📍 Кешбэк в России могут отменить из-за злоупотреблений клиентов, которые придумывают схемы для незаконного обогащения: покупатели оформляют покупку, получают бонусные баллы, а затем возвращают товар, но уже на другую карту, оставляя себе кешбэк, что приводит к убыткам банков и магазинов, отмечает глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков. Если ситуация не изменится, и не будут приняты законодательные меры, включая создание базы клиентов-родеров (тех, кто систематически использует и распространяет такие схемы), то кешбэк-программы могут исчезнуть, так как бизнес несёт финансовые потери.

@BankingTruth

⚖️ ЦБ не хватает штрафов — Банк России предлагает ужесточить штрафные санкции для банков за нарушения прав потребителей финансовых услуг, заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина, подчеркнув, что повышение материальной ответственности кредитных организаций станет действенным «сдерживающим фактором» против недобросовестных практик на финансовом рынке.

@BankingTruth

📍 Россия намерена укреплять связи со странами Сахеля в банковской торгово-экономической, и инвестиционной сферах, заявил министр иностранных дел Сергей Лавров, открывая переговоры с главами МИД Мали, Нигера и Буркина-Фасо. «По ряду направлений с каждой из ваших стран мы уже достигли первых результатов. Буду осторожен в оценках, они позитивные, но, конечно, это лишь первые результаты. Необходимо двигаться дальше и выводить отношения на качественно новый уровень», — сообщил Лавров.

@BankingTruth

📍 Банк России ведёт переговоры с иностранными банками об открытии их филиалов в РФ, однако раскрывать детали пока преждевременно, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на заседании комитетов Госдумы по рассмотрению годового отчета регулятора за 2024 год — «взаимодействие на эту тему идёт».

@BankingTruth

📍 Fitch понизило долгосрочный кредитный рейтинг Китая в иностранной валюте с «A+» до «A» со «стабильным» прогнозом, объяснив решение растущей долговой нагрузкой и ухудшением состояния публичных финансов страны на фоне экономического перехода. Агентство прогнозирует увеличение общего бюджетного дефицита Китая до 8,4% ВВП в 2025 году (против 6,5% в 2024-м) при одновременном снижении доходов бюджета до 21,3% ВВП, что связано с сокращением поступлений от продажи земли и налоговыми послаблениями, а также отмечает, что отношение госдолга к ВВП будет продолжать расти из-за необходимости фискального стимулирования экономики в условиях слабого внутреннего спроса и дефляционных рисков.

@BankingTruth

📍 Банковская система РФ остается здоровой, а санкции прошлого года не смогли её ослабить, отмечает глава Банка России Эльвира Набиуллина — кредитование в 2025 году продолжит расти, сообщила она.

@BankingTruth

📍 Переход России и Китая на нацвалюты снизил эффективность санкций — кандидат на пост американского посла в КНР Дэвид Пердью заявил, что переход России и Китая на расчеты в рублях и юанях в двусторонней торговле значительно снизил эффективность американских санкций, особенно в сфере товаров двойного назначения. На слушаниях в комитете по иностранным делам Сената Конгресса США Пердью отметил, что Китай закупает нефть в основном у России и Ирана, а также утверждал, что около трети всех доходов Россия получает из Китая.

@BankingTruth

💻 Количество кандидатов на стажировку в Сбере по направлению искусственного интеллекта выросло на 35% в марте по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 2128 заявок против 1566 в 2024 году. Общее число откликов на программу «Стажировки в Сбере» увеличилось почти на 60%, при этом большинство позиций по направлениям ИИ, IT, разработки, аналитики и кибербезопасности уже закрыто, хотя набор продолжается до конца мая — интересно, что по итогам дня открытых дверей для студентов российских вузов 1,5 тыс участников проявили наибольший интерес к IT-направлениям, тогда как в прошлом году лидировали финансы и экономика. Минимальная нагрузка для стажёров составляет 20 часов в неделю, а при полной занятости (40 часов) в Москве выплаты достигают 62,5 рублей в месяц после вычета налогов.

@BankingTruth

📍 Объём просроченной ипотечной задолженности россиян в феврале достиг рекордных 100,6 млрд рублей, увеличившись за месяц на 5,7 млрд, что превышает показатели даже кризисных 2008 и 2022 годов, показывают данные ЦБ. Аналитики связывают такой рост с «вызреванием» льготных ипотечных кредитов 2023-2024 годов, когда многие заёмщики неверно оценили свои финансовые возможности, а также с пиком ключевой ставки, лишившим должников надежд на рефинансирование. В ЦБ отмечают, что после ужесточения условий льготных программ и введения ограничений по закредитованности доля рискованных кредитов снизилась до 10-13%, что уменьшило риски дальнейшего роста просрочки, при этом доля проблемных ссуд (с просрочкой свыше 90 дней) остаётся низкой — 0,8% на март. Эксперты указывают, что ухудшение платёжеспособности населения связано с падением реальных доходов, особенно в бюджетной сфере и обрабатывающих производствах, но считают текущую ситуацию управляемой без угрозы для финансовой стабильности.

@BankingTruth

📌 Выплаты негосударственных пенсионных фондов россиянам выросли на 19% до 189 млрд рублей в 2024-м, из которых 116 млрд пришлось на негосударственные пенсии, а 73 млрд (на 41,9% больше, чем в 2023 году) – на выплаты по обязательному пенсионному страхованию. Число застрахованных лиц в НПФ составило 35,9 млн человек, включая 912,7 тыс получателей выплат, а количество участников по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и долгосрочных сбережений достигло 8,8 млн (6 млн по НПО и 2,8 млн по сбережениям), из них 1,5 млн человек получали регулярные выплаты.

@BankingTruth

📍 Доля отказов по POS-кредитам (кредитам в точках продаж) достигла 84% в феврале, что на 5,5 п.п. выше показателя за аналогичный период прошлого года, показывают данные НБКИ. Рост отказов наблюдается с конца 2024 года: после трехмесячного снижения показатель увеличился с 81,5% в декабре до 84% в феврале, хотя и остался ниже сентябрьского максимума 2024 года (87,2%). Эксперты связывают эту тенденцию с ужесточением денежно-кредитной политики Банка России, направленной на охлаждение рынка необеспеченного кредитования, а также с введением новых макропруденциальных требований, включая повышение надбавок к нормативам достаточности капитала и антициклической надбавки в 0,25% с 1 февраля, что снизило аппетит банков к рискам.

@BankingTruth

📍 ВТБ предупредил о новом «почерке» мошенников — преступники сначала создают у жертвы ложное чувство безопасности, специально подчёркивая, что «никаких кодов из СМС называть не надо», тем самым завоевывая доверие.

• Схема состоит из трех этапов: сначала злоумышленники пугают жертву во время звонка (например, имитируя разговор о подключении «генерала ФСБ»), затем отправляют фишинговое СМС или письмо с поддельным номером и ссылкой, похожими на официальные (через которые получают доступ к личному кабинету), а на третьем этапе жертва сама звонит мошенникам или переводит им деньги — под предлогом защиты средств клиентов убеждают перевести деньги на «безопасный счет», оформить кредит, передать деньги через курьеров или установить фальшивое приложение ЦБ для проведения платежа через NFC-считыватель.
• Специалисты рекомендуют всегда проверять информацию через официальные приложения или сайты организаций, не переходить по ссылкам из подозрительных сообщений и звонить в банк только по номерам, указанным на карте или официальном сайте.

@BankingTruth

🏦 Продажи новых автомобилей в России в I квартале 2025 года упали на 27% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, составив 287,2 тыс единиц, при этом доля российских автомобилей на рынке увеличилась на 11 п.п, достигнув 154,1 тыс проданных единиц. Наибольшее падение продаж наблюдалось в сегментах грузовиков (-46%) и автобусов (-55%), тогда как реализация легковых автомобилей снизилась на 26%, а легких коммерческих – на 16%. В марте рынок новых транспортных средств сократился на 45% в годовом выражении (до 93,3 тыс единиц), хотя показал небольшой рост (+2%) по сравнению с февралем, при этом продажи российских автомобилей (-26%) снижались медленнее, чем импортных (-59%). Особенно резкое падение (-67%) зафиксировано на рынке электромобилей, где за квартал было продано всего 2,1 тыс единиц. В Минпромторге связали такие цифры с влиянием макроэкономических факторов, отметив при этом рост доли отечественной продукции на авторынке.

@BankingTruth

🏦 РСХБ сообщает о значительном увеличении поддержки аграрного сектора — Россельхозбанк выделил 140 млрд рублей на сезонные полевые работы, что на 19% превышает показатели аналогичного периода прошлого года, при этом финансирование малых форм хозяйствования выросло особенно существенно - на 75%, достигнув 21,8 млрд рублей; наибольшие объемы кредитных средств получили сельхозпроизводители Белгородской области (15,9 млрд рублей), Ставропольского (14,7 млрд) и Краснодарского края (12,6 млрд).

@BankingTruth

📍 РСПП прогнозирует снижение ключевой ставки Банка России во второй половине года, сообщил президент Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Шохин. Он напомнил, что ещё в декабре 2024 года на встрече с президентом Путиным РСПП предлагал воздержаться от изменения ставки до апреля текущего года, чтобы дать время промышленности адаптироваться к высоким процентным ставкам и проанализировать ситуацию — за этот период экономика действительно показала способность к адаптации, однако инфляция остаётся стабильно высокой, что, по мнению Шохина, связано в том числе с внешними санкционными ограничениями, находящимися вне зоны контроля правительства и ЦБ.

@BankingTruth

🏦 «Автостат» обновил прогноз продаж новых легковых автомобилей в 2025 году

• Базовый сценарий предполагает снижение продаж на 12% (до 1,38 млн авто), тогда как ранее прогнозировалось падение на 10% (до 1,43 млн авто);
• Позитивный сценарий предполагает снижение на 5% (до 1,49 млн авто), а негативный — на 20% (до 1,25 млн единиц).
• Рынок легких коммерческих автомобилей по базовому сценарию может снизиться на 6% (до 105 тыс), в позитивном прогнозе останется на уровне прошлого года (112 тыс), а в негативном упадет на 15% (до 95 тыс);
• Продажи среднетоннажных грузовиков в базовом сценарии сократятся на 14% (до 19 тыс), в позитивном — на 5% (до 21 тыс), в негативном — на 20% (до 17,5 тыс);
• Рынок крупнотоннажных грузовиков, по базовому прогнозу, упадет на 29% (до 72 тыс), в позитивном сценарии — на 20% (до 82 тыс), а в негативном — на 41% (до 60 тыс единиц).

@BankingTruth

📍 В 2024 году число заемщиков МФО выросло на 24%, достигнув 14,8 млн человек, причем около 6,5 млн россиян впервые обратились за микрозаймами, сообщили в ЦБ. Рынок восстановил допандемийные темпы роста, но приток клиентов был неравномерным: 28% новых заемщиков (почти 2 млн человек) привлек один маркетплейс (предположительно Ozon, так как только его МФО работала с физлицами), а средняя стоимость таких займов составила 50–60%. При этом наиболее популярным оказался сегмент дорогих займов (от 280% годовых), на который пришлось 32% новых клиентов. Также ЦБ отметил рост выдачи займов нерезидентам (8% новых заемщиков, около 500 тыс. человек), что связано с активностью одной компании, кредитующей трудовых мигрантов.

@BankingTruth

📍 «Ингосстрах» продала свой дочерний «Ингосстрах банк» автодилеру «Авторитэйл» за 18,1 млрд рублей, показывает отчёт ООО «Авторитэйл М» — ключевой структуры покупателя. Сделка была оформлена 25 февраля 2025 года, а уже на следующий день право собственности на акции банка перешло к новому владельцу. На конец 2024 года капитал «Ингосстрах банка» составлял 18,86 млрд рублей, однако точная сумма сделки ранее не раскрывалась. «Авторитэйл», выступающий официальным дилером группы «ГАЗ» с 2020 года, специализируется на продаже и обслуживании коммерческого транспорта марки, включая модели «Газель», «Газон Next», «Садко Next», «Соболь Бизнес» и «Валдай Next».

@BankingTruth

💻 Wildberries запустил платежный сервис WB Pay для оплаты покупок на сторонних сайтах и в приложениях — сервис, техническое обеспечение которого осуществляет «Вайлдберриз банк», уже тестируется на партнёрских площадках. Для использования WB Pay покупателям необходимо пройти аутентификацию в приложении маркетплейса, при этом сервис не передает интернет-магазинам платёжные данные пользователей. Специалисты финтех-направления компании отмечают, что решение открывает бизнесу доступ к многомиллионной аудитории Wildberries и упрощает процесс оплаты.

@BankingTruth

📌 Россияне втрое чаще обращаются к нелегальным кредиторам, если сомневаются в получении займа в банке или МФО: среди тех, кто пессимистично оценивает шансы на одобрение кредита в легальных организациях, доля пользователей услуг «черных кредиторов» достигает 6% против 2% в среднем по населению, показывает исследование ВЦИОМ. Социологи отмечают формирование в стране высокой толерантности к нелегальному кредитованию, при этом 45% россиян считают эту проблему актуальной для страны, а 26% подтверждают распространенность таких практик в своих регионах. Основными факторами, способствующими обращению к нелегалам, исследователи называют высокую долговую нагрузку (когда займы берутся для погашения других долгов) и желание сэкономить на процентах - от 6 до 15% граждан готовы пойти к «черным кредиторам» даже при незначительной (в 1 п.п) разнице в ставках, что, по мнению социологов, свидетельствует о формировании «замкнутого круга долговой зависимости» у этой категории заёмщиков.

@BankingTruth

⚖️ Комитет Госдумы по финансовому рынку предложил ввести увольнение банковских сотрудников, уличённых в содействии мошенника с формулировкой «в связи с утратой доверия» на основании поправок к закону «О банках и банковской деятельности», которые планируется внести в апреле. Новая мера уже получила предварительную поддержку ЦБ, она позволит расторгать трудовые договоры по инициативе работодателя (статья 81 ТК РФ), а не по соглашению сторон, как сейчас, что затруднит трудоустройство таких работников в другие банки и поможет создать единую базу данных о них.

@BankingTruth