❤️В июле в силу вступит закон 369-ФЗ, который должен усилить борьбу с мошенниками

❤️В целях улучшения действующих механизмов антифрода предлагается обязать не только банк плательщика (как это установлено сейчас), но и банк получателя средств проводить обязательную антифрод–процедуру, т.е. осуществлять проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с Базой данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.

«Кроме того, в связи с тем, что у граждан же похищают денежные средства чаще всего методами социальной инженерии, при которой лицо самостоятельно переводит деньги мошеннику, мы предоставили банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение 2 дней, даже несмотря на наличие согласия клиента (в случае, если оператор по переводу денежных средств получил от ЦБ информацию, содержащуюся в его базе данных и указывающую на операцию без согласия клиента)», - рассказал Председатель Комитета Государственной Думы по финансовому рынку и автор закона Анатолий Аксаков.

Как правило, за 2 дня клиент осознает, что деньги он собирался перечислить мошеннику. Также у банка получателя появляется право приостанавливать использование клиентом электронного средства платежа (ЭСП), если такой клиент или используемый ЭСП находится в базе данных Банка России. В случае же, если такая информация включена в Базу в связи с обращением МВД России, то приостановление использования ЭСП становится уже не правом, а обязанностью банка.

В случае, если банк получил от Банка России информацию из Базы и несмотря на это исполнил распоряжение клиента - физического лица об осуществлении перевода, соответствующего признакам осуществления без добровольного согласия клиента, в нарушение процедуры приостановления, то банк будет обязан возместить клиенту - физическому лицу сумму такого перевода денежных средств.

https://sozd.duma.gov.ru/bill/197920-8?ysclid=lx2t1myvly331104226