextEra Energy (NEE) - одна из крупнейших электроэнергетических компаний страны. Компания также является мировым лидером в производстве электроэнергии с помощью ветра и солнца в своем сегменте энергетических ресурсов.

TC Energy (TRP) - один из крупнейших операторов газопроводов в Северной Америке. У компании есть газопроводы в США, Мексике и Канаде.

Однако стоит помнить, когда экономика замедляется, как это было во время пандемии COVID-19, это может оказать серьезное влияние на спрос и цены на энергоносители. Это может оказать существенное влияние на цены акций энергетических компаний.

Поэтому в портфеле всегда должны быть компании из разных секторов экономики, которые бы делали портфель сбалансированным и устойчивым к просадкам.

Все акции выше не являются инвестиционной рекомендацией и могут быть рассмотрены как часть общего портфеля.

Ваша Кубышка

Куда газ качать будем? 

Сколько же последнее время мы слышим про газ. Мы даже стали сопереживать Газпрому, а как же. Это же национальное достояние)

Многие переживают о том, что Европа может отказаться полностью от нашего газа, и тогда Россия будет полностью изолирована. А США обещают поставить в Европу требуемое кол-во газа, давайте рассмотрим этот вопрос.

Какие вообще существуют газопроводы и какие объемы газа они поставляют?

Ямал — Европа

Проектная мощность — 32,9 млрд м³ в год. Обеспечивает экспортные поставки газа с месторождений Западной Сибири в страны Восточной и Западной Европы через Белоруссию.

Уренгой — Помары — Ужгород

Проектная мощность — 32 млрд м³ в год. Обеспечивает экспортные поставки газа с месторождений Западной Сибири в страны Восточной и Западной Европы через Украину.

Дзуарикау — Цхинвал

Проектная мощность — 252 млн м³ в год. Некоммерческий экспортный газопровод из России в Южную Осетию. Является самым высокогорным в мире.
 
«Северный поток»

Проектная мощность — 55 млрд м³ в год. Часть магистрального газопровода между Россией и Германией, проходящего по дну Балтийского моря. Является морской частью одной из веток системы газопроводов «Ямал — Европа».

Ямбург — Западная граница «Прогресс»

Проектная мощность — 26 млрд м³ в год. Газопровод начинается на территории России от Ямбургского месторождения. На магистрали 9 компрессорных станций, обеспечивающих транспортировку газа в Европу. Маршрут газопровода проходит через Украину.

Оренбург — Западная граница «Союз»

Проектная мощность — 26 млрд м³ в год. Экспортный магистральный газопровод. Построен в конце 70-х годов Советским Союзом совместно с другими странами Совета экономической взаимопомощи (СЭВ): Болгарией, Венгрией, ГДР, Польшей, Румынией и Чехословакией — в рамках освоения Оренбургского газоконденсатного месторождения.

«Сила Сибири»

Проектная мощность — 26 млрд м³ в год. Российский магистральный газопровод для поставок газа из Якутии в Приморский край и страны Азиатско-Тихоокеанского региона.

Северный поток 2 

Проектная мощность — 55 млрд м³ в год. Магистральный газопровод из России в Германию через Балтийское море.

В феврале 2022 года был остановлен процесс сертификации газопровода «Северный поток 2».

Сейчас Европа получает 172 млрд м³ природного газа в год, и 58 млрд м³ протекают через территорию Украины. Соответственно «Северный поток 2» должен был обеспечить Германию природным газом в обход Украины.

Как мы понимаем 172 млрд м³ это не тот объем, от которого можно отказаться за 1 день. США обещали поставить в Европу в этом году 14-18 млрд м³. 

Это лишь 1/10 часть необходимого объема и даже если Европа будет экономить я сильно сомневаюсь, что им удастся ужаться в эти 15 млрд м³.

Вот как то так утекает от нас национальное достояние, давая людям тепло, электричество и производственные процессы! А государству прибыль. А нам?)

Ваша Кубышка

Куда же ты родной так растешь?

Сегодня рубль удивляет рынок. Сегодня мы его видели ниже 72 руб. Нет ну понятно, что ситуация большей частью искусственная, но ведь должны же быть пределы всему. А то так раздача дешевого доллара закончится, а мы не успели поучаствовать.

Уровень 72 руб. и даже 76 руб. за доллар видится хорошим даже для среднесрочного инвестора, если бы не несколько НО:

1) По такой цене доллар не купить. Хоть как извернись. Цена будет сильно дороже. В банке безналичный доллар 84 руб. На бирже с комиссией 12% - это уже 85 руб. У Interactive Brokers сегодня от 79 до 81 руб. за доллар видел цены. Тоже и близко нет 74.

2) Но даже если купить за 80 руб. что в принципе кажется подарком относительно недавних 130 руб. за доллар, то сделать с ним особо ничего не получится. Даже если изловчиться и перегнать себе на свою карту в другой стране и оттуда к брокеру, то это только 10000$. Снять их не получится. На вклад можно конечно положить, но тоже со своими рисками. Не всем подойдет. Тупик.

Вот поэтому то и нет поддержки доллару, и он летит и летит вниз под напором продаж экспортеров, которые все еще должны продавать 80% выручки. Мне их жаль кстати.

Сегодня ЦБ снизил ключевую ставку до 17%. И это все еще много, но шаг сделан и это хорошо. Следующий шаг мне видится снижение комиссий с 12% куда то в район 8%, может быть даже 5%.

Но и это особо не спасет, смотрим пункт 2. Но тут в голову приходят мысли с 2х тысячных годов. Тогда у меня на каждого родственника была открыта карта, чтобы с лимитами не шутить. Помню как путался с ними и на каждой карте был свой стикер) с лимитом.

Как бы опять не пришлось вспоминать хорошо забытые техники ведения бизнеса и инвестиций. Ой как не хочется. Только научились работать без "схем"!

PS. Вспомнил, если доллар хорошенько так упадет, то машины у дилеров вернутся в ценник начала февраля. Но это не точно)

‼️ Updated: Вот и отменили комиссию в 12%. Те кто это знал вчера уже закупились от уровня 72 руб. Нам достанутся уже совсем другие цены в понедельник.

Всем хороших выходных!

​​Чего ждать от рубля на этой неделе?

Думаю, я не открою Америку, если скажу, что все что было последнее время на валютном рынке это хорошо продуманный и методично реализованный план ЦБ. Никаких фундаментальных показателей нет для курса рубля ниже 90 руб. Но при этом мы его видели, и видим на вполне комфортных значениях.

Учитывая, что выплаты по суверенным евробонадам нам придеться выплачивать в рублях, другого варианта у нас нет. И тут чистая математика, лучше их выплачивать по курсу 75 руб за доллар, чем по 105 руб. за доллар. Поэтому сильно упасть рублю ЦБ не позволит. Не для этого он его опускал до 72. Рычаги для этого все есть, экспортеры помогут.

Но при этом пока радует, что отменили комиссию 12%. Думаю ЦБ понял, что такими заградительными комиссиями он дает нехилую прибыль серым менялам, которые эти 12% и клали в карман. Сейчас можно покупать на бирже. Другой вопрос - если знать для каких целей.

Сейчас мы наблюдаем активные покупки доллара на открытии валютной секции, но и уже видим продажи, которые становятся все более активными выше 80 руб. за доллар. На мой взгляд курс в коридоре от 78 до 82 руб. за доллар удобен всем.

Как то в начале марта, когда доллар штурмовал максимумы, на мой призыв не покупать доллары по 120 - подписчики писали, что сейчас надо покупать доллар по любой цене. И что уже никогда, представляете НИКОГДА доллар не будет ниже 80 руб. Уже ниже. Или еще ниже)

Друзья, в наше время нельзя быть уверенными на 100% ни в чем. И уже тем более цены за доллар. Какую нужно, такую и "нарисуют" и от нас с вами ничего не зависит. Нам нужно только понимание, что происходит, чтобы перестроить свою тактику и плыть в одной лодке.
Как вам идея? Я жду 78 - там и начну.

Ваша Кубышка

📉 Почему снижается стоимость аренды жилья?

События последних недель очень сильно повлияли на рынок недвижимости. На рынке аренды жилья началось затишье и многие ожидают снижения стоимости арендного жилья. Аренда считается самым инертным рынком, поэтому снижение стоимости произойдет не сразу.

Что способствует уменьшению стоимости арендного жилья?

Период с 2018 по 2021 год, был период бурного роста на рынке недвижимости. Мы все давно мечтали о низких ипотечных ставках и это случилось. В результате этого с 2018 года начали активно скупаться квартиры, но первоначально предложений было мало.

Застройщики, видя как вырос спрос, начали строить все новые и новые объекты, а люди стали активно их скупать и брали по несколько квартир. Кто-то брал чтобы решить свой жилищный вопрос, а многие потому что хотели в будущем заняться сдачей квартир. Сегодня эти объекты еще только начинают вводить в эксплуатацию.

Спекулянты, которые хотели купить квартиру на котловане, а затем перепродать ее, сегодня вряд ли это смогут сделать. Взять ипотеку и купить квартиру при нынешней ставке в 16-18% на вторичном рынке желающих мягко говоря нету, и чтобы недвижимость не простаивала и не приносила убытки они будут ее сдавать.

Поэтому, в ближайшее время стоит ожидать увеличение предложения. Это опять же произойдет не сразу, так как стоимость строительных материалов увеличилась и сейчас начались задержки сдачи у многих объектов. Со временем это пройдет и объекты будут достроены, это просто лишь немного затянет процесс.

С начала марта предложение выросло на 40–50%, а спрос упал на 10–30%. Все это способствует снижению арендных ставок на 10-15% в некоторых сегментах. Но не стоит забывать, что со снижением цены на квартиру и снижением ставки аренды - доходность в % может не уменьшаться.

А как обстоят дела со спросом на недвижимость?

С начала марта многие задумались над тем, о чем давно мечтали – уехать заграницу. Некоторые люди, которые не привязаны к месту работы, покидали страну и в том числе съемные квартиры.

Так же сегодня царит неопределенность, и многие арендаторы бояться потерять работу, вдобавок ко всему их пугает высокая инфляция. В результате этого, люди ищут гораздо более доступное жилье.

Соответственно мы имеем 2 показателя, рост предложения на рынке начинает увеличиваться, а спрос постепенно снижаться.

Выводы:

В результате увеличения предложений и ограниченного спроса, стоит ждать снижения стоимости аренды жилья. Какое то время рынок станет "Рынком арендатора", но учитывая ограниченность предложения в новых застройках эта ситуация в течение года придет в норму и дальше наступит время некоторой стагнации и осторожного роста в особо привлекательных районах.

А пока мы видим, что аренда квартиры в России стала в три раза дешевле ипотеки.

Ваша Кубышка

Дефолты на рынке долгов в валюте - чем может грозить текущая ситуация.

Российские корпоративные и государственные заемщики на международных рынках облигаций до конца мая должны выплатить около 2 млрд. $ купонных платежей и 7 миллиардов долларов основного долга.

Как это будет происходить и что случится если обязательства не будут исполнены? Сегодня уже имеется множество компаний, которые находятся на грани технического дефолта.

Первый случай с момента введения санкций против РФ произошел с компанией РЖД. Она не смогла выплатить купон по «Зеленым еврооблигациям на 250 млн. швейцарских франков. Дата выплата по ним была 14 марта, а льготный период составлял 10 дней.

Аналогичная ситуация произошла и с другим выпуском еврооблигаций на 650 млн. фунтов стерлингов. Компания РЖД направила 23 марта 23,4 млн. фунтов в Deutsche Bank, но после того как он получил средства, заявил, что не сможет провести выплаты из-за санкций. И сейчас денежные средства заморожены. Многие уже заявляют о том что компанию ожидает дефолт.

Это был первый, но далеко не единственный случай.

Золотодобывающая компания Nordgold по техническим причинам не смогла выплатить проценты по еврооблигациям на 400 млн. $ с погашением в 2024 году. 9 апреля компания должна была выплатить купон в размере 8,25 млн. $, но не смогла это сделать.

«Северсталь» также просрочила выплату купона по выпуску еврооблигаций объемом 800 млн. $ с погашением в 2024 году после заморозки платежа банком-корреспондентом Citibank. Компания обязана была выплатить по купону 12,6 млн. $

С техническими сложностями столкнулась и компания "Алроса". 9 апреля компания должна была выплатить купон на 11,6 млн. $ по евробондам объемом в 500 млн. $, с погашением в 2024 году. Кроме того, "Алроса" получила уведомление от Ирландской фондовой биржи о прекращении с 12 апреля листинга еврооблигаций компании.

"Русгидро" не смогла выплатить купоны по выпуску еврооблигаций. The Bank of New York Mellon заблокировал денежные средства в сумме 812,5 млн. руб.

Помимо этих с подобными сложностями столкнулись и другие российские компании: СУЭК, ЧТПЗ, Совкомбанк. Так же в платежи по купонам предстоят в апреле у «Норникеля» и «Металлоинвеста», а в мае – у НЛМК и UC Rusal.

Что произойдет в случае не исполнения обязательств?
 
Если платежи по купонам еврооблигаций не был осуществлен в соответствующий срок, то по правилам эмиссионной документации, может быть объявлен технический дефолт компании эмитента. Обычно на решение этой проблемы отводится 30 дней. После чего объявляется дефолт.

Последствия объявления дефолта регулируются правилами выпуска этих ценных бумаг и законодательством той страны, в которой происходит эмиссия. Чаще всего в таких случаях у держателей евробондов возникает право – предъявить облигации к досрочному погашению.

Если этого не произойдет, то могут начаться судебные разбирательства, а дальше все будет зависеть от той страны и суда, где проходит данный процесс.

Какие имеются решения?

Министерство Финансов рекомендовало российским заемщикам разделить выплаты по евробондам, которые получают иностранцы и российские держатели. Переводить купоны иностранным держателям можно будет в прежнем порядке — через иностранного платежного агента.

А вот российским кредиторам следует платить через национальную инфраструктуру. И по всей видимости в рублях.

Эта вынужденная мера позволит избежать блокировки купонов в европейском расчетно-клиринговом центре Euroclear.

Напомню, что Россия 4 апреля не смогла выплатить очередной купон по еврооблигациям Россия-2022 и 4 мая будет день X. Ситуация непростая. Деньги на выплату есть, но выплатить мы не можем, потому что все валютные средства заблокированы.

Остается или найти доллары внутри страны и заплатить или заплатить рублями, ну или объявить дефолт. Будет интересно.

Ваша Кубышка

Почем нынче "фунт лиха"? Или кто еще остался на дивидендном горизонте?

Сегодня складывается тяжелейшая ситуация на рынке. После открытия фондового рынка РФ начались качели, то мы растем, то падаем. Единой динамики нет.

Сами же компании столкнулись с сильными структурными проблемами, которые в свою очередь очень сильно ударят по бизнесу: сорваны логистические цепочки, компании терпят огромные убытки и многое другое.

Все это не способствует росту рынка, поэтому в обозримом будущем не стоит надеяться на его рост. В сегодняшних реалиях подбирать активы в свой портфель требуется гораздо тщательнее.
 
На прошлой неделе было объявлено о том, что Министерство Финансов планирует рекомендовать госбанкам не выплачивать дивиденды за 2021 год, на фоне санкционное давление на российский банковский сектор. До этого ЦБ уже рекомендовал банкам отложить выплаты дивидендов и вознаграждения топ-менеджменту.

И хотя окончательного решения еще не принято вероятнее всего именно так и будет, ведь многие компании уже объявили о том, что не будут выплачивать дивиденды за 2021 год.
 
В стандартных условиях госкомпании и госбанки выплачивают дивиденды в размере не менее 50% от чистой прибыли. Пока ситуация остается не ясной, и на данный момент лишь несколько банков объявили, что не будут выплачивать дивиденды, ОТП стал первым таким банком c иностранным участием, который отказался направлять вознаграждение акционерам.
 
Однако имеются все-таки компании, которые решились в столь непростое время выплатить дивиденды, и вот как выглядят эти герои:
 
✅Новатэк (NVTK)

Крупнейший независимый производитель природного газа в России. Компания занимается разведкой, добычей, переработкой, реализацией природного газа, жидких углеводородов

Дивиденды – 43,77 руб.
Последний день для покупки – 3 мая
Текущая див. доходность составит: 3,6%
 
✅Positive Technologies (POSI)

Единственный представитель отечественного IT-сектора, который произведет выплату дивидендов за 2021 год. Общая сумма дивидендов составит около 950 млн руб., то есть 50% от чистой прибыли, полученной за 2021 год.

Дивиденды – 14,4 руб.
Последний день для покупки – 4 мая
Текущая див. доходность составит: 1,3%
 
✅Таттелеком (TTLK)

Крупнейший универсальный оператор связи с штаб-квартирой в Казани, предоставляющий услуги фиксированной телефонии, доступа в Интернет по различным технологиям, цифрового и кабельного телевидения, мобильной связи.  Региональный телеком-оператор, занимающий лидирующие позиции в Татарстане.

Дивиденды – 0,04285 руб.
Последний день для покупки – 16 мая
Текущая див. доходность составит: 7,2%
 
✅Северсталь (CHMF)

Вертикально интегрированная сталелитейная и горнодобывающая компания.

Дивиденды – 109,81 руб.
Последний день для покупки – 27 мая
Текущая див. доходность составит: 10,3%

UPD. Северсталь отменила дивиденды за 4КВ 2021 - минус еще одна компания
 
✅ФосАгро (PHOR)

Российский химический холдинг. Основной бизнес компании — производство минеральных удобрений. Общая сумма выплат может составить 50,5 млрд рублей.

Дивиденды – 390 руб.
Последний день для покупки – 3 Июня
Текущая див. доходность составит: 5,5%
 
Не густо. Конечно, это не те 17% которые предлагают сегодня банки, но эти показатели говорят о положительной динамике в компании, что так же следует учитывать сегодня при выборе акции в свой портфель.
 
Ваша Кубышка

Уход Nokia и Ericsson – как это повлияет на рынок коммуникационных услуг и операторов сотовой связи?

Шведская компания Ericsson 11 апреля объявила об уходе из РФ. Начиная с февраля месяца она ограничила все поставки, а с сегодняшнего дня отказывается от обязательств по обслуживанию отечественных сотовых операторов и интернет провайдеров – возможен сценарий бессрочного приостановления бизнеса.

Финская компания Nokia же на день позже после Шведских братьев, а именно 12 апреля, заявила об уходе из России из-за специальной военной операции на Украине. Ранее они снижали активность по всем направлениям деятельности, а уже сегодня сворачиваются вовсе.

Что изменится?

Для прогнозирования необходимо обратиться к данным: компания Ericsson является поистине крупнейшим поставщиком оборудования – она обеспечивала более 60% оборудования, в том числе и поставки «редкого» радиорелейного оборудования для связи между базовыми станциями, на основе которых они и функционируют.

Доля Nokia порядком ниже – 12%, однако это все еще достаточно значительные показатели. Суммарно, более 70% рынка на текущий момент лишится возможности получать новое оборудование, что, несомненно, приведет к невозможности развития и поддержки уже текущих сетей, и уж тем более формированию новых расширений.

Хорошая новость для Huawei

Китайская компания же, напротив, сегодня становится монополистом и выходит в «выигрыш» - если ранее на её долю приходилось порядком 20%, то сегодня ей придется расширить сотрудничество с отечественными операторами.

Сложно говорить и об её уходе – в США они не работают, а уход из России – это весомая упущенная выгода. Только шведы во всей этой возне потеряли порядком 100 млн. евро за первый квартал – такие убытки китайским «друзьям» не нужны.

Наш ответ – наше оборудование

Сейчас активно прорабатывается сценарий замены базовых станций ушедших компаний на российские аналоги – однако пока еще сложно дать какие-то конкретные показатели, поскольку мы очень зависимы от поставок и при этом не имеем собственного оборудования.

Разработки есть, но они не доведены до такого состояния, чтобы выступить как конкурентоспособный продукт

Уже есть запасы

Коммуникационные компании заявляют, что есть определенный резерв запасов оборудования на текущий год – однако 2023 год становится пока что годом неопределенности. В то же время, уже приобретенное оборудование будет функционировать бесперебойно, а его сервисное обслуживание могут осуществлять и отечественные специалисты, что значительно сужает круг рисков на коммуникационном и операторском рынке.

Tele2 и Ростелеком - главные зависимые

Отечественные компании практически полностью построены на европейских технологиях связи – сегодня им нелегко; нет возможности быстро изменить архитектуру и переориентироваться. Однако это не повод для массового беспокойства.

Потребители что будут делать?

Развивая сценарий, максимальное влияние на потребителей может быть следующим:

- снижение скорости передачи данных;
- периодические перебои связи;
- рост цен на текущие тарифы;
- невозможность приобрести выгодные тарифы по «вкусной» цене.

Все эти последствия кажутся не такими существенными, да и то, возникнут только в критической ситуации.

Ваша Кубышка