Подозреваемым в дропперстве ограничат зачисление денег на счета
🗞 Прокомментировал «Парламентской газете» рекомендации Банка России, предусматривающие введение банками онлайн-мониторинга операций клиентов для выявления дропперов и возможность ограничить зачисление денег на подозрительные счета.
🔍 Банки должны выявлять связи клиентов с контрагентами, которые ранее переводили деньги дропперам.
‼️ Если при анализе транзакционного профиля клиента банк выявит признаки дроппера, то сможет ограничить ему количество и объем входящих поступлений.
📄 Согласно методическим рекомендациям Банка России, дропперов можно вычислить по ряду признаков:
📌 Необычно большое количество контрагентов — плательщиков или получателей, например, более 10 в день и более 50 в месяц. А также множество операций и короткий промежуток времени между ними.
📌 Средний остаток денег на банковском счете на конец операционного дня в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.
📌 Особое внимание уделят переводам на корпоративные карты, оформленные на технические компании. Такие карты активно использует теневой бизнес для прогонки и обналички денег.
📌 Активные транзакции при отсутствии платежей за коммунальные услуги, услуги связи, товары и работы.
📌 Использование разными физлицами одного и того же компьютера или смартфона для удаленного доступа к банковским услугам по переводу денег.
🗞 Прокомментировал «Парламентской газете» рекомендации Банка России, предусматривающие введение банками онлайн-мониторинга операций клиентов для выявления дропперов и возможность ограничить зачисление денег на подозрительные счета.
Однако возможность банка устанавливать лимиты должна быть предусмотрена договором. Понятно, что если в договоре норма не прописана, то это может противоречить действующим правилам. Поэтому в новых договорах банки будут учитывать такие моменты, чтобы препятствовать действиям преступников. Я надеюсь, что подобные ограничения, а у нас их было принято уже около сорока на эту тему, дадут результат в этом году.
📄 Согласно методическим рекомендациям Банка России, дропперов можно вычислить по ряду признаков:
📌 Необычно большое количество контрагентов — плательщиков или получателей, например, более 10 в день и более 50 в месяц. А также множество операций и короткий промежуток времени между ними.
📌 Средний остаток денег на банковском счете на конец операционного дня в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету.
📌 Особое внимание уделят переводам на корпоративные карты, оформленные на технические компании. Такие карты активно использует теневой бизнес для прогонки и обналички денег.
📌 Активные транзакции при отсутствии платежей за коммунальные услуги, услуги связи, товары и работы.
📌 Использование разными физлицами одного и того же компьютера или смартфона для удаленного доступа к банковским услугам по переводу денег.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍7
В текущей ситуации Банк России действует рационально, минимизируя риски инфляционных скачков и поддерживая такой уровень жесткости денежно-кредитной политики, который держит под контролем рост цен и при этом не душит экономическую активность.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍8❤3🔥3
Освящение Храма, строящегося при моей поддержке в родном Крымском селе Вилино, ожидается осенью. Благочинный Бахчисарайского района Отец Пётр после ознакомления с ходом строительства подарил Животворящий Крест.
Слава Богу!
Слава Богу!
❤15🙏9👍1
#Финансы_для_людей
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12
Для банков биометрия – это прежде всего инструмент повышения безопасности клиентов при их идентификации, что особенно важно на фоне роста киберугроз и мошенничества. При этом у банков использование биометрии регламентировано строже, чем у нефинансовых компаний, поскольку оно является важной составляющей соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Это самый надежный и комплексный способ идентификации.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤9👍5🥴1
Что сообщил глава Минздрава:
Что важно сделать:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍9❤2
Forwarded from Виктория БИЛАН | КРЫМ
На приёме граждан ко мне обратились жители одного из многоквартирных домов в Евпатории. Люди рассказали, что управляющая компания, обслуживающая их дом, не спешит выполнять условия договора. Изучила детали обращения и направила депутатский запрос в Инспекцию по жилищному надзору. В ответ на обращение инициирована внеплановая проверка деятельности управляющей компании — именно об этом просили жители. Буду следить за ситуацией, чтобы интересы людей были защищены.
В мае в наш Центр защиты прав граждан в Республике Крым поступило 48 обращений. Чаще всего жители поднимали вопросы ЖКХ, социальных выплат, трудовых споров и нарушений в сфере здравоохранения. Опытные юристы Центра рассматривали каждую ситуацию индивидуально и помогали заявителям защитить свои права. Наш Центр работает — и всегда на вашей стороне.
На заседании нашего Комитета по экономической, бюджетно-финансовой, инвестиционной и налоговой политике заслушали доклады об эффективности реализации госпрограмм за 2024 год и реализации Стратегии социально-экономического развития до 2030 года. На июль запланированы стратегические сессии с участием экспертного сообщества, отраслевиков и профильных комитетов, в ходе которых будут обсуждаться и при необходимости корректироваться направления параметров Стратегии.
для студентов «Знатоки финансового рынка»
В Крыму подписано соглашение о проведении конкурса «Знатоки финансового рынка» с участием 5 вузов республики. Конкурс будет проходить с 2025 по 2030 год, охватывая как онлайн-тестирование, так и написание эссе по финансовым темам. Выражаю благодарность Анатолию Аксакову за поддержку моей инициативы — конкурс уже успешно реализуется в Чувашии, теперь он будет развиваться и у нас в Крыму, расширяя финансовую грамотность среди молодежи.
В рамках визита Председателя Комитета ГосДумы по финансовому рынку и куратора крымского регионального отделения СРЗП Анатолия Аксакова состоялась рабочая встреча с партактивом. Обсудили важные предложения: трудоустройство ветеранов СВО, развитие инфраструктуры, оздоровительного туризма, вопросы газификации, водоснабжения и поддержки многодетных семей. Анатолий Аксаков пообещал рассмотреть все озвученные предложения и подготовить по ним ряд обращений в органы власти.
Мои помощники провели очередной приём граждан в Саках. Люди пришли с конкретными, непростыми вопросами: от взыскания долгов до восстановления теплоснабжения и перерасчёта пенсий. По каждому обращению даны консультации, собраны документы, будут направлены запросы в профильные ведомства.
#ВикторияБилан #Депутат
#ГосударственныйСоветРК
#НовостиПрошедшейНедели
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤6👍3
На пленарной сессии сегодня приняли два важных закона:
✅ Обязали банки информировать родителей об операциях их детей
Госдума приняла закон, обязывающий банки отправлять уведомления об операциях по счетам подростков от 14 до 18 лет их родителям и другим законным представителям.
Это поможет предовращать вовлечение несовершеннолетних в число дропперов, когда по незнанию или за вознаграждение подросток передает свою банковскую карту преступникам, а те используют ее для перевода украденных денег.
✅ Поможем перекрыть каналы финансирования диверсионной деятельности
Принят внесенный мной с коллегами закон, распространяющий нормы антиотмывочного законодательства на финансирование диверсионной деятельности. Защита от диверсий объектов жизнеобеспечения, промышленности и транспортной инфраструктуры сейчас является одной из приоритетных задач в сфере безопасности.
Ранее заморозка средств была предусмотрена только для подозреваемых в отмывании средств, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, диверсионная же деятельность формально под это не подпадала.
Госдума приняла закон, обязывающий банки отправлять уведомления об операциях по счетам подростков от 14 до 18 лет их родителям и другим законным представителям.
Это поможет предовращать вовлечение несовершеннолетних в число дропперов, когда по незнанию или за вознаграждение подросток передает свою банковскую карту преступникам, а те используют ее для перевода украденных денег.
Принят внесенный мной с коллегами закон, распространяющий нормы антиотмывочного законодательства на финансирование диверсионной деятельности. Защита от диверсий объектов жизнеобеспечения, промышленности и транспортной инфраструктуры сейчас является одной из приоритетных задач в сфере безопасности.
Ранее заморозка средств была предусмотрена только для подозреваемых в отмывании средств, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, диверсионная же деятельность формально под это не подпадала.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍8❤3
Госдума поддержала продление эксперимента по партнерскому финансированию
✅ Госдума приняла в первом чтении внесенный мной с коллегами законопроект о продлении на три года, до 1 сентября 2028 года, эксперимента по партнерскому финансированию (исламским финансам) и расширении перечня доступных сделок.
Желание присоединиться к эксперименту высказали Крым и Чувашия. Соответствующая поправка может быть внесена ко второму чтению законопроекта.
Одобренные поправки расширяют перечень операций, которые вправе осуществлять участники эксперимента: станет доступно открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, денежные переводы, а также взаимное страхование имущественных интересов.
Пилотный проект партнерского финансирования в России был запущен в сентябре 2023 года на территории четырех регионов – Дагестана, Чечни, Башкирии и Татарстана.
✅ Потенциал рынка оценивается в 1 трлн руб.
✅ Расширению числа участников будет способствовать введение стандартов партнерского финансирования, основанных на международной практике. Подготовкой займется Ассоциация банков России.
✅ Развитие партнерского финансирования в России поможет расширить сотрудничество с исламским миром и привлечь дополнительные инвестиции.
Желание присоединиться к эксперименту высказали Крым и Чувашия. Соответствующая поправка может быть внесена ко второму чтению законопроекта.
Одобренные поправки расширяют перечень операций, которые вправе осуществлять участники эксперимента: станет доступно открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, денежные переводы, а также взаимное страхование имущественных интересов.
Пилотный проект партнерского финансирования в России был запущен в сентябре 2023 года на территории четырех регионов – Дагестана, Чечни, Башкирии и Татарстана.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍12🔥2❤1
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Финансовая грамотность необходима для противостояния мошенникам и эффективного инвестирования. Запустили проект в Чувашии, теперь реализуем в Крыму. Зампред комитета Госсовета Виктория Билан вместе с правительством Крыма будут активно его продвигать. Все вузы Крыма подписали соответствующее соглашение. Впереди большая работа!
❤5👍5🔥2
Планируем принять уже в середине июля. Страхование заработает через полгода. Для запуска системы нужно будет реформировать фонд для защиты вкладчиков.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍6🔥3
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11
С октября начнется использование цифрового рубля в бюджетных платежах
💡 Госдума приняла в первом чтении законопроект о поэтапном внедрении цифрового рубля в бюджетный процесс.
Использование цифрового рубля позволит повысить эффективность бюджетных расходов и обеспечить их строго целевой характер.
✅ С 1 октября 2025 года цифровой рубль будет ограниченно использоваться по тем госрасходам, которые определят правительство и Банк России.
✅ Начиная с января 2026 года расходы федерального бюджета можно будет проводить в цифровых рублях без ограничения конкретным перечнем.
✅ С 1 июля 2027 года цифровой рубль разрешат использовать повсеместно — в расходах региональных и муниципальных бюджетов, бюджетов Социального фонда и Фонда ОМС, бюджетных и автономных учреждений на местах.
‼️ Планируем протестировать цифровой рубль в бюджетном процессе в Чувашии. Рассчитываю, что мой регион будет в числе первых, где реализуют новую финансовую технологию.
Использование цифрового рубля позволит повысить эффективность бюджетных расходов и обеспечить их строго целевой характер.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11
Поправки предоставляют банкам с базовой лицензией возможность торговать ценными бумагами, включенными в котировальный список второго уровня. Сейчас им доступны лишь ценные бумаги первого уровня.
Снятие ограничений повысит конкурентоспособность региональных банков.
Небанковские кредитные организации освобождаются от обязанностей по раскрытию части информации и назначению отдельного руководителя службы внутреннего контроля. Это снизит их издержки и упростит регулирование.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍8🔥6❤4👏1🙏1
Уважаемые друзья!
Поздравляю Вас с замечательным праздником – Днем России!
Этот праздник – символ единства всех граждан нашей замечательной страны. Этот день объединяет тех, кто гордится её великим прошлым, трудится на благо Родины в настоящем. Тех, от кого зависит будущее России!
Мы – граждане единого государства, и от каждого из нас, от нашего труда, энергии и ответственности зависит экономическое и социальное процветание державы.
Пусть каждый ваш день будет наполнен положительными эмоциями и гордостью за российский народ и нашу святую землю, родную для всех нас!
От всей души желаю добра, здоровья, мира и благополучия вам и вашим близким!
Поздравляю Вас с замечательным праздником – Днем России!
Этот праздник – символ единства всех граждан нашей замечательной страны. Этот день объединяет тех, кто гордится её великим прошлым, трудится на благо Родины в настоящем. Тех, от кого зависит будущее России!
Мы – граждане единого государства, и от каждого из нас, от нашего труда, энергии и ответственности зависит экономическое и социальное процветание державы.
Пусть каждый ваш день будет наполнен положительными эмоциями и гордостью за российский народ и нашу святую землю, родную для всех нас!
От всей души желаю добра, здоровья, мира и благополучия вам и вашим близким!
❤16👍9👏4